公司收购信息 - 2025年4月23日公司宣布将以全股票交易方式收购太平洋第一银行，后者股东每股可获0.9150股公司普通股，合并后公司资产约700亿美元，预计2025年下半年完成收购[134] 每股收益情况 - 2025年第一季度摊薄后每股收益为0.41美元，2024年同期为0.59美元，上一季度为0.68美元，主要因非利息费用增加[136][137] 净息差与净利息收入情况 - 2025年第一季度税等效净息差为3.60%，上一季度为3.64%，2024年同期为3.52%，净利息收入为4.25亿美元，较上一季度减少1240万美元，较2024年同期增加160万美元[137][140] - 2025年第一季度净利息收入为4.25亿美元，较2024年第四季度减少1240万美元，较2024年同期增加160万美元[150][152] - 2025年第一季度完全税收等效基础上的净息差为3.60%，较2024年第四季度的3.64%有所下降，较2024年同期的3.52%有所上升[151][153] - 截至2025年3月31日的三个月，公司净利息收入为4.26098亿美元，净息差为2.69%，净利息收益率为3.60%[156] - 与2024年12月31日相比，2025年3月31日公司净利息收入减少1.2326亿美元，其中因规模变动减少4071万美元，因利率变动减少8255万美元[158] - 与2024年3月31日相比，2025年3月31日公司净利息收入增加1754万美元，其中因规模变动增加325万美元，因利率变动增加1429万美元[158] 非利息收入情况 - 2025年第一季度非利息收入为6640万美元，上一季度为4970万美元，2024年同期为5040万美元，主要因公允价值调整和MSR套期活动波动[137][140] - 2025年第一季度非利息收入为6.6377亿美元，较2024年第四季度的4.9747亿美元增加1.663亿美元，增幅33%；较2024年第一季度的5.0357亿美元增加1.602亿美元，增幅32%[164] 非利息费用情况 - 2025年第一季度非利息费用为3.401亿美元，上一季度为2.666亿美元，2024年同期为2.875亿美元，主要因法律和解预提5500万美元和遣散费1460万美元[137][140] - 2025年第一季度非利息支出为3.40122亿美元，较2024年第四季度的2.66576亿美元增加7354.6万美元，增幅28%；较2024年第一季度的2.87516亿美元增加5260.6万美元，增幅18%[170] 贷款和租赁情况 - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁为376亿美元，较2024年12月31日减少6480万美元，主要是商业和住宅贷款余额减少[140] - 截至2025年3月31日，未偿还贷款和租赁总额为376亿美元，较2024年12月31日减少6480万美元，主要因贷款偿还和冲销3410万美元[181] - 2025年3月31日贷款存款比率为89%，2024年12月31日为90%[181] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁组合净额为37.616101亿美元，2024年12月31日为37.680901亿美元[182] - 2025年第一季度末，商业房地产和商业贷款分别占平均盈利资产的41%和21%；2024年第四季度末分别为41%和20%[186] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款组合为196亿美元，较2024年12月31日增加6940万美元[189] - 截至2025年3月31日，商业房地产非应计贷款为4191万美元，占比0.21%；2024年12月31日为3933.2万美元，占比0.20%[190] - 截至2025年3月31日，商业贷款为99亿美元，较2024年12月31日减少8020万美元[194] - 截至2025年3月31日，租赁和设备融资组合约占商业组合的17%，占总贷款组合的4%[195] - 2025年第一季度，FinPac租赁投资组合净冲销为1680万美元，2024年第四季度为1920万美元[195] - 截至2025年3月31日，商业非应计贷款和租赁为8049.3万美元，占比0.81%；2024年12月31日为5714.6万美元，占比0.57%[196] - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款为79亿美元，较2024年12月31日减少4750万美元[197] - 截至2025年3月31日，消费贷款降至1.737亿美元，较2024年12月31日减少64万美元[198] 存款情况 - 截至2025年3月31日，总存款为422亿美元，较2024年12月31日增加4.97亿美元，主要因客户存款增长[140] - 截至2025年3月31日，总存款为422亿美元，较2024年12月31日增加4.97亿美元[209] - 截至2025年3月31日，总存款为422.18亿美元，较2024年12月31日的417.21亿美元有所增加[210] - 截至2025年3月31日，核心存款为381亿美元，高于2024年12月31日的375亿美元[210][215] 非 performing资产情况 - 截至2025年3月31日，非 performing资产增至1.78亿美元，占总资产的0.35%，非 performing贷款和租赁为1.751亿美元，占总贷款和租赁的0.47%[140] - 截至2025年3月31日，总非应计贷款和租赁为175,147千美元，其他房地产为2,849千美元，总不良资产为177,996千美元；截至2024年12月31日，对应数据分别为166,893千美元、2,666千美元和169,559千美元[200] 信贷损失拨备情况 - 2025年第一季度信贷损失拨备为2740万美元，上一季度为2820万美元，2024年同期为1710万美元[140] - 2025年第一季度公司信贷损失拨备为2740万美元，年化拨备率为0.29%，而2024年第四季度信贷损失拨备为2820万美元，年化拨备率为0.30%[159] - 与2024年第一季度相比，2025年第一季度公司信贷损失拨备从1710万美元增至2740万美元，年化拨备率从0.18%升至0.29%[161] - 2025年第一季度，贷款和租赁的信贷损失准备金为26,187千美元，总贷款冲销为34,113千美元，总回收为4,792千美元，净冲销为29,321千美元[203] 净利润情况 - 2025年第一季度净利润为8660万美元，较2024年第四季度的1.433亿美元和2024年同期的1.241亿美元有所下降[144][145] 现金及现金等价物情况 - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物为21亿美元，较2024年12月31日增加1.945亿美元[146] 总可用流动性情况 - 截至2025年3月31日，总可用流动性为190亿美元，占总资产的37%、总存款的45%和估计未保险存款的131%[146] - 截至2025年3月31日，可用总流动性为190亿美元，是估计无保险存款的131%[210] 资本比率情况 - 截至2025年3月31日，公司总风险资本比率为12.9%，一级普通股资本比率为10.6%，较2024年12月31日有所提升[146] - 截至2025年3月31日，公司和银行的所有监管资本比率均超过“资本充足”的监管要求[224][226] 股息支付情况 - 2025年3月17日，公司向股东支付每股0.36美元的季度现金股息[146] - 2025年第一季度，银行向公司支付了9000万美元股息[218] 平均回报率情况 - 2025年第一季度平均资产回报率为0.68%，平均普通股股东权益回报率为6.73%，平均有形普通股股东权益回报率为9.45%[148] 贷款和租赁收益率与计息负债成本情况 - 2025年第一季度贷款和租赁收益率为5.92%，较2024年第四季度下降13个基点，较2024年同期下降21个基点[151][153] - 2025年第一季度计息负债成本为2.80%，较2024年第四季度下降18个基点，较2024年同期下降45个基点[151][153] 生息资产与付息负债情况 - 截至2025年3月31日的三个月，公司总生息资产平均余额为477.3986亿美元，利息收入为6.48346亿美元，收益率为5.49%[156] - 截至2025年3月31日的三个月，公司总付息负债平均余额为321.5349亿美元，利息支出为2.22248亿美元，利率为2.80%[156] 净冲销额情况 - 2025年第一季度公司净冲销额为2930万美元，年化净冲销率为0.32%，而2024年第四季度净冲销额为2570万美元，年化净冲销率为0.27%[160] - 与2024年第一季度相比，2025年第一季度公司净冲销额从4400万美元降至2930万美元，年化净冲销率从0.47%降至0.32%[162] 预期信用损失准备情况 - 截至2025年3月31日，公司1810万美元非应计租赁和设备融资协议相关的预期信用损失准备为1600万美元[163] 有效税率情况 - 2025年第一季度公司有效税率为30.1%，2024年第四季度和2024年第一季度分别为25.5%和26.6%，主要因不可抵扣薪酬增加[176] 可供出售投资债务证券情况 - 截至2025年3月31日，可供出售投资债务证券为82亿美元，较2024年12月31日的83亿美元减少，主要因偿还、赎回和到期1.898亿美元，部分被公允价值增加1.303亿美元抵消[178] 可供出售投资组合未实现损失情况 - 截至2025年3月31日，可供出售投资组合有4.824亿美元未实现损失，主要是抵押支持证券和抵押债务义务的3.915亿美元未实现损失[180] 特定投资贷款公允价值收益情况 - 2025年第一季度特定投资贷款公允价值收益为700万美元，2024年第四季度为亏损740万美元，2024年第一季度为亏损240万美元[165][168] 其他收入情况 - 2025年第一季度其他收入减少，主要因利率波动导致互换衍生品不利变化，与2024年第四季度相比为510万美元，与2024年第一季度相比为270万美元[166][169] 住宅抵押贷款银行业务收入情况 - 2025年第一季度住宅抵押贷款银行业务收入增加，主要因2025年第一季度MSR对冲收益320万美元，而2024年同期为亏损430万美元，且2025年第一季度已结清贷款量增加带来440万美元的发起和销售收入，2024年同期为290万美元[167] 逾期贷款情况 - 截至2025年3月31日，90天以上逾期且应计的商业净贷款为75千美元，住宅净贷款为52,392千美元，消费者及其他净贷款为278千美元，总计52,745千美元；截至2024年12月31日，对应数据分别为4,684千美元、65,552千美元、179千美元和70,415千美元[200] ACL情况 - 截至2025年3月31日，ACL为4.389亿美元，较2024年12月31日减少190万美元[140] - 截至2025年3月31日，ACL为438,879千美元，较2024年12月31日的440,797千美元减少1,918千美元[200][202] 未使用承诺准备金情况 - 截至2025年3月31日，未使用承诺准备金为17,384千美元，较2024年12月31日的16,168千美元增加1,216千美元[200][203] 住宅MSR投资组合余额情况 - 截至2025年3月31日，住宅MSR投资组合余额为105,663千美元，较2024年12月31日的108,358千美元减少2,695千美元[207] 为他人服务的贷款余额及MSR占比情况 - 截至2025年3月31日，为他人服务的贷款余额为7,888,235千美元，MSR占服务贷款的比例为1.34%；截至2024年12月31日，对应数据分别为7,939,445千美元和1.36%[208] 因借款人财务困难修改贷款情况 - 截至2025年3月31日，有5400万美元（占总贷款的0.14%）的贷款因借款人财务困难而修改；截至2024年12月31日，该数据为1.107亿美元（占总贷款的0.29%）[200]