会计准则更新 - 会计准则更新ASU 2023 - 07于2025年1月1日对公司生效，对合并财务报表无重大影响[30] - 会计准则更新ASU 2023 - 09于2025年1月1日对公司年度报告期生效，预计对合并财务报表无重大影响[33] 收入和利润（同比环比） - 2025年第一季度基本和摊薄每股收益均为0.45美元，2024年同期均为0.41美元[39] - 2025年第一季度证券未实现收益净变化为6,638千美元，2024年同期为2,850千美元[36] - 2025年第一季度养老金和其他退休后义务净变化为3,304千美元，2024年同期为145千美元[36] - 2025年第一季度衍生品未实现收益（损失）净变化为 - 3,969千美元，2024年同期为3,118千美元[36] - 2025年第一季度经营租赁成本为3632000美元，2024年同期为3291000美元[71] - 2025年第一季度为经营租赁负债计量支付的现金为3651000美元，2024年同期为3276000美元[71] - 2025年和2024年第一季度，公允价值或现金流套期对利息收入的影响分别为 - 62.2万美元和62.8万美元，对利息支出的影响分别为184万美元和243.5万美元[78] - 2025年第一季度和2024年第一季度，现金流套期会计对累计其他综合收益（损失）的影响分别为 - 756.7万美元和214.5万美元[88] - 2025年第一季度和2024年第一季度，贷款层面衍生收入分别为6.1万美元和40.6万美元[91] - 2025年第一季度无形资产摊销费用为252千美元，2024年同期为307千美元[112] - 2025年和2024年第一季度，BNB银行养老金计划和员工退休计划净定期（信贷）福利成本分别为701.7万美元、12.7万美元和 - 37万美元、5.3万美元[126] - 2025年第一季度PSAs确认的薪酬费用为478,000美元，2024年同期为357,000美元；2025年第一季度PSAs归属确认的所得税费用为 - 9,000美元，2024年同期为0 [134] - 2025年和2024年第一季度，公司合并有效税率分别为25.3%和27.1% [136] 成本和费用（同比环比） - 2025年第一季度公司无债务清偿预付罚金费用，2024年同期为45.3万美元[114] 其他财务数据 - 2025年3月31日累计其他综合收益（损失）净额为 - 39,045千美元，较2025年1月1日的 - 45,018千美元有所增加[34] - 截至2025年3月31日和2024年3月31日，有26,995份加权平均股票期权因行权价格超过期间平均市场价格未纳入摊薄每股收益计算[40] - 公司目前有5,299,200股5.50%固定利率非累积永续优先股A系列流通在外，总清算优先权为1.325亿美元[41] - 优先股股息按每年5.50%的固定利率支付，按季度支付，于每年2月15日、5月15日、8月15日和11月15日支付[42] - 截至2025年3月31日，可供出售证券的摊销成本为7.46953亿美元，公允价值为7.10579亿美元；持有至到期证券的摊销成本为6.31334亿美元，公允价值为5.58786亿美元[44] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，质押证券的账面价值分别为6.771亿美元和6.227亿美元[45] - 截至2025年3月31日，公司对一项可供出售的公司证券确认了89.3万美元的信用损失准备[49] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，证券应计利息分别为410万美元和570万美元[49] - 2025年第一季度，可供出售公司证券的信用损失准备期初余额为0，计提89.3万美元，期末余额为89.3万美元；2024年同期无相关计提[52] - 截至2025年3月31日，贷款总额为108.68735亿美元，扣除公允价值套期基点调整后为108.68735亿美元，信用损失准备为904.55万美元，贷款投资净额为107.7828亿美元[53] - 截至2024年12月31日，贷款总额为108.71943亿美元，扣除公允价值套期基点调整后为108.71943亿美元，信用损失准备为887.51万美元，贷款投资净额为107.83192亿美元[53] - 2025年3月31日较2024年12月31日，商业贷款从27.25726亿美元增至27.88201亿美元；一至四户住宅及合作/公寓贷款从9.51528亿美元增至9.61069亿美元；多户住宅及住宅混合用途贷款从38.20283亿美元降至37.79923亿美元；非业主自用商业房地产贷款从32.30535亿美元降至31.90898亿美元；收购、开发和建设贷款从1.36172亿美元增至1.40309亿美元；其他贷款从5084万美元增至6402万美元[53] - 2025年3月31日较2024年12月31日，公允价值套期基点调整从261.5万美元降至193.3万美元，信用损失准备从887.51万美元增至904.55万美元[53] - 2025年第一季度和2024年同期，均无持有至到期证券的转入或转出，也无可供出售或持有至到期证券的销售[44][47] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备金期末余额为90,455,000美元，较2024年末的76,068,000美元有所增加[54] - 截至2025年3月31日，非应计贷款的摊余成本基础中，无准备金的为35,286,000美元，有准备金的为22,755,000美元[56] - 截至2025年3月31日，公司投资贷款中逾期90天以上且仍应计利息的贷款金额为0美元[57] - 截至2025年3月31日，公司贷款中逾期30 - 59天的金额为45,977,000美元，逾期60 - 89天的金额为2,512,000美元[57] - 截至2025年3月31日，公司贷款中逾期未还且非应计的金额为58,041,000美元，当前正常贷款金额为10,760,272,000美元[57] - 截至2025年3月31日，公司抵押依赖贷款中房地产相关的金额为9,032,000美元，相关信用损失准备金为1,452,000美元[60] - 2025年第一季度，商业贷款修改后总金额为14,709,000美元，占该类融资应收款的0.5%[62] - 2025年第一季度，多户住宅及住宅混合用途贷款修改后总金额为27,603,000美元，占该类融资应收款的0.7%[62] - 2025年第一季度，非业主自用商业房地产贷款修改后总金额为42,957,000美元，占该类融资应收款的1.3%[62] - 2025年第一季度，所有贷款修改后总金额为85,269,000美元，占融资应收款的0.8%[62] - 截至2024年3月31日，各类贷款总计109,075千美元，占总融资应收款的1.0%，其中商业贷款为3,429千美元，占比0.1% [63] - 2025年第一季度，商业贷款加权平均利率降低1.25%，期限延长103个月，付款延迟金额为10千美元[63] - 2024年第一季度，商业贷款加权平均利率降低5.0%，期限延长12个月，付款延迟金额为146千美元[63] - 截至2025年3月31日，贷款总计90,596千美元，其中商业贷款为19,144千美元[64] - 截至2024年3月31日，贷款总计149,376千美元，其中商业贷款为16,074千美元[65] - 截至2025年3月31日，有一笔1520万美元的非自用商业贷款在过去12个月内修改后违约，2024年3月31日无此类违约贷款[65] - 公司根据借款人偿债能力相关信息将贷款分为风险类别[66] - 特别提及类贷款存在潜在弱点，需管理层密切关注[66] - 次级类贷款受债务人当前净资产和支付能力或抵押品保护不足[67] - 可疑类贷款具有次级类贷款的所有弱点，全额收回或清算高度可疑且不太可能[68] - 截至2025年3月31日，公司总贷款为10860400000美元，其中正常类贷款为10350685000美元，关注类贷款为284855000美元，次级类贷款为224248000美元，可疑类贷款为612000美元[69] - 截至2024年12月31日，公司总贷款为10864244000美元，其中正常类贷款为10334737000美元，关注类贷款为327586000美元，次级类贷款为201310000美元，可疑类贷款为611000美元[70] - 2025年年初至今总贷款毛冲销额为7302000美元，2024年年初至今总贷款毛冲销额为19654000美元[69][70] - 截至2025年3月31日，其他贷款中执行中贷款为6402000美元，非应计贷款为0美元，总计6402000美元；截至2024年12月31日，执行中贷款为5059000美元，非应计贷款为25000美元，总计5084000美元[70] - 公司未折现租赁付款的剩余期限情况为2025年10681000美元、2026年14047000美元、2027年12206000美元、2028年5921000美元、2029年3211000美元、之后5772000美元，总计51838000美元[71] - 截至2025年3月31日，公司经营租赁负债为48432000美元，扣除的利息金额为3406000美元[71] - 截至2025年3月31日，加权平均剩余租赁期限为4.3年，加权平均折现率为2.84%；截至2024年12月31日，加权平均剩余租赁期限为4.4年，加权平均折现率为2.72%[71] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，指定为套期工具的现金流套期利率产品名义金额均为15万美元，公允价值分别为659.1万美元和831.8万美元[76] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，未指定为套期工具的利率产品名义金额分别为164475.9万美元和166594.9万美元，公允价值分别为9214.9万美元和10817.8万美元[76] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司向芝加哥商品交易所（CME）清算所存入的与公允价值衍生品每日按市值结算相关的金额分别为200万美元和270万美元，支付的平均固定利率为4.82%[81] - 2025年3月31日和2024年12月31日，固定利率抵押贷款封闭投资组合的摊余成本分别为6.854亿美元和6.922亿美元，指定为套期的最后一层金额均为5000万美元[82][83] - 未来十二个月，公司预计将有510万美元从累计其他综合收益重新分类为利息支出的减少[86] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司从第三方交易对手收到的抵押品分别为740万美元和910万美元，向CME清算所存入的金额分别为300万美元和85.6万美元[89] - 截至2025年3月31日，无处于净负债头寸的衍生品，终止价值为零[95] - 2025年3月31日，可供出售证券中，机构票据公允价值9703千美元，公司证券175536千美元等[104] - 2024年12月31日，可供出售证券中，机构票据公允价值9607千美元，公司证券163949千美元等[105] - 2025年3月31日，单独评估贷款账面价值1958千美元，公允价值计量使用Level 3输入值[106] - 2024年12月31日，单独评估贷款账面价值7584千美元，公允价值计量使用Level 3输入值[106] - 2025年3月31日，现金及银行存款公允价值1030702千美元，持有至到期证券公允价值558786千美元等[109] - 2024年12月31日，现金及银行存款公允价值1283571千美元，持有至到期证券公允价值552277千美元等[110] - 2025年3月31日，无形资产净账面价值3644千美元，2024年12月31日为3896千美元[112] - 2025年3月31日和2024年12月31日，银行从FHLBNY借款分别为508000千美元和608000千美元[113] - 2025年第一季度FHLBNY预付款清偿金额为0，2024年同期为16.55亿美元，加权平均利率为5.28%[115] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，FHLBNY预付款总额分别为5.08亿美元和6.08亿美元，加权平均利率分别为4.40%和4.58