财务数据关键指标变化 - 2024年、2023年和2022年，公司净收入留存率分别为109%、108%和110%[104] - 2024年、2023年和2022年，公司订阅净收入留存率分别为114%、112%和115%[104] - 2024、2023、2022年订阅ARR分别为6.819亿美元、5.939亿美元、5.009亿美元，2025年3月31日为7.024亿美元，较2024年3月31日的6.151亿美元增长[106] - 2024、2023、2022年总ARR分别为8.242亿美元、7.348亿美元、6.552亿美元，2025年3月31日为8.466亿美元，较2024年3月31日的7.610亿美元增长[106] - 2024、2023、2022年年度收入流失率分别为4.4%、6.1%、6.3%[107] - 2025年3月GAAP营业损益为218.9万美元，非GAAP营业利润为3269.7万美元；2024年3月GAAP营业损益为 - 1418.5万美元，非GAAP营业利润为1808.1万美元[110] - 2025年3月净收入为475.3万美元，调整后EBITDA为4071.0万美元；2024年3月净亏损为1384.3万美元，调整后EBITDA为2523.3万美元[114] - 2025年第一季度营收1.897亿美元，较2024年同期的1.655亿美元增长14.6%[131][133][135] - 2025年第一季度成本收入比为46.8%，较2024年同期的50.3%有所下降，成本收入增加550万美元，增幅6.6%[131][133][137] - 2025年第一季度销售与营销费用2652.7万美元，较2024年同期的2544.5万美元增长4.3%，占收入比例从15.4%降至14.0%[131][133][139] - 2025年第一季度研发费用3785.3万美元，较2024年同期的3486.2万美元增长8.6%，占收入比例从21.1%降至20.0%[131][133][141] - 2025年第一季度一般与行政费用3232.2万美元，较2024年同期的3017.6万美元有所增加，占收入比例从18.2%降至17.0%[131][133] - 2025年第一季度无形资产摊销费用9.3万美元，较2024年同期的482.8万美元大幅减少，占收入比例从2.9%降至接近零[131][133] - 2025年第一季度租赁及其他重组费用200.6万美元，较2024年同期的112.6万美元有所增加，占收入比例从0.7%升至1.1%[131][133] - 2025年第一季度运营收入218.9万美元，而2024年同期为亏损1418.5万美元，占收入比例从 -8.6%升至1.2%[131][133] - 2025年第一季度其他收入净额305.1万美元，较2024年同期的189.7万美元有所增加，占收入比例从1.1%升至1.6%[131][133] - 2025年第一季度净利润475.3万美元，而2024年同期为亏损1384.3万美元，占收入比例从 -8.4%升至2.5%[131][133] - 一般及行政费用从2024年3月31日止三个月的3020万美元增至2025年同期的3230万美元，增加210万美元，增幅7.1%[143] - 收购无形资产摊销从2024年3月31日止三个月的480万美元降至2025年同期的10万美元，减少470万美元，降幅98.1%[145] - 租赁及其他重组费用从2024年3月31日止三个月的110万美元增至2025年同期的200万美元，增加90万美元，增幅78.2%[146] - 其他收入净额从2024年3月31日止三个月的190万美元增至2025年同期的310万美元，增加120万美元，增幅60.8%[147] - 所得税拨备从2024年3月31日止三个月的160万美元降至2025年同期的50万美元，减少110万美元，降幅68.7%[148] 各条业务线表现 - 公司为金融机构、金融科技公司和另类金融公司提供数字解决方案，包括数字银行、数字贷款和关系定价等[88] - 公司主要通过软件即服务（SaaS）模式向客户提供解决方案，客户支付订阅费使用[92] - 公司自2005年推出数字银行平台以来，持续投资扩展和改进该平台[95] - 公司主要通过直接销售团队销售解决方案，长期将继续投资增加销售代表等[94] - 公司大部分收入来自解决方案的订阅费、交易收入、专业服务和实施服务及第三方相关手续费[115] - 数字银行平台协议初始期限平均超五年，数字借贷和关系定价安排通常也按订阅方式销售[116] - Helix与金融科技公司的安排通常涉及较低的合同最低收入，强调基于使用量的收入[118] 业务运营相关数据 - 截至2024年、2023年和2022年12月31日，公司数字银行平台的安装客户分别为460个、450个和444个[102] - 截至2024年、2023年和2022年12月31日，安装客户的注册用户分别约为2470万、2200万和2110万；截至2025年3月31日，注册用户为2620万，而2024年3月31日为2300万[103] 管理层讨论和指引 - 公司认为持续投资可实现收入增长和提高运营效率，长期有望改善利润率[93] - 2025年和2024年3月31日止三个月均无采购会计导致的递延收入减少或交易相关成本[109] - 2025年3月公司支付180万美元与前商业房地产经纪人达成和解协议[112] - 截至2025年3月31日，公司主要流动性来源为现金、现金等价物及投资，共计4.86亿美元，其认为运营现金流及其他流动性来源足以满足未来十二个月现金需求[150] - 2025年3月31日止三个月，经营活动提供的净现金为4350万美元，投资活动使用的净现金为1950万美元，融资活动提供的净现金为50万美元[151] - 2024年3月31日止三个月，经营活动提供的净现金为1340万美元，投资活动提供的净现金为2350万美元，融资活动提供的净现金为840万美元[151] - 截至2025年3月31日，公司有本金3.04亿美元的2026年票据，固定年利率0.75%；本金1.91亿美元的2025年票据，固定年利率0.125%[165] - 截至2025年3月31日，循环信贷协议未提取任何款项[166] - 截至2025年3月31日的三个月内，公司定量和定性市场风险与2024财年年报相比无重大变化[167] - 截至2025年3月31日，公司主要货币敞口涉及印度卢比、墨西哥比索、加元、澳元和英镑[168] - 公司目前未使用衍生金融工具来降低外汇风险，未来可能考虑对冲部分外汇风险[169] - 公司认为通胀未对业务、财务状况和经营业绩产生直接重大影响，若成本面临通胀压力，可能无法通过提价完全抵消[170] 其他没有覆盖的重要内容 - 2025年3月美国加征关税及潜在扩大关税的情况，虽目前未对公司运营和财务业绩产生重大影响，但公司持续监控[98][99]