财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度总利息和股息收入4753.8万美元，较2024年的4582.3万美元增长3.74%[13] - 2025年第一季度净利息收入2900.7万美元，较2024年的2805.5万美元增长3.39%[13] - 2025年第一季度总非利息收入891.8万美元，较2024年的838.6万美元增长6.34%[13] - 2025年第一季度净收入1021.1万美元，较2024年的1009.5万美元增长1.15%[13] - 2025年第一季度基本每股收益0.67美元，2024年为0.66美元[13] - 2025年第一季度综合收入1292.3万美元，2024年为738.9万美元[14] - 2025年3月31日股东权益总额46731.1万美元，较2024年3月31日的43571.4万美元增长7.25%[16] - 2025年第一季度经营活动提供净现金932万美元，较2024年的851.5万美元增长9.45%[18] - 2025年第一季度投资活动提供净现金3207.2万美元，2024年使用净现金722.7万美元[18] - 2025年第一季度融资活动使用净现金2542.3万美元，2024年使用净现金1991.1万美元[18] - 2025年第一季度净收入为1021.1万美元，2024年同期为1009.5万美元[98] - 2025年第一季度基本每股收益为0.67美元，摊薄后每股收益为0.66美元；2024年基本每股收益为0.66美元，摊薄后每股收益为0.66美元[98] - 2025年第一季度其他综合收益为2712000美元，2024年同期其他综合损失为2706000美元[95][96] - 2025年第一季度可供出售证券净未实现收益为4182000美元，2024年同期净未实现损失为1984000美元[95] - 2025年3月31日累计其他综合收益（损失）期末余额为4882.4万美元，2024年同期为5256.8万美元[97] - 2025年第一季度累计其他综合收益（损失）再分类前为165.9万美元，再分类后为271.2万美元[97] - 2024年第一季度累计其他综合收益（损失）再分类前为 - 270.6万美元，再分类后为 - 270.6万美元[97] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，累计其他综合损失分别为48824000美元和51536000美元[95] - 2025年第一季度利息和股息收入中，贷款为4.1804亿美元，证券及其他为573.4万美元；利息支出中，存款为1551.2万美元，借款为301.9万美元，非利息收入为891.8万美元[108] - 2024年第一季度利息和股息收入中，贷款为3.947亿美元，证券及其他为635.3万美元；利息支出中，存款为1453.2万美元，借款为323.6万美元，非利息收入为858.6万美元[108] - 2025年第一季度现金流量套期方面，批发融资利率互换收益25.2万美元，可变利率贷款利率互换损失45.5万美元；公允价值套期方面，证券利率互换收益27.5万美元[108] - 2024年第一季度现金流量套期方面，批发融资利率互换收益82.7万美元，可变利率贷款利率互换损失58.5万美元；公允价值套期方面，证券利率互换收益37万美元[108] - 2025年第一季度经济套期的远期承诺在抵押贷款银行业务收入中损失2.1万美元，2024年收益4000美元；非套期衍生品的利率锁定承诺在2025年收益2.9万美元，2024年损失7000美元[109] - 2025年第一季度末，利率锁定承诺资产余额为11.4万美元，实现收益2.9万美元；远期承诺负债余额为 - 0.8万美元，实现损失2.1万美元[125] - 2024年第一季度末，利率锁定承诺资产余额为5.6万美元，实现损失0.7万美元；远期承诺负债余额为 - 1.6万美元，实现收益0.4万美元[125] - 2025年第一季度，ASC 606范围内非利息收入为7,441千美元，范围外为1,477千美元，总计8,918千美元；2024年同期分别为7,380千美元、1,006千美元和8,386千美元[141] 可供出售证券数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，可供出售证券的摊销成本为57.8241亿美元，公允价值为51.3961亿美元；截至2024年12月31日，摊销成本为58.3316亿美元，公允价值为52.1018亿美元[25] - 截至2025年3月31日，公司对可供出售债务证券的信用损失准备余额为120.4万美元，较年初增加63.6万美元[29] - 截至2025年3月31日，公司有800万美元的非应计公司债券，相关信用损失准备为120万美元；截至2024年12月31日，有900万美元的公司债券，相关信用损失准备为56.8万美元[30] - 2025年第一季度，100万美元的非应计证券到期并转入融资应收款非现金资产[30] - 2025年3月31日，按合同到期日划分，1年内到期的可供出售证券摊销成本为201.1万美元，公允价值为199.7万美元；1 - 5年到期的摊销成本为5236.7万美元，公允价值为4895.1万美元；5 - 10年到期的摊销成本为4551.2万美元，公允价值为4337.7万美元；10年以上到期的摊销成本为1.22979亿美元，公允价值为1.02794亿美元[32] - 2025年第一季度，可供出售证券的销售、赎回和到期所得款项为2833.6万美元，2024年同期为773.9万美元[32] - 2025年3月31日，可供出售证券的应计利息应收款为340万美元，2024年12月31日为330万美元[32] - 截至2025年3月31日，可供出售证券未实现损失总额为6.312亿美元，公允价值为45.8816亿美元；截至2024年12月31日，未实现损失总额为6.5012亿美元，公允价值为47.2698亿美元[33] - 2025年3月31日，美国政府赞助企业债务证券未实现损失19000美元，公允价值12.56亿美元；美国政府机构抵押支持证券未实现损失1.0153亿美元，公允价值9.3248亿美元等[33] - 2025年3月31日，美国政府赞助企业AFS投资组合中7只证券有7只处于未实现损失状态，未实现损失占摊销成本1.51%；美国政府赞助企业AFS投资组合482只证券有430只处于未实现损失状态，未实现损失占摊销成本14.03%等[34][36] - 截至2025年3月31日，为存款质押证券账面价值1.7834亿美元，公允价值1.5588亿美元；为回购协议质押证券账面价值1.6354亿美元，公允价值1.3959亿美元等[41] - 截至2025年3月31日，美国政府支持企业债务公允价值为125.7万美元，美国政府支持企业抵押支持证券为17958.7万美元，美国政府机构抵押支持证券为11696.2万美元等[118] - 截至2024年12月31日，美国政府支持企业债务公允价值为131.8万美元，美国政府支持企业抵押支持证券为17731.6万美元，美国政府机构抵押支持证券为10391.6万美元等[118] 贷款业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日，总贷款为31.2424亿美元，贷款损失准备为2861.4万美元，净贷款为30.95626亿美元；2024年12月31日，总贷款为31.47096亿美元，贷款损失准备为2874.4万美元，净贷款为31.18352亿美元[42] - 2025年3月31日，净未摊销贷款发起成本为204.4万美元，净未摊销收购贷款公允价值折扣为 - 235.4万美元；2024年12月31日，净未摊销贷款发起成本为198.2万美元，净未摊销收购贷款公允价值折扣为 - 244.2万美元[42] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，贷款应计利息分别为1360万美元和1050万美元[42] - 商业建设贷款主要包括商业和多户住宅物业的土地开发和建设，贷款主要由完工结构产生的现金流偿还[43] - 商业房地产所有者占用和非所有者占用贷款主要是所有者占用或产生收入的物业，贷款通常采用摊销还款结构，由房地产产生的现金流偿还[44] - 商业和工业贷款包括为企业提供的循环和定期贷款，用于营运资金和资本投资，一般由借款人的经营现金流偿还[47] - 截至2025年3月31日三个月，ACL期初余额为28744000美元，期末余额为28614000美元，冲销84000美元，回收11000美元，拨备-57000美元[53] - 截至2024年3月31日三个月，ACL期初余额为28142000美元，期末余额为28355000美元，冲销113000美元，回收37000美元，拨备289000美元[53] - 2025年3月31日，未使用承诺的ACL期初余额为3049000美元，拨备-74000美元，期末余额为2975000美元；2024年同期期初余额为3825000美元，拨备-186000美元，期末余额为3639000美元[54] - 截至2025年3月31日，商业建筑贷款总额为141060000美元，其中合格贷款为141060000美元[63] - 截至2025年3月31日，商业房地产自用贷款总额为308674000美元，其中合格贷款为303918000美元，特别提及贷款为2870000美元，次级贷款为1824000美元，可疑贷款为62000美元[63] - 截至2025年3月31日，商业房地产非自用贷款总额为1361692000美元，其中合格贷款为1272711000美元，特别提及贷款为53077000美元，次级贷款为35904000美元[63] - 截至2025年3月31日，免税及其他贷款总额为36042000美元，其中合格贷款为36042000美元[63] - 截至2025年3月31日，商业和工业贷款总额为301378000美元，其中合格贷款为294701000美元，特别提及贷款为4473000美元，次级贷款为1811000美元，可疑贷款为393000美元，当期总冲销为39000美元[63] - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款总额为871816000美元，其中正常还款贷款为866963000美元，不良贷款为4853000美元[63] - 截至2025年3月31日，房屋净值贷款总额为95882000美元，其中正常还款贷款为94829000美元，不良贷款为1053000美元；消费其他贷款总额为7696000美元，其中正常还款贷款为7660000美元，不良贷款为36000美元，当期总冲销为45000美元[63] - 截至2024年12月31日，公司总贷款为3147096千美元，其中商业建筑贷款131617千美元、商业房地产业主自用贷款302074千美元等[64] - 截至2025年3月31日，公司总逾期贷款为16428千美元，其中30 - 59天逾期13415千美元、60 - 89天逾期1224千美元、90 +天逾期1789千美元[65] - 截至2024年12月31日，公司总逾期贷款为20334千美元，其中30 - 59天逾期15686千美元、60 - 89天逾期3114千美元、90 +天逾期1534千美元[65] - 截至2025年3月31日，公司非应计贷款为8086千美元，其中无相关准备金的非应计贷款为1875千美元，90 +天逾期且应计的贷款为2千美元[66] - 截至2024年12月31日，公司非应计贷款为6994千美元，其中无相关准备金的非应计贷款为2050千美元，90 +天逾期且应计的贷款为2千美元[67] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司未在非应计贷款上记录任何利息收入[67] - 2025年3月31日，商业房地产业主自用贷款逾期444千美元，非业主自用贷款逾期87千美元[65] - 2024年12月31日，商业房地产业主自用贷款逾期6千美元，非业主自用贷款逾期277千美元[65] - 2025年3月31日，住宅房地产贷款逾期13389千美元，房屋净值贷款逾期1352千美元[65] - 2024年12月31日，住宅房地产贷款逾期17165千美元，房屋净值贷款逾期1597千美元[65] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，抵押依赖贷款摊余成本分别为221万美元和699.4万美元[69] - 2025年和2024年第一季度，财务困难借款人贷款修改的摊余成本分别为28.3万美元和3.3万美元，占比分别为0.01%和0.00%[72] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，处于止赎过程的房地产抵押住宅按揭贷款分别为17.