公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为274.12383亿美元，较2024年12月31日的186.84298亿美元增长46.71%[8] - 截至2025年3月31日，公司总负债为236.30804亿美元，较2024年12月31日的158.94017亿美元增长48.67%[8] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为37.81579亿美元，较2024年12月31日的27.90281亿美元增长35.53%[8] - 2025年第一季度公司净亏损1150万美元，合每股亏损0.15美元，2024年同期净利润为3320万美元，合每股0.56美元[165] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净亏损为11,523千美元[153] - 2025年第一季度公司净亏损899.2万美元，2024年同期为3569.3万美元[10][12] - 2025年第一季度综合收益1893万美元，2024年同期为2746.4万美元[12] - 2025年第一季度经营活动净现金使用2642.3万美元，2024年同期提供6463.6万美元[15] - 2025年第一季度投资活动净现金提供3.5954亿美元，2024年同期使用1.71066亿美元[15] - 2025年第一季度融资活动净现金提供1.90461亿美元，2024年同期提供2071.6万美元[15] - 2025年第一季度现金、现金等价物和受限现金净增加5.23578亿美元，2024年同期减少8571.4万美元[15] - 2025年3月31日，公司总资产增加46.7%，股东权益增加35.5%，总证券增加9.082亿美元，增幅26.6%[200] 公司各业务线财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度贷款利息及费用收入2.18409亿美元，2024年同期为1.66974亿美元[10] - 2025年第一季度总利息和股息收入2.53232亿美元，2024年同期为1.95333亿美元[10] - 2025年第一季度总利息支出9471.3万美元，2024年同期为8136.7万美元[10] - 2025年第一季度净利息收入1.58519亿美元，较2024年同期的1.13966亿美元增加4460万美元，增幅39.1%[10][173] - 2025年第一季度净利息收入增加4460万美元，增幅39.1%，生息资产收益率提高35个基点，付息负债成本降低20个基点[167] - 2025年第一季度平均贷款余额较2024年第一季度增长25.2%，平均证券增长7.6%，平均存款增长24.3% [167] - 2025年第一季度年化净贷款冲销率为0.08%，2024年第一季度为0.20% [168] - 2025年第一季度非利息收入增加400万美元，增幅13.2%，主要因收购PFC推动存款服务费、银行拥有的人寿保险等收入增加[169] - 2025年第一季度存款服务费同比增加180万美元，银行拥有的人寿保险同比增加140万美元[169] - 2025年第一季度毛掉期费为200万美元，上年同期为80万美元，公允价值调整为亏损100万美元，上年同期为收益80万美元[169] - 2025年3月31日止三个月，非利息费用（不包括重组和并购相关成本）为1.14亿美元，同比增加1680万美元，增幅17.2% [170] - 2025年设备和软件费用为1310万美元，无形资产摊销为420万美元，同比增加210万美元[170] - 2025年第一季度有效税率为7.0%，低于2024年前三个月的17.7%；所得税收益为70万美元，而2024年同期为计提770万美元[171] - 2025年第一季度利息收入增加5790万美元，增幅29.6%；平均贷款余额增加30亿美元，增幅25.2%，贷款收益率升至6.02%[174] - 2025年第一季度利息支出增加1330万美元；计息负债成本降至2.78%，较2024年第一季度下降20个基点[175] - 2025年第一季度平均计息存款增加28亿美元，增幅30.1%；非计息活期存款余额减少4.049亿美元，降幅10.4%[175] - 2025年第一季度贷款与存款平均比率为89.3%；FHLB借款平均余额减少7440万美元；回购协议及次级和初级次级债务余额增加2620万美元[175] - 2025年第一季度计提信贷损失拨备6890万美元，较2024年第一季度的400万美元增加6490万美元[181] - 截至2025年3月31日，不良贷款占总贷款组合的0.44%，高于2024年第一季度末的0.28%[182] - 截至2025年3月31日，受批评和分类贷款占总贷款组合的3.32%，高于2024年3月31日的2.30%[182] - 2025年3月31日止三个月的年化净贷款冲销率为0.08%，低于2024年同期的0.20%[182] - 2025年第一季度非利息收入增加400万美元，增幅13.2%，占总收入的17.9%[184] - 2025年3月31日信托资产达70亿美元，较2024年同期的56亿美元增加，信托费增加60万美元，增幅7.6%[185] - 2025年第一季度存款服务收费增加180万美元，增幅26.6%，数字银行收入增加70万美元，增幅14.9%[186] - 2025年第一季度净掉期费用和估值收入减少60万美元，降幅38.5%，新掉期执行名义本金1.597亿美元，产生200万美元费用收入[187] - 2025年第一季度银行持有的人寿保险增加140万美元，增幅65.8%[188] - 2025年第一季度净证券收益减少90万美元，主要因递延补偿计划市场调整减少[189] - 2025年第一季度抵押贷款银行业务收入增加40万美元，增幅64.5%，总抵押贷款产量为1.161亿美元，较2024年第一季度增长9.2%[190] - 2025年第一季度非利息支出增加3680万美元，增幅37.8%，主要因重组和合并相关费用增加2000万美元[192] 公司资产负债表项目关键指标变化 - 2025年3月31日现金及银行存款为10.91715亿美元，较2024年12月31日的5.68137亿美元增长92.16%[8] - 2025年3月31日证券总额为43.20499亿美元，较2024年12月31日的34.12259亿美元增长26.62%[8] - 2025年3月31日贷款总额为186.73748亿美元，较2024年12月31日的126.56429亿美元增长47.54%[8] - 2025年3月31日存款总额为212.92395亿美元，较2024年12月31日的141.33717亿美元增长50.65%[8] - 2025年3月31日借款总额为19.84471亿美元，较2024年12月31日的14.71381亿美元增长34.87%[8] - 2025年3月31日优先股价值为1.44484亿美元，与2024年12月31日持平[8] - 2025年3月31日普通股价值为1.99313亿美元，较2024年12月31日的1.56985亿美元增长26.96%[8] - 2025年3月31日和2024年12月31日，权益证券成本分别为2560万美元和1090万美元，公允价值分别为2820万美元和1340万美元[54] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有30亿美元和22亿美元证券被质押[58] - 2025年第一季度出售可供出售证券所得款项总计8.738亿美元，2024年同期无证券销售[58] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售证券累计其他综合收益中包含的税后净未实现损失分别为1.957亿美元和2.238亿美元[58] - 2025年第一季度债务证券净收益为4万美元，权益证券净损失为31.8万美元[60] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期证券的应计利息应收款分别为820万美元和840万美元[60] - 2025年3月31日持有至到期证券的信用损失准备余额为13.7万美元，较2024年12月31日的14.6万美元有所下降[61] - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券未实现损失总计26047.1万美元，较2024年12月31日的29541.9万美元有所减少[62] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，成本法投资主要为联邦住房贷款银行股票，分别为7270万美元和4820万美元[62] - 2025年3月31日和2024年12月31日，净递延贷款成本分别为1260万美元和1190万美元[64] - 2025年3月31日和2024年12月31日，收购的购买贷款未摊销折扣分别为35160万美元和1050万美元[64] - 2025年3月31日商业房地产贷款总额为1050184.6万美元，较2024年12月31日的732668.1万美元有所增加[65] - 2025年3月31日总投资组合贷款为1867374.8万美元，较2024年12月31日的1265642.9万美元有所增加[65] - 2025年3月31日总贷款为1891702.9万美元，较2024年12月31日的1267512.4万美元有所增加[65] - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款应计利息分别为8680万美元和6220万美元[66] - 2025年3月31日和2024年12月31日，《CARES法案》允许的与COVID - 19贷款修改相关的应计利息分别为1410万美元和1390万美元[66] - 2025年3月31日和2024年12月31日，存款透支分别为390万美元和410万美元[68] - 2025年3月31日和2024年3月31日，信贷损失总拨备分别为2.40076亿美元和1.37365亿美元[68] - 2025年第一季度，信贷损失拨备为6889.2万美元，净冲销为277.1万美元[68] - 2024年第一季度，信贷损失拨备为402.1万美元，净冲销为593.5万美元[68] - 2025年3月31日贷款和承诺的信用损失准备金总额为240076000美元，2024年12月31日为144886000美元[70] - 2025年3月31日总投资组合贷款为18673748000美元，2024年12月31日为12656429000美元[70] - 2025年3月31日和2024年12月31日的总投资组合贷款分别包含390万美元和1380万美元的存款透支[70] - 2025年3月31日商业贷款中通过贷款为12663503000美元，2024年12月31日为8759289000美元[78] - 2025年3月31日商业贷款中受批评贷款为470619000美元，2024年12月31日为242000000美元[78] - 2025年3月31日商业贷款中次级贷款为149452000美元，2024年12月31日为112669000美元[78] - 2025年3月31日和2024年12月31日住宅房地产、房屋净值和消费贷款中按监管指南分类为次级的贷款分别为4230万美元和2330万美元[78] - 2025年3月31日和2024年12月31日上述次级贷款中应计贷款分别为520万美元和450万美元[78] - 2025年3月31日和2024年12月31日未提供资金的商业贷款承诺分别为3910万美元和3610万美元[78] - 截至2025年3月31日，总贷款为189.17029亿美元，其中逾期贷款为1.48385亿美元，不良贷款为8148.9万美元[80] - 截至2024年12月31日，总贷款为126.75124亿美元，其中逾期贷款为8911.7万美元，不良贷款为3975.2万美元[80] - 2025年3月31日无特定拨备的不良贷款未偿本金余额为8.5547亿美元，有特定拨备的为1.0077亿美元[81] - 2024年12月31日无特定拨备的不良贷款未偿本金余额为4.6009亿美元，有特定拨备的为3118万美元[81] - 2025年第一季度平均记录投资的非不良贷款为6.0622亿美元，2024年同期为2.9864亿美元