收入和利润（同比环比） - 公司2025年第一季度收入为3.582亿美元，同比增长3520万美元，2024年同期为3.23亿美元[130] - 公司2025年前九个月收入为10.792亿美元，同比增长1.327亿美元，2024年同期为9.465亿美元[130] - 公司2025年第一季度净亏损1160万美元，2024年同期净利润为3180万美元[130] - 公司2025年前九个月净利润为3090万美元，2024年同期净亏损为3650万美元[130] - 2025年第一季度总营收为3.582亿美元，同比增长11%[174] - 2025年第一季度运营亏损为2894.6万美元，同比增加5%[174] - 2025年第一季度净亏损为1158.9万美元，同比下降136%[174] - 2025年第一季度收入为3.582亿美元，同比增长10.9%[199] 成本和费用（同比环比） - 服务成本在2025年第一季度为5673.3万美元，同比增长29%[174] - 研发费用在2025年第一季度为8654万美元，同比增长6%[174] - 销售和营销费用在2025年第一季度为1.3676亿美元，同比增长16%[174] - 股票补偿总额在2025年第一季度为6222.9万美元，同比增长5%[174] - 预计信贷损失拨备在2025年第一季度为1494.5万美元，同比下降16%[174] - 服务成本同比增长29%至5673万美元，主要由于支付处理量增加[179][184] - 研发费用占收入比例保持24%，但九个月期间下降至22%[182] - 销售与营销费用占收入比例增至38%，主要由于奖励兑换率上升[185] - 一般行政费用占收入比例增至21%，主要由于员工人数增加[186] - 预期信用损失准备金减少280万美元，主要由于方法改进[187] - 折旧与摊销费用减少510万美元，主要由于无形资产完全摊销[191] - 其他收入净额减少4120万美元，主要由于债务清偿收益减少[198] - 2025年第一季度非GAAP毛利率为84.9%，同比下降2.2个百分点[199] 业务线表现 - 订阅和交易费用收入在2025年第一季度达到3.202亿美元，同比增长14%[174] - 客户持有资金的利息收入在2025年第一季度为3791.9万美元，同比下降9%[174] - 公司2025年第一季度总收入同比增长11%至3.582亿美元，其中交易费用收入增长17%至2.521亿美元[177] - 订阅费用收入同比增长4%至6818万美元，主要由于客户数量增加[183] - 客户资金利息收入同比下降9%至3791万美元，主要受利率下降影响[177][183] 客户和交易数据 - 截至2025年3月31日，使用公司解决方案的企业数量为48.86万家，同比增长5%，2024年同期为46.49万家[149] - 公司2025年第一季度总支付金额(TPV)为794亿美元，同比增长11%，2024年同期为714亿美元[149] - 公司2025年前九个月总支付金额(TPV)为2437亿美元，同比增长13%，2024年同期为2165亿美元[149] - 公司2025年第一季度处理交易量为2970万笔，同比增长16%，2024年同期为2570万笔[149] - 公司2025年前九个月处理交易量为8840万笔，同比增长16%，2024年同期为7600万笔[149] - 截至2025年3月31日，BILL AP/AR客户数量约为16.48万家，BILL Spend and Expense解决方案用户约为3.95万家，嵌入式解决方案及其他客户约为28.42万家[149] 现金流和投资活动 - 2025年前九个月自由现金流为2.441亿美元，同比增长32.1%[200] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物为10亿美元，短期投资为11亿美元[202] - 2025年前九个月经营活动现金流为2.668亿美元，同比增长33.3%[211] - 2025年前九个月投资活动现金流为-7.738亿美元，主要由于短期投资增加[215] - 2025年前九个月融资活动现金流为3.269亿美元，主要来自可转换债券发行[217] 债务和融资 - 2024年12月发行14亿美元2030年到期可转换债券，净收益13.8亿美元[205] - 2025年前九个月回购股票4.02亿美元，其中2.014亿美元用于2030年可转换债券发行[208] - 2024年12月以4.086亿美元回购4.515亿美元2027年到期可转换债券[222] - 公司于2020年11月30日发行了11.5亿美元（$1.15 billion）的2025年到期可转换优先票据，初始转换价格为每股160.88美元，转换条件为股价在30个交易日内至少有20个交易日达到或超过初始转换价格的130%[223] - 2024年12月，公司以1.308亿美元（$130.8 million）现金回购了1.339亿美元（$133.9 million）本金的2025年票据，并在2024财年以9.326亿美元（$932.6 million）现金回购了9.827亿美元（$982.7 million）本金的2025年票据[224] - 截至2025年3月31日，2025年票据剩余未偿还本金为3350万美元（$33.5 million）[226] - 公司循环信贷额度总额为3亿美元（$300.0 million），截至2025年3月31日已提取1.8亿美元（$180.0 million），利率为SOFR利率或调整基准利率加2.65%至2.75%的利差[227] 风险因素 - 截至2025年3月31日，公司有7580万美元（$75.8 million）已授权但未清算的信用卡交易未计入资产负债表[229] - 公司与合作银行提供约34亿美元（$3.4 billion）未使用的信贷额度，供企业客户和发票融资产品借款人使用[231] - 公司投资组合和客户资金年化利率在2025年前三个月降至4.28%，前九个月降至4.60%，低于2024年同期的5.12%和5.06%[240] - 公司循环信贷借款1.8亿美元（$180.0 million）面临利率风险，利率每变动1.0%-5.0%不会对财务结果产生重大影响[243] - 公司面临外汇风险，美元贬值可能对现金流和经营业绩产生不利影响，但10%的汇率变动影响不大[253] - 公司加拿大子公司因外币计价资产和负债面临外汇交易风险，需按功能货币（美元）重新计量[252]