公司整体财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度净收入为1.75433亿美元，摊薄后每股收益1.69美元，2024年同期净收入为1.81719亿美元，摊薄后每股收益1.70美元[2][14] - 2025年3月31日净收入为1.75433亿美元，2024年3月31日为1.81719亿美元[18] - 2025年3月31日基本每股收益为1.71美元，稀释后每股收益为1.69美元[18] - 2025年平均股权回报率为12.5%，2024年为13.6%[16] - 2025年3月31日年化平均股权回报率为12.5%[18] - 2025年3月31日公司企业及其他板块净保费收入为12218000美元，2024年3月31日为15284000美元[57] - 2025年3月31日公司企业及其他板块总营收为28689000美元，2024年3月31日为23609000美元[57] - 2025年3月31日公司企业及其他板块运营费用分配后为27517000美元，2024年3月31日为24995000美元[57] - 2025年3月31日公司企业及其他板块所得税费用前亏损为7541000美元，2024年3月31日为9824000美元[57] - 2025年3月31日公司合并净保费收入为245848000美元，2024年3月31日为245590000美元[57] - 2025年3月31日公司合并总营收为317558000美元，2024年3月31日为298357000美元[57] - 2025年3月31日公司合并赔付及理赔费用准备为31287000美元，2024年3月31日为9913000美元[57] - 2025年3月31日公司合并总其他承保及运营费用为71124000美元，2024年3月31日为66840000美元[57] - 2025年3月31日公司合并所得税费用前收入为206999000美元，2024年3月31日为213742000美元[57] - 2025年3月31日公司合并利息费用为8148000美元，2024年3月31日为7862000美元[57] 股息分配情况 - 董事会宣布每股普通股季度现金股息为0.31美元，将于2025年6月10日支付给2025年5月30日登记在册的股东[2] 保险业务整体数据关键指标变化 - 2025年第一季度新保险签约额为99亿美元，2024年第四季度为122亿美元，2024年第一季度为83亿美元[10] - 截至2025年3月31日，有效保险金额为2447亿美元，2024年12月31日为2436亿美元，2024年3月31日为2385亿美元[10] - 2025年第一季度净投资收入为5820万美元，较2024年第一季度增长12%[10] 再保险业务交易情况 - 2025年第一季度，公司与高评级第三方再保险公司达成两项远期成数分保交易，覆盖2025年和2026年所有符合条件保单25%的风险[10] - 4月，公司与高评级第三方再保险公司小组达成两项超额损失交易，自每年7月1日起生效，覆盖2025年和2026年所有符合条件保单20%的风险[10] 股票回购情况 - 截至4月30日，公司已回购390万股普通股，花费约2.18亿美元，2025年2月董事会授权的5亿美元回购计划中还剩4.29亿美元[10] 投资数据关键指标变化 - 2025年3月31日总投资为62.04217亿美元，2024年12月31日为61.80621亿美元[16] - 2025年3月31日投资可供出售资产总公允价值为5,882,359千美元，2024年12月31日为5,876,721千美元[44] - 2025年3月31日美国国债证券公允价值为545,262千美元，占比9.3%；2024年12月31日为547,290千美元，占比9.3%[44] - 2025年3月31日信用评级为Aaa的投资可供出售资产公允价值为2,621,894千美元，占比48.1%；2024年12月31日为2,513,014千美元，占比48.1%[44] - 2025年3月31日货币市场基金公允价值为432,532千美元，占比7.4%；2024年12月31日为657,605千美元，占比11.2%[44] - 截至2025年3月31日，可供出售投资总额为58.82359亿美元，其中期限小于1年的公允价值为13.94536亿美元，占比23.7%[46] - 2025年第一季度（截至3月31日），税前投资收入收益率为3.77%[46] - 截至2025年3月31日，控股公司净现金和可供出售投资为10.16368亿美元[46] 美国抵押贷款保险组合业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日美国抵押贷款保险组合新保险写入金额为99.45336亿美元[21] - 2025年3月31日美国抵押贷款保险组合期末保险生效金额为244.692492亿美元[21] - 2025年3月31日美国抵押贷款保险组合加权平均覆盖率为27.4%[21] - 2025年3月31日美国抵押贷款保险组合贷款违约百分比为2.19%[21] - 2025年3月单期保费政策新保险写入占比1.4%，月度保费政策占比98.6%[24] - 2025年3月新保险写入按信用评分760及以上占比47.7%，加权平均信用评分为751[25] - 2025年3月新保险写入按贷款价值比90.01% - 95.00%占比53.1%，加权平均贷款价值比为93%[25] - 截至2025年3月31日，按信用评分划分的IIF组合总额为24.4692492亿美元，其中FICO分数>=760的占比40.9% [27] - 截至2025年3月31日，按LTV划分的IIF组合中，85.00%及以下占比5.9%，90.01% - 95.00%占比52.5% [27] - 截至2025年3月31日，按贷款摊销期限划分的IIF组合中，FRM 30年及以上占比97.8% [27] - 2025年3月31日，GSE和其他风险共担的风险敞口为2220.477万美元，准备金为5.2万美元 [29] - 2010 - 2015年美国抵押贷款保险组合原始保险承保金额为86.862507亿美元，剩余保险有效金额为1.670154亿美元，占比1.9% [31] - 2021年美国抵押贷款保险组合原始保险承保金额为84.21825亿美元，剩余保险有效金额为47.911728亿美元，占比56.9% [31] - 2022年美国抵押贷款保险组合的已发生损失率为19.4% [31] - 2023年美国抵押贷款保险组合原始保险承保金额为47.666852亿美元，剩余保险有效金额为40.073857亿美元，占比84.1% [31] - 2024年美国抵押贷款保险组合原始保险承保金额为45.561332亿美元，剩余保险有效金额为42.41829亿美元，占比93.1% [31] - 截至2025年3月31日，美国抵押贷款保险组合原始保险承保总额为635.144953亿美元，剩余保险有效总额为244.692492亿美元，占比38.5% [31] 不同再保险业务板块数据关键指标变化 - 保险关联票据（ILNs）业务中，各交易剩余保险有效金额总计13.363934亿美元，剩余风险有效金额总计3.688025亿美元，原再保险有效金额总计188.0014万美元，剩余再保险有效金额总计114.1069万美元，已赚保费总计1.3713万美元，PMIERs最低要求资产减少额总计95.8741万美元[33] - 超额损失再保险业务中，各交易剩余保险有效金额总计14.6322534亿美元，剩余风险有效金额总计4.0107494亿美元，原再保险有效金额总计39.8908万美元，剩余再保险有效金额总计34.192万美元，已赚保费总计3509美元，PMIERs最低要求资产减少额总计22.8983万美元[34] - 成数分保再保险业务中，各交易剩余保险有效金额总计17.5621933亿美元，剩余风险有效金额总计4.8189428亿美元，已赚保费总计1.6901万美元，PMIERs最低要求资产减少额总计64.8272万美元，2022 - 2025年分保比例分别为20%、17.5%、15%、25%[35] 地区保险业务占比情况 - 2025年3月31日，加利福尼亚州（CA）保险有效金额占比（IIF）为12.4%，佛罗里达州（FL）为11.9%，得克萨斯州（TX）为11.2%[38] - 2024年12月31日，加利福尼亚州（CA）保险有效金额占比（IIF）为12.5%，佛罗里达州（FL）为11.9%，得克萨斯州（TX）为11.1%[38] - 2024年3月31日，加利福尼亚州（CA）保险有效金额占比（IIF）为12.9%，佛罗里达州（FL）为11.3%，得克萨斯州（TX）为10.6%[38] - 2025年3月31日，加利福尼亚州（CA）总风险在险金额占比（Gross RIF）为12.4%，佛罗里达州（FL）为12.1%，得克萨斯州（TX）为11.5%[38] - 2024年12月31日，加利福尼亚州（CA）总风险在险金额占比（Gross RIF）为12.4%，佛罗里达州（FL）为12.1%，得克萨斯州（TX）为11.4%[38] - 2024年3月31日，加利福尼亚州（CA）总风险在险金额占比（Gross RIF）为12.8%，佛罗里达州（FL）为11.6%，得克萨斯州（TX）为10.9%[38] - 各地区不同时间的IIF和Gross RIF占比总和均为100%[38] 违约与理赔相关数据关键指标变化 - 2025年3月31日末违约库存为17,759，2024年3月31日为13,992[40] - 2025年3月31日治愈率为33%，2024年3月31日为90%[40] - 2025年3月31日总索赔支付金额为6,330千美元，平均每项索赔支付41千美元[40] - 2025年3月31日损失和理赔费用准备金期末余额为338,128千美元，2024年3月31日为253,565千美元[40] - 2025年3月31日违约率为2.19%，3个月以上违约率为1.52%；2024年3月31日违约率为1.72%，3个月以上违约率为1.16%[42] - 2025年3月31日两项付款违约保单数量为5,430，占比31%；2024年3月31日为4,527，占比33%[42] 子公司相关数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，美国抵押保险子公司合并法定资本为36.42374亿美元[48] - 截至2025年3月31日，美国抵押保险子公司合并净风险敞口为349.68089亿美元[48] - 截至2025年3月31日，Essent Guaranty, Inc.风险资本比率为9.6:1[48] 抵押保险业务数据关键指标变化 - 2025年第一季度（截至3月31日），抵押保险业务净保费收入为2.3363亿美元[54] - 2025年第一季度（截至3月31日），抵押保险业务税前收入为2.1454亿美元[54] - 2025年第一季度（截至3月31日），抵押保险业务损失率为13.1%[54] - 2025年第一季度（截至3月31日），抵押保险业务费用率为18.7%[54]