根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类遵循了财务数据关键指标变化、各条业务线表现等维度，并严格使用原文关键点，保留了文档ID引用。 收入和利润表现 - 2025年第一季度净利息和费用收入为5609.5万美元，低于2024年同期的6574.5万美元[18] - 2025年第一季度净收入为3103.7万美元，相比2024年同期的3641.7万美元下降[18] - 2025年第一季度基本每股收益为1.16美元，低于2024年同期的1.37美元[18] - 2025年第一季度净利润为3103.7万美元，较2024年同期的3641.7万美元下降14.8%[25] - 2025年第一季度净收入为3103.7万美元，较2024年同期的3641.7万美元下降约538万美元（下降14.8%）[117] - 2025年第一季度基本每股收益为1.16美元，较2024年同期的1.37美元下降0.21美元（下降15.3%）[117] - 净利息收入为5609.5万美元，较上年同期的6574.5万美元下降965万美元（14.7%）[18] - 净收入为3103.7万美元，较上年同期的3641.7万美元下降538万美元（14.8%）[18] 成本和费用表现 - 2025年第一季度非利息费用为2512.7万美元，低于2024年同期的2609.9万美元[18] - 贷款利息和费用收入为1066.9万美元，较上年同期的1132.4万美元下降65.5万美元（5.8%）[18] - 利息支出为339.6万美元，较上年同期的300.1万美元增加39.5万美元（13.2%）[18] 非利息收入表现 - 2025年第一季度非利息收入为1032.1万美元，略高于2024年同期的1009.7万美元[18] - 非利息收入为1032.1万美元，较上年同期的1009.7万美元增加22.4万美元（2.2%）[18] 信贷损失准备金 - 2025年第一季度信贷损失准备金转回550万美元，而2024年同期为计提300万美元[18] - 2025年第一季度信贷损失准备金转回550万美元，而2024年同期为计提300万美元[25] - 2025年第一季度信贷损失准备金总额减少55万美元，期末余额为1391万美元，较期初的1478万美元下降5.9%[68] - 2025年第一季度消费者分期及其他贷款类别的信贷损失准备金减少122万美元，降幅达28.4%[68] - 信贷损失准备金总额从1478万美元降至1391.4万美元，减少86.6万美元（约5.9%）[68] 贷款总额及构成变化 - 贷款总额从2024年12月31日的8.203亿美元减少至2025年3月31日的7.71亿美元[15] - 截至2025年3月31日，贷款总额为7.71亿美元，较2024年12月31日的8.203亿美元下降6.0%[68] - 截至2025年3月31日，总贷款额为7.71亿美元，较2024年12月31日的8.203亿美元下降6.0%[70] - 贷款总额从8.203亿美元下降至7.7103亿美元，减少4927万美元（6.0%）[15] - 贷款总额从2024年12月31日的8.203亿美元下降至2025年3月31日的7.7103亿美元，减少4927万美元（约6.0%）[68] - 商业房地产贷款从5.079亿美元降至4.8962亿美元，减少1838万美元（约3.6%）[68] - 消费及分期贷款从1.71786亿美元降至1.56405亿美元，减少1538.1万美元（约9.0%）[68] 贷款质量-逾期及不良贷款 - 不良贷款（Substandard, Doubtful, Loss）总额从2024年12月31日的3058.5万美元降至2025年3月31日的218.69万美元，降幅达92.8%[70] - 2025年3月31日，逾期30-59天和60-89天的贷款总额分别为414.8万美元和61.9万美元，较2024年12月31日的531.4万美元和91.2万美元有所下降[72] - 2025年3月31日，逾期90天或以上的贷款为27.7万美元，较2024年12月31日的53.4万美元下降48.1%[72] - 2025年3月31日，无暂停计息贷款（Nonaccrual），而2024年12月31日为20.1万美元[72] - “次级”分类贷款从2986.7万美元降至2146万美元，减少840.7万美元（约28.2%）[70] - 逾期30-89天的贷款从622.6万美元（531.4万+91.2万）降至476.7万美元（414.8万+61.9万），减少145.9万美元（约23.4%）[72] - 逾期90天及以上仍在计息的贷款从53.4万美元降至27.7万美元，减少25.7万美元（约48.1%）[72] - 不计息贷款从20.1万美元降至0美元，减少100%[72] 贷款冲销与回收 - 2025年第一季度贷款冲销总额为173万美元，其中消费者分期及其他贷款冲销额为153万美元[68] - 2025年第一季度贷款回收总额为141万美元，其中消费者分期及其他贷款回收额为113万美元[68] - 2025年第一季度净冲销额为31.6万美元（冲销172.6万美元，回收141万美元），而2024年同期净冲销额为128.8万美元（冲销200.3万美元，回收71.5万美元）[68][69] - 2025年第一季度商业贷款总冲销额为10美元[76] - 2025年第一季度（截至3月31日），商业地产贷款发生当前毛冲销19.1万美元[77] - 2024年，商业贷款发生当前毛冲销28.3万美元，其中2024年新发放贷款冲销5.9万美元[77] - 2025年第一季度（截至3月31日）住宅房地产贷款的当前总冲销额（gross chargeoffs）为0美元[78] - 2024财年（截至12月31日）住宅房地产贷款的当前总冲销额（gross chargeoffs）为0美元[78] - 2025年第一季度建筑贷款当前总冲销额为0美元[79] - 2024年全年建筑贷款总冲销额为0美元[79] - 2025年第一季度消费分期及其他贷款当前总冲销额为1,525千美元[80] - 2024年全年消费分期及其他贷款总冲销额为6,391千美元[80] - 在截至2025年3月31日的三个月中，公司商业贷款的当期总冲销额为10美元[76] - 2025年第一季度商业房地产贷款当期毛冲销额为19.1万美元[77] - 2024年全年商业房地产贷款无当期毛冲销[77] - 2025年第一季度住宅房地产贷款当前总 gross charge-offs 为0美元[78] - 2024年全年住宅房地产贷款当前总 gross charge-offs 为0美元[78] - 2025年第一季度建筑贷款当前毛冲销额为0美元[79] 商业贷款表现 - 截至2025年3月31日，商业贷款总额为11.1888亿美元，其中正常类贷款为10.763亿美元，占比96.2%[75] - 截至2025年3月31日，次级类商业贷款总额为425.8万美元，占商业贷款总额的0.4%[75] - 截至2025年3月31日，正常类贷款中，2025年新发放的贷款为1.5271亿美元，2024年新发放的贷款为1.872亿美元[75] - 截至2025年3月31日，商业贷款中损失类和可疑类贷款的金额均为0[75] - 截至2024年12月31日，商业贷款总额为12.7276亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占96.6%（12.2958亿美元）[77] - 截至2024年12月31日，商业贷款中“次级”（Substandard）级别贷款为431.8万美元，占总贷款的3.4%[77] - 截至2025年3月31日，商业地产贷款中“次级”（Substandard）级别贷款为1013.9万美元，较2024年底的1837.8万美元下降44.8%[77] - 截至2024年12月31日，商业地产贷款总额为5.079亿美元，其中“正常”（Pass）级别贷款占96.4%（4.89522亿美元）[77] - 截至2025年3月31日，商业地产贷款总额增至4.89612亿美元，较2024年底下降3.6%[77] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款总额为4.89612亿美元，全部为合格贷款（Pass）[77] - 截至2024年12月31日，商业房地产贷款中“次级”（Substandard）级别贷款为1837.8万美元，占总贷款的3.6%[77] 消费及住宅贷款表现 - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款总额为8,061千美元，其中正常类贷款（Pass）为7,779千美元，次级类贷款（Substandard）为282千美元[78] - 截至2024年12月31日，住宅房地产贷款总额为8,274千美元，其中正常类贷款（Pass）为7,984千美元，次级类贷款（Substandard）为290千美元[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，住宅房地产贷款总额减少213千美元，降幅约为2.6%[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，正常类住宅房地产贷款（Pass）减少205千美元，降幅约为2.6%[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，次级类住宅房地产贷款（Substandard）减少8千美元，降幅约为2.8%[78] - 截至2025年3月31日，所有住宅房地产贷款均归类于2021年及更早的发放年份[78] - 截至2024年12月31日，所有住宅房地产贷款均归类于2020年及更早的发放年份[78] - 在报告期内，住宅房地产贷款中无疑似损失类（Doubtful）和损失类（Loss）贷款[78] - 截至2025年3月31日，建筑贷款总额为5,064千美元，全部为次级贷款[79] - 截至2024年12月31日，建筑贷款总额为5,064千美元，全部为次级贷款[79] - 截至2025年3月31日，消费分期及其他贷款总额为156,405千美元，其中当前贷款占比为97.8%[79][80] - 截至2025年3月31日，消费分期及其他贷款逾期30-89天的金额为3,162千美元，占总贷款的2.0%[79][80] - 截至2025年3月31日，消费分期及其他贷款逾期90天或以上的金额为277千美元，占总贷款的0.2%[79][80] - 截至2024年12月31日，消费分期及其他贷款总额为171,786千美元[80] - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款总额为8,061千美元，其中正常类贷款为7,779千美元[78] - 截至2025年3月31日，住宅房地产贷款中次级类贷款为282千美元，占贷款总额的3.5%[78] - 截至2024年12月31日，住宅房地产贷款总额为8,274千美元，其中正常类贷款为7,984千美元[78] - 截至2024年12月31日，住宅房地产贷款中次级类贷款为290千美元，占贷款总额的3.5%[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，住宅房地产贷款总额减少213千美元，降幅为2.6%[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，正常类住宅房地产贷款减少205千美元，降幅为2.6%[78] - 从2024年底到2025年第一季度末，次级类住宅房地产贷款减少8千美元，降幅为2.8%[78] - 所有年份的住宅房地产贷款中，可疑类和损失类贷款均为0美元[78] - 截至2025年3月31日，建筑贷款总额为5,064千美元，全部为次级类贷款[79] - 截至2025年3月31日，消费分期及其他贷款总额为156,405千美元[79] - 消费分期及其他贷款中，当前未逾期部分为152,966千美元，占总贷款的97.8%[79] - 消费分期及其他贷款中，逾期30-59天的部分为2,543千美元，占总贷款的1.63%[79] - 消费分期及其他贷款中，逾期60-89天的部分为619千美元，占总贷款的0.4%[79] - 消费分期及其他贷款中，逾期90天或以上的部分为277千美元，占总贷款的0.18%[79] 投资证券表现 - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券的总摊余成本为34.302亿美元，总公允价值为32.360亿美元，未实现损失总额为1.952亿美元[54] - 截至2025年3月31日，持有至到期债务证券的总摊余成本为8.393亿美元，总公允价值为8.131亿美元，未实现损失总额为2653.6万美元[54] - 截至2025年3月31日，公司证券类可供出售债务证券的未实现损失最大，为1.646亿美元[54] - 截至2025年3月31日，投资证券总额（包括可供出售和持有至到期）的摊余成本为42.696亿美元，公允价值为40.492亿美元[54] - 与2024年12月31日相比，2025年3月31日的投资证券总额摊余成本从44.791亿美元降至42.696亿美元，减少了2.095亿美元[54] - 与2024年12月31日相比，2025年3月31日的投资证券总额未实现损失从2.763亿美元收窄至2.217亿美元，改善了5460万美元[54] - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券总额为3,430,221千美元，公允价值为3,236,049千美元，未实现损失总额为195,167千美元[54] - 截至2025年3月31日，持有至到期债务证券总额为839,349千美元，公允价值为813,125千美元，未实现损失总额为26,536千美元[54] - 公司债务证券总投资（可供出售+持有至到期）的摊余成本为4,269,570千美元，公允价值为4,049,174千美元，总未实现损失为221,703千美元[54] - 与2024年12月31日相比，公司债务证券总投资摊余成本从4,479,106千美元减少至4,269,570千美元，减少了209,536千美元（约4.7%）[54] - 可供出售债务证券总额从2024年12月31日的33.958亿美元下降至2025年3月31日的32.360亿美元，减少约1.598亿美元（下降4.7%）[107][108] - 公司证券（可供出售）公允价值为18.027亿美元，占2025年3月31日可供出售债务证券总额的55.7%[107] - 抵押贷款义务（可供出售）从2024年12月31日的9.825亿美元减少至2025年3月31日的8.221亿美元，下降约1.604亿美元（下降16.3%）[107][108] - 2025年第一季度投资证券利息总收入为4212万美元，其中应税利息收入为4128万美元，免税利息收入为84万美元[67] - 2025年第一季度投资证券利息总收入为4211.9万美元，其中免税收入为83.9万美元[67] 投资证券信用质量 - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券投资组合的总未实现损失为1.952亿美元，其中公司证券的未实现损失最大，为1.646亿美元[57] - 截至2025年3月31日，持有至到期债务证券投资组合的总未确认损失为2654万美元，其中公司证券的未确认损失最大，为2292万美元[57] - 在可供出售债务证券中，持有时间超过12个月的证券未实现损失为1.947亿美元，涉及337个投资头寸，公允价值为25.854亿美元[57] - 在持有至到期债务证券中，持有时间超过12个月的证券未确认损失为2492万美元，涉及169个投资头寸，公允价值为7.092亿美元[57] - 所有CLO、州及政治分支机构债务和义务以及公司证券在2025年3月31日均属于投资级[57] - 截至2025年3月31日，可供出售债务证券中，公司债券的未实现损失最大，为1.64641亿美元，涉及134个持仓[57] - 截至2025年3月31日，所有CLO、市政义务和公司证券均属于投资级[57] - 截至2025年3月31日，持有至到期债务证券的信用评级分布为：AAA/AA/A级6.566亿美元，BBB+/BBB级1.823亿美元，无评级464万美元[66] - 截至2025年3月31日，持有至到期债务证券投资组合的摊销成本为8.39349亿美元，其中BBB+/BBB评级占1.82275亿美元[66] - 截至2025年3月31日，无持有至到期债务证券处于非应计状态或逾期30天以上[66] 资产和负债