财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息和股息收入分别为116673千美元和115049千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司总利息支出分别为56687千美元和60350千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净利息收入分别为59986千美元和54699千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息收入分别为16892千美元和26858千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司非利息支出分别为46539千美元和50690千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司净收入分别为25797千美元和26726千美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司基本每股收益分别为1.53美元和1.59美元[15] - 2025年第一季度和2024年第一季度，公司综合收入分别为26201千美元和21353千美元[16] - 2025年第一季度净收入为25797000美元，2024年同期为26726000美元[18][19] - 2025年第一季度经营活动净现金使用为3554000美元，2024年同期为提供2744000美元[19] - 2025年第一季度投资活动净现金使用为123499000美元，2024年同期为82122000美元[19] - 2025年第一季度融资活动净现金提供为134315000美元，2024年同期为63243000美元[19] - 2025年第一季度现金及银行存款期末余额为98994000美元，2024年同期为80988000美元[19] - 2025年第一季度利息现金支付为57886000美元，2024年同期为59566000美元[19] - 2025年第一季度收入/特许经营税现金支付为43000美元，2024年同期为56000美元[19] - 2025年第一季度联邦和州所得税费用为30.8万美元，占税前收入的1.2%；2024年同期为117.2万美元，占比4.2%[73] - 2025年第一季度有效税率为1%，低于2024年同期的4%[73] - 2025年第一季度末，公司税抵免计划净收益为101.1万美元，高于2024年末的24.5万美元和2024年第一季度末的87.2万美元[75] - 2025年第一季度净收入为2579.7万美元，基本每股收益为1.53美元，摊薄每股收益为1.52美元；2024年同期净收入为2672.6万美元，基本每股收益为1.59美元，摊薄每股收益为1.58美元[76] - 2025年第一季度公司持续经营业务净收入为25,797千美元，2024年同期为26,726千美元[87] - 2025年第一季度公司利息和股息收入为116,673千美元，2024年同期为115,049千美元[87] - 2025年第一季度公司利息支出为56,687千美元，2024年同期为60,350千美元[87] - 2025年3月31日公司商誉总计138,595千美元，2024年同期为139,027千美元[87] - 2025年3月31日公司无形资产总计10,400千美元，2024年同期为13,131千美元[87] - 2025年3月31日公司总资产为9,152,779千美元，2024年同期为8,599,549千美元[87] - 2025年第一季度公司所得税费用为308千美元，2024年同期为1,172千美元[87] - 2025年第一季度净收入2580万美元，摊薄后每股收益1.52美元；2024年第四季度净收入3020万美元，摊薄后每股收益1.77美元；2024年第一季度净收入2670万美元，摊薄后每股收益1.58美元[100] - 2025年第一季度调整后净收入为2600万美元，摊薄后每股收益为1.53美元[104] - 2025年第一季度调整后NIM（TEY）（非GAAP）扩大至3.41%[104] - 核心存款年化增长率达20%，财富管理年化收入增长率为14%[104] - 有形账面价值每股增长1.43美元，年化增长率为11%；TCE/TA比率（非GAAP）提高15个基点至9.70%[104] - 2025年第一季度净利息收入较2024年第四季度下降2%，较2024年第一季度增长10%[105] - 2025年第一季度信贷损失拨备较2024年第四季度减少91.5万美元，较2024年第一季度增加130万美元[105] - 2025年第一季度非利息收入较2024年第四季度减少1370万美元，降幅45%[105] - 2025年第一季度贷款和租赁年化增长率为2.3%，手续费收入年化增长率为 - 43.0%，非利息费用年化增长率为 - 9.3%[108] - 2025年第一季度利息收入较2024年同期增加160万美元，利息支出较2024年同期减少370万美元[134][136] - 2025年第一季度贷款和租赁的信贷损失拨备为470万美元，较2024年同期的100万美元有所增加[137] - 2025年第一季度投资咨询和管理费较上年同期增长14%[142] - 2025年第一季度存款服务费较上年同期增长8%，公司总存款增加2.762亿美元，增幅4%[143] - 2025年第一季度住宅房地产贷款销售净收益较上年同期减少22%[144] - 2025年第一季度BOLI收益较2024年第一季度减少40%，产生16.8万美元的退保费用[148] - 2025年第一季度对应银行手续费较上年同期增长20%[150] - 2025年第一季度公允价值衍生品和交易证券损失为100万美元，高于2024年同期的16.3万美元[152] - 2025年第一季度公司总资产增加1.267亿美元，增幅1%，达到92亿美元，净贷款/租赁增加3830万美元，存款增加2.762亿美元，借款减少1.396亿美元，降幅25%[169] - 2025年前三个月，公司总贷款和租赁年化增长2.3%，3月31日总额达68.23亿美元[173] - 2025年3月31日，贷款和租赁的信贷损失准备金（ACL）期末余额为9035.4万美元，2024年同期为8447万美元[184] - 2025年3月31日，表外（OBS）敞口的ACL期末余额为776.4万美元，2024年同期为920.7万美元[184] - 2025年第一季度，贷款和租赁的ACL准备金为474.3万美元，2024年同期为373.6万美元[184] - 2025年第一季度，贷款和租赁的冲销额为494.4万美元，2024年同期为356万美元[184] - 2025年第一季度，贷款和租赁的回收额为71.4万美元，2024年同期为47.1万美元[184] - 2025年3月31日受批评贷款为1.4036亿美元，占总贷款/租赁的2.06%，较2024年12月31日的1.58566亿美元和2.34%有所下降[186] - 2025年3月31日分类贷款占总贷款/租赁的1.25%，与2024年12月31日持平，高于2024年3月31日的1.07%[186] - 2025年3月31日不良资产为4810万美元，较2024年12月31日增加250万美元，较2024年3月31日增加1680万美元，占总资产的0.53%[192] - 2025年3月31日和2024年3月31日，公司无担保和无抵押存款分别为16亿美元和14亿美元[198] - 2025年第一季度批发融资减少1.96亿美元，2025年3月31日总计4.47715亿美元，加权平均利率4.29%[205] - 2025年3月31日股东权益为10.22747亿美元，有形普通股权益/总资产比率为9.70%[209] - 2025年3月31日和2024年3月31日，公司现金和短期资产分别为3.247亿美元和1.58亿美元[212] - 2025年前三个月投资活动使用现金1.235亿美元，2024年同期为8210万美元[219] - 2025年前三个月融资活动提供现金1.343亿美元，2024年同期为6320万美元[220] - 2025年前三个月经营活动使用现金360万美元，2024年同期经营活动提供净现金270万美元[221] - 2025年前三个月联邦基金出售净减少1830万美元，2024年同期为3130万美元[219] - 2025年前三个月金融机构计息存款净增加7330万美元，2024年同期净减少3200万美元[219] - 2025年前三个月证券赎回、到期和偿还所得款项为2400万美元，2024年同期为1350万美元[219] - 2025年前三个月证券购买使用现金4830万美元，2024年同期为4360万美元[219] - 2025年前三个月贷款/租赁净增加使用现金4150万美元，2024年同期贷款净增加1.142亿美元[219] 各条业务线表现 - 2024年第一季度证券销售收入为44.5万美元，2025年第一季度无证券销售[39] - 公司HTM市政证券主要为市政债务私募发行，多数位于中西部，市政债务投资有特定承销准则和持续监控[32] - 公司住宅抵押贷款支持及相关证券组合均为政府赞助或担保证券，未投资私人抵押贷款支持证券或集合信托优先证券[33] - 截至2025年3月31日，公司市政证券投资组合中，一般责任债券由80家发行人发行，公允价值总计1.074亿美元；收入债券由163家发行人发行，公允价值总计8.083亿美元[39] - 截至2024年12月31日，公司市政证券投资组合中，一般责任债券由79家发行人发行，公允价值总计1.035亿美元；收入债券由165家发行人发行，公允价值总计8.28亿美元[40] - 截至2025年3月31日，贷款/租赁组合总额为67.32813亿美元，较2024年12月31日的66.94563亿美元有所增加[44] - 截至2025年3月31日，贷款信用损失准备为9035.4万美元，较2024年12月31日的8984.1万美元略有增加[44] - 截至2025年3月31日，贷款/租赁组合中，当前贷款占比98.67%，逾期30 - 59天贷款占比0.33%，逾期60 - 89天贷款占比0.30%，逾期90天以上贷款占比0.01%，非应计贷款占比0.69%[46] - 截至2025年3月31日，公司不良贷款总额为47,615,000美元，其中C&I - other占比66% [47] - 截至2024年12月31日，公司不良贷款总额为44,350,000美元，其中C&I - other占比54% [47] - 2025年第一季度，公司在非应计贷款上未确认任何利息收入 [47] - 2024年第一季度，公司在非应计贷款上未确认任何利息收入 [47] - 截至2025年3月31日，各类贷款摊销成本基础总计103,591千美元，较2024年12月31日的103,804千美元略有下降[53][54] - 2025年3月31日，C&I - 循环贷款中“通过”评级的摊销成本基础为371,632千美元，总计388,479千美元[58] - 2025年3月31日，C&I - 其他贷款中“通过”评级的摊销成本基础为1,134,958千美元，总计1,173,909千美元[58] - 2025年3月31日，CRE - 业主占用贷款中“通过”评级的摊销成本基础为559,613千美元，总计599,488千美元[58] - 2025年3月31日，CRE - 非业主占用贷款中“通过”评级的摊销成本基础为1,010,284千美元，总计1,040,281千美元[58] - 2025年3月31日，建设与土地开发贷款中“通过”评级的摊销成本基础为1,413,192千美元，总计1,419,208千美元[58] - 2025年3月31日，多户住宅贷款中“通过”评级的摊销成本基础为1,175,945千美元，总计1,178,299千美元[58] - 2025年3月31日，1 - 4户家庭房地产贷款中“通过”评级的摊销成本基础为592,127千美元，总计592,127千美元[58] - 2025年3月31日，消费者贷款中“通过”评级的摊销成本基础为145,885千美元，总计146,393千美元[58] - 截至2025年3月31日，贷款和租赁总额为284,983千美元，其中工商业其他贷款总额为270,210千美元，直接融资租赁总额为