财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度总利息收入为3.2963亿美元，2024年同期为3.2469亿美元，同比增长1.52%[10] - 2025年第一季度总利息支出为1.6453亿美元，2024年同期为1.6844亿美元，同比下降2.32%[10] - 2025年第一季度净利息收入为1.651亿美元，2024年同期为1.5625亿美元，同比增长5.66%[10] - 2025年第一季度净利润为2453万美元，2024年同期为3305万美元，同比下降25.78%[10] - 2025年第一季度综合收入为2792万美元，2024年同期为2853万美元，同比下降2.14%[11] - 截至2025年3月31日，股东权益总额为2.09618亿美元，截至2024年12月31日为2.07991亿美元，增长0.78%[13] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为1451万美元，2024年同期为3643万美元，同比下降60.17%[14] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为4366万美元，2024年同期为2.3301亿美元，同比下降81.26%[14] - 2025年第一季度融资活动使用的净现金为2153万美元，2024年同期提供的净现金为2.9886亿美元，同比下降107.21%[14] - 截至2025年3月31日，现金及现金等价物为20.264亿美元，截至2024年12月31日为20.7708亿美元，下降2.44%[14] - 2025年第一季度净收入2453000美元，优先股股息539000美元，普通股股东可获得净收入1914000美元[94] - 2024年第一季度净收入3305000美元，优先股股息539000美元，普通股股东可获得净收入2766000美元[94] - 2025年第一季度计算基本和摊薄每股收益所用的加权平均普通股股数为7636191股，基本和摊薄每股收益为0.25美元[94] - 2024年第一季度计算基本和摊薄每股收益所用的加权平均普通股股数为7611990股，基本和摊薄每股收益为0.36美元[94] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，累计其他综合损失分别为737.2万美元和771.1万美元[95] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，租赁负债分别为634.9万美元和647.4万美元，使用权资产分别为563.2万美元和576.1万美元[99] - 2025年第一季度和2024年第一季度，总租赁成本分别为17.4万美元和17.1万美元[99] - 2025年第一季度和2024年第一季度，利息收入分别为3296.3万美元和3246.9万美元，利息支出分别为1645.3万美元和1684.4万美元[10] - 2025年第一季度和2024年第一季度，净利息收入分别为1651万美元和1562.5万美元[10] - 2025年第一季度和2024年第一季度，非利息收入分别为93.9万美元和79.6万美元，非利息支出分别为1431.4万美元和1248.1万美元[10] - 2025年第一季度和2024年第一季度，税前收入分别为313.5万美元和413.5万美元，净利润分别为245.3万美元和330.5万美元[10] - 2025年第一季度和2024年第一季度，综合收入分别为279.2万美元和285.3万美元[11] - 2025年第一季度净收入为2,453千美元，2024年同期为3,305千美元，同比下降25.78%[14] - 2025年第一季度现金及现金等价物减少5,068千美元，2024年同期增加10,228千美元[14] - 2025年第一季度优先股股息539000美元，与2024年同期相同[94] - 2025年第一季度归属于普通股股东的净收入1914000美元，2024年同期为2766000美元[94] - 2025年第一季度基本和摊薄后每股收益0.25美元，2024年同期为0.36美元[94] - 2025年和2024年第一季度，租赁负债现金支付分别为17万美元和16.3万美元[99] 公司股权与上市信息 - 公司获授权发行1500万股普通股，每股面值4美元；200万股优先股，每股面值1美元，目前有28750股优先股流通在外[16] - 2019年4月22日公司普通股获批准在纳斯达克资本市场上市，2020年9月20日优先股存托股获批准上市，每股存托股代表7.50% A系列固定利率非累积永续优先股1/40的所有权[18] - 公司授权发行15,000,000股普通股，面值为每股4.00美元；授权发行2,000,000股优先股，面值为每股1.00美元，目前有28,750股优先股流通在外[16] 公司发展阶段与业务战略调整 - 2024年9月30日之前公司为“新兴成长型公司”，自2024年12月31日起成为加速申报公司，也是“小型报告公司”[17] - 2025年第一季度公司决定放弃银行即服务计划和金融科技核心平台Avenu，专注社区银行核心业务[20] - 2025年第一季度公司决定放弃银行即服务计划和金融科技核心平台Avenu，专注于核心社区银行活动[20] 会计准则采用情况 - 2024年12月31日公司采用了2023年11月发布的ASU 2023 - 07，该准则旨在改进可报告分部披露要求[26] - 2025年1月1日公司采用了2024年3月发布的ASU 2024 - 01和ASU 2024 - 02，对合并财务报表无重大影响[27][28] - 2023年10月发布的ASU 2023 - 06，若2027年6月30日前美国证券交易委员会未从其法规中删除相关披露，该准则将不生效，公司预计对合并财务报表无重大影响[29] - 2023年12月发布的ASU 2023 - 09，对年度报告期自2023年12月15日之后开始生效，公司预计对合并财务报表无重大影响[30] - 2024年11月发布的ASU 2024 - 03，所有上市公司需在2026年12月15日之后开始的年度报告期采用，公司预计对合并财务报表无重大影响[31][32] - 公司于2024年12月31日采用ASU 2023 - 07，该准则2023年12月15日后的财年及2024年12月15日后财年的中期生效[26] - ASU 2024 - 01于2025年1月1日对公司生效，对合并财务报表无重大影响[27] - ASU 2024 - 02于2025年1月1日对公司生效，对合并财务报表无重大影响[28] - ASU 2023 - 09要求披露特定所得税信息，2024年12月15日后的年度期间生效，公司预计无重大影响[30] - ASU 2024 - 03要求上市公司披露费用信息，2026年12月15日后的年度报告期及2027年12月15日后的中期报告期生效，公司预计无重大影响[31][32] 投资证券数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司未对可供出售证券或持有至到期证券计提信用损失准备[33] - 2025年3月31日，可供出售投资证券摊余成本6.5509亿美元，公允价值5.5935亿美元；持有至到期投资证券摊余成本1.5657亿美元，公允价值1.5354亿美元[34][37] - 2024年12月31日，可供出售投资证券摊余成本6.5761亿美元，公允价值5.5747亿美元；持有至到期投资证券摊余成本1.6078亿美元，公允价值1.5865亿美元[34][38] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司持有至到期证券的信用损失准备 immaterial[35] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司无逾期30天以上或非应计的持有至到期证券[36] - 2025年3月31日和2024年12月31日，分别有公允价值3.96亿美元和3.94亿美元的证券被质押[38] - 2025年3月31日，可供出售证券未实现损失9585万美元；2024年12月31日，未实现损失1.0018亿美元[34][39] - 2025年3月31日，有6只免税市政证券（公允价值300万美元）和1只次级债务证券（公允价值21.5万美元）处于未实现损失不足12个月的状态[40] - 2025年3月31日，有22只抵押支持证券（公允价值1690万美元）等多类证券处于未实现损失超过12个月的状态[40] - 2025年3月31日和2024年12月31日，新市场税收抵免投资余额分别为1240万美元和940万美元[42] - 2025年和2024年第一季度，公司分别确认摊销费用50.1万美元和26.3万美元[42] - 截至2025年3月31日，受限股权证券中美联储银行和亚特兰大联邦住房贷款银行股票分别为530万美元和150万美元，2024年12月31日分别为530万美元和140万美元；社区银行家银行股票为12.68万美元；低收入住房税收抵免为740万美元，2024年12月31日为760万美元；非流通证券为670万美元[43] - 截至2025年3月31日，可供出售投资证券摊余成本65,509千美元，公允价值55,935千美元；持有至到期投资证券摊余成本15,657千美元，公允价值15,354千美元[34] - 截至2024年12月31日，可供出售投资证券摊余成本65,761千美元，公允价值55,747千美元；持有至到期投资证券摊余成本16,078千美元，公允价值15,865千美元[34] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司持有至到期证券的信用损失准备 immaterial[33][35] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，公司无逾期30天以上或分类为非应计的持有至到期证券[36] - 2025年3月31日，公允价值396,000美元的证券被质押；2024年12月31日，公允价值394,000美元的证券被质押[38] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售证券公允价值分别为5.267亿美元和5.2577亿美元，未实现损失分别为958.5万美元和1001.8万美元[39] - 2025年3月31日，有6只免税市政证券公允价值总计300万美元和1只次级债务证券总计21.5万美元处于未实现损失不足12个月的状态；有22只抵押支持证券公允价值总计1690万美元等处于未实现损失超过12个月的状态[40] - 2025年3月31日和2024年12月31日，新市场税收抵免投资余额分别为1240万美元和940万美元；2025年和2024年第一季度，公司分别确认摊销费用50.1万美元和26.3万美元[42] - 截至2025年3月31日，美联储银行和亚特兰大联邦住房贷款银行股票分别为530万美元和150万美元；社区银行家银行股票为12.68万美元；低收入住房税收抵免为740万美元；非市场证券为670万美元[43] - 2024年1月1日起，公司对符合条件的新市场税收抵免投资采用比例摊销法核算[42] 贷款业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日贷款应收总额为18.36001亿美元，2024年12月31日为18.34998亿美元；净贷款分别为18.11789亿美元和18.10556亿美元[45] - 2025年3月31日，30 - 59天逾期贷款为3458.6万美元，60 - 89天逾期贷款为546.9万美元，超过90天逾期贷款为2166.4万美元；2024年12月31日对应数据分别为0、6.2万美元、2165万美元[47] - 2025年第一季度贷款信用损失准备金期初余额为1945万美元，期末余额为1946万美元；2024年第一季度期初余额为1650.6万美元，期末余额为1653.1万美元[49] - 2025年3月31日非应计贷款总额为2166.4万美元，其中无准备金非应计贷款为2129.5万美元，有准备金非应计贷款为36.9万美元；2024年12月31日非应计贷款总额为2165万美元，均为无准备金非应计贷款[50] - 2025年第一季度冲销的应收利息为10.4万美元，2024年第一季度为39.9万美元[52] - 2025年3月31日抵押依赖贷款摊余成本为5894.2万美元，2024年12月31日部分数据显示单户住宅为548.4万美元，多户住宅为319.7万美元[53] - 2025年3月31日单户住宅贷款为2.04692亿美元，2024年12月31日为2.04357亿美元[45] - 2025年3月31日多户住宅贷款为2.46407亿美元，2024年12月31日为2