财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度总利息收入为1.45462亿美元，较2024年同期的1.47128亿美元下降1.13%[8] - 2025年第一季度总利息支出为5315.8万美元，较2024年同期的5160.6万美元增长3.01%[8] - 2025年第一季度净利息收入为9230.4万美元，较2024年同期的9552.2万美元下降3.37%[8] - 2025年第一季度非利息收入为2398.8万美元，较2024年同期的2250.2万美元增长6.60%[8] - 2025年第一季度非利息支出为6557.3万美元，较2024年同期的7125万美元下降7.97%[8] - 2025年第一季度税前收入为4648.1万美元，较2024年同期的4103.8万美元增长13.26%[8] - 2025年第一季度净利润为3754.9万美元，较2024年同期的3269.6万美元增长14.84%[8] - 2025年第一季度综合收入为5403.6万美元，较2024年同期的3020.8万美元增长78.88%[9] - 2025年第一季度基本每股收益为0.37美元，较2024年同期的0.32美元增长15.63%[8] - 2025年第一季度净收入为3269.6万美元，2024年同期为3754.9万美元[11][13] - 2025年第一季度经营活动提供的净现金为5588.6万美元，2024年同期为3964.5万美元[13] - 2025年第一季度投资活动使用的净现金为2.13561亿美元，2024年同期为6424.3万美元[13] - 2025年第一季度融资活动提供的净现金为1.83639亿美元，2024年同期为2.54116亿美元[13] - 2025年3月31日现金及现金等价物为1.41358亿美元，2024年同期为3.10367亿美元[13] - 2025年第一季度其他综合收入为2134万美元，2024年同期其他综合损失为734.1万美元[11][18] - 2025年第一季度证券未实现净收益为1756.6万美元，2024年同期未实现净损失为780.1万美元[18] - 2025年第一季度衍生品未实现净收益为377.4万美元，2024年同期为46万美元[18] - 2025年第一季度其他综合收益为2.134亿美元，2024年同期为亏损7341万美元[19] - 2025年第一季度支付利息5.1385亿美元，支付所得税36000美元；2024年同期分别为4.7984亿美元和51000美元[20] - 2025年第一季度净利息收入为9.5522亿美元，2024年同期为9.2304亿美元，同比增长3.49%[174] - 2025年第一季度非利息收入为2.2502亿美元，2024年同期为2.3988亿美元，同比下降6.19%[170] - 2025年第一季度净利润为3269.6万美元，2024年同期为3754.9万美元，同比下降12.92%[174,183,184] - 2025年第一季度基本每股收益和摊薄每股收益均为0.32美元，2024年同期均为0.37美元，同比下降13.51%[183] - 2025年第一季度平均总资产为116.80688亿美元，2024年同期为115.21443亿美元，同比增长1.38%[183] - 2025年第一季度平均总权益为14.29013亿美元，2024年同期为13.25326亿美元，同比增长7.82%[183] - 2025年第一季度平均资产回报率为1.14%，2024年同期为1.31%，同比下降0.17个百分点[183,185] - 2025年第一季度平均权益回报率为9.28%，2024年同期为11.40%，同比下降2.12个百分点[183,185] - 2025年第一季度股息支付率为40.63%，2024年同期为33.78%，同比上升6.85个百分点[183] - 2025年第一季度净利息收益率为3.62%，2024年同期为3.52%，同比上升0.1个百分点[183] - 2025年第一季度净息差为3.62%，2024年同期为3.52%[187] - 2025年第一季度生息资产应税等效收益率为5.57%，较2024年同期增加3个基点[188] - 截至2025年3月31日的三个月，投资组合平均余额较2024年同期增加1.278亿美元[189] - 2025年第一季度计息负债成本降至2.67%，2024年同期为2.77%[190] - 与2024年同期相比，2025年第一季度利率变化使净利息收入增加180万美元[191] - 与2024年同期相比，2025年第一季度生息资产和计息负债的规模变化使净利息收入增加140万美元[192] - 与2024年3月31日相比，2025年第一季度平均净自由资金增加3960万美元[193] - 2025年第一季度利息收入为1.47463亿美元，2024年同期为1.45785亿美元[194] - 2025年第一季度净利息收入为9585.7万美元，2024年同期为9262.7万美元[194] - 与2024年相比，2025年第一季度净利息收入变化受规模影响为141.2万美元，受利率影响为181.8万美元[199] - 2025年第一季度总信贷损失拨备为5736000美元，2024年同期为4238000美元，增加了1500000美元[202] - 2025年第一季度表外信贷承诺拨备增加3100000美元，贷款和租赁信贷损失拨备减少1600000美元[202] - 2025年第一季度贷款和租赁的信贷损失拨备为4123000美元，2024年同期为5682000美元[202] - 2025年第一季度净冲销为3098000美元，2024年同期为4302000美元[205] - 2025年、2024年和2024年末，净冲销占平均贷款和租赁的年化百分比分别为0.14%、0.19%和0.35% [205] - 2025年、2024年和2024年末，信贷损失准备金占期末贷款和租赁总额的百分比均为1.32% [205] 资产与股东权益变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为117.86398亿美元，较2024年12月31日的115.84936亿美元增长1.74%[6] - 2025年3月31日公司股东权益总额为14.47051亿美元，较2024年12月31日的14.05165亿美元增长2.98%[11] 贷款业务表现 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款和租赁总额分别为9.09314亿美元和8.983754亿美元[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，商业、金融、农业及其他贷款余额分别为17.62202亿美元和16.77989亿美元[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，住宅房地产贷款余额分别为23.15171亿美元和23.41703亿美元[50] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，商业房地产贷款余额分别为31.5844亿美元和31.24704亿美元[50] - 2025年3月31日与2024年12月31日相比，总贷款和租赁金额增长了1.22%（从8983754千美元到9093140千美元）[69][72] - 2025年第一季度，时间和需求贷款的毛冲销为2976千美元，毛回收为3484千美元[72] - 2025年第一季度，商业信用卡贷款的毛冲销为98千美元，毛回收为22千美元[72] - 2025年第一季度，设备融资贷款的毛冲销为576千美元，毛回收为131千美元[72] - 截至2025年3月31日，公司总贷款和租赁为9093140千美元，较2024年的1099606千美元有显著变化[74] - 截至2025年3月31日，公司总冲销为8010千美元，总回收为4912千美元[74] - 截至2024年12月31日，时间和活期贷款总额为1133595千美元，其中OAEM贷款64757千美元[74] - 截至2024年12月31日，商业信用卡贷款总额为11718千美元，冲销251千美元，回收6千美元[74] - 截至2024年12月31日，设备融资贷款总额为427320千美元，冲销2020千美元，回收174千美元[74] - 截至2025年3月31日，各类贷款逾期情况：商业、金融、农业及其他贷款中，逾期30 - 59天的为9893000美元，逾期60 - 89天的为99000美元，90天以上仍计息的为17754000美元；住宅房地产贷款中，逾期30 - 59天的为3646000美元，逾期60 - 89天的为2918000美元，90天以上仍计息的为744000美元；商业房地产贷款中，逾期30 - 59天的为2723000美元，逾期60 - 89天的为649000美元；个人贷款中，逾期30 - 59天的为3469000美元，逾期60 - 89天的为847000美元，90天以上仍计息的为313000美元；汽车和休闲车辆贷款中，逾期30 - 59天的为3183000美元，逾期60 - 89天的为584000美元，90天以上仍计息的为130000美元；消费者其他贷款中，逾期30 - 59天的为258000美元，逾期60 - 89天的为233000美元，90天以上仍计息的为183000美元[80] - 截至2025年3月31日，总贷款和租赁为9093140000美元，总逾期贷款为94636000美元[80] - 截至2024年12月31日，各类贷款总计8983754000美元，其中逾期和非应计贷款为83638000美元[81] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，小企业管理局贷款担保在非应计贷款中的金额分别为1370万美元和780万美元[82] - 截至2025年3月31日，无相关特定拨备的非执行贷款记录投资为31771000美元，未偿还本金余额为54825000美元；有特定拨备的非执行贷款记录投资为27634000美元，未偿还本金余额为30339000美元，特定拨备为7926000美元[91] - 截至2024年12月31日，无相关特定拨备的非执行贷款记录投资为35619000美元，未偿还本金余额为61134000美元；有特定拨备的非执行贷款记录投资为25837000美元，未偿还本金余额为28402000美元，特定拨备为7965000美元[91] - 2025年3月31日的账龄分析表中，有800万美元的定期和活期贷款在30 - 59天逾期类别与一个借款人有关，950万美元的其他建筑贷款在30 - 59天逾期类别与一个商业关系有关，之后这些贷款恢复为当前状态[81] - 2025年第一季度末，平均记录投资总额为5.7849亿美元，利息收入为38.7万美元；2024年同期分别为3.6887亿美元和4.2万美元[93] - 2025年第一季度末，对陷入财务困境借款人的贷款修改摊销成本基础总额为378.2万美元，占总贷款和租赁的0.04%；2024年同期为171.5万美元，占0.02%[96] - 2025年第一季度，住宅房地产贷款修改中，期限延长3.2年，付款递延1.4年；商业房地产贷款利率降低4.00%，期限延长0.4年，付款递延0.1年[97] - 2024年第一季度，商业、金融、农业及其他贷款利率降低1.77%，期限延长1.3年，付款递延0.4年[97] - 2025年第一季度，无相关特定备抵记录的商业、金融、农业及其他平均记录投资为868.4万美元，利息收入为7.8万美元；2024年同期分别为349.9万美元和0[93] - 2025年第一季度，有特定备抵记录的商业、金融、农业及其他平均记录投资为719万美元；2024年同期为520万美元[93] - 2025年第一季度，住宅房地产平均记录投资为1012.2万美元，利息收入为1.9万美元；2024年同期分别为743.6万美元和7000美元[93] - 2025年第一季度，商业房地产平均记录投资为1684.9万美元，利息收入为18.4万美元；2024年同期分别为625.2万美元和3.4万美元[93] -