财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度，公司利息收入为9621.6万美元，较2024年同期的6825.8万美元增长40.96%[18] - 2025年第一季度，公司利息支出为2964.4万美元，较2024年同期的2326.4万美元增长27.43%[18] - 2025年第一季度，公司净利息收入为6657.2万美元，较2024年同期的4499.4万美元增长47.96%[18] - 2025年第一季度，公司净利润为1051.7万美元，较2024年同期的1902.2万美元下降44.71%[18] - 2025年第一季度，公司基本每股收益和摊薄每股收益均为0.30美元，2024年同期均为0.64美元[18] - 2025年第一季度，公司综合收益为2130万美元，2024年同期综合损失为87.3万美元[21] - 2025年第一季度净利润为1.0517亿美元，2024年同期为1.9022亿美元[26] - 2025年第一季度经营活动净现金为3.7928亿美元，2024年同期为2.3853亿美元[26] - 2025年第一季度投资活动净现金为21.0826亿美元，2024年同期为2.8061亿美元[26] - 2025年第一季度融资活动净现金为0.4745亿美元，2024年同期为 - 4.3774亿美元[26] - 2025年第一季度末现金及现金等价物为44.2291亿美元，2024年末为12.347亿美元[26] - 2025年第一季度出售证券所得款项为2.05376亿美元，2024年同期为0.62162亿美元[40] - 2025年第一季度基本每股收益为0.30美元，2024年同期为0.64美元[36] - 2025年第一季度和2024年第一季度，利率互换计入其他营业收入的金额分别为108000美元和225000美元[50] - 2025年第一季度非应计贷款利息收入为13.9万美元，2024年为29.1万美元[73][74] - 2024年第一季度公司合并总收入为84,080美元，所得税前收入为23,178美元[100] - 2025年第一季度授予61,900股限制性股票，2024年同期授予80,390股[106] - 2025年第一季度限制性股票费用761美元，现金权利费用184美元，税后净额700美元[107] - 2025年第一季度2019 ESPP费用8美元，税后6美元；2024年同期费用12美元，税后9美元[109] - 2025年第一季度其他综合收益（损失）为10,783千美元，使累计其他综合收益（损失）从年初的 -220,464千美元变为 -209,681千美元[131] - 2025年第一季度非利息收入总计14,840千美元，较2024年同期的15,822千美元下降6.21%[135] - 2025年第一季度财富管理费用为3,836千美元，较2024年同期的3,366千美元增长13.96%[135] - 2025年第一季度服务手续费收入为3,486千美元，较2024年同期的2,902千美元增长20.12%[135] - 2025年第一季度保险收入为0千美元，2024年同期为2,878千美元[135] - 2025年第一季度互换费收入为4,421千美元，较2024年同期的4,087千美元增长8.17%[135] - 2025年第一季度租赁总成本为432千美元，较2024年同期的462千美元下降6.49%[143] - 2025年第一季度，金融租赁经营现金流为66美元，经营租赁经营现金流为318美元，金融租赁融资现金流为69美元[145] - 未审计的2025年第一季度和2024年第一季度的预估财务信息显示，净利息收入分别为7.2171亿美元和6.5668亿美元，总收入分别为8.7821亿美元和8.3920亿美元[157] 各条业务线表现 - 2024年6月1日，公司将保险业务资产出售给Hilb Group，2025年前三个月保险业务无收入和费用[95] - 2025年第一季度，核心银行业务贷款利息和费用收入为81,505千美元，证券和其他短期投资利息收入为14,623千美元，贷款销售净收益为832千美元[98] - 2025年第一季度，财富管理业务费用收入为3,836千美元[98] - 2025年第一季度，公司总综合收入为111,056千美元，所得税前收入为13,330千美元[98] - 2025年第一季度，存款利息支出为27,141千美元，FHLB预付款和其他借款利息支出为2,616千美元，信贷损失拨备为15,300千美元[98] - 截至2025年3月31日，各业务板块资产总计8,419,693千美元[98] 管理层讨论和指引 - 收购Heartland符合公司在印第安纳州南部、肯塔基州和俄亥俄州建立区域影响力的战略[152] 其他没有覆盖的重要内容 - 2022年1月31日公司董事会批准回购至多100万股普通股，占当时已发行股份约3%，尚未回购[101] - 2022年8月起美国对公开交易公司股票回购征收1%消费税[102] - 公司2019 LTI计划授权最多发行100万股普通股，有效期至2029年5月16日[103] - 2019 ESPP预留75万股供员工购买，有效期至2029年9月30日[108] - 2025年3月31日公司无Level 3证券[114] - 2025年3月31日和12月31日无未偿还股票期权[109] - 若利率突然持续上升2%，净利息收入为31.3524亿美元，变化率为0.73%；净投资组合价值为8.70046亿美元，变化率为 - 8.17%[255][258] - 若利率突然持续下降2%，净利息收入为30.1591亿美元，变化率为 - 3.10%；净投资组合价值为9.82649亿美元，变化率为3.71%[255][258] - 公司主要市场风险为流动性风险和利率风险，通过计算机模拟建模等方式监控利率风险[248][250] 资产负债及权益变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为84.19693亿美元，较2024年12月31日的62.9591亿美元增长33.73%[16] - 截至2025年3月31日，公司总负债为73.73651亿美元，较2024年12月31日的55.80843亿美元增长32.12%[16] - 截至2025年3月31日，公司股东权益为10.46042亿美元，较2024年12月31日的7.15067亿美元增长46.29%[16] 证券相关数据 - 2025年3月31日可供出售证券摊余成本为18.27749亿美元，公允价值为15.62684亿美元[37] - 2025年3月31日为担保回购协议等质押证券的账面价值为15.62555亿美元，2024年12月31日为10.6588亿美元[40] - 截至2025年3月31日，有未实现损失的证券公允价值为1221104000美元，未实现损失为267767000美元；截至2024年12月31日，公允价值为1356156000美元，未实现损失为279166000美元[41] - 2025年3月31日和2024年12月31日，可供出售债务证券的应计利息应收款分别为7757000美元和8110000美元[44] - 公司的权益证券原始投资为1350000美元，已确认其他非暂时性减值997000美元，2025年3月31日无额外减值[45] - 2025年3月31日和2024年12月31日，利率互换和抵销的交易对手衍生工具的名义金额分别为142424000美元和149456000美元[46] - 2025年3月31日，其他资产中利率互换的公允价值为5673000美元，其他负债中为5744000美元；2024年12月31日，其他资产中为6439000美元，其他负债中为6476000美元[48] - 截至2025年3月31日，总证券公允价值为1562684000美元，其中美国国债为144667000美元[121] - 截至2024年12月31日，总证券公允价值为1517287000美元，其中美国国债为110864000美元[121] - 2025年3月31日，持有待售贷款的公允价值为6713000美元，合同余额为6589000美元，收益为124000美元[121] - 2024年12月31日，持有待售贷款的公允价值为8239000美元，合同余额为8111000美元，收益为128000美元[121] - 2025年第一季度，持有待售贷款公允价值变动计入收益的损益为 - 4000美元，2024年同期为88000美元[121] - 2025年3月31日，州和政治分区债务及MBS/CMO的经常性Level 3资产余额均为0，2024年同期分别为76000美元和991000美元[123] - 2025年第一季度和2024年第一季度，计入收益的总损益中，归因于公允价值其他变动的分别为0和8000美元[123] - 2025年3月31日，商业和工业贷款等抵押依赖贷款公允价值总计49817000美元[124] - 2024年12月31日，商业和工业贷款等抵押依赖贷款公允价值总计7668000美元[124] - 2025年3月31日商业和工业贷款抵押依赖贷款估值不可观察输入范围为7% - 100%，加权平均为56%[126] 贷款相关数据 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款净额分别为5571368000美元和4080466000美元[51] - 2025年2月1日收购的贷款，收购贷款余额为1569631000美元，公允价值折扣为65658000美元，公允价值为1503973000美元[53] - 截至2025年3月31日，收购贷款的贷款余额为1507751000美元，公允价值折扣为61794000美元[54] - 公司购买的有信用质量显著恶化的贷款，收购时购买价格为94387000美元，信用损失准备为15908000美元，非信用折扣/溢价为6449000美元，总计116744000美元[56] - 2025年3月31日总信贷损失准备金期末余额为7515.8万美元，2024年为4375.4万美元[57] - 2025年会计方法变更使信贷损失准备金减少167.4万美元[57][58] - 2025年收购Heartland PCD使信贷损失准备金增加1590.8万美元[57] - 2025年Heartland的Day 2 CECL拨备使信贷损失准备金增加1620万美元[57] - 2025年信贷损失费用拨备（收益）为77.4万美元[57] - 2025年3月31日非应计贷款总额为1785.8万美元，2024年12月31日为1093.4万美元[73][74] - 2025年3月31日逾期超89天仍计息贷款总额为71.4万美元，2024年12月31日为18.8万美元[73][74] - 截至2025年3月31日，各类抵押依赖贷款摊余成本总计73353000美元，其中房地产贷款55340000美元，设备贷款6753000美元，其他贷款11260000美元[76] - 截至2024年12月31日，各类抵押依赖贷款摊余成本总计17423000美元，其中房地产贷款17012000美元，设备贷款353000美元，其他贷款58000美元[76] - 截至2025年3月31日，逾期贷款总计37494000美元，未逾期贷款总计5617450000美元，贷款总额5654944000美元[76] - 截至2024年12月31日，逾期贷款总计23779000美元，未逾期贷款总计4109488000美元，贷款总额4133267000美元[78] - 截至2025年3月31日，商业与工业贷款总额为732,328,000美元，当期总冲销额为126,000美元[86] - 截至2025年3月31日，商业房地产贷款总额为3,055,074,000美元，当期总冲销额为0美元[86] - 截至2025年3月31日，农业贷款总额为455,678,000美元，当期总冲销额为0美元[86] - 截至2025年3月31日，租赁贷款总额为79,745,000美元，当期总冲销额为0美元[86] - 截至2024年12月31日，商业与工业贷款总额为591,785,000美元，当期总