公司整体财务数据关键指标变化 - 截至2025年3月31日，公司总资产为20.33347亿美元，较2024年12月31日的20.10281亿美元增长1.15%[9] - 2025年第一季度，公司总利息和股息收入为2402.2万美元，较2024年同期的1633.4万美元增长47.06%[11] - 2025年第一季度，公司总利息支出为657.1万美元，较2024年同期的548.4万美元增长19.82%[11] - 2025年第一季度，公司净利息收入为1745.1万美元，较2024年同期的1085万美元增长60.84%[11] - 2025年第一季度，公司净利润为159.8万美元，较2024年同期的320.9万美元下降50.19%[12] - 2025年第一季度，公司基本和摊薄每股收益均为0.18美元，较2024年同期的0.51美元下降64.71%[12] - 2025年第一季度，公司经营活动产生的净现金为352.7万美元，较2024年同期的470.3万美元下降24.99%[14] - 2025年第一季度，公司投资活动产生的净现金为1933.7万美元，较2024年同期的2241.2万美元下降13.72%[14] - 2025年第一季度，公司融资活动产生的净现金为2029.4万美元，较2024年同期的2443.3万美元下降17.76%[15] - 截至2025年3月31日，公司现金及现金等价物为2.06032亿美元，较2024年12月31日的1.62874亿美元增长26.5%[9][15] - 2023年12月31日股东权益总额为116,271千美元，2024年3月31日为117,816千美元，2024年12月31日为166,531千美元，2025年3月31日为168,676千美元[16] - 2024年第一季度净收入为3,209千美元，2025年第一季度为1,598千美元[16] - 2024年第一季度其他综合损失为811千美元，2025年第一季度为1,629千美元[16] - 2024年第一季度普通股现金股息为942千美元（每股0.15美元），2025年第一季度为1,393千美元（每股0.155美元）[16] - 2024年第一季度基于股票的薪酬为142千美元，2025年第一季度为265千美元[16] - 2025年第一季度净收入降至160万美元，较2024年同期的320万美元减少160万美元，摊薄后每股收益从0.51美元降至0.18美元[129] - 2025年第一季度平均资产回报率为0.31%，平均股权回报率为3.67%，而2024年同期分别为0.90%和11.07%[129] - 净利息收入增加660万美元，总利息收入增加770万美元，部分被总利息支出增加的110万美元抵消[131] - 由于与Touchstone的合并，平均盈利资产增加5.273亿美元（38.7%），生息负债增加3.805亿美元（47.6%），净利息收益率提高53个基点至3.77%[131] - 信贷损失拨备减少16.8万美元，2025年第一季度总计83.2万美元，2024年同期为100万美元[132] - 非利息收入在2025年第一季度减少43.6万美元，主要是由于2024年确认的一笔贷款回收相关的其他营业收入减少[133] - 非利息支出增加840万美元，主要归因于薪资和员工福利增加280万美元、合并费用增加190万美元等[134] - 2025年第一季度净收入降至160万美元，较2024年同期减少160万美元，稀释后每股收益为0.18美元，2024年同期为0.51美元；2025年第一季度平均资产回报率为0.32%，平均股权回报率为3.85%，2024年同期分别为0.90%和11.07%[143] - 净收入减少160万美元主要因非利息费用增加840万美元，部分被净利息收入增加660万美元、非利息收入减少43.6万美元和所得税费用减少50.4万美元抵消，非利息费用含190万美元合并相关成本[144] - 2025年第一季度净利息收入增至1750万美元，较2024年同期增加660万美元，增幅61%；总利息收入增加770万美元，部分被利息费用增加110万美元抵消[145] - 总利息收入增加归因于贷款利息收入和费用增加720万美元，增幅53%，这是由于收益率提高15个基点和平均余额增加50%[146] - 总利息费用增加归因于存款利息费用增加130万美元和次级债务利息增加39.8万美元，部分被其他借款利息费用减少57.6万美元抵消；存款平均余额增加48%，但存款成本降低30个基点[147] - 2025年第一季度净息差为3.77%，2024年同期为3.24%，增加53个基点，因生息资产收益率增幅超过资金成本增幅[148] - 2025年3月31日非利息费用为1833.5万美元，2024年同期为988.7万美元；效率比率从2024年的65.65%升至2025年的75.44%[136] - 2025年3月31日平均生息资产为18.88427亿美元，较2024年增加5.273亿美元，增幅38.7%；生息负债增加3.805亿美元，增幅47.6%[145] - 2025年3月31日贷款平均余额为14.59451亿美元，2024年同期为9.70615亿美元；贷款利息收入为2065.4万美元，2024年同期为1348.4万美元[149] - 2025年3月31日存款平均余额为12.84224亿美元，2024年同期为8.69989亿美元；存款利息费用为603.8万美元，2024年同期为477.1万美元[149] - 2025年第一季度信贷损失拨备为83.2万美元，较上年同期的100万美元有所下降[152] - 2025年第一季度非利息收入降至360万美元，减少43.6万美元，降幅11%[153] - 2025年第一季度非利息支出增至1830万美元，增加840万美元，增幅85%[154] - 2025年第一季度所得税费用降至29.7万美元，减少50.4万美元，有效税率从20%降至15.7%[155] - 截至2025年3月31日，资产总额达20.33亿美元，较2024年12月31日增加2300万美元，年化增幅4.6%[156] - 截至2025年3月31日，贷款总额为14.35亿美元，较2024年12月31日减少1500万美元，年化降幅4.1%，较2024年3月31日增加4.755亿美元，增幅49.5%[159] - 截至2025年3月31日，不良资产总额为490万美元，占总资产约0.24%，较2024年12月31日的710万美元（占比0.35%）有所下降[166] - 截至2025年3月31日，证券总额为2.737亿美元，较2024年12月31日减少360万美元，年化降幅5%[171] - 截至2025年3月31日，存款总额达18.25亿美元，较2024年12月31日增加2120万美元，年化增幅4.7%，较2024年3月31日增加5.658亿美元，增幅44.9%[173] - 2025年前三个月，股东权益增加210万美元，主要源于累计其他综合损失减少160万美元[158] 公司收购相关情况 - 2024年10月1日公司完成对Touchstone Bankshares, Inc.的收购，发行2,673,640股普通股[21] - 2025年第一季度公司产生合并成本190万美元[21] - 2024年10月1日公司完成对Touchstone的收购，发行270万股，总代价4680万美元，确认初步廉价购买收益290万美元[109] - 公司因收购在2025年第一季度和2024年第四季度分别产生合并成本190万美元和720万美元[110] - 公司在2024年10月1日完成对Touchstone的收购，2025年2月完成系统集成，2024年12月31日和2025年3月31日止三个月分别产生合并成本720万美元和190万美元[128] 会计准则相关影响 - 2025年1月FASB发布ASU 2025 - 01，公司预计其对财务报表无重大影响[22] - 2024年3月FASB发布ASU 2024 - 02和ASU 2024 - 01，公司预计其对财务报表无重大影响[23][24] - 2023年12月FASB发布ASU 2023 - 09，公司预计其对财务报表无重大影响[25] 证券业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日，公司证券摊余成本2.89386亿美元，公允价值2.59921亿美元，未实现损失2953.6万美元；2024年12月31日，摊余成本2.95752亿美元，公允价值2.62721亿美元，未实现损失3310.1万美元[26][27] - 2025年3月31日，可供出售证券摊余成本1.81007亿美元，公允价值1.60976亿美元，未实现损失2009.7万美元；持有至到期证券摊余成本1.08379亿美元，公允价值9894.5万美元，未实现损失943.9万美元，信用损失准备8.7万美元[26] - 2025年3月31日，可供出售证券中，美国国债公允价值1.184亿美元，未实现损失64.6万美元；美国机构和抵押支持证券公允价值9.5071亿美元，未实现损失1095.4万美元；州和政治分区债务公允价值5.4065亿美元，未实现损失849.7万美元[26] - 2025年3月31日，持有至到期证券中，美国国债公允价值9615万美元，未实现损失8.1万美元；美国机构和抵押支持证券公允价值7.7164亿美元，未实现损失787.4万美元；州和政治分区债务公允价值9586万美元，未实现损失106.4万美元；公司债务证券公允价值2580万美元，未实现损失42万美元，信用损失准备8.7万美元[26] - 2025年3月31日，可供出售证券中，未实现损失小于12个月的公允价值1.9858亿美元，损失11.6万美元；12个月及以上的公允价值12.7472亿美元，损失1998.1万美元[28] - 2025年3月31日，可供出售证券和持有至到期证券的应计利息应收款分别为82.9万美元和48.7万美元[29] - 2025年3月31日，可供出售的美国国债、美国机构和抵押支持证券、州和政治分区债务处于未实现损失状态的分别为3只、97只、94只；投资组合100%为投资级，加权平均重新定价期限为5.6年[30] - 按合同到期日，2025年3月31日，可供出售证券一年内到期摊余成本133.5万美元，公允价值133.1万美元；1 - 5年到期摊余成本3393.1万美元，公允价值3219.4万美元；5 - 10年到期摊余成本3959.8万美元，公允价值3663.9万美元。持有至到期证券一年内到期摊余成本20.6万美元，公允价值20.5万美元；1 - 5年到期摊余成本2808万美元，公允价值2693万美元；5 - 10年到期摊余成本1282.9万美元，公允价值1197.9万美元[32] - 2025年3月31日，受限证券包括联邦住房贷款银行股票142.1万美元、联邦储备银行股票275.2万美元、社区银行家银行股票26.3万美元，总计443.6万美元；2024年12月31日分别为146.7万美元、201万美元、26.4万美元，总计374.1万美元[35] - 2025年3月31日和2024年12月31日，公司对小企业投资公司的有限合伙投资在其他资产中的金额均为240万美元[35] - 截至2025年3月31日和2024年12月31日，持有至到期证券总额分别为10.8379亿美元和10.9835亿美元[37] - 2025年第一季度，持有至到期证券的信贷损失准备金为-70000美元，余额从9.4万美元降至8.7万美元[39] 贷款业务数据关键指标变化 - 2025年3月31日和2024年12月31日，贷款总额分别为14.4995亿美元和14.66595亿美元，贷款净额分别为14.35215亿美元和14.50195亿美元[42] - 2025年3月31日和2024年12月31日，净递延贷款费用均为130万美元，业务合并收购贷款的净未摊销折扣分别为1450万美元和1430万美元[42] - 2025年3月31日和2024年12月31日，从第三方贷款机构购买贷款的未摊销溢价分别为540万美元和580万美元[42] - 2025年3月31日和2024年12月31日，消费者及其他贷款中的活期存款透支分别为48.6万美元和45万美元[42] - 2025年3月31日和2024年12月31日，业务合并收购贷款的未偿本金余额分别为5.73562亿美元和6.03046亿美元[43] - 2025年3月31日和2024年12月31日，业务合并收购贷款的账面价值分别为5.59093亿美元和5.88