财务数据关键指标变化 - 2025年第一季度调整后EBITDA亏损192万美元，较2024年同期的237万美元减少18.89%，主要因销售、一般和行政费用减少，其中薪资和薪酬减少55%，净收入因新协议有轻微下降但被新工作声明部分抵消[184] - 2025年第一季度净收入为54.5471万美元，较2024年同期的57.3676万美元下降4.92%，主要因万事达卡软件修正案减少固定月授权费，部分被QID新协议收入增加抵消[187][188] - 2025年第一季度服务成本为30.071万美元，较2024年同期的29.4598万美元增加2.07%，主要因QID主服务协议相关成本增加，部分被内部开发销售成本减少抵消[187][191] - 2025年第一季度研发费用为43.7235万美元，较2024年同期的45.1842万美元下降3.23%，主要因外包软件开发减少[187][192] - 2025年第一季度销售、一般和行政费用为178.759万美元，较2024年同期的249.1693万美元下降28.26%，主要因薪资、股票薪酬等减少及团队人员变动[187][193] - 2025年第一季度折旧和摊销费用为18.2922万美元，较2024年同期的18.4801万美元下降1.02%，主要因Pixelpin无形资产在2024年已完全折旧[187][196] - 2025年第一季度营业亏损为216.2986万美元，较2024年同期的284.9258万美元下降24.09%，主要因销售、一般和行政费用及研发费用减少[187][197] - 2025年第一季度净利息费用为2.3595万美元，较2024年同期的1.8549万美元增加27.20%，主要因Sentilink贷款利息费用增加，部分被马耳他贷款利息率降低抵消[187][198] - 2025年第一季度认股权证负债公允价值变动收益为0.4559万美元，较2024年同期的0.246万美元增加85.33%[187][199] - 2025年第一季度其他收入为2.6361万美元，较2024年同期的19.3114万美元下降86.35%，主要因2024年有移动硬件账单和解收益，2025年无此收益，部分被新项目收入抵消[187][201] - 截至2025年3月31日，公司银行账户约有114万美元现金，2025年第一季度净亏损216万美元，净运营现金流出154万美元，累计亏损6362万美元，预计未来6个月需通过股权和/或债务融资筹集资金[203] - 截至2025年3月31日的三个月，公司净亏损216万美元，净经营现金流出154万美元，累计亏损6362万美元[205] - 2025年和2024年第一季度，经营活动净现金流分别为-154.05万美元和-215.76万美元，投资活动净现金流分别为-23.03万美元和-15.60万美元，融资活动净现金流分别为12.58万美元和-2.25万美元[208] - 2025年第一季度经营活动净现金流较2024年同期减少28.60% [209] - 2025年第一季度经营活动现金流调整项包括：加回6.1万美元股份支付、60万美元应收票据款项、19.7万美元递延收入、11.9万美元预付费用和18.3万美元非现金折旧摊销；减少36.8万美元应收账款现金收入和18.7万美元应计费用增加额[210][211] - 2025年第一季度投资活动使用现金23万美元，2024年同期为15.6万美元，主要用于技术投资[212] - 2025年第一季度融资活动净现金流为12.6万美元，2024年同期为2.2万美元，2025年第一季度公司通过证券购买协议筹集321万美元，偿还300万美元本金及6.9万美元利息[213] 各条业务线表现 - 截至2025年3月31日，通过FIS已接入76家资产超3480亿美元的金融机构，Orchestration Layer客户达87家，报告日期时增至94家，首个非FIS客户已为公司创收46.2万美元，其中2025年第一季度创收3.7万美元[178] - 2022年第四季度公司推出Orchestration Layer模块化SaaS模式，截至报告日期已有超60家金融机构接入，但全面投产缓慢，2025年第二季度将“重新推出”2.0版本[173] - 公司与标普500银行和万事达卡的长期合作关系稳固，预计未来将带来收入增长[174][175] - 万事达卡社区通行证项目目前服务约350万用户，目标是到2027年服务3000万用户[176] - 2022年公司将FIS纳入主要客户，专注于在其全球KYC产品中实施Orchestration Layer及相关技术[176] 各地区表现 - 公司于2021年在卢旺达设立区域研发中心，2023年开始直接与非洲国家接触开展国家级数字身份项目，正与两国深入对话并与非洲最大移动电信服务提供商进行试点[170] - 公司在东京开设办公室，由东京市和日本政府提供资金，以开拓亚太地区机会[144] 管理层讨论和指引 - 过去一年公司采取多方面措施，包括缩减非生产团队规模、释放未达目标销售人员、谈判服务合同、调整市场策略、扩展IP组合等[137] - 公司扩展IP组合包括嵌入式加密资产所有权验证、Shape Overlay用户交互工具、Stable Key技术、可互操作生物识别表示专利等[137][144] - 公司加强国际第三方网络安全和数据处理认证，新增SOC2认证，更新D - Seal认证[144] - 公司聘请投资银行探索多行业战略合作伙伴关系和并购机会[144] - 公司需在2025年1月6日后30天内提交注册声明，91天内使其生效，并保持有效至投资者无认股权证或可发行股份[158] - 2024年11月13日公司签订300万美元有担保本票，年利率14%，2025年1月10日已全额偿还[204] - 公司未经审计的合并财务报表按持续经营基础编制，其持续经营能力存重大疑虑[205][206][207] - 公司关键会计估计政策与2024年年报相比无重大变化[215] - 公司为较小报告公司，无需提供市场风险定量和定性披露信息[216] 其他没有覆盖的重要内容 - 2025年2月25日公司与Maxim Group LLC签订股权分销协议，可通过其出售普通股，Maxim收取3.0%佣金，公司最高报销40,000美元指定费用及每季度最高3,000美元律师费用，协议终止条件包括出售总价6,196,000美元股票等[138][139][140] - 2025年1月17日公司董事会任命Lance Wilson为新首席财务官，其年薪182,250美元，有资格获得至少10%基本工资的年度股权奖励[143][149] - 2025年1月6日公司与机构投资者签订证券购买协议，包括注册直接发行175,000股A类普通股和预融资认股权证，以及私募配售A类和B类普通股购买认股权证[152] - 2025年1月8日公司完成注册直接发行和私募配售，筹集约350万美元毛收入，若认股权证全部行使，公司将额外获得约5,250,250美元毛收入[157] - 2024年12月公司宣布与美国联邦政府软件解决方案领先提供商达成上市协议，正根据政府优先事项修订上市策略[163] - 公司开发基于人工智能的技术解决方案，产品符合NIST、ISO框架和GDPR要求[171][172] - 公司参与万事达卡金融普惠项目多年，加入万事达卡灯塔MASSIV计划以扩大非洲市场机会[166][170]