财务数据关键指标变化 - 2025年3月31日止年度公司收益约3510万港元，较2024年约3170万港元增加约10.7%[17] - 2025年3月31日止年度公司权益持有人应占亏损约3420万港元，2024年约3720万港元[17] - 本年度公司自商户收单业务录得总收益约3510万港元，2024年约3170万港元[26] - 本年度商户收单交易费收入约3250万港元，2024年约2840万港元；外汇折让收入约50万港元，2024年约110万港元；市场推广及分销服务收入约210万港元，2024年约220万港元[26] - 本年度无ESG顾问服务收入，2024年约3万港元[26] - 本年度提供服务成本总额约2360万港元，2024年约2250万港元，增加约4.7%[27] - 本年度毛利约1160万港元，较上一年度增加约240万港元或约25.5%，毛利率由约29.1%增至约32.9%[28] - 本年度其他收入约70万港元，2024年约60万港元，无重大波动[29] - 本年度一般行政开支约1820万港元，2024年约2600万港元，减少约29.8%[30] - 本年度销售及分销成本约2290万港元，2024年约2160万港元，轻微增加[31] - 本年度融资成本约为370万港元，2024年约为270万港元，增加主要因可换股债券利息成本增加[33] - 本年度公司拥有人应占净亏损约为3420万港元，2024年约为3720万港元，净亏损减少[34] - 2025年总员工成本约为760万港元，较2024年的约810万港元有所下降[68] 各条业务线表现 - 2024年全年超620万人次中国游客抵达泰国，带动酒店、零售和运输业增长，推动公司电子支付业务发展[18][23][26] - 2025年农历新年期间中国游客泰国行预订量下降，公司年初电子支付交易量减少[18][23] 各地区表现 - 公司注册办事处位于开曼群岛[13] - 公司泰国总部位于曼谷[14] - 公司香港主要营业地点位于皇后大道中251号[14] 管理层讨论和指引 - 公司希冀成为泰国及菲律宾领先的商户收单机构之一[90] 其他没有覆盖的重要内容 - 公司发布截至2025年3月31日止年度全年业绩公告及2024年年报补充公告[2] - 谭菀霖女士于2024年11月1日获委任为独立非执行董事[13][99][100][80] - 廖珮而女士于2024年7月26日退任独立非执行董事[13][100] - 禤廷彰先生于2024年8月1日获委任为授权代表[13] - 练亦贻女士自2024年8月1日起辞任授权代表及联席公司秘书[13] - 2023年4月18日公司完成出售目标公司全部已发行股本，现金总代价为1港元[40] - 2024年3月公司与认购方订立协议发行本金总额391万港元的可换股债券，票面年利率7厘，兑换价每股0.16港元[50] - 2024年5月修订可换股债券认购额，经修订认购额合共为284.9309万港元[51] - 假设可换股债券转换权悉数列使，最多将配发及发行1780.8181万股普通股[51] - 每股2024年3月兑换股份的兑换价比紧接认购协议日期前五交易日平均收市价溢价约1.14%[51] - 2024年3月可换股债券的认购于2024年5月27日完成[51] - 2024年3月可換股債券所得款項淨額約282.9萬港元，截至2025年3月31日已全數動用，其中31.3萬港元抵銷債務，251.6萬港元用於集團一般營運資金[53] - 2024年10月可換股債券本金額原為312萬港元，後修訂為269.486萬港元，所得款項淨額約267.5萬港元，截至2025年3月31日已全數動用，238.2萬港元抵銷債務，29.3萬港元用於集團一般營運資金[55][56][57] - 2024年10月可換股債券票面年利率7厘，兌換價每股0.14港元，較2024年10月15日收市價每股0.12港元溢價約16.67%，較前五日平均收市價每股0.1094港元溢價約27.97%[55][56] - 2024年12月公司擬配售最多3715萬股新股份，2025年2月修訂為配售最多4589.1176萬股，經修訂配售價每股0.17港元[58][59] - 經修訂配售價每股0.17港元，較配售協議日期收市價每股0.149港元溢價約14.09%，較附函日期前五個交易日平均收市價每股0.1318港元溢價約28.98%[59] - 2025年3月4日配售事項完成，成功配售2961萬股經修訂配售股份，相當於完成日期前已發行股本總額約1.56%，擴大後已發行股本總額約1.54%[60] - 本年度內，2024年3月和2024年10月可換股債券之權利均無獲行使[52][56] - 2024年10月可換股債券若轉換權悉數行使，最多將配發及發行1924.9萬股普通股，總面值為19.249萬港元，每股淨價約0.1391港元[56] - 經修訂配售股份總面值為45.891176萬港元，每股經修訂配售股份淨價約0.1678港元[59] - 2024年10月可換股債券認購及配售事項均能加強集團財務狀況，滿足營運現金流需求[56][60] - 配售事项所得款项净额约为498.4万港元，截至2025年3月31日，已动用264.9万港元，未动用233.5万港元[61] - 2020年6月26日发行本金总额为1185万港元、票面年利率7厘的可换股债券，到期日经多次延长至2026年12月24日[63][66] - 2022年10月19日，本金总额为638万港元和547万港元的可换股债券分别转让给Metagate和蔡学文先生[65] - 2025年3月31日，集团聘用21名雇员，较2024年3月31日增加1名[68] - 曾志杰先生44岁，2022年4月6日任执行董事兼董事总经理，负责集团日常管理[72] - 萧恕明55岁，2021年12月10日获委任为公司非执行董事，在公司融资等方面有超25年经验[73] - 伍于祺博士42岁，2022年11月1日获委任为公司独立非执行董事，在业务及科技管理有逾16年经验[76] - 唐旨均先生45岁，2023年10月20日获委任为独立非执行董事，自2021年9月以来担任倢冠控股独立非执行董事及审核委员会主席[77] - 余振辉先生于2018年1月 - 2019年7月为公司执行董事等，2022年11月 - 2023年7月为执行董事，负责泰国业务运营[82] - 萧恕明于2022年6月10日获委任为东方汇财证券国际控股非执行董事，7月5日调任为执行董事[73] - 唐旨均自2007年6月至2024年4月担任新利软件（集团）股份有限公司首席财务官及公司秘书[77] - 谭苑霖自2024年7月23日起担任俊贤资产管理有限公司代表，监管相关受规管活动[80] - 余振辉于2009年8月 - 2011年11月担任中国支付通执行董事、行政总裁兼董事会主席[82] - Ching Hui Lin女士在加入集团前，于2006年 - 2015年在相关公司担任资讯科技支付系统支持等职务[83] - 禤廷彰于2022年3月2日获委任为公司秘书[85] - 公司股份自2018年10月16日起于联交所GEM上市[87] - 2024年7月26日一名独立非执行董事因事务未能出席股东大会[87] - 董事会于2023年1月6日提呈并采纳六项政策[89] - 董事会于2022年12月23日采纳经修订薪酬委员会职权范围[89] - 谭菀霖获委任后董事会由五名成员组成，符合相关规则要求[100] - 董事会负责领导、控制及监督集团业务等工作[102] - 三分之一董事需在每届股东周年大会轮席退任，且董事最少每三年轮席退任一次[103] - 提名委员会设定实现董事会多元化可衡量目标，除性别多元化外，年内已达成[105] - 2024年7月26日一名女性董事退任，11月1日另一名女性董事获委任[106] - 2025年3月31日集团员工男女性别比例为52:48，公司认为员工性别多元化已实现[107] - 曾志杰出席董事会会议9/9次，出席股东大会1/1次[108] - 萧恕明出席董事会会议8/9次，出席股东大会1/1次[108] - 伍于祺出席董事会会议9/9次，出席股东大会0/1次[108] - 唐旨均出席董事会会议6/9次，出席股东大会1/1次[108] - 谭菀霖出席董事会会议3/4次[108] - 廖珮而出席董事会会议1/3次，出席股东大会1/1次[108] - 非执行董事任期由上市日期起计为三年[112] - 审核委员会本年度举行两次会议，分别审阅上一年度经审核及截至2024年9月30日止六个月未经审核综合财务资料[114] - 审核委员会成员唐旨均先生、伍于祺博士出席会议次数为2/2，萧恕明先生为1/2，谭菀霖女士为0/1，廖珮而女士为1/1[116] - 薪酬委员会本年度举行两次会议，已审阅公司薪酬政策等[116] - 薪酬委员会成员伍于祺博士、唐旨均先生、曾志杰先生出席会议次数为2/2，廖珮而女士为1/1，谭菀霖女士未显示出席次数[117] - 本年度已付执行董事及高级管理层薪酬：零至100万港元有3人，100.0001万至150万港元有1人，150.0001万至200万港元有1人[120] - 提名委员会本年度举行两次会议，已审阅董事会架构等[123] - 提名委员会成员伍于祺博士、唐旨均先生、曾志杰先生出席会议次数为2/2，谭菀霖女士未显示出席次数，廖珮而女士为1/1[124] - 年内董事会召开九次会议，批准集团截至2024年3月31日止年度全年业绩及年报、截至2024年9月30日止期间中期业绩[125] - 公司秘书禤廷彰先生本年度参加不少于15小时专业培训[131] - 本年度公司核数师富睿玛泽会计师事务所有限公司核数服务酬金为610,000港元，非核数服务支付60,000港元[132] - 综合财务报表附注6披露约85,000港元核数师薪酬支付给公司外国附属公司法定核数师[132] - 董事会应每年至少举行四次定期会议，大部分董事踊跃参与[125] - 每次定期董事会会议，成员获至少14天通知，议程及相关文件至少提前三天送呈[125] - 公司已作出适当保险安排，保险涵盖范围每年检讨一次[127] - 所有新委任董事获提供入职培训及资料，董事均参与持续专业发展[129] - 本年度集团无企业管治守则规定的内部审核职能，已外包[133] - 董事会每年检讨集团年度风险管理及内部监控系统效力[135] - 持有公司缴足股本（具股东大会之投票权）十分之一以上的股东有权要求董事会召开股东特别大会，大会应于呈递要求后两个月内举行[141] - 2023年1月董事会通过获取独立意见及观点的政策，且每年审阅该政策实施情况及有效性[142][144] - 公司将采取措施征求股东及其他持份者意见，股东可通过邮寄或电邮提出疑问、发表意见等[145] - 公司对股东通讯政策进行年度审阅，多种沟通渠道畅通，董事会满意其实施及有效性[146] - 公司提呈截至2025年3月31日的环境、社会及管治报告[148] - 报告阐述集团于2024年4月1日至2025年3月31日在环境及社会层面的政策及表现[149] - 报告披露占集团报告期内总收益99.96%的香港及泰国核心业务的环境、社会及管治相关政策及举措[150] - 报告根据GEM上市规则附录C2所载的环境、社会及管治报告指引编制，以重要性、量化、平衡及一致性为汇报原则[151] - 公司已遵守环境、社会及管治指引所有“不遵守就解释”条文[152] - 公司成立环境、社会及管治工作小组，负责管理和监察可持续发展表现，直接向董事会汇报[154] - 公司制定股东通讯政策，通过多种渠道与持份者沟通，如与股东通过股东大会、公司网站等沟通[155][156] - 2024/2025年公司通过与持份者直接沟通进行最新重要性评估[157] - 重要性评估第一阶段从不同来源选择可能重要的环境、社会及管治议题，共界定28个议题，归为4个类别[159] - 重要性评估第二阶段对议题重要性评分1至5分，制定重要性矩阵，确定可持续性议题优先次序[159] - 重要性评估第三阶段管理层检讨重要性矩阵及门槛，优先处理得分在平均水平以上的议题[159] - 公司认为对自身及其持份者最相关的环境、社会及管治议题包括雇佣常规、客户满意度等[161] - 环境、社会及管治议题涵盖废气排放、温室气体排放、污水管理等多个方面[1