收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净收入为5110万美元，摊薄后每股收益1.20美元，一季度净收入为4440万美元，摊薄后每股收益1.04美元[1] - 2025年第二季度净利润为5110.1万美元，较上一季度增长15.03%，较去年同期下降0.45%[25] - 2025年上半年净利润为9552.5万美元，较2024年同期下降3.61%[28] - 2025年第二季度运营净利润为5345.3万美元，较上一季度增长18.12%，较去年同期增长4.14%[26] - 运营净收入（非GAAP）为98,707美元，较之前的99,100美元下降0.40%[29] - 运营基础摊薄每股收益（非GAAP）为2.32美元，较之前的2.33美元下降0.43%[29] - 截至2025年6月30日的三个月，公司总利息收入为21.8192亿美元，较2025年3月增长2.99%，较2024年6月增长2.96%[25] - 同一时期，公司总利息支出为7.0696亿美元，较2025年3月增长6.45%，较2024年6月下降4.38%[25] - 截至2025年6月30日的六个月，公司总利息收入为43.0112亿美元，较2024年同期增长2.43%[28] - 同一时期，公司总利息支出为13.7111亿美元，较2024年同期下降5.14%[28] - 2025年第二季度净息差（FTE）为3.37%，去年同期为3.25%，上一季度为3.42%[27] - 2025年第二季度GAAP下平均资产回报率为1.04%，去年同期为1.07%，上一季度为0.93%[27] - 2025年第二季度GAAP下平均普通股权益回报率为6.68%，去年同期为7.10%，上一季度为5.94%[27] - 2025年上半年净利息收入为2.95亿美元，2024年上半年为2.78亿美元；2025年利息利差为2.64%，2024年为2.43%；2025年净利息收益率为3.40%，2024年为3.24%[40] - 2025年二季度净利息收入（GAAP）为147,496千美元，一季度为145,505千美元，2024年二季度为137,926千美元[45] - 2025年二季度非利息收入（GAAP）为34,308千美元，一季度为32,539千美元，2024年二季度为32,330千美元[45] - 2025年二季度总营收（GAAP）为181,804千美元，一季度为178,044千美元，2024年二季度为170,256千美元[45] - 2025年二季度GAAP下净收入为51,101千美元，一季度为44,424千美元，2024年二季度为51,330千美元[45] - 2025年二季度GAAP下平均资产回报率为1.04%，一季度为0.93%，2024年二季度为1.07%[46] - 2025年二季度GAAP下平均普通股权益回报率为6.68%，一季度为5.94%，2024年二季度为7.10%[46] 成本和费用（同比环比） - 同一时期，公司总利息支出为7.0696亿美元，较2025年3月增长6.45%，较2024年6月下降4.38%[25] - 同一时期，公司总利息支出为13.7111亿美元，较2024年同期下降5.14%[28] - 2025年二季度非利息费用（GAAP）为108,798千美元，一季度为105,878千美元，2024年二季度为99,614千美元[45] 管理层讨论和指引 - 管理层用运营净收入、运营每股收益等指标衡量核心银行业务实力，用核心利润率分析净利息收益率[18] - 公司计算有形账面价值每股、有形普通股权益比率等非GAAP指标，供投资者参考并用于与同行比较资本充足率[19] 其他重要内容 - 公司宣布新股票回购计划，授权回购至多1.5亿美元普通股，2026年7月16日到期[1] - 为符合当年列报，对前一年财务报表中的部分金额进行了重分类[42] 财务数据关键指标变化 - 6月30日存款余额159亿美元，较一季度增加2.177亿美元，增幅1.4%（年化5.6%）[2] - 6月30日贷款余额145亿美元，较一季度增加4190万美元，增幅0.3%（年化1.2%）[2] - 6月30日有形账面价值为每股48.80美元，较上一季度增长0.99美元，增幅2.1%[3][8] - 6月30日总资产200亿美元，较上一季度增加1.607亿美元，增幅0.8%（年化3.2%）[4] - 第二季度非利息收入3430万美元，较上一季度增加180万美元，增幅5.4%[8] - 6月30日不良贷款降至5620万美元，占总贷款的0.39%，3月31日为8950万美元，占比0.62%[10] - 第二季度信贷损失拨备降至720万美元，上一季度为1500万美元[10] - 截至2025年6月30日，公司总资产为200.48934亿美元，较3月31日增长0.81%，较2024年6月30日增长3.29%[23] - 2025年6月30日，现金及银行存款为2.19414亿美元，较3月31日增长2.24%，较2024年6月30日增长13.78%[23] - 2025年6月30日，计息银行存款为6.8182亿美元，较3月31日增长35.76%，较2024年6月30日增长463.32%[23] - 截至2025年6月30日，总贷款为145.33828亿美元，较3月31日增长0.29%，较2024年6月30日增长0.92%[23] - 2025年6月30日，总存款为158.9374亿美元，较3月31日增长1.39%，较2024年6月30日增长3.14%[23] - 2025年6月30日，联邦住房贷款银行借款为4.005亿美元，较3月31日下降19.98%，较2024年6月30日下降36.48%[23] - 截至2025年6月30日，总负债为169.74078亿美元，较3月31日增长0.71%，较2024年6月30日增长2.92%[23][24] - 2025年6月30日，股东权益总额为30.74856亿美元，较3月31日增长1.37%，较2024年6月30日增长5.33%[24] - 截至2025年6月30日，总不良资产为58,317,000美元，较3月31日的89,493,000美元有所下降[31] - 不良贷款/总贷款从0.62%降至0.39%[31] - 截至2025年6月30日的三个月，总净冲销额为6,519,000美元，而2025年3月31日为40,892,000美元[32] - 总贷款/总存款从2025年3月31日的92.45%降至2025年6月30日的91.44%[33] - 一级普通股权益资本比率从2025年3月31日的14.52%升至2025年6月30日的14.70%[33] - 一级杠杆资本比率从2025年3月31日的11.43%升至2025年6月30日的11.44%[33] - 每股账面价值（GAAP）从2025年3月31日的71.19美元升至2025年6月30日的72.13美元[33] - 与2025年3月31日相比，截至2025年6月30日，公司联邦住房贷款银行借款从5.47713亿美元降至4.32392亿美元[35] - 与2024年6月30日相比，截至2025年6月30日，公司次级债券从无增长至2.96373亿美元[35] - 截至2025年6月30日，公司总利息收益资产为175.29亿美元，收益4.32亿美元，收益率4.97%；截至2024年6月30日，总利息收益资产为172.34亿美元，收益4.22亿美元，收益率4.93%[39] - 截至2025年6月30日，公司总利息负债为118.84亿美元，利息支出1.37亿美元，成本率2.33%；截至2024年6月30日，总利息负债为116.36亿美元，利息支出1.45亿美元，成本率2.50%[39] - 截至2025年6月30日，总存款（含活期存款）为155.29亿美元，成本率1.55%；截至2024年6月30日，总存款为148.81亿美元，成本率1.56%[40] - 截至2025年6月30日，总资金负债（含活期存款）为162.42亿美元，成本率1.70%；截至2024年6月30日，总资金负债为160.36亿美元，成本率1.81%[40] - 截至2025年6月30日，公司有形普通股权益为20.80亿美元，有形资产为190.54亿美元，有形普通股权益与有形资产比率为10.92%；截至2024年6月30日，有形普通股权益为19.19亿美元，有形资产为184.11亿美元，比率为10.42%[43] - 截至2025年6月30日，公司普通股权益与资产比率（GAAP）为15.34%；截至2024年6月30日为15.04%[43] - 截至2025年6月30日，公司账面价值每股为72.13美元，有形账面价值每股为48.80美元；截至2024年6月30日，账面价值每股为68.74美元，有形账面价值每股为45.19美元[43] - 2025年上半年和2024年上半年，将利息收入和收益率调整为完全税收等效基础的调整总额分别为230万美元和240万美元[40] - 2025年二季度平均资产为19,743,746千美元，一季度为19,460,957千美元，2024年二季度为19,319,353千美元[45] - 2025年二季度GAAP下平均普通股权益为3,067,050千美元，一季度为3,032,748千美元，2024年二季度为2,907,521千美元[45] - 2025年6月30日报告的总生息资产为17,672,302千美元，利息收入为148,672千美元，利润率为3.37%；3月31日分别为17,383,702千美元、146,642千美元、3.42%[47]