收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利润为4.213亿美元，较2024年同期的8.961亿美元下降51%[4] - 2025年第二季度稀释后每股收益为2.14美元，较2024年同期的4.34美元下降51%[4] - 2025年第二季度净收入为4.213亿美元，较2024年同期的8.961亿美元下降53%[6] - 2025年上半年净收入为8.133亿美元，较2024年同期的11.108亿美元下降27%[6] - 2025年第二季度总收入（FTE）为20.026亿美元，较2024年同期的27.224亿美元下降26%[6] - 2025年第二季度基本每股收益为2.14美元，较2024年同期的4.35美元下降51%[6] - 2024年总营收（FTE）为83.222亿美元，较2023年的68.31亿美元增长21.8%[8] - 2024年净利润为20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元增长83.4%[8] - 2025年第二季度总营收（FTE）为20.026亿美元，略低于2024年第二季度的27.224亿美元[8] - 2025年第二季度净利润为4.213亿美元，显著低于2024年第二季度的8.961亿美元[8] - 2024年税前收入为8.774亿美元，税前利润率为20.1%，低于2023年的21.1%[10] - 2024年财富管理业务税前收入为12.131亿美元，税前利润率为37.8%，高于2023年的34.1%[10] - 2024年其他业务税前收入为6.008亿美元，而2023年为亏损3.322亿美元[10] - 2025年第二季度税前利润率（GAAP）为28.3%，较2024年全年的32.1%有所下降[34] - 2025年第二季度税后利润率（GAAP）为21.1%，低于2024年全年的24.5%[34] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度非利息支出为14.166亿美元，较2024年同期的15.339亿美元下降8%[6] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，而2024年同期为800万美元[6] - 2024年非利息支出为56.339亿美元，较2023年的52.842亿美元增长6.6%[8] - 2024年信贷损失拨备为-300万美元（释放），而2023年为2450万美元（计提）[8] - 2025年第二季度信贷损失拨备增加1650万美元，而2024年同期为释放850万美元[23] - 2025年第二季度有效税率（GAAP）为25.4%，高于2024年全年的23.6%[34] 各业务线表现 - 2025年第二季度总费用收入为12.311亿美元，较2024年同期的11.661亿美元增长6%[6] - 2024年非利息收入为61.133亿美元，较2023年的47.915亿美元增长27.6%[8] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8.3%[8] - 2024年资产服务信托、投资和其他服务费为26.328亿美元，较2023年的24.619亿美元增长6.9%[8] - 2024年财富管理信托、投资和其他服务费为20.95亿美元，较2023年的18.999亿美元增长10.3%[8] - 2024年总资产服务费收入为26.328亿美元，较2023年的24.619亿美元增长6.9%[10] - 2024年基金管理收入为17.926亿美元，较2023年的16.895亿美元增长6.1%[10] - 2024年投资管理收入为5.952亿美元，较2023年的5.281亿美元增长12.7%[10] - 2024年财富管理信托及投资服务费收入为20.950亿美元，较2023年的18.999亿美元增长10.3%[10] - 2025年第二季度净利息收入（FTE）为6.152亿美元，较2024年同期的5.298亿美元增长16%[6] - 2025年第二季度其他营业收入为5640万美元，较2024年同期的9.247亿美元大幅下降94%[6] - 2024年总利息收入（GAAP）为97.623亿美元，2025年第二季度为22.128亿美元[30] - 2024年净利息收入（GAAP）为21.771亿美元，2025年第二季度增长至6.105亿美元[30] - 2024年总收入（GAAP）为82.904亿美元，2025年第二季度为19.979亿美元[30] - 2024年税前收入（GAAP）为26.595亿美元，2025年第二季度为5.648亿美元[30] 资产和负债规模 - 总资产从1567.97亿美元增至1718.84亿美元，增加了150.87亿美元，增幅为10%[13] - 总生息资产从1444.45亿美元增至1594.86亿美元，增加了150.40亿美元，增幅为10%[13] - 总计息负债从1187.41亿美元增至1286.02亿美元，增加了98.61亿美元，增幅为8%[13] - 贷款总额从421.35亿美元增至433.23亿美元，增加了11.88亿美元，增幅为3%[13] - 总资产从2023年的14264.92亿美元增长至2024年的14663.35亿美元，增幅为2.8%[15] - 公司总存款从2023年的8752.22亿美元增至2024年的9594.79亿美元，增长9.6%[15] - 贷款和租赁从2023年的4116.99亿美元略降至2024年的4107.65亿美元，降幅为0.2%[15] - 总股东权益从2023年的1149.68亿美元增至2024年的1229.98亿美元，增长7.0%[15] - 2024年期末贷款和租赁总额为433.91亿美元，较2023年的476.17亿美元下降8.9%[23] - 2025年第二季度期末贷款和租赁总额为433.23亿美元，较2024年同期的473.43亿美元下降8.5%[23] 资产质量 - 2024年期末信贷损失拨备总额为20.61亿美元，较2023年的22.04亿美元下降6.5%[23] - 2024年净冲销额为1.13亿美元，占平均贷款和租赁的比率为-0.03%[23] - 2025年第二季度期末不良贷款和租赁资产增至9.28亿美元，较2024年同期的3.7亿美元增长150.8%[23] - 2025年第二季度拨备覆盖率（拨备对不良贷款比率）降至1.9倍，较2024年同期的4.4倍显著恶化[23] - 2025年第二季度不良资产比率升至0.21%，较2024年同期的0.08%上升162.5%[23] - 2020年1月1日采纳ASU 2016-13时，信贷损失拨备一次性增加1370万美元[23] 资本充足率与股东回报 - 2025年第二季度普通股平均回报率为14.2%，低于2024年同期的31.2%[4] - 2025年第二季度标准化普通股一级资本比率为12.2%，低于2025年第一季度的12.9%[4] - 2025年第二季度高级法普通股一级资本比率为15.0%，低于2025年第一季度的15.3%[4] - 2025年第二季度股息支付率为35%，高于2024年同期的17%[4] - 2025年第二季度末每股账面价值为62.65美元，高于2025年第一季度的61.65美元[4] - 2025年第二季度平均流通股数为1.92752亿股，较2024年同期的2.03306亿股减少5%[6] 资产和负债结构（占比） - 总生息资产占比稳定在约91.7%，2025年第一季度为92.2%，2024年第二季度为92.5%[17] - 可供出售债务证券占比从2023年的17.1%上升至2025年第一季度的20.1%[17] - 存款占总负债比例从2023年的61.4%上升至2025年第一季度的65.9%[17] - 定期存款占比从2023年的2.3%显著上升至2025年第一季度的4.6%[17] - 总债务证券占比从2023年的35.0%略降至2025年第一季度的34.6%[17] - 股东权益总额占比从2023年的8.1%微升至2025年第一季度的8.4%[17] - 贷款和租赁占比从2023年的29.6%下降至2025年第一季度的27.3%[17] - 持有至到期投资占比从2023年的17.9%下降至2025年第一季度的14.5%[17] - 其他借款占比从2023年的7.2%下降至2025年第一季度的4.7%[17] - 长期债务占比从2023年的1.8%上升至2025年第一季度的2.7%[17] 资产和负债具体项目变动 - 美联储及其他央行存款从432.06亿美元增至522.66亿美元，增加了90.59亿美元，增幅为21%[13] - 持有至到期债务证券从227.99亿美元降至214.01亿美元，减少了13.98亿美元，降幅为6%[13] - 活期及其他不计息存款从209.26亿美元增至251.39亿美元，增加了42.13亿美元，增幅为20%[13] - 其他生息资产从30.25亿美元降至25.23亿美元，减少了5.03亿美元，降幅为17%[13] - 证券出售再购回协议从6.29亿美元增至8.41亿美元，增加了2.12亿美元，增幅为34%[13] - 2024年第二季度总生息资产达到14582.2亿美元，较2024年第一季度的13800.79亿美元增长5.7%[15] - 2024年第二季度总计息负债为12257.52亿美元，较2024年第一季度的11577.43亿美元增长5.9%[15] - 可供出售债务证券从2023年的2435.66亿美元增至2024年的2687.19亿美元，增幅为10.3%[15] - 2024年第二季度非美国办事处计息存款为7015.8亿美元，较2024年第一季度的6445.43亿美元增长8.8%[15] - 2024年第二季度其他资产为981.39亿美元，较2024年第一季度的1020.74亿美元下降3.9%[15] - 累计其他综合收益亏损从8.65亿美元减少至6.99亿美元，改善了1.66亿美元，降幅为19%[13] - 累计其他综合收益亏损从2023年的13.527亿美元收窄至2024年的8.725亿美元，改善35.5%[15] 收益率与利差 - 总生息资产平均收益率从2023年的5.64%上升至2024年的7.29%，并在2025年第二季度降至6.10%[21] - 净息差从2023年的1.56%扩大至2024年的1.64%，并在2025年第二季度稳定在1.69%[21] - 证券转售协议下购买的联邦基金平均利率从2023年的165.68%大幅上升至2024年的458.90%，并在2025年第二季度为389.92%[21] - 总计息负债平均成本率从2023年的4.91%上升至2024年的6.72%，并在2025年第二季度降至5.24%[21] - 贷款和租赁平均收益率从2023年的6.06%上升至2024年的6.28%，并在2025年第二季度降至5.62%[21] - 可供出售债务证券平均收益率从2023年的4.35%上升至2024年的5.37%，并在2025年第二季度为4.69%[21] - 净利差从2023年的0.73%收窄至2024年的0.57%，但在2025年第二季度扩大至0.86%[21] - 其他生息资产平均收益率从2023年的4.87%微降至2024年的4.85%，并在2025年第二季度为3.81%[21] - 储蓄、货币市场和其他计息存款平均成本率从2023年的2.85%上升至2024年的3.66%，并在2025年第二季度为3.10%[21] - 2025年第二季度净息差（GAAP）为1.68%，较2024年全年的1.62%略有上升[34] 管理及托管资产规模 - 2024年总管理资产（Assets Under Management）为1,610.4亿美元，较2023年的1,434.5亿美元增长12.3%[25] - 2024年总托管/管理资产（Assets Under Custody/Administration）为16,788.0亿美元，较2023年的15,404.9亿美元增长9.0%[25] - 2024年总托管资产（Assets Under Custody）为13,349.2亿美元，较2023年的11,916.5亿美元增长12.0%[25] - 2024年资产服务（Asset Servicing）管理资产为1,159.7亿美元，财富管理（Wealth Management）资产为450.7亿美元[25] - 2024年资产服务托管资产（Assets Under Custody - Asset Servicing）为12,214.0亿美元，财富管理托管资产为1,135.2亿美元[25] - 2024年管理资产中股票（Equities）配置为903.1亿美元，占管理资产总额的56.1%[25] - 2024年托管资产中股票配置为6,639.0亿美元，占托管资产总额的49.7%[25] - 2025年第二季度总管理资产达到1,697.7亿美元，较2024年第四季度的1,610.4亿美元增长5.4%[25] - 2025年第二季度总托管/管理资产达到18,068.3亿美元，较2024年第四季度的16,788.0亿美元增长7.6%[25] - 2025年第二季度证券借贷抵押品（Securities Lending Collateral）总额为206.0亿美元，较2024年第四季度的176.5亿美元增长16.7%[25] 收入构成比例 - 2025年第二季度税前利润率（FTE）为28.4%，低于2024年同期的43.4%[4] - 2025年第二季度非利息收入占总收入（FTE）比例为69.3%，低于2024年同期的80.5%[4] - 2025年第二季度信托费用占总收入（FTE）比例为61.5%，高于2024年同期的42.8%[4] - 2025年第二季度非利息收入占总收入比例（GAAP）为69.4%，低于2024年全年的73.7%[34] - 2025年第二季度信托费用占总收入比例（GAAP）为61.6%，高于2024年全年的57.0%[34] 其他重要事项 - 截至2025年6月30日的三个月，主净额结算协议的影响约为620亿美元[21] - 公司管理托管资产规模数据以十亿美元计[24] - 芝加哥住房贷款银行[5] - 北方信托公司资产负债表组合趋势[16] - 数据基于期间平均值[16] - 2024年第二季度平均存款额为955.067亿美元，较第一季度892.965亿美元增长7.0%[10] - 2024年第二季度资产服务费收入为6.918亿美元，较第一季度6.719亿美元增长3.0%[10] - 2024年第二季度平均贷款额为353.452亿美元，较第一季度353.272亿美元基本持平[10]