收入和利润（同比环比） - 2025年上半年除税前利润降至158亿美元，较2024年上半年减少57亿美元；除税后利润为124亿美元，较2024年上半年减少52亿美元，减幅30%[6] - 不计须予注意项目，固定汇率除税前利润增至189亿美元，较2024年上半年增加9亿美元[6] - 2025年上半年收入降至341亿美元，较2024年上半年减少32亿美元，减幅9%；不计须予注意项目，按固定汇率基准计算，收入增至354亿美元，较2024年上半年增加19亿美元[6] - 除税前利润从2024年第二季的89亿美元减至63亿美元，减少26亿美元，减幅29%；除税后利润为49亿美元，较2024年第二季减少20亿美元，减幅29%；按固定汇率基准计算，除税前利润减少27亿美元，减幅30%[9] - 收入较2024年第二季下跌1亿美元至165亿美元；按固定汇率基准计算，不计及须予注意项目的收入增加8亿美元至177亿美元[9] - 截至2025年6月30日半年，列账基准除税前利润为158.1亿美元，2024年同期为215.56亿美元；除税后利润为124.41亿美元，2024年同期为176.65亿美元[10] - 截至2025年6月30日半年，列账基准收入为341.22亿美元，2024年同期为372.92亿美元；固定汇率收入为341.22亿美元，2024年同期为370.57亿美元[10][13] - 截至2025年6月30日半年，每股基本盈利为0.65美元，2024年同期为0.89美元；每股摊薄后盈利为0.65美元，2024年同期为0.88美元[10] - 2025年上半年已宣布向股东回馈95亿美元，股份数目较2023年首季减少13%[17] - 截至2025年6月30日半年，除税前利润158.1亿美元，2024年同期为215.56亿美元[28] - 截至2025年6月30日半年，母公司普通股股东应占利润115.1亿美元，2024年同期为165.86亿美元[28] - 2025年上半年净利息收益为168.21亿美元，2024年同期为169.11亿美元[34] - 2025年上半年费用收益净额为66.43亿美元，2024年同期为62亿美元[34] - 2025年上半年营业收益净额为321.81亿美元，2024年同期为362.26亿美元[34] - 2025年上半年营业利润为151.59亿美元，2024年同期为199.3亿美元[34] - 2025年上半年除税后利润为124.41亿美元，2024年同期为176.65亿美元[34] - 2025年上半年每股普通股基本盈利为0.65美元，2024年同期为0.89美元[34] - 2025年上半年全面收益总额为209.81亿美元，2024年同期为151.83亿美元[36] - 2025年1 - 6月本期利润12.06亿美元，非控股股东利润384万美元，合计12.44亿美元[39] - 2025年1 - 6月其他全面收益（除税净额）8.41亿美元，非控股股东收益133万美元，合计8.54亿美元[39] - 2025年1 - 6月全面收益总额20.46亿美元，非控股股东收益517万美元，合计20.98亿美元[39] - 2025年上半年除税前利润158.1亿美元，2024年上半年为215.56亿美元[43] - 2025年上半年营业活动产生的现金净额13.182亿美元，2024年上半年为26.699亿美元[43] - 2025年上半年投资活动产生的现金净额 -36.43亿美元，2024年上半年为 -38.799亿美元[43] - 2025年上半年融资活动产生的现金净额 -13.657亿美元，2024年上半年为 -16.792亿美元[43] - 2025年上半年现金及等同现金项目净减额36.905亿美元，2024年上半年为28.892亿美元[43] - 2025年上半年已收取利息500.78亿美元，2024年上半年为541.97亿美元[43] - 2025年上半年已支付利息350.65亿美元，2024年上半年为412.54亿美元[43] - 2025年上半年已收取股息（不包括已收取联营公司股息）13.39亿美元，2024年上半年为12.31亿美元[43] - 截至2025年6月30日半年，普通股股息每股总计0.46美元，总额8147百万美元；2024年同期每股总计0.62美元，总额11691百万美元[55] - 2025年分类为股东权益之资本证券票息总额547百万美元，2024年为526百万美元[55] - 2025年向股东派息总额8694百万美元，2024年为12217百万美元[55] - 2025年上半年基本每股盈利0.65美元，2024年同期为0.89美元；摊薄后每股盈利2025年上半年为0.65美元，2024年同期为0.88美元[62] - 2025年上半年列账基准收入为341.22亿美元，2024年同期为372.92亿美元[64] - 2025年上半年预期信贷损失及其他信贷减值准备变动列账基准为 - 19.41亿美元，2024年同期为 - 10.66亿美元[64] - 2025年上半年营业支出列账基准为 - 170.22亿美元，2024年同期为 - 162.96亿美元[64] - 2025年上半年除税前利润列账基准为158.1亿美元，2024年同期为215.56亿美元[64] - 2025年上半年除税后利润列账基准为124.41亿美元，2024年同期为176.65亿美元[64] - 2025年上半年出售、缩减、收购及相关成本收入项为 - 1.39亿美元，2024年同期为35.71亿美元[66] - 2025年7月30日董事会批准2025年第二次股息，每股普通股0.1美元，分派约17.4亿美元，9月26日派付[54][56] 成本和费用（同比环比） - 营业支出增至170亿美元，较2024年上半年增加7亿美元，增幅4%；目标基准营业支出较2024年上半年增加4亿美元，增幅3%[6] - 营业支出为89亿美元，较2024年第二季增加8亿美元，增幅10%[9] - 集团按年节省15亿美元成本目标取得进展，上半年节省7亿美元，有望2027年全面达成[22] - 2025年上半年企业中心确认净利息支出47亿美元，2024年上半年为55亿美元[33] 各条业务线表现 - 集团整体财富管理业务收入按固定汇率基准增长22%，新增投资资产净额440亿美元，270亿美元来自亚洲[17] - 企业及机构理财业务费用及其他收益按固定汇率基准增加18%，超五分之二增幅来自批发交易银行业务[17] - 截至2025年6月30日半年，香港业务固定汇率除税前利润46.74亿美元，占比29.6%；2024年同期为47.54亿美元，占比22.1%[29] - 截至2025年6月30日半年，英国业务固定汇率除税前利润32.81亿美元，占比20.8%；2024年同期为35.33亿美元，占比16.4%[29] - 截至2025年6月30日半年，企业及机构理财业务固定汇率除税前利润63.62亿美元，占比40.2%；2024年同期为61.21亿美元，占比28.5%[29] - 截至2025年6月30日半年，香港上海汇丰银行有限公司列账基准除税前利润93.84亿美元，占比59.4%；2024年同期为108.93亿美元，占比50.5%[30] - 截至2025年6月30日止半年，固定汇率除税前利润为1.581亿美元，各分部占比为香港29.6%、英国20.8%、企业及机构理财40.2%、国际财富管理及卓越理财13.2%、企业中心 -3.8%[32] 各地区表现 - 香港市场首六个月吸纳60万名新增银行客户，按固定汇率基准存款过去12个月增加9%[17] - 英国市场贷款金额按固定汇率基准增长4%[17] 管理层讨论和指引 - 公司继续以2025 - 2027年三年期间，每年平均有形股本回报率达到约15%为目标（不计及须予注意项目）；预计2025年银行业务净利息收益约达420亿美元[9] - 预计2025年预期信贷损失准备占贷款总额平均值的百分比约为40个基点（包括持作出售用途贷款结欠）[9] - 与2024年比较，2025年的目标基准营业支出增长维持约3%[9] - 拟将普通股权一级资本比率维持在14% - 14.5%的中期目标范围，2025年的股息派付比率目标基准为50%（不计及重大须予注意项目及相关影响）[9] - 公司目标2025、2026及2027年不计及须予注意项目的有形股本回报率达约15%[26] - 2024年4月IASB发布IFRS 18，2027年1月1日或之后的年报期起生效，汇丰正评估其影响[51] - 截至2025年9月30日止三个月的《盈利公布》预期于2025年10月28日发布，截至2025年12月31日止年度的业绩预期于2026年2月25日公布[97] - 《2025年中期业绩报告》预计于2025年8月22日或前后提供给股东，可在汇丰网站下载[99] - 《2025年中期业绩报告》将上传至香港联交所网站[100] 其他没有覆盖的重要内容 - 2025年上半年金额含1亿美元按市值计价增益和1亿美元公允价值亏损，2024年上半年含48亿美元增益，被12亿美元减值部分抵销[14] - 集团于交通银行持股被摊薄致11亿美元亏损，确认10亿美元减值亏损[14] - 2025年上半年其他全面收益中有14亿美元除税前累计未变现亏损，与出售法国零售银行业务后保留的房屋及若干其他贷款组合相关[41] - 2025年上半年因交通银行持股摊薄，拨回1.97亿美元货币换算储备亏损及5600万美元其他储备增益[42] - 2025年2月发行15亿美元6.95厘或有可转换证券，3月及6月分别发行8亿新加坡元5厘及20亿美元7.05厘或有可转换证券[42] - 2025年3月赎回24.5亿美元6.375厘或有可转换证券[42] - 2025年2月宣布回购最多20亿美元股份，4月完成；5月宣布回购最多30亿美元股份，7月完成[42] - Fairfield基金诉讼寻求追回3.82亿美元及利息，部分申诉被撤销，部分上诉待审[72] - Herald基金诉讼寻求归还25亿美元证券及现金或56亿美元损害赔偿及利息，2024年12月上诉法院裁定归还申索原则上成立，HSSL上诉聆讯定于2025年9月举行[73] - Alpha Prime基金诉讼在卢森堡和百慕达法院提出，卢森堡法院诉讼寻求11.6亿美元损害赔偿及利息，百慕达法院诉讼索赔金额未标明[73][74] - Senator基金诉讼寻求归还6.25亿美元证券或1.88亿美元损害赔偿及利息，事宜待卢森堡地方法院审理[74] - 美国反恐法相关诉讼七宗待审，汇丰三宗撤销呈请获批，撤销裁决可上诉或重新申述[75] - 美元伦敦银行同业拆息相关诉讼，汇丰与五原告群体和解，两宗个人诉讼索赔额未标明待审[76] - 巴西外汇市场调查将汇丰列为对象，诉讼待当地法院审理；南非外汇市场申诉中英国汇丰银行上诉待南非宪法法院审理；英国竞争上诉法庭申索约30亿英镑损害赔偿案中汇丰被列为被告，事宜在初步阶段[77] - 以色列外汇相关集体诉讼汇丰与原告达成和解，待法院审批[77] - 美国贵金属定价集体诉讼索赔额未标明，2023年5月被撤销，上诉待审；加拿大诉讼申索10亿加元损害赔偿及2.5亿加元惩罚性赔偿，两宗进行中，其他被搁置[79] - 现阶段要求汇丰预测各诉讼事宜解决方案不切实可行，影响可能甚大[74][75][76][78][80] - 2025年2月，英国竞争及市场管理局向汇丰处以2340万英镑罚款[82] - 2023年5月，First Citizens对汇丰旗下多家公司及员工提出诉讼，寻求10亿美元损害赔偿[85] - 2025年7月3日，英国汇丰银行向Chesnara plc出售其在英国的人寿保险实体[90] - 2025年7月11日，汇丰（欧洲大陆）达成协议向BlackFin Capital Partners出售基金管理业务[90] - 2025年7月18日，汇丰（欧洲大陆）就房屋及若干其他贷款组合出售签谅解备忘录[91] - 2025年6月30日，相关累计公允值亏损为14亿美元[91] - 2025年7月27日，HSBC Latin America Holdings拟出售乌拉圭汇丰银行[91] - 目前，汇丰不预期相关事宜最终解决会对集团财政状况构成重大影响[89] - 截至2025年6月30日止半年内，除特定情况外，汇丰控股或其附属公司无买卖香港联交所上市证券[96] - 截至2025年6月30日止六个月内，汇丰遵守英国及香港企业管治规定[98] - 本新闻稿可能包含前瞻性陈述，不保证未来业绩[101] - 本新闻稿资料未经审核，不构成法定账目和《2025年中期业绩报告》的未经审核简明综合中期财务报表[95] - 实际成果可能与前瞻性陈述不同，受市场、监管、宏观经济、地缘政治等因素影响[102] - 可参考2025年2月20日送呈美国证交会的20 - F表格、4月29日的6 - K表格、预计7月30日或前后的6 - K表格了解业绩详情[103] - 汇丰列账基准业绩按IFRS会计准则编制，用非IFRS会计准则衡量指标补充[104