收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为5.1479亿美元，同比增长32.5%（2024年同期为3.88421亿美元）[183] - 2025年第二季度非利息收入为1.32517亿美元，同比增长51.8%（2024年同期为8727.1万美元）[183] - 2025年第二季度普通股每股收益为0.34美元，同比下降8.1%（2024年同期为0.37美元）[183] - 净利息收入从2024年的744,879千美元增长至2025年的902,433千美元，同比增长21.2%[185] - 非利息收入从2024年的164,793千美元增长至2025年的226,311千美元，同比增长37.3%[185] - 稀释后每股收益保持在0.77美元不变，但普通股股息支付率维持在36%[185] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为1.214亿美元，稀释后每股收益0.34美元，较第一季度1.406亿美元下降[198] - 2025年上半年调整后归属于普通股股东的净利润为3.363亿美元，较2024年同期的2.748亿美元增长22.4%[195] - 2025年第二季度净利息收入增长1.271亿美元至5.148亿美元，主要受Bremer收购和有机贷款增长推动[201] - 非利息收入增长3870万美元至1.325亿美元，主要来自Bremer收购和手续费业务[203] - 净利息收入在截至2025年6月30日的三个月和六个月内分别增长至12.709亿美元和15.738亿美元，主要由于Bremer收购和贷款增长[221][222] - 非利息收入在三个月和六个月内分别增长51.8%和37.3%至1.325亿美元和2.263亿美元，含Bremer养老金计划冻结带来的2100万美元收益[227][228][229] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失准备金激增至1.06835亿美元，同比增长195%（2024年同期为3621.4万美元）[183] - 信贷损失准备金从2024年的55,105千美元大幅增加至2025年的138,238千美元，同比增长150.8%[185] - 信贷损失准备金为1.068亿美元，剔除Bremer相关7506万美元后为3120万美元[202] - 非利息支出增加1.163亿美元，剔除4120万美元并购费用后为3.436亿美元[204] - 信贷损失准备金在三个月和六个月内分别激增195%和150.9%，达1.068亿美元和1.382亿美元，主要由于Bremer非PCD贷款拨备7560万美元[226] - 非利息支出在2025年第二季度达到3.847亿美元，同比增长36.0%，其中与并购相关的费用为4120万美元[232] - 剔除并购相关费用后，2025年第二季度非利息支出为3.436亿美元，同比增长30.3%，主要受Bremer收购导致的运营成本和无形资产摊销增加驱动[232] - 2025年上半年非利息支出为6.532亿美元，同比增长19.8%，其中与并购相关的费用为4710万美元[233] - 2025年第二季度员工薪酬和福利支出为2.021亿美元，同比增长27.0%[232] - 无形资产摊销在2025年第二季度达到1963万美元，同比增长164.4%[232] 贷款和存款表现 - 2025年第二季度总贷款规模达479.02819亿美元，较2024年同期的361.50513亿美元增长32.5%[183] - 2025年第二季度总存款规模为543.57683亿美元，较2024年同期的399.99228亿美元增长35.9%[183] - 总贷款从2024年的36,150,513千美元增长至2025年的47,902,819千美元，同比增长32.5%[185] - 总资产从2024年的53,119,645千美元增长至2025年的70,979,805千美元，同比增长33.6%[185] - 2025年6月30日总存款增加133亿美元至544亿美元，剔除收购因素后年化增长1%[200] - 贷款总额增加115亿美元至479亿美元，剔除Bremer收购后年化增长4%[200] - 平均生息资产在三个月和六个月内分别增加117亿美元和78亿美元，主要由于Bremer贷款和证券收购[223] - 平均贷款（含待售贷款）在三个月和六个月内分别增加80亿美元和56亿美元，Bremer收购贷款总额达112亿美元[224] - 公司总资产在2025年6月30日达到710亿美元，较2024年12月31日的536亿美元增长174亿美元，主要受Bremer收购驱动[236] - 生息资产在2025年6月30日达到637亿美元，较2024年12月31日的480亿美元增长156亿美元[237] - 投资证券组合在2025年6月30日达到145亿美元，较2024年12月31日的109亿美元增长36亿美元[239] - 贷款组合总额在2025年6月30日达到479亿美元，较2024年12月31日的363亿美元增长116亿美元，增幅32.0%[242] - 商业和商业房地产贷款在2025年6月30日达到365亿美元，占生息资产的57%，较2024年12月31日增长99亿美元[243] - 总存款从2024年12月的408.24亿美元增至2025年6月的543.58亿美元，增长33.2%[255] - 货币市场存款从2024年12月的118.75亿美元增至2025年6月的168.80亿美元，增长42.1%[255] 资产质量和信贷风险 - 2025年第二季度不良贷款率为1.24%，较2024年同期的0.94%上升30个基点[183] - 2025年第二季度一级普通资本充足率为10.74%，较2024年同期的10.73%基本持平[183] - 一级普通股资本比率从2024年的10.73%微升至2025年的10.74%[185] - 有形普通股权益与有形资产比率从2024年的6.94%提升至2025年的7.26%[185] - 2025年6月30日一级杠杆率为9.26%，高于2024年同期的8.90%[207] - 2025年6月30日的不良资产总额为6.196亿美元，较2024年12月31日的4.563亿美元增长35.8%[266][268] - 非应计贷款占贷款总额的比例从2024年12月31日的1.23%上升至2025年6月30日的1.24%[266][269] - 2025年6月30日的贷款损失准备金覆盖不良资产的比例为91.21%，较2024年12月31日的86.02%有所提升[266] - 2025年第二季度的年化净冲销率为0.24%，高于2024年同期的0.16%[271] - 贷款损失准备金从2024年12月31日的3.925亿美元增至2025年6月30日的5.651亿美元，增幅达44.0%[275] - 未提取贷款承诺的信用损失准备金从2024年12月31日的2170万美元增至2025年6月30日的2960万美元[277] - 批评和分类资产总额从2024年12月31日的24.9亿美元增至2025年6月30日的36.3亿美元，主要由于收购Bremer带来的11亿美元相关贷款[270] - 公司一级资本充足率为11.20%，远高于监管最低要求的8.50%[259] - Tier 1资本与总平均资产的杠杆比率在2025年6月30日为8.98%，高于监管最低要求的4.00%和纠正性指引的5.00%[260] - 普通股一级资本与风险加权总资产的比率为10.86%，高于监管最低要求的7.00%和纠正性指引的6.50%[260] 利率和流动性管理 - 2025年第二季度净利差为3.53%，较2024年同期的3.33%提高20个基点[183] - 净息差从2024年的3.31%提升至2025年的3.41%[185] - 2025年上半年净息差为3.41%，较2024年同期的3.31%有所改善[195] - 2025年6月30日，在利率上升300个基点的情况下，公司预计净利息收入为38.66亿美元，较基准下降10.19%[284] - 2024年6月30日，利率上升300个基点时，净利息收入为30.98亿美元，较基准下降2.54%[284] - 2025年6月30日，利率上升300个基点时，联邦基金利率上限为7.5%，12个月后利率为7.5%[285] - 2024年6月30日，利率上升300个基点时，联邦基金利率上限为8.5%，12个月后利率为8.5%[285] - 2025年6月30日，衍生工具公允价值净收益为1590万美元，而2024年12月31日为净负债700万美元[288] - 2025年6月30日，公司定期存款到期金额为92.11亿美元，加权平均利率为3.34%[292] - 2025年到期定期存款金额为69.79亿美元，利率为3.35%[292] - 2026年到期定期存款金额为19.91亿美元，利率为3.48%[292] - 2027年到期定期存款金额为1.50亿美元，利率为2.05%[292] - 2030年及以后到期定期存款金额为2324万美元，利率为1.05%[292] - Old National Bank的可用流动资金总额为母公司48.507万美元，子公司194.59253亿美元[294] - Old National Bank的现金及银行存款为母公司48.507万美元，子公司132.3501亿美元[294] - Old National Bank的无抵押政府债券为子公司56.51871亿美元[294] - Old National Bank的无抵押投资级市政证券为子公司6258.9万美元[294] - Old National Bank的无抵押公司证券为子公司3374.7万美元[294] - Old National Bank可从美联储贴现窗口获得的借款额度为子公司45.55409亿美元[294] - Old National Bank可从联邦住房贷款银行获得的借款额度为子公司78.32136亿美元[294] - Old National Bancorp的其他未偿还借款为3.89亿美元[294] 业务线表现 - 医疗保健和社会援助行业的贷款总额从2024年12月的16.57亿美元增至2025年6月的25.10亿美元，增长51.5%[245] - 制造业贷款的非应计金额从2024年12月的2988.6万美元下降至2025年6月的2293.3万美元，降幅23.3%[245] - 房地产贷款组合中，多户住宅贷款的非应计金额从2024年12月的8593.7万美元增至2025年6月的1.24亿美元，增长43.9%[247] - 住宅房地产贷款从2024年12月的68亿美元增至2025年6月的82亿美元，增长20.6%，主要由于收购Bremer[251] - 消费者贷款从2024年12月的28.44亿美元增至2025年6月的31亿美元，增长9.0%[252] - 商誉及其他无形资产从2024年12月的22.52亿美元增至2025年6月的29亿美元，增长28.8%[253] - 公司持有8.11亿美元非自用商业房地产贷款，占总贷款的2%，这些贷款将在18个月内到期且利率低于4%[250] - 抵押银行收入在三个月和六个月内分别增长42%和46.5%，主要由于贷款发起量增加[230] - 资本市场收入在三个月和六个月内分别增长50.4%和52.3%，主要由于商业地产利率互换费用增加[230] - 其他收入在三个月和六个月内分别增长260.4%和155.9%，除养老金收益外还受Bremer收购影响[231]