收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净收入为12.84亿美元，同比增长5.4%[4] - 2025年第二季度净利润为1.55亿美元，同比下降6.2%[4] - 公司第二季度总收入为14.91178亿美元，同比增长1.8%[8] - 净收入为12.84378亿美元，同比增长5.5%[8] - 2025年第二季度GAAP净收入为12.84286亿美元，同比增长5.5%，非GAAP净收入为12.84378亿美元[34] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度利息支出为2.07亿美元，同比下降16.4%[6] - 2025年第二季度薪酬和福利支出为7.75亿美元，同比增长7.2%[6] - 2025年第二季度信贷损失准备金为832.8万美元，同比激增181.9%[6] - 利息支出为2.068亿美元，同比下降16.4%[8] - 2025年第二季度GAAP薪酬和福利费用为7.74936亿美元，非GAAP调整后为7.44949亿美元[34] - 2025年第二季度非薪酬运营费用为2.95530亿美元，非GAAP调整后为2.78192亿美元[34] - 2025年第二季度薪酬和福利费用占收入比例为58.0%，与2024年同期持平[34] 各条业务线表现 - 2025年第二季度佣金收入为2.01亿美元，同比增长9.5%[6] - 2025年第二季度主要交易收入为1.73亿美元，同比增长12.4%[6] - 2025年第二季度投资银行业务收入为2.33亿美元，同比基本持平[6] - 2025年第二季度资产管理收入为4.04亿美元，同比增长6.0%[6] - 佣金收入为2.00669亿美元，同比增长9.5%[8] - 资产管理收入为4.03608亿美元，同比增长6.0%[8] - 全球财富管理部门净收入为8.45631亿美元，同比增长5.6%[10] - 机构部门净收入为4.19779亿美元，同比增长7.4%[10] - 全球财富管理净收入从2024年6月的801,135千美元增至2025年6月的845,631千美元，增长5.6%[16] - 资产管理收入从2024年6月的380,737千美元增至2025年6月的403,574千美元，增长6.0%[16] - 私人客户组资产管理收入从2024年6月的317,616千美元增至2025年6月的344,899千美元，增长8.6%[18] - 第三方银行扫款计划收入从2024年6月的11,319千美元降至2025年6月的5,721千美元，下降49.5%[18] - 机构组净收入同比增长7.4%至41.98亿美元，税前利润大幅增长25%至6.1亿美元[22] - 投资银行业务收入保持稳定为22.72亿美元，其中咨询收入下降3.1%至12.7亿美元[22] 各地区表现 - 财富管理现金总额同比增长12.1%至415.9亿美元，其中货币市场共同基金增长45.3%至152.9亿美元[20] 管理层讨论和指引 - 税前净利润率为16.6%，同比下降200个基点[10] - 2025年第二季度有效税率为25.4%，低于2024年同期的25.8%[34] 其他财务数据 - 2025年第二季度每股现金股息为0.46美元，同比增长9.5%[6] - 总资产为398.59653亿美元，同比增长5.4%[12] - 普通股每股账面价值为48.07美元，同比增长4.6%[12] - 公司普通股一级资本从2024年6月的3,359,436千美元增长至2025年6月的3,431,336千美元，增幅2.1%[14] - 风险加权资产从2024年6月的22,734,081千美元增至2025年6月的23,588,069千美元，增长3.8%[14] - Stifel Bank & Trust普通股一级资本比率从2024年6月的10.9%提升至2025年6月的11.5%[14] - 客户总资产从2024年6月的474,137,000千美元增至2025年6月的516,532,000千美元，增长8.9%[18] - 费用类客户资产从2024年6月的179,749,000千美元增至2025年6月的206,319,000千美元，增长14.8%[18] - 公司净资本从2024年6月的456,500千美元降至2025年6月的381,900千美元，下降16.3%[14] - Stifel Bancorp总存款从2024年6月的271.4亿美元增长5.6%至2025年6月的286.7亿美元[20] - Smart Rate存款同比下降5.1%至150.2亿美元，环比下降8.6%[20] - 第三方商业国库存款同比激增115.6%至33.2亿美元[20] - Stifel Bancorp总资产同比增长6.1%至311.2亿美元，股东权益增长9.8%至219.2亿美元[24] - 贷款总额增长8.2%至214.5亿美元，其中住宅房地产贷款增长7.9%至89.1亿美元[24] - 不良资产同比激增84.6%至1.57亿美元，占总资产比例升至0.51%[24] - 存款证同比大幅增长57.8%至12.7亿美元[24] - 贷款组合总额为208.22亿美元，占总组合的78%[26] - 住宅房地产贷款占贷款组合的33%，金额为89.07亿美元[26] - 商业贷款组合中，金融业占比最高达26%，金额为9.13亿美元[26] - 投资组合中CLO占比78%，金额为65.48亿美元[26] - 商业和工业贷款的信用损失准备金率为2.4%，金额为8498.1万美元[28] - 净利息收入在2025年第二季度为2.703亿美元，净息差为3.10%[30] - 资产支持证券的平均收益率为6.05%，产生利息收入1.018亿美元[30] - 存款的平均利息支出为2.64%，金额为1.875亿美元[30] - 住宅房地产贷款的平均收益率为3.86%，产生利息收入8500万美元[30] - 商业和工业贷款的平均收益率为7.31%，产生利息收入7320万美元[30] - 净利息收入在2025年第二季度为2.491亿美元，净息差为3.22%，相比2024年同期的2.329亿美元和3.19%有所增长[32] - 2025年第二季度总生息资产平均余额为309.943亿美元，平均收益率为5.66%，低于2024年同期的6.22%[32] - 贷款平均余额在2025年第二季度为214.921亿美元，平均收益率为5.78%，低于2024年同期的6.25%[32] - 存款平均余额在2025年第二季度为284.630亿美元，平均成本率为2.64%，低于2024年同期的3.29%[32] - 2025年第二季度GAAP所得税准备金为5876.5万美元，非GAAP调整后为6629.0万美元[34]