收入和利润（同比环比） - 第二季度总营收为19.979亿美元，同比下降26%[8][14] - 2025年第二季度总收入为20.0亿美元，同比下降[18] - 第二季度总收入为19.979亿美元，同比下降26%；上半年总收入为39.379亿美元，同比下降10%[8] - 2025年第二季度总收入为19.979亿美元，同比下降26%[14] - 第二季度净利息收入为6.105亿美元，同比增长17%[8][14] - 净利息收入增至6.105亿美元，主要受存款增加和融资成本降低推动[18] - 2025年第二季度净利息收入为6.105亿美元，同比增长17%[14] - 第二季度净利息收入为6.105亿美元，同比增长17%；上半年净利息收入为11.786亿美元，同比增长12%[8] - 第二季度非利息收入为13.874亿美元，同比下降37%，主要因去年同期包含8.784亿美元的Visa交换要约相关净收益[8][14] - 第二季度非利息收入为13.874亿美元，同比下降37%；上半年非利息收入为27.593亿美元，同比下降17%[8] - 2025年第二季度其他非利息收入为1.563亿美元，同比下降85%，主要因上年同期包含8.784亿美元的Visa交换计划净收益[14][18] - 第二季度净利润为4.213亿美元，同比下降53%；摊薄后每股收益为2.13美元，同比下降51%[8][14] - 上半年净利润为8.133亿美元，同比下降27%[8][14] - 第二季度净收入为4.213亿美元，同比下降53%；上半年净收入为8.133亿美元，同比下降27%[8] - 公司第二季度合并净收入为4.213亿美元，较去年同期的8.961亿美元下降53.0%[89] - 公司上半年合并净收入为8.133亿美元，较去年同期的11.108亿美元下降26.8%[91] - 第二季度每股基本收益为2.14美元，同比下降51%；每股稀释收益为2.13美元，同比下降51%[8] - 期末每股账面价值为62.65美元，同比增长7%；期末每股市场价值为126.79美元，同比增长51%[8] 成本和费用（同比环比） - 非利息支出降至14.0亿美元，主要因其他运营支出和薪酬支出减少[18] - 2025年第二季度非利息支出总额为14.166亿美元，同比下降8%[73] - 2025年第二季度薪酬支出为6.148亿美元，同比下降8%，部分原因是上年同期包含8180万美元遣散费[73] - 2025年第二季度其他运营支出为9090万美元，同比下降48%，主要因上年同期有7000万美元慈善捐款和1060万美元法律和解[73][76] - 其他非利息费用在2025年第二季度同比下降9080万美元（降幅90%），主要因上年同期7000万美元慈善捐款和1060万美元法律和解[100] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，高于去年同期的800万美元[18] - 2025年第二季度信贷损失拨备为1650万美元，上年同期为800万美元[14][18] - 第二季度信贷损失拨备为1.65亿美元，上年同期为0.8亿美元；上半年信贷损失拨备为1.75亿美元，上年同期为净回拨0.05亿美元[8] - 2025年第二季度有效税率为25.4%，所得税拨备为1.435亿美元[18] - 2025年第二季度有效税率为25.4%，上年同期为23.6%[18] - 2025年第二季度所得税费用为1.435亿美元，有效税率为25.4%[77] - 2025年上半年所得税费用为2.729亿美元，有效税率为25.1%[78] - 2025年第二季度和上半年完全应税等值（FTE）调整额分别为470万美元和1030万美元[84] 净息差与生息资产/负债 - 第二季度净息差为1.69%，高于去年同期的1.57%[9] - 净利息收入（FTE调整后）同比增长至6.152亿美元，净息差（FTE调整后）从1.57%提升至1.69%[48][51] - 净息差改善主要得益于融资成本下降，部分被生息资产收益率下降所抵消[52] - 净利息收入（FTE调整后）增至11.889亿美元，净息差（FTE调整后）升至1.69%，而去年同期分别为10.652亿美元和1.59%[59][62] - 平均生息资产收益率从7.42%下降至6.20%，而平均计息负债成本从6.92%下降至5.37%，导致净息差扩大[59][63] - 第二季度GAAP净息差为1.68%，同比上升13个基点；上半年GAAP净息差为1.67%，同比上升10个基点[171][8] - 2025年第二季度净利息收益率为1.69%，同比提升12个基点[9] - 平均生息资产同比增长10.4%至1458.2亿美元，主要由美联储及其他央行存款增加77.1亿美元（22%）至436.6亿美元所驱动[48][52] - 2025年第二季度平均生息资产为1458亿美元，同比增长104亿美元（增幅8%）[102] - 平均生息资产增至1419.365亿美元，同比增长5.4%，主要受美联储及其他央行存款增加驱动[59][62] - 第二季度平均生息资产为1458.22亿美元，同比增长8%；平均存款为1223.778亿美元，同比增长8%[8] - 平均计息存款同比增长9%至1056.1亿美元，其中非美国分行计息存款占比66%[48][56] - 平均计息存款增至1023.462亿美元，同比增长6.1%，其中非美国分行计息存款占66%[59][68] - 公司第二季度平均存款为1223.8亿美元，同比增长8.0%（从1133.4亿美元）[89] - 公司上半年平均存款为1191.7亿美元，同比增长5.6%（从1128.5亿美元）[91] - 贷款平均余额同比增长0.3%至411.6亿美元，但贷款利息收入同比下降11.3%至5.769亿美元，平均收益率从6.38%降至5.62%[48][54] - 平均贷款为411.174亿美元，较去年同期减少1.933亿美元[59][66] - 证券平均余额同比增长4.7%至523.1亿美元，其中免税证券平均余额从61亿美元增至83亿美元[48][53] - 平均证券增至521.514亿美元，同比增长5.9%，其中免税证券从57亿美元增至82亿美元[59][64] - 总利息收入同比下降11.8%至22.2亿美元，主要受平均收益率下降影响[48][49] - 总利息支出同比下降19.2%至16.0亿美元，主要受平均利率下降影响[48][49] - 美联储及其他央行存款平均余额为404.261亿美元，同比增长12.6%，但利息收入下降1.009亿美元[59][63][17] - 证券出售再购回协议平均利率从629.08%大幅降至531.30%，相关利息支出减少3.116亿美元[59][17] - 贷款和租赁利息收入减少1.54亿美元，主要受平均利率下降影响[17] - 其他平均计息相关资金（非存款）降至168亿美元，同比下降2%[68] - 平均其他计息负债同比下降3%至170亿美元[56] 信托、投资及服务费收入 - 第二季度信托、投资及其他服务费收入为12.311亿美元，同比增长6%[14] - 信托、投资及其他服务费收入增至12.3亿美元，同比增长6%[18][20] - 2025年第二季度信托、投资及其他服务费为12.311亿美元，同比增长6%[14] - 第二季度总信托、投资及其他服务费为12.311亿美元，同比增长6%[20] - 上半年总信托、投资及其他服务费为24.449亿美元，同比增长6%[20] - 资产服务部门的托管和基金管理费收入为4.692亿美元，同比增长5%[20] - 资产服务托管及基金管理费为4.692亿美元，同比增长5%，是资产服务费中最大组成部分[20][21] - 财富管理部门的信托、投资及其他服务费收入为5.393亿美元，同比增长5%[20] - 证券借贷收入为2020万美元，同比增长22%，是增长最快的细分业务[20] 资产管理规模（AUM/AUC/A）表现 - 截至2025年6月30日，客户托管与管理资产(AUC/A)总额为18.0683万亿美元，较2024年底增长8%[8] - 托管/管理资产（AUC/A）总额达18.068万亿美元，较上年同期增长9%[28] - 托管资产（AUC）总额达14.244万亿美元，较上年同期增长9%[29] - 截至2025年第二季度末，总托管/管理资产（AUC/A）达18.068万亿美元，同比增长9%[28] - 托管资产中，股票类资产达7.157万亿美元，同比增长12%，是增长最快的资产类别[32] - 截至2025年6月30日，总资产管理规模（AUM）为16977亿美元，较上季度（16078亿美元）增长6%，较去年同期（15267亿美元）增长11%[33] - 截至2025年第二季度末，总管理资产（AUM）达1.698万亿美元，同比增长11%[33][36] - 按业务部门划分，2025年第二季度资产服务（AS）AUM为12292亿美元，财富管理（WM）AUM为4685亿美元[33] - 按投资类型划分，2025年第二季度AUM中，股票类资产为9436亿美元，占比56%；固收类资产为2235亿美元，占比13%；现金与其他资产为3246亿美元，占比19%；证券借贷抵押品为2060亿美元，占比12%[35][36] - 2025年第二季度，股票类AUM环比增长7%至9436亿美元，证券借贷抵押品类AUM环比增长8%至2060亿美元，是增长最快的两类资产[36] - 管理资产中，证券借贷抵押品达2060亿美元，同比增长28%，是增长最快的资产类别[36] - 2025年第二季度，AUM净流入为7亿美元，主要由现金与其他资产（净流入124亿美元）和证券借贷抵押品（净流入149亿美元）驱动，而股票（净流出252亿美元）和固收（净流出14亿美元）为净流出[38] - 第二季度管理资产净流入为7亿美元，主要由现金及其他资产（净流入124亿美元）和证券借贷抵押品（净流入149亿美元）驱动[38] - 2025年第二季度，市场表现、汇率及其他因素为AUM带来892亿美元的正向贡献，远超净流入的贡献[38] - 市场表现是资产增长的主要驱动力，第二季度为AUM带来892亿美元的正面影响[38] 其他非利息收入细分 - 2025年第二季度其他非利息收入为1.563亿美元，较去年同期的10.265亿美元大幅下降85%，主要原因是去年同期包含与Visa交换要约相关的8.784亿美元净收益[40][41] - 其他非利息收入在2025年第二季度同比下降8.782亿美元，主要因上年同期参与Visa交换要约产生的8.784亿美元净收益[99] - 2025年第二季度其他非利息收入总额为1.563亿美元，较上年同期的10.265亿美元大幅下降8.702亿美元，降幅达85%[40] - 2025年上半年其他非利息收入总额为3.144亿美元，较上年同期的10.023亿美元下降6.879亿美元，降幅为69%[40] - 其他营业收入在2025年第二季度为5640万美元，较上年同期的9.247亿美元骤减8.683亿美元，降幅高达94%，是总收入下降的主因[40] - 2025年第二季度外汇交易收入为5060万美元，同比下降13%，主要受外汇掉期活动的不利影响[40] - 2025年第二季度外汇交易收入为5060万美元，较上年同期的5840万美元下降780万美元，降幅为13%[40] - 2025年上半年外汇交易收入为1.093亿美元，较上年同期的1.154亿美元下降610万美元，降幅为5%[40] - 2025年第二季度外汇交易收入下降主要因财资部门执行的外汇掉期活动产生不利影响，部分被更高的客户交易量所抵消[40] - 2025年第二季度证券佣金及交易收入为3960万美元，同比增长16%[40] - 2025年第二季度证券佣金及交易收入为3960万美元，较上年同期的3430万美元增长530万美元，增幅为16%[40] - 2025年上半年证券佣金及交易收入为7870万美元，较上年同期的7220万美元增长650万美元，增幅为9%[40] - 2025年第二季度财资管理费为970万美元，较上年同期的900万美元增长70万美元，增幅为7%[40] - 2025年上半年财资管理费为1930万美元，较上年同期的1830万美元增长100万美元，增幅为5%[40] 业务部门表现 - 资产服务部门第二季度非利息收入为8.234亿美元，同比增长6.6%（从7.722亿美元）[89] - 资产服务部门其他非利息收入第二季度为7060万美元，同比增长18.9%（从5940万美元）[89][93] - 资产服务部门第二季度信贷损失拨备为3900万美元，去年同期为4500万美元[89][95] - 资产服务部门上半年净利息收入为6.709亿美元，同比增长16.6%（从5.753亿美元）[91][94] - 财富管理部门第二季度净利息收入为2.683亿美元，同比增长9.8%（从2.443亿美元）[89] - 财富管理部门上半年净利息收入为5.184亿美元，同比增长6.7%（从4.857亿美元）[91][97] - 财富管理信贷损失拨备因宏观经济前景恶化导致集体准备金增加，部分被商业地产投资组合的改善所抵消[98] 信贷资产质量与拨备 - 2025年第二季度信贷损失准备金为1650万美元，上半年为1750万美元[69] - 2025年第二季度净回收额为30万美元（回收40万美元，冲销10万美元）[69] - 2024年第二季度信贷损失准备金为800万美元，净回收额为10万美元[70] - 2024年上半年信贷损失准备金为负500万美元，净冲销总额为1030万美元[71] - 截至2025年6月30日，非应计贷款总额为9280万美元，较2024年12月31日的5600万美元增加3680万美元，增幅达66%[117] - 截至2025年6月30日，非应计贷款占贷款总额的比例为0.21%，高于2024年12月31日的0.13%[117] - 截至2025年6月30日，分配给贷款的信贷损失备抵为1.805亿美元，占贷款总额的0.42%[125] - 截至2025年6月30日，与贷款相关的信贷损失备抵覆盖非应计贷款的倍数为1.9倍，低于2024年12月31日的3.0倍[117] - 截至2025年6月30日，总信贷损失备抵为2.152亿美元，其中分配给未提取贷款承诺和备用信用证的为3470万美元[125] - 截至2025年6月30日，个人贷款中的住宅房地产非应计贷款为3090万美元，占非应计贷款总额的33%[117] - 截至2025年6月30日，90天以上逾期但仍计息的贷款为3990万美元，低于2024年12月31日的8230万美元[117] - 商业房地产贷款总额从2024年底的53.142亿美元微降至2025年6月30日的52.66亿美元，减少0.48亿美元[127] - 商业抵押贷款总额从47.463亿美元降至46.815亿美元，其中公寓/多户住宅贷款从15.999亿美元降至15.114亿美元[127] 资本状况与股东回报 - 第二季度平均普通股回报率为14.2%，低于去年同期的31.2%[9][14] - 2025年第二季度普通股平均回报率为14.2%，同比下降17个百分点[9][14] - 2025年第二季度股息支付率为35.2%，同比显著上升[9] - 截至2025年6月30日，Northern Trust Corporation的普通股一级资本充足率（标准化方法）为12.2%[9] - 截至2025年6月30日，普通股股东权益为119.816亿美元，较2024年底的119.035亿美元增长0.66%[145] - 按标准化方法计算，截至2025年6月30日，普通股一级资本比率为12.2%，较2024年6月30日的12.6%有所下降[147] - 按高级方法计算，截至2025年6月30日，普通股一级资本比率为15.0%，较2024年6月30日的13.9%有所上升[147] - 2025年压力测试后，公司的压力资本缓冲和有效普通股一级资本比率最低要求分别维持在2.5%和7.0%[141] - 截至2025年6月30日，总风险加权资产为913.854亿美元（标准化方法），较2024年底的889.397亿美元有所增加[145] - 2025年上半年向普通股股东宣派现金股息总额为2.944亿美元，向优先股股东宣派2090万美元[105] - 2025年第二季度以3.394亿美元总成本回购3,374,980股普通股，平均每股价格100.57美元[106] - 2025年上半年以6.266亿美元总成本回购5,991,218股普通股，平均每股价格104.59美元[106] 资产与负债