收入和利润（同比环比） - 净利息收入从2024年上半年的2.78亿美元增至2025年同期的3.00亿美元，增长7.91%[13] - 2025年上半年非利息收入从2765万美元增至3909万美元，增幅41.35%[13] - 公司2025年上半年净利润从8585万美元增至1.01亿美元，增长18.11%[13] - 公司2025年第二季度净利润为5138.4万美元，同比增长13.0%（2024年同期为4544.6万美元）[17][18] - 2025年上半年累计净利润达1.013亿美元，较2024年同期的8584.7万美元增长18.1%[17][18] - 2025年第二季度净利润为5044.7万美元，同比增长13.4%（2024年同期为4450.9万美元）[33] - 2025年上半年净利润为9947万美元，同比增长18.5%（2024年同期为8397.2万美元）[33] - 2025年第二季度净利息收入为152,762千美元，同比增长8.7%（2024年同期为140,529千美元）[13] - 2025年第二季度非利息收入为20,604千美元，同比增长33%（2024年同期为15,494千美元）[13] - 2025年第二季度净利润为51,384千美元，同比增长13.1%（2024年同期为45,446千美元）[13] - 2025年上半年净利润为101,345千美元，同比增长18.1%（2024年同期为85,847千美元）[13] - 2025年第二季度每股基本收益为1.36美元，同比增长14.3%（2024年同期为1.19美元）[13] - 2025年第二季度归属于普通股股东的净利润为5044.7万美元，同比增长13.3%（2024年同期为4450.9万美元）[33] - 2025年上半年基本每股收益为2.69美元，同比增长20.1%（2024年同期为2.24美元）[33] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失准备金为347万美元，较2024年同期的482万美元下降28.01%[13] - 2025年上半年信贷损失准备金为865.4万美元，较2024年同期的1057.5万美元有所下降[20] - 2025年第二季度其他非利息支出总额为1896.6万美元，较2024年同期的1695.3万美元增长11.9%[93] - 2025年上半年其他非利息支出总额为3575.1万美元，较2024年同期的3481.5万美元增长2.7%[93] 各条业务线表现 - 商业和工业贷款从2024年底的47.204亿美元增至2025年中的48.754亿美元[41] - 房地产贷款总额从2024年底的62.191亿美元微增至2025年中的62.780亿美元[41] - 2025年第二季度公司出售SBA 7(a)贷款担保部分2440万美元，实现销售收益120万美元；上半年累计出售5570万美元，收益300万美元，同比2024年上半年出售额增长141%[43] - 商业和工业贷款总额为48.36亿美元，其中正常类贷款(Pass)占比93.6%，特别关注类(Special Mention)占比4.1%，不良类(Classified)占比2.2%[63] - 商业房地产-投资者持有贷款总额为27.23亿美元，正常类贷款占比94%，特别关注类占比2.9%，不良类占比3.1%[63] - 商业房地产-自用贷款总额为23.07亿美元，正常类贷款占比94.5%，特别关注类占比3%，不良类占比2.5%[63] - 建筑房地产贷款总额为8.44亿美元，其中正常类贷款占比99.7%，特别关注类占比0.1%，不良类占比0.2%[63] - 住宅房地产贷款总额为3.64亿美元，正常类贷款占比92.2%，特别关注类占比1.5%，不良类占比6.3%[63] - 其他类别贷款总额为2.54亿美元，正常类贷款占比97.5%，特别关注类占比2.1%，不良类占比0.4%[63] - 2025年新增商业和工业贷款中正常类占比94.5%，特别关注类占比4.6%，不良类占比0.9%[63] - 2025年新增商业房地产-投资者持有贷款中正常类占比90.7%，特别关注类占比9.3%，不良类占比0%[63] - 2025年新增商业房地产-自用贷款中正常类占比96.5%，特别关注类占比4.8%，不良类占比0.1%[63] 资产和负债变化 - 公司总资产从2024年12月31日的155.96亿美元增长至2025年6月30日的160.76亿美元，增幅3.06%[11] - 贷款总额从112.20亿美元增至114.09亿美元，增长1.68%[11] - 存款总额从131.46亿美元增至133.17亿美元，增长1.30%[11] - 可供出售证券从18.62亿美元增至22.05亿美元，增长18.38%[11] - 持有至到期证券从9.29亿美元增至10.91亿美元，增长17.48%[11] - 贷款总额（含未实现贷款费用）在2025年6月30日和2024年12月31日分别为114.088亿美元和112.2035亿美元[41] - 2025年6月30日和2024年12月31日，公司分别有63亿美元和57亿美元的贷款和证券抵押给FHLB和美联储[41] - 2025年6月30日可供出售证券的公允价值总额为22.045亿美元，较2024年12月31日的18.623亿美元增长18.4%[86] - 2025年6月30日持有至到期证券净值为10.912亿美元，公允价值为10.164亿美元，较2024年12月31日的9.289亿美元增长17.5%[88] - 2025年6月30日，公司贷款净值为112.637亿美元，公允价值为112.265亿美元，较2024年12月31日的110.824亿美元增长1.3%[88] 现金流情况 - 2025年上半年经营活动现金流为1.013亿美元，较2024年同期的1.064亿美元下降4.8%[20] - 2025年上半年投资活动净现金流出7.323亿美元，同比扩大305%（2024年为1.806亿美元流出）[20] - 2025年上半年融资活动净现金流入3.583亿美元，较2024年同期的3392万美元增长956%[21] - 截至2025年6月30日，公司现金及等价物余额为4.915亿美元，较期初下降35.7%[21] - 2025年上半年贷款净增加2.552亿美元，同比扩大69.1%（2024年为1.509亿美元）[20] 信用风险和不良贷款 - 2025年6月30日不良贷款总额为1.058亿美元，较2024年12月31日的4270万美元显著增加，主要源于两家关联借款人的破产事件[50] - 商业房地产投资类不良贷款从2024年底的1418.6万美元激增至2025年中的7672.2万美元，增幅达441%[50] - 住宅类贷款逾期30-89天的金额从2024年底的0美元增至2025年中的668.9万美元[50][53] - 2025年6月商业房地产投资类贷款中，以商业地产为抵押品的金额达7516万美元，占该类别不良贷款的98%[52] - 公司持有2650万美元政府担保的不良贷款（2025年6月），较2024年12月的2200万美元增长20.5%[50] - 2025年6月商业和工业贷款中，90天以上逾期金额达1559.3万美元，占该类别贷款总额的0.32%[53] - 建筑与土地开发贷款冲销额从2024年的322.4万美元降至2025年中的14.6万美元，降幅达95%[49][50] - 2025年6月住宅类不良贷款中，以住宅地产为抵押品的金额达643.1万美元，占比96%[52] - 公司总贷款组合中当前正常还款部分达112.6亿美元，占比98.7%（2025年6月）[53] - 截至2025年6月30日，贷款信用损失准备金（ACL）总额为1.4513亿美元，其中商业和工业贷款占比最高（7208万美元）[45] - 公司采用CECL方法，通过三种经济情景加权（40%基准、30%上行、30%下行），截至2025年6月30日，该方法使贷款ACL比基准模型增加约1110万美元[46] - 截至2025年6月30日，贷款ACL中包含约4060万美元的定性调整，其中1960万美元分配给无担保性质为主的赞助金融贷款[47] 管理层讨论和指引 - 公司计划在2025年第四季度完成收购First Interstate Bank的12家分支机构及相关资产[28] - 公司计划于2025年9月1日全额赎回2030年票据[97] - 公司基准预测假设2025年联邦基金利率将持续下降，但保留对商业办公板块等特定领域的额外拨备[46] 其他综合收益 - 2025年第二季度其他综合收益净额从-675万美元转为1241万美元[15] - 2025年第二季度其他综合收益为1240.6万美元，显著优于2024年同期的674.8万美元亏损[17][18] - 2025年上半年其他综合收益总额为2773.3万美元，而2024年同期为2112.4万美元亏损[17][18] - 2025年第二季度其他综合收益税前总额为1649.7万美元，税后为1240.6万美元，而2024年同期税前为-897.4万美元，税后为-674.8万美元[92] - 2025年上半年其他综合收益税前总额为3687.9万美元，税后为2773.3万美元，而2024年同期税前为-2809.1万美元，税后为-2112.4万美元[92] - 2025年6月30日其他综合收益净亏损为8899万美元，较2024年6月30日净亏损1.221亿美元改善27.1%[89][90] 股东回报 - 公司2025年第二季度普通股股息为每股0.30美元，总计支付1108.1万美元[17] - 公司2025年上半年累计回购普通股192,000股，总成本10,630千美元[17] - 2024年上半年普通股股息支付1910.6万美元（每股0.51美元），优先股股息支付187.5万美元[18] - 2024年上半年股票回购总额859.6万美元，减少22.5万股普通股[18] 衍生金融工具 - 利率互换的名义金额为2.82064亿美元（2025年6月30日），固定利率分别为6.56%（5,000万美元）、6.63%（1亿美元）和6.66%（1亿美元）[78] - 利率领子的名义金额为1.5亿美元（2025年6月30日），包括上限8.14%和下限5.25%的1亿美元领子，以及上限4.21%和下限3.23%的5,000万美元领子[78] - 公司通过利率互换将3,210万美元次级债券的有效利率固定为2.64%的加权平均固定利率[79] - 衍生金融工具的公允价值：利率互换资产2,005千美元（2025年6月30日），负债21千美元（2025年6月30日）；利率领子资产851千美元（2025年6月30日），负债1,056千美元（2024年12月31日）[82] - 非指定对冲利率互换的名义金额为7.89324亿美元（2025年6月30日）和8.54171亿美元（2024年12月31日），资产11,006千美元（2025年6月30日），负债11,016千美元（2025年6月30日）[82] - 公司预计未来12个月将有40万美元重新分类为利息费用减少，60万美元重新分类为利息收入减少[80] - 截至2025年6月30日，衍生工具净负债头寸的公允价值为820万美元[85]