财务数据关键指标变化 - 收入和利润 - 2025年第二季度净利息收入为6.976亿美元，同比增长6.2%[13] - 2025年上半年净利息收入为13.482亿美元，较2024年同期的12.555亿美元增长7.4%[13] - 2025年第二季度非利息收入为1.483亿美元，同比增长28.7%[13] - 2025年上半年净利润为4.369亿美元，较2024年同期的3.71亿美元增长17.8%[13] - 2025年第二季度每股基本收益为2.08美元，较2024年同期的1.75美元增长18.9%[13] - 2025年第二季度净利润为2.378亿美元，同比增长22.8%（2024年同期为1.936亿美元）[15] - 2025年上半年净利润为4.369亿美元，同比增长17.8%（2024年同期为3.710亿美元）[15] - 公司2025年上半年净利润为4.369亿美元，较2024年同期的3.710亿美元增长17.8%[23] 财务数据关键指标变化 - 成本和费用 - 贷款损失准备金从2024年12月的3.74亿美元增至2025年6月的3.95亿美元，增长5.6%[11] - 2025年上半年信贷损失准备金为7110万美元，较2024年同期的5230万美元增长35.9%[23] - 2025年第二季度普通股股息支付4220万美元（2024年同期为4080万美元）[18] - 2025年第二季度优先股股息支付320万美元（与2024年同期持平）[18] - 2025年上半年公司支付普通股股息8400万美元，优先股股息640万美元[20] - 2025年前六个月优先股股息支付总额为640万美元[130] - 2025年前六个月普通股股息支付总额为8400万美元，较2024年同期的8150万美元增长3.1%[131] 资产和负债变化 - 公司总资产从2024年12月的809.34亿美元增长至2025年6月的867.25亿美元，增幅7.2%[11] - 贷款持有投资（HFI）净额从2024年12月的536.76亿美元增至2025年6月的559.39亿美元，增长4.2%[11] - 存款总额从2024年12月的663.41亿美元增至2025年6月的711.07亿美元，增长7.2%[11] - 投资证券（AFS）公允价值从2024年12月的134.68亿美元增至2025年6月的168.98亿美元，增长25.5%[11] - 截至2025年6月30日，公司总股东权益为74.068亿美元（2024年同期为63.342亿美元）[18] - 截至2025年6月30日，公司总股东权益为74.068亿美元，较2024年底的67.075亿美元增长10.4%[20] - 2025年6月30日存款总额达711.07亿美元，其中无息存款229.97亿美元[99] - 公司持有的批发经纪存款在2025年6月30日为59亿美元，较2023年底下降14.5%[100] 业务线表现 - 贷款业务 - 2025年上半年贷款持有待售(HFS)净增加26.746亿美元，较2024年同期的21.3085亿美元增长25.5%[23] - 截至2025年6月30日，HFI贷款组合总额为559.39亿美元，其中仓库贷款占85.74亿美元，住宅贷款占131.66亿美元[69] - 非应计贷款总额为4.27亿美元，其中其他商业房地产非业主占用贷款占1.81亿美元，建设和土地开发贷款占1.42亿美元[70] - 截至2025年6月30日，处于正式止赎程序的住宅房地产抵押贷款投资额为1.04亿美元，较2024年12月31日的9900万美元有所增加[71] - 2025年6月30日，科技与创新贷款组合的当前期间总冲销额为2180万美元，其中2022年发放的贷款冲销额最高，为1120万美元[76] - 2025年6月30日，其他商业和工业贷款组合的当前期间总冲销额为760万美元，其中2022年发放的贷款冲销额最高，为610万美元[76] - 2025年6月30日，CRE-业主自用贷款组合的当前期间总冲销额为50万美元，其中2022年发放的贷款冲销额最高，为30万美元[76] - 2025年6月30日，酒店特许经营融资贷款组合中，特殊关注贷款为8000万美元，分类贷款为9000万美元[76] - 2025年6月30日，仓库贷款组合中，所有贷款均为通过贷款，无特殊关注或分类贷款[76] 业务线表现 - 证券投资 - 2025年上半年证券投资(AFS)净购买96.347亿美元，较2024年同期的108.15亿美元减少10.9%[23] - 截至2025年6月30日，持有至到期证券的摊余成本为15.4亿美元，公允价值为13.68亿美元，未实现亏损1.74亿美元[45] - 可供出售债务证券的摊余成本为174.94亿美元，公允价值为168.98亿美元，未实现亏损6.81亿美元[45] - 2025年6月30日，公司持有的权益证券公允价值为1.22亿美元，较2024年12月31日的1.17亿美元有所增加[45] - 2025年6月30日，公司有49亿美元证券被质押用于法律要求或允许的用途，较2024年12月31日的40亿美元有所增加[46] - 可供出售债务证券中，处于未实现亏损状态的证券公允价值为67.18亿美元，总未实现亏损6.81亿美元[48] 现金流表现 - 2025年上半年经营活动现金流净流出20.117亿美元，较2024年同期的10.523亿美元恶化91.1%[23] - 2025年上半年投资活动现金流净流出55.552亿美元，较2024年同期的61.593亿美元有所改善[23] - 2025年上半年融资活动现金流净流入62.380亿美元，主要来自存款增加47.622亿美元和长期债务发行37亿美元[24] - 截至2025年6月30日，公司现金及现金等价物为27.667亿美元，较期初减少13.289亿美元[24] 管理层讨论和指引 - 公司于2025年1月1日采纳了加密货币资产会计准则，但目前不持有符合标准的加密货币资产[39] - 公司于2024年12月31日年度期间采纳了改进的可报告分部披露准则，对财务头寸或经营结果无影响[37] - 公司正在评估2024年11月发布的费用分类披露准则对合并财务报表的影响，该准则将于2026年12月15日后生效[33] - 公司预计将提供增强的所得税披露，该披露要求将于2024年12月15日后生效[35] 其他重要内容 - 衍生品和利率风险管理 - 公司使用利率互换合约将固定利率转换为可变利率，以管理基准利率变动的风险[138] - 2025年6月30日利率合约名义金额为60.33亿美元，衍生资产2300万美元，负债5600万美元[149] - 2025年6月30日外汇合约名义金额1.09亿美元，衍生资产100万美元，负债200万美元[149] - 2025年6月30日远期合约名义金额246.87亿美元，衍生资产6300万美元，负债1.11亿美元[149] - 2025年6月30日利率锁定承诺名义金额29.47亿美元，衍生资产2400万美元[149] - 2025年6月30日衍生工具总名义金额517.06亿美元，总资产5亿美元，总负债1.06亿美元[149] - 2025年第二季度衍生品净亏损450万美元，而2024年同期为净收益650万美元[152] - 2025年上半年衍生品净亏损4150万美元，而2024年同期为净收益1370万美元[152] 其他重要内容 - 税务和股东权益 - 2025年上半年有效税率为18.8%，低于2024年同期的22.7%[155] - 2025年6月30日净递延税资产余额为3.13亿美元，较2024年底增加3200万美元[156] - 2025年第二季度LIHTC税收抵免为2210万美元，略高于2024年同期的2120万美元[160] - 2025年前六个月限制性股票奖励授予日公允价值为4880万美元，较2024年同期的4660万美元增长4.7%[124] - 2025年前六个月绩效股票单位补偿费用为340万美元，较2024年同期的160万美元增长112.5%[125] - 2021年授予的绩效股票最终归属比例为168%，共129,942股[127] 其他重要内容 - 公允价值计量 - 公司权益证券（优先股、普通股和CRA投资）按公允价值计量，使用Level 1输入，总价值为1.22亿美元[175][181] - 可供出售债务证券（AFS）总公允价值为168.98亿美元，其中Level 1为55.32亿美元，Level 2为113.66亿美元[181] - 交易证券（Trading securities）总公允价值为5300万美元，全部为Level 2输入[181] - 持有待售贷款（Loans HFS）总公允价值为29.8亿美元，其中Level 2为28.96亿美元，Level 3为8400万美元[181] - 抵押贷款服务权（MSRs）总公允价值为10.44亿美元，全部为Level 3输入[178][181] - 衍生金融资产（Derivative assets）总公允价值为1.76亿美元，其中Level 2为1.19亿美元，Level 3为5700万美元[179][181] - 次级债务（Junior subordinated debt）总公允价值为6900万美元，全部为Level 3输入[180][181]