根据您的要求，我对提供的财报关键点进行了严格的主题分组。以下是归类结果： 收入和利润表现 - 净利息收入在第二季度从2024年的9783.7万美元增至2025年的1.09亿美元，增长11.4%[21] - 2025年第二季度净收入为4811.9万美元，较2024年同期的3936.9万美元增长22.2%[22] - 2025年上半年净收入为9027.6万美元，较2024年同期的7457.3万美元增长21.1%[22] - 基本每股收益在第二季度从2024年的2.44美元增至2025年的2.98美元，增长22.1%[22] - 2025年上半年净利润为9027.6万美元，较2024年同期的7457.3万美元增长21.1%[28] - 2025年第二季度净利润为481.19万美元，较第一季度增长14.1%[26] - 2025年第二季度净利润为4811.9万美元，同比增长22.2%[145] - 2025年上半年净利润为9027.6万美元，同比增长21.1%[145] - 2025年第二季度基本每股收益为2.98美元，稀释后每股收益为2.97美元[145] - 2025年上半年基本每股收益为5.59美元，稀释后每股收益为5.56美元[145] - 2025年第二季度银行业务净利息收入及非利息收入为1.412亿美元，同比增长11.5%（2024年同期为1.266亿美元）[193] - 2025年第二季度银行业务净利润为4812万美元，同比增长22.2%（2024年同期为3937万美元）[193] - 2025年上半年银行业务净利润为9028万美元，同比增长21.1%（2024年同期为7457万美元）[194] 信贷损失拨备与冲销 - 信贷损失拨备在第二季度从2024年的311.3万美元降至2025年的285.3万美元，下降8.4%[21] - 2025年上半年贷款损失拨备为360.9万美元，较2024年同期的529.3万美元减少31.8%[28] - 2025年第二季度净冲销额为119.8万美元，显著低于2024年同期的162.2万美元，降幅为26.1%[104] - 2025年上半年净冲销额为179万美元，较2024年同期的246.3万美元下降27.3%[104] - 2025年第二季度信贷损失准备金为285.3万美元，而2024年同期为311.3万美元，同比下降8.4%[104] - 2025年上半年，消费者贷款部分的净冲销额最大，为355.7万美元[104] - 商业、金融和农业贷款部分的ACL余额在2025年上半年从1268.3万美元下降至1110.3万美元，减少了158万美元[104] - 2025年第二季度信贷损失拨备为285万美元，同比下降8.4%（2024年同期为311万美元）[193] - 2025年上半年信贷损失拨备为361万美元，同比下降31.8%（2024年同期为529万美元）[194] 贷款组合表现与信用质量 - 贷款总额从2024年12月31日的78.17亿美元增至2025年6月30日的79.63亿美元，增长1.9%[18] - 截至2025年6月30日，贷款总额为79.63亿美元，较2023年12月31日的78.17亿美元增长1.46亿美元（+1.9%）[54] - 截至2025年6月30日，不良贷款总额为6550.7万美元，较2023年末的6993.2万美元下降442.5万美元（-6.3%）[58][59] - 截至2025年6月30日，贷款信用损失拨备为8978.5万美元，较2023年末的8796.6万美元增加181.9万美元（+2.1%）[54] - 截至2025年6月30日，抵押依赖型贷款总额为6228.2万美元，较2023年末的7032.2万美元下降804万美元（-11.4%）[62][63] - 截至2025年6月30日，商业房地产贷款总额为21.07亿美元，较2023年末的19.94亿美元增长1.13亿美元（+5.7%）[54] - 截至2025年6月30日，住宅抵押贷款总额为13.88亿美元，较2023年末的13.47亿美元增长4109万美元（+3.1%）[54] - 截至2025年6月30日，总贷款摊销成本为79.632亿美元，其中逾期贷款为4222.9万美元，占总贷款的5.3%[65] - 与2024年12月31日相比，总逾期贷款从5244.8万美元降至4222.9万美元，减少了1021.9万美元，降幅为19.5%[65][67] - 截至2025年6月30日，消费者贷款总额为35.869亿美元，其中不良贷款为1878.2万美元，占总额的0.52%[76] - 截至2025年6月30日，住宅房地产抵押贷款总额为13.8805亿美元，其中不良贷款为1394.9万美元，占该类别贷款的1.0%[75] - 与2024年12月31日相比，2025年6月30日总消费者贷款的不良贷款率从0.47%上升至0.52%[76][77] - 截至2025年6月30日，总贷款损失准备金（ACL）余额为8.9785亿美元，较2024年12月31日的8.7966亿美元增加181.9万美元[104][106] - 截至2025年6月30日，消费者贷款组合的ACL覆盖率为1.37%，高于商业及农业贷款的0.91%和商业房地产贷款的0.97%[106] - 截至2025年6月30日，总贷款余额为79.632亿美元，其中被集体评估为受损的贷款占主要部分，达79.006亿美元[106] 贷款修改活动 - 2025年上半年，公司对财务状况困难借款人的贷款修改未额外增加贷款损失准备金，因该影响已计入预期信用损失[82] - 截至2025年6月30日的六个月，公司贷款修改总额为4007万美元，占融资应收款总额的0.50%[87] - 截至2024年6月30日的六个月，贷款修改总额为1861.8万美元，占融资应收款总额的0.24%[88] - 2025年第二季度，贷款修改总额为880美元，占融资应收款总额的0.01%[86] - 商业、金融和农业贷款在2025年前六个月的修改金额最高，为2363.9万美元，占该类应收款的1.95%[87] - 商业房地产贷款在2025年前六个月的修改总额为1329.4万美元，占该类应收款的0.63%[87] - 2025年前六个月，期限延期的修改类型金额最大，为2692.7万美元[87] - 2025年前六个月，付款延迟的修改类型金额为803.9万美元[87] - 2025年第二季度，贷款修改的总体加权平均利率降低0.49%，平均期限延长1.1年，平均付款延迟0.5年[89] - 2025年上半年，贷款修改的总体加权平均利率降低0.66%，平均期限延长1.3年，平均付款延迟0.5年[92] 投资证券表现 - 截至2025年6月30日，公司可供出售债务证券投资组合公允价值为9.545亿美元，其中7.953亿美元处于未实现亏损状态，总未实现亏损为6200万美元[41] - 在7.953亿美元未实现亏损证券中，有6.429亿美元（约占总数的80.8%）处于未实现亏损状态已超过12个月[41] - 公司"美国政府赞助实体资产支持证券"投资组合的未实现亏损为4320万美元，占总投资未实现亏损6200万美元的69.7%[41] - 截至2025年6月30日，公司债务证券摊余成本为10.156亿美元，总公允价值为9.545亿美元，总未实现亏损为6190万美元[40] - 截至2024年12月31日，公司债务证券摊余成本为10.763亿美元，总公允价值为9.966亿美元，总未实现亏损为8009万美元[40] - 截至2025年6月30日，公司其他投资证券总额为1.080亿美元，较2024年12月31日的1.042亿美元增长3.6%[48] - 2025年第二季度，公司权益投资按公允价值计量录得230万美元收益，而2024年同期为45万美元[52] - 2025年上半年，公司权益投资按公允价值计量录得170万美元收益，而2024年同期为45.3万美元[52] - 2025年第二季度权益证券投资实现收益18.2万美元，而2024年同期为亏损9.2万美元[53] - 2025年上半年权益证券投资亏损11.7万美元，较2024年同期亏损78.2万美元有所收窄[53] 现金流量活动 - 2025年上半年经营活动产生的现金流量净额为8753.2万美元，较2024年同期的8586.5万美元增长1.9%[28] - 2025年上半年投资活动使用的现金流量净额为9595.7万美元，较2024年同期的4081万美元增加135.1%[28] - 2025年上半年融资活动产生的现金流量净额为4097.8万美元，而2024年同期为净流出185.8万美元[29] - 截至2025年6月30日，现金及现金等价物为1.93119亿美元，较年初的1.60566亿美元增长20.3%[29] 资本管理与股东回报 - 2025年上半年普通股现金股息为每股1.07美元，总计支付3541.8万美元[29] - 2025年第二季度回购12万股普通股作为库藏股，价值2013.4万美元[26] - 2025年上半年公司回购了12万股普通股[146] - 公司计划于2025年9月1日赎回全部1.75亿美元、利率4.50%的未偿还次级票据[203] 其他财务数据变化 - 总资产从2024年12月31日的98.05亿美元增长至2025年6月30日的99.50亿美元，增长1.5%[18] - 存款总额从2024年底的81.44亿美元增至2025年中的82.38亿美元，增长1.2%[19] - 股东权益从2024年底的12.44亿美元增至2025年中的12.94亿美元，增长4.1%[19] - 其他综合收益在2025年第二季度为315.2万美元，而2024年同期为亏损205.9万美元[24] - 截至2025年6月30日，累计其他综合亏损为3150.7万美元，较2024年同期的6845.4万美元改善54.0%[26] - 截至2025年6月30日，银行业务总资产为99.496亿美元，较2024年同期99.198亿美元增长0.3%[193] 特定资产与负债项目 - 截至2025年6月30日，商誉余额为1.59595亿美元，未发生减值[112] - 核心存款无形资产在2025年第二季度的摊销费用为27.3万美元，2024年同期为32万美元[113] - 截至2025年6月30日，可负担住房税收抵免投资额为7252.6万美元，未出资承诺额为3328.1万美元[117] - 2025年第二季度，公司从可负担住房税收抵免投资中确认的税收抵免及其他收益为290万美元[118] - 截至2025年6月30日，其他房地产资产总额为63.8万美元，低于2024年底的93.8万美元[120] - 截至2025年6月30日，公司服务的已出售抵押贷款额为18.4亿美元，其中240万美元为有追索权销售[121] - 抵押贷款服务权（MSRs）净账面价值从期初的1376万美元（2025年二季度）下降至期末的1372.9万美元，减少31,000美元[123] - 公司使用权资产（ROU asset）从2024年底的1570万美元增至2025年6月30日的1610万美元，增加40万美元[125] - 公司租赁负债从2024年底的1650万美元增至2025年6月30日的1750万美元，增加100万美元[125] - 回购协议借款总额从2024年底的9040万美元增至2025年6月30日的9570万美元，增长5.9%[130] 公允价值计量 - 截至2025年6月30日，公司以公允价值计量的总资产为9.61亿美元，其中以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产主要为投资证券，金额为9.55亿美元[161] - 按公允价值层级划分，第二层级资产占比最高，达9.45亿美元，占总投资证券资产的98.5%，主要由5.22亿美元的美国政府机构资产支持证券和2.11亿美元的州及地方政府债务构成[161] - 第三层级资产规模较小，为739万美元，主要包括678万美元的公司债务证券和61.3万美元的权益证券[161] - 截至2024年12月31日，公司持有的投资证券公允价值为9.966亿美元，其中Level 2类别占9.9亿美元（99.3%），Level 3类别占666.4万美元（0.7%）[187] 费用与薪酬支出 - 2025年第二季度基于股份的薪酬支出为170万美元，同比增长30.8%[154] - 2025年上半年基于股份的薪酬支出为370万美元，同比增长15.6%[154] - 2025年二季度运营租赁成本为65.7万美元，较2024年同期的61.8万美元增长6.3%[126] - 2025年上半年运营租赁总成本为129.7万美元，较2024年同期的123万美元增长5.4%[126] 其他收入项目 - 2025年第二季度其他收入总额为3219万美元，同比增长11.8%（2024年同期为2879万美元）[193][195] - 2025年上半年其他收入总额为5793万美元，同比增长5.3%（2024年同期为5499万美元）[194][197] - 2025年第二季度养老金计划净收益为71.2万美元[157] - 2025年上半年养老金计划净收益为142.4万美元[157]