收入和利润（同比环比） - 净利息收入六个月同比增长6.4%至29.30亿美元，主要受益于证券利息收入增长10.5%至3117.5万美元[16] - 非利息收入增长7.3%至6.68亿美元，主要驱动力为投资管理业务收入增长8%至2.26亿美元[16] - 基本每股收益六个月同比下降3.9%至2.24美元，主要因所得税费用增加[16] - 2025年第二季度净利润为5.1101亿美元，同比下降0.4%（2024年同期为5.133亿美元）[19] - 2025年上半年净利润为9.5525亿美元，同比下降3.6%（2024年同期为9.91亿美元）[19] - 2025年上半年净收入为9.5525亿美元，较2024年同期的9.91亿美元下降3.6%[27] - 公司总非利息收入在2025年第二季度为3430.8万美元，同比增长6.1%[142] 成本和费用（同比环比） - 信贷损失准备金同比激增140%至2.22亿美元，反映风险敞口扩大[16] - 2025年上半年信贷损失准备金为2.22亿美元，较2024年同期的9250万美元大幅增长140%[27] - 2025年第二季度股票薪酬支出为294.8万美元，同比增长37.8%（2024年同期为213.9万美元）[21] - 2025年上半年股票薪酬支出为484.4万美元，同比增长40.9%（2024年同期为343.9万美元）[23] - 2024年上半年股票回购计划支出3129.7万美元（含31.1万美元消费税）[23] 存款和贷款表现 - 存款总额增长3.8%至158.94亿美元，其中货币市场存款增长13.8%至33.68亿美元[12] - 贷款总额从145.08亿美元微增至145.34亿美元，其中商业房地产贷款下降3.4%至65.25亿美元[12] - 借款总额增加8.3%至7.59亿美元，新增2.96亿美元次级债[12][13] 证券投资表现 - 2025年上半年可供出售证券公允价值为12.86944亿美元，较2023年底的12.50944亿美元增长2.9%[38] - 2025年上半年股票证券未实现收益为163万美元，较2024年同期的64万美元增长155%[37] - 2025年上半年美国国债证券公允价值为5.05703亿美元，较2023年底的5.92001亿美元下降14.6%[38] - 2025年上半年机构抵押贷款支持证券公允价值为4.97336亿美元，较2023年底的3.78161亿美元增长31.5%[38] - 截至2025年6月30日，公司可供出售证券总公允价值为1,082,498千美元，未实现亏损总额为71,257千美元[41] - 美国国债证券在2025年6月30日的未实现亏损为22,797千美元，占其公允价值505,703千美元的4.5%[41] - 机构抵押贷款支持证券在2025年6月30日的未实现亏损为27,312千美元，占其公允价值294,389千美元的9.3%[41] - 截至2025年6月30日，持有至到期证券总公允价值为1,273,690千美元，未实现亏损总额为109,440千美元[43] - 机构抵押贷款支持证券在持有至到期组合中的未实现亏损为45,623千美元，占其公允价值723,650千美元的6.3%[43] 信贷损失和贷款质量 - 2025年第二季度末信贷损失准备金余额为1.448亿美元，较2024年底的1.7亿美元减少2520万美元，主要由于商业贷款冲销[50] - 2025年第二季度商业和工业贷款冲销275.5万美元，恢复13万美元，信贷损失准备金增加385.1万美元[49] - 2025年第二季度商业房地产贷款冲销334.8万美元，信贷损失准备金余额降至5950.4万美元[49] - 2025年上半年商业房地产贷款累计冲销4334.4万美元，恢复0美元，信贷损失准备金增加1031.2万美元[49] - 2025年第二季度小企业贷款冲销9万美元，恢复1万美元，信贷损失准备金增加273.4万美元[49] - 2025年第二季度住宅房地产贷款冲销0美元，恢复39万美元，信贷损失准备金减少55万美元[49] - 2025年第二季度其他消费贷款冲销77.3万美元，恢复34.5万美元，信贷损失准备金增加55万美元[49] 贷款组合风险评级 - 商业和工业贷款中，Pass级别贷款总额为30.59亿美元，占该类别总贷款509.75亿美元的60%[60] - 商业房地产贷款中，Special Mention级别贷款为4068.5万美元，占该类别总贷款53.95亿美元的7.5%[60] - 商业建筑贷款中，Substandard级别贷款为3337.4万美元，占该类别总贷款3.35亿美元的10%[60] - 小型企业贷款中，Pass级别贷款为3.38亿美元，占该类别总贷款3.4亿美元的99.5%[60] - 住宅房地产贷款中，Pass级别贷款为12.95亿美元，占该类别总贷款12.95亿美元的100%[60] 衍生工具和利率风险管理 - 公司利率互换名义金额为12亿美元，其中借款利率互换4亿美元，贷款利率互换6.5亿美元，贷款利率领子1.5亿美元[92] - 利率互换公允价值净值为-1191.9万美元，其中借款利率互换公允价值为61.4万美元，贷款利率互换为-1196.7万美元，利率领子为-56.6万美元[92] - 预计未来12个月将有77.7万美元（税前）增加净利息收入，710万美元（税前）减少净利息收入[93] - 客户相关衍生品名义金额为17.09亿美元，其中贷款水平互换17.09亿美元，外汇合约9625.3万美元，风险参与协议1.4278亿美元[99] 其他综合收益和公允价值计量 - 2025年第二季度其他综合收益为1.2119亿美元，同比增长137%（2024年同期为5113万美元）[19] - 2025年上半年其他综合收益为3.1924亿美元，同比增长5206%（2024年同期为602万美元）[19] - 2025年6月30日，公司以公允价值计量的资产和负债总额为13.176亿美元，其中Level 1资产为2605.9万美元，Level 2资产为12.916亿美元[132] - 2025年6月30日，非经常性公允价值计量资产总额为3778.4万美元，全部为Level 3资产，包括3568.4万美元的抵押贷款和210万美元的其他不动产[132] 股息和股票薪酬 - 现金分红同比提升3.5%至每股1.18美元[16] - 2025年第二季度每股普通股股息为0.59美元，同比增长3.5%（2024年同期为0.57美元）[21] - 2025年上半年每股普通股股息为1.18美元，同比增长3.5%（2024年同期为1.14美元）[23] - 2025年2月20日授予43100股绩效限制性股票，每股公允价值68.83美元，目标为2027年12月31日前达成业绩指标[85] - 2025年3月19日，2022年授予的绩效限制性股票以78%达标率归属，实际归属10255股[86] - 2025年二季度授予时间限制性股票总计133,764股，按3年分期归属，每股公允价值55.25-69.09美元[84] 合并和资本活动 - 2025年7月1日，公司完成与Enterprise Bancorp的合并，新增27家分支机构及约39亿美元贷款和44亿美元存款[171] - 合并交易中，公司向Enterprise股东发行约750万股普通股并支付约2,580万美元现金[171] - 公司完成发行3亿美元固定转浮动利率次级票据，固定利率7.25%至2030年4月1日[82] - 公司计划将次级票据净收益用于一般企业用途，包括赎回Enterprise Bancorp的6000万美元次级票据[83]