经营活动现金流 - 2025年前六个月公司经营活动净现金流入为3360万美元，较2024年同期的3480万美元下降3.4%[246] 投资活动现金流 - 2025年前六个月投资活动净现金流入3760万美元，而2024年同期为净流出70万美元[246] 融资活动现金流 - 2025年前六个月融资活动净现金流出1.066亿美元，较2024年同期的1430万美元大幅增加645.5%[246] 信贷额度与借款能力 - 截至2025年6月30日，公司持有1.35亿美元无担保联邦基金信贷额度，未使用该额度[247] - 公司向芝加哥联邦储备银行质押了市值约3.23亿美元的投资证券，并获得3.029亿美元额外借款能力[248] - 截至2025年6月30日，公司长期FHLB借款为510万美元，并拥有5.415亿美元额外借款能力[249] 存款情况 - 公司经纪存款保持在2亿美元水平（2025年6月30日与2024年12月31日数据相同）[250] - 符合经纪存款豁免条件的存款包括2560万美元互惠定期存款、1.232亿美元计息活期存款和6980万美元不计息活期存款[251] 利率敏感性分析 - 利率上升200个基点时，公司净利息收入预计增加926.8万美元（+4.3%），下降200个基点时预计减少1284.5万美元（-5.9%）[258] - 公司43.6%的盈利资产将在未来12个月内重新定价或偿还，39.3%的存款为低成本或无成本存款[258]