收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为2989.5万美元，同比增长7.7%（2024年同期为2775.9万美元）[11] - 2025年上半年净收入为1630万美元，较2024年同期2035万美元下降19.9%[17] - 2025年第二季度每股收益为0.40美元，同比下降40.3%（2024年同期为0.67美元）[11] - 2025年上半年基本每股收益为1.06美元，同比下降20.9%（2024年同期为1.34美元）[105] - 2025年第二季度净收入为609.2万美元，同比下降40.6%（2024年同期为1025.7万美元）[105] 成本和费用（同比环比） - 2025年上半年非利息支出5118.9万美元，同比增长8.2%（2024年同期为4733万美元）[11] - 存款利息支出在2025年第二季度达1551.1万美元，同比增长4.9%[11] - 2025年第二季度股票薪酬费用为120.6万美元，较2024年同期117.1万美元增长3%[17] 证券投资表现 - 2025年第二季度证券投资净亏损494.2万美元，而2024年同期为盈利5万美元[11] - 2025年上半年证券减值损失为490万美元[25] - 2025年6月30日可供出售债务证券公允价值为52.869亿美元，较2024年末52.1018亿美元增长1.5%[24] - 2025年6月30日抵押贷款支持证券公允价值为18.2654亿美元，占可供出售证券总额34.6%[24] 贷款组合与信贷质量 - 截至2025年6月30日，公司总贷款额为3,152,664千美元，较2024年12月31日的3,147,096千美元增长0.18%[40] - 商业房地产非业主占用贷款是最大贷款类别，2025年6月30日余额为1,361,262千美元，占贷款总额的43.2%[40] - 信贷损失准备金(ACL)在2025年6月30日为28,885千美元，占贷款总额的0.92%，较2024年末微增0.14%[40][48] - 2025年第二季度商业和工业贷款核销205千美元，但通过454千美元的拨备补充后，该类别准备金增至5,664千美元[50] 贷款分类与风险 - 特殊关注贷款指存在潜在弱点但风险未达后续分类水平的贷款，需管理层密切关注[56] - 次级贷款因借款人当前净值和还款能力不足而存在明确弱点，可能导致本金损失[59] - 可疑贷款具有次级贷款的所有弱点，且还款能力不足，全额收回存疑[60] - 截至2025年6月30日，住宅房地产逾期90天以上贷款达319.1万美元[65] - 截至2025年6月30日，商业和工业贷款逾期总额为848万美元，其中675万美元逾期90天以上[65] 借款与资本结构 - 短期借款总额从2024年12月31日的2.497亿美元增至2025年6月30日的2.562亿美元，加权平均利率从4.35%降至4.27%[82] - 长期借款总额保持稳定，2025年6月30日为4088万美元（2024年底为4089万美元），但加权平均利率从6.59%升至7.47%[82] - 公司资本充足率远超监管要求：2025年6月30日总资本风险加权资产比为13.76%（最低要求8%），一级杠杆率为10.37%（最低4%）[98] 现金流与流动性 - 2025年上半年经营活动净现金流为1458.8万美元，较2024年同期1561.2万美元下降6.6%[17] - 2025年上半年投资活动净现金流出2095.9万美元，较2024年同期5726.2万美元改善63.4%[17] - 2025年6月30日现金及现金等价物为8.7035亿美元，较年初7.2162亿美元增长20.6%[17] 衍生品与对冲活动 - 2025年6月30日现金对冲名义金额为5000万美元，公允价值负债为118.8万美元[110] - 2025年上半年现金流量对冲总收益为45.6万美元，其中批发资金利率互换亏损20万美元，可变利率贷款利率互换收益65.6万美元[115] - 2025年上半年公允价值对冲总亏损为276.8万美元，其中证券利率互换亏损276.8万美元[115] 利率敏感性 - 利率下降200个基点时，1年内净利息收入预计减少718.5万美元（-5.6%），2年内减少1688.5万美元（-12.2%）[241] - 利率上升200个基点时，1年内净利息收入预计增加571.1万美元（+4.4%），2年内增加1273.5万美元（+9.2%）[241] - 与2024年6月30日相比，2025年的资产敏感性在1年和2年期内均有所增加[242] 其他综合收益 - 2025年第二季度其他综合收益为1.5万美元，2024年同期为亏损291.9万美元[12] - 2025年上半年，其他综合收益总额为2,727千美元，而2024年同期为亏损5,625千美元[102] - 截至2025年6月30日，累计其他综合亏损为48,809千美元，较2024年12月31日的51,536千美元有所改善[100] 公允价值测量 - 2025年6月30日，公司持有的公司债券公允价值为9456.7万美元，其中Level 3部分为240.3万美元[130] - 2025年第二季度，公司确认公司债券减值损失440万美元，并冲销信用损失准备金120万美元[131][133] - 非经常性公允价值测量中，个别评估贷款的公允价值为3,583,000美元，较2024年12月31日增长359,000美元[145]