收入和利润（同比环比） - 2025年第二季度净利息收入为7315.5万美元，较2024年同期的4597.1万美元增长59.1%[18] - 2025年上半年净利息收入为1.397亿美元，较2024年同期的9096.5万美元增长53.6%[21] - 2025年第二季度净收入为3136.1万美元，较2024年同期的2053万美元增长52.7%[24] - 2025年上半年净收入为4187.8万美元，较2024年同期的3955.2万美元增长5.9%[24] - 2025年第二季度基本每股收益为0.84美元，较2024年同期的0.69美元增长21.7%[18][39] - 2025年上半年基本每股收益为1.16美元，较2024年同期的1.33美元下降12.8%[21][41] 成本和费用（同比环比） - 2025年第二季度信贷损失准备金为120万美元，较2024年同期的62.5万美元增长92%[18] - 2025年上半年信贷损失准备金为1650万美元，较2024年同期的152.5万美元增长982%[21][116] - 2025年第二季度非利息收入为1673.3万美元，较2024年同期的1892.3万美元下降11.6%[18][157] - 2025年上半年财富管理费收入8,001千美元，同比增长11.9%（2024年同期为7,149千美元）[159] - 租赁总成本在2025年上半年为853千美元，同比下降8.5%（2024年同期为932千美元）[168] 贷款业务表现 - 商业和工业贷款在2025年6月30日为734,551（千美元），较2024年12月31日的591,785（千美元）增长24.1%[57] - 商业房地产贷款在2025年6月30日为3,096,728（千美元），较2024年12月31日的2,224,872（千美元）增长39.2%[57] - 贷款总额在2025年6月30日为5,748,360（千美元），较2024年12月31日的4,133,267（千美元）增长39.1%[16][57] - 2025年6月30日信贷损失准备金变动显示商业和工业贷款准备金增加2,620（千美元），商业房地产贷款增加423（千美元）[62] - 2025年6月30日商业和工业贷款的总期末拨备余额为1.7739亿美元，商业房地产贷款为3.8208亿美元[64] 信贷风险与拨备 - 2025年6月30日非应计贷款总额为2.2787亿美元，其中商业房地产贷款占7741万美元[80] - 2025年6月30日逾期超过89天但仍计息的贷款总额为2301万美元，其中商业房地产贷款占1429万美元[80] - 2025年6月30日住宅抵押贷款非应计贷款为4451万美元，较2024年12月31日增长102.1%[80][81] - 商业和工业贷款中，2025年新增特殊关注类贷款达1072.7万美元，较2024年增长116%[95] - 商业房地产贷款中，2025年新增次级贷款达4337万美元，其中31.617万美元来自2021年前发放的旧贷款[95] 投资与证券组合 - 截至2025年6月30日，可供出售证券总市值为15.71852亿美元，未实现亏损2.66251亿美元[42] - 2024年6-7月公司重组证券组合，出售账面价值约3.753亿美元的证券，税前亏损3490万美元[46] - 2025年第一季度出售约2.049亿美元证券（收购Heartland所得），未产生损益[45] - 2024年第二季度证券出售总亏损3507.7万美元，税收抵免770.4万美元[47] - 截至2025年6月30日，州及地方政府债券未实现亏损1.41702亿美元，占其公允价值的30.8%[42] 收购与合并活动 - 公司2025年2月收购Heartland BancCorp，获得总资产19.4亿美元，贷款15.8亿美元，存款17.3亿美元，确认商誉1.9895亿美元[172] - 收购Heartland产生直接成本2,306万美元，核心存款无形资产4,006.5万美元按8年摊销[173] - 2025年上半年收购Heartland BancCorp支付2266.5万美元现金[28] - 2025年2月1日收购的贷款余额为1,569,631（千美元），公允价值折扣为65,658（千美元）[60] 现金流与股息 - 2025年上半年经营活动产生的净现金为6484.4万美元，较2024年同期的4256.2万美元增长52.3%[28] - 2025年上半年投资活动产生的净现金为1.1054亿美元，较2024年同期的1.542亿美元下降28.3%[28] - 2025年第二季度现金股息为每股0.29美元，总计支付1081.9万美元[26] - 2025年上半年现金股息总计支付2163.2万美元，较2024年同期的1591.8万美元增长35.9%[28] 利率风险与衍生工具 - 利率互换合约名义金额在2025年6月30日为141,034（千美元），2024年12月31日为149,456（千美元）[52] - 利率互换合约公允价值在2025年6月30日为5,180（千美元）（资产）和5,271（千美元）（负债）[56] - 利率上升2%时，公司净利息收入预计增加0.70%至316,939美元；下降2%时减少3.33%至304,253美元[305] - 利率上升2%时，公司净投资组合价值(NPV)下降7.99%至893,531美元，NPV比率下降39个基点至12.26%[307] - 公司通过计算机模拟模型监控利率风险，并定期评估衍生工具的使用以管理风险[301][303] 业务部门表现 - 2025年第二季度核心银行部门贷款利息和费用收入为90,002千美元，占部门总收入的88.3%[110] - 财富管理部门2025年第二季度收入为4,165千美元，其中管理费占比99.98%（4,164千美元）[110] - 公司2025年第二季度税前利润为39,171千美元，核心银行部门贡献占比103.2%（40,408千美元）[110] - 2024年第二季度核心银行业务贷款利息和费用为59,230千美元，占总利息和费用的100%[113] - 2025年上半年贷款利息和费用为171,507千美元，同比增长46.5%[116] 其他综合收益与公允价值 - 2025年第二季度其他综合收益为212.1万美元，而2024年同期为1908.6万美元（同比下降88.9%）[24] - 2025年上半年其他综合收益为1290.4万美元，而2024年同期为亏损80.9万美元[24][151] - 2025年6月30日，贷款净额的公允价值为5,509,638千美元，全部为Level 3[148] - 2025年6月30日，商业和工业贷款的Level 3公允价值为17,032千美元，加权平均调整率为69%[145] - 2025年6月30日，商业房地产贷款的Level 3公允价值为26,623千美元，加权平均调整率为66%[145]