根据您的要求，我对提供的财报关键点进行了整理和归类。以下是严格按照主题分组的结果，每个主题下只包含单一维度的信息，并保留了原文关键点及对应的文档ID引用。 净利润表现 - 2025年第二季度净利润为510万美元，较2024年同期的240万美元增长260万美元[148] - 2025年上半年净利润为660万美元，较2024年同期的570万美元增加99.8万美元[154] - 2025年第二季度净收入为510万美元，摊薄每股收益0.56美元，相比2024年同期的240万美元增长260万美元[170] - 2025年上半年净收入为660万美元，摊薄每股每股收益0.74美元，相比2024年同期的570万美元增长99.8万美元[172] 回报率指标 - 2025年第二季度平均资产回报率为1.00%，平均股本回报率为11.85%，分别高于2024年同期的0.68%和8.31%[148] 净利息收入 - 净利息收入增加710万美元，主要得益于平均盈利资产增加5.231亿美元（增长38.2%）和净息差上升55个基点至3.95%[150] - 2025年上半年净利息收入增加1370万美元，平均盈利资产增加5.281亿美元（增长38.8%）[156] - 2025年第二季度净利息收入为1850万美元，同比增长710万美元（61.4%）[174] - 2025年上半年净利息收入为3600万美元，同比增长1370万美元（61.1%）[178] - 净利息收入同比增长60.9%，从1158.7万美元增至1863.9万美元[182] 净息差 - 2025年第二季度净息差为3.95%，较2024年同期的3.40%上升55个基点[174][177] - 2025年上半年净息差为3.86%，较2024年同期的3.31%上升55个基点[181] - 净息差从3.40%扩大55个基点至3.95%[182] 信贷损失拨备 - 2025年第二季度信贷损失拨备为91.1万美元，较2024年同期的40万美元增加51.1万美元[151] - 信贷损失拨备从40万美元增加至91.1万美元[187] 非利息收入 - 非利息收入在2025年第二季度增加120万美元，主要来自服务费、ATM和支票卡费用以及经纪抵押费用的增长[152] - 非利息收入增长44.8%，增加120万美元至390万美元[189] - 非利息收入在截至2025年6月30日的六个月期间增长76.7万美元（11.4%）至750万美元，主要得益于服务费、ATM及借记卡费用、经纪抵押费用和人寿保险收入的增加[190] 非利息支出 - 非利息支出增加450万美元，主要由于薪资和员工福利增加220万美元及其他运营费用增加110万美元[153] - 2025年上半年非利息支出增加1300万美元，其中薪资和员工福利增加500万美元及合并费用增加160万美元[159] - 截至2025年6月30日的三个月期间非利息支出增长450万美元（42.5%）至1520万美元，主要由薪酬福利增长220万美元（37.6%）和其他运营费用增长120万美元（223%）驱动[191] - 截至2025年6月30日的六个月期间非利息支出增长1300万美元（63.2%）至3350万美元，其中薪酬福利增长500万美元（42.8%），其他运营费用增长220万美元（143.8%）[192][193] 合并相关成本 - 2025年上半年合并相关成本为200万美元，2024年全年为720万美元[147] - 2025年上半年非利息支出包含200万美元并购相关成本[173] 平均盈利资产与生息资产 - 2025年第二季度平均生息资产为18.93亿美元，同比增长38.2%（5.231亿美元）[174] - 总生息资产平均余额从137.0亿美元增至189.3亿美元，增幅38.2%[182] 贷款利息收入与资产收益率 - 2025年第二季度贷款利息收入为2159万美元，同比增长54.1%（760万美元）[175] - 贷款总额平均余额从9.82亿美元增至14.46亿美元，收益率从5.74%升至5.99%[182] - 证券投资平均收益率从2.30%提升至2.56%[182] 计息负债成本 - 计息负债成本率从2.41%下降至2.04%[182] - 次级债务平均余额从499.8万美元增至2130.4万美元，利率从5.57%升至8.80%[182] 效率比率 - 2025年第二季度效率比率为65.03%，较2024年同期的70.64%改善561个基点[162] 净冲销额 - 六个月期间净冲销额从84.4万美元增至280万美元[188] 所得税费用 - 2025年第二季度所得税费用增长60.5万美元至130万美元，有效税率从2024年同期的21.8%降至20.3%[194] - 2025年上半年所得税费用增长10.1万美元至160万美元，有效税率从2024年同期的20.8%降至19.2%[196] 资产与贷款总额 - 公司总资产在2025年6月30日达到20.41亿美元，较2024年12月31日增长3120万美元（年化3.1%）[197] - 贷款总额在2025年6月30日为14.28亿美元，较2024年12月31日减少2240万美元（年化3.1%），但较2024年6月30日增长4.508亿美元（46.1%）[200] 不良资产 - 不良资产在2025年6月30日为680万美元，占总资产的0.33%，与2024年12月31日的700万美元（0.35%）基本持平[203] 证券投资组合 - 证券投资组合在2025年6月30日达到2.996亿美元，较2024年12月31日增加2230万美元（8%）[210] 存款总额 - 存款总额在2025年6月30日为18.03亿美元，较2024年12月31日略微减少61.2万美元（0.03%），但较2024年6月30日增长5.374亿美元（42.5%）[211] 次级债务 - 公司承担了Touchstone收购带来的两笔次级债务：一笔800万美元、利率6.00%的固定转浮动利率次级票据（2030年到期可赎回），另一笔1000万美元、利率4.00%的固定转浮动利率次级票据（2032年到期）[212] - 公司在2025年第二季度以42万美元提前偿还了1000万美元次级债务中的50万美元部分，并确认了8万美元的债务赎回收益[212] 流动性 - 银行流动性来源总额在2025年6月30日为8.002亿美元，较2024年12月31日的7.58亿美元增长5.6%，较2024年6月30日的5.533亿美元增长44.6%[213] 未投保存款 - 未投保客户存款总额在2025年6月30日为5.457亿美元，2024年12月31日为5.37亿美元，2024年6月30日为4.194亿美元[214] - 排除市政存款后，未投保客户存款在2025年6月30日为4.519亿美元，2024年12月31日为4.455亿美元，2024年6月30日为3.245亿美元[214] 资本充足率 - 银行资本充足率全部超过监管要求：总资本风险加权资产比12.89%（最低8%），一级资本风险加权资产比11.81%（最低6%），普通股一级资本风险加权资产比11.81%（最低4.5%），一级资本杠杆比8.56%（最低4%）[218] - 资本保存缓冲比率为4.89%，高于2.5%的监管要求[218] - 银行符合"资本充足"标准：普通股一级资本比6.5%，一级资本比8%，总资本比10%，一级杠杆比5%[219] 信贷承诺 - 信贷承诺金额在2025年6月30日为2.827亿美元，较2024年6月30日的2.123亿美元增长33.2%[222] 备用信用证 - 未兑现备用信用证在2025年6月30日为1250万美元，较2024年12月31日的1560万美元下降19.9%[224] 利率互换合约 - 利率互换合约名义金额900万美元，2025年6月30日公允价值240万美元，记录在其他资产中[226]