收入和利润（同比环比） - 营业收入76.624亿元人民币，同比增长7.50%[14] - 净利润31.521亿元人民币，同比增长16.25%[14] - 归属于母公司股东的净利润30.647亿元人民币，同比增长16.05%[14] - 营业利润36.040亿元人民币，同比增长11.27%[14] - 基本每股收益0.53元人民币，同比增长17.78%[14] - 营业收入76.62亿元，同比增长7.50%[24][32] - 净利润31.52亿元，同比增长16.25%[24][30] - 归属于母公司股东的净利润30.65亿元，同比增长16.05%[24][30] - 加权平均净资产收益率15.75%，同比提高0.41个百分点[25] - 投资收益同比增长93.93%至15.09亿元人民币[158] 成本和费用（同比环比） - 信用减值损失22.324亿元人民币，同比增加16.29%[14] - 业务及管理费17.244亿元人民币，同比下降3.72%[14] - 信用减值损失22.32亿元同比增长16.29%（增加3.13亿元），发放贷款和垫款信用减值损失16.06亿元同比增长19.05%[62][64] - 业务及管理费17.24亿元同比下降3.72%（减少0.67亿元）[61] 利息净收入表现 - 利息净收入53.618亿元人民币，同比增长12.19%[14] - 利息净收入53.62亿元，同比增长12.19%[31] - 利息净收入为53.62亿元人民币，同比增长12.19%或5.83亿元[34] 非利息收入表现 - 非利息收入23.006亿元人民币，同比下降2.06%[14] - 非利息收入23.01亿元，同比微降0.48亿元，手续费及佣金净收入8.07亿元同比下降13.28%[55][56] - 手续费及佣金净收入占营业收入比率10.54%，同比下降2.52个百分点[15] - 理财业务手续费收入3.88亿元同比下降24.81%，结算业务手续费收入1.22亿元同比增长44.92%[57][58] - 其他非利息收入14.93亿元同比增长5.31%，投资收益和公允价值变动损益15.10亿元同比增长16.37%[60] - 公允价值变动损益同比下降99.78%至115.5万元人民币[158] 生息资产与计息负债 - 生息资产平均余额为6294.1亿元人民币，同比增长15.89%或863.12亿元[38] - 净利差为1.73%，同比下降0.09个百分点[38] - 净利息收益率为1.72%，同比下降0.05个百分点[38] - 利息收入为113.5亿元人民币，同比增长3.27%或3.59亿元[41] - 发放贷款和垫款利息收入为74.14亿元人民币，同比增长2.83%或2.04亿元[42] - 金融投资利息收入为28.43亿元人民币，同比增长6.5%或1.73亿元[44] - 利息支出为59.88亿元人民币，同比下降3.6%或2.24亿元[46] - 计息负债平均成本率为1.91%，同比下降0.34个百分点[46] - 公司贷款平均收益率为4.44%，同比下降0.38个百分点[43] - 吸收存款利息支出41.13亿元，同比下降0.58%（减少0.24亿元），存款平均成本率1.86%同比下降0.27个百分点[48] - 公司定期存款平均成本率2.05%同比下降0.44个百分点，个人定期存款平均成本率2.52%同比下降0.41个百分点[50] - 同业存拆放及卖出回购款利息支出4.68亿元，同比下降26.47%（减少1.68亿元）[51] - 应付债券利息支出10.89亿元，同比下降10.24%（减少1.24亿元）[52] - 向中央银行借款利息支出3.18亿元，同比大幅增长41.16%（增加0.93亿元）[53][54] 资产总额及构成 - 公司总资产达7430.28亿元人民币，较上年末增长7.69%[15] - 资产总额7430.28亿元，较上年末增长7.69%[24] - 发放贷款和垫款总额为368,405,827千元，较上年末增加27,716,102千元[134] - 公司发放贷款和垫款总额3592.16亿元，较上年末增长8.02%，占资产总额48.34%[69][71] - 金融投资总额2800.75亿元，较上年末增长9.55%[76][77] - 以摊余成本计量的金融投资1160.85亿元，较上年末增长18.95%，占金融投资总额41.45%[69][77][83] - 现金及存放中央银行款项331.96亿元，较上年末下降32.46%，占资产总额4.47%[69] - 存放同业款项108.32亿元，较上年末增长209.91%，占资产总额1.46%[69] - 买入返售金融资产129.75亿元，较上年末增长73.08%，占资产总额1.75%[70] - 以公允价值计量计入当期损益的金融投资682.07亿元，较上年末增长6.6%[69][79] - 现金及存放中央银行款项同比下降32.46%至331.96亿元人民币[162] - 存放同业及其他金融机构款项同比增长209.91%至108.32亿元人民币[162] - 买入返售金融资产同比增长73.08%至129.75亿元人民币[162] 负债总额及构成 - 公司负债总额达6959.44亿元人民币，较上年末增长7.89%[85][87] - 吸收存款4763.15亿元人民币，占负债总额68.44%，同比增长7.42%[87][89] - 同业及其他金融机构存放款项170.66亿元人民币，同比大幅增长38.13%[87][93] - 向中央银行借款388.97亿元人民币，同比增长37.74%[87][95] - 应付债券1047.12亿元人民币，同比增长6.04%[87][96] - 卖出回购金融资产款320.33亿元人民币，同比下降9.78%[87][94] - 向中央银行借款同比增长37.74%至388.97亿元人民币[162] - 衍生金融负债同比下降85.93%至2285.9万元人民币[162] 客户贷款及存款 - 客户贷款总额3684.06亿元人民币，同比增长8.14%[15] - 客户贷款总额3684.06亿元，较上年末增长8.14%[24] - 客户存款总额4661.40亿元，较上年末增长7.90%[24] - 吸收存款4763.15亿元人民币，占负债总额68.44%，同比增长7.42%[87][89] - 个人存款2375.11亿元人民币，同比增长8.06%；公司存款2285.50亿元人民币，同比增长7.73%[89][91] - 客户贷款总额从2024年末的3406.90亿元人民币增长至2025年6月末的3684.06亿元人民币，增长8.14%[115] 贷款业务结构 - 公司贷款2696.66亿元，较上年末增长11.35%，占客户贷款总额73.2%[72][73] - 个人贷款757.94亿元，较上年末下降3.25%，占客户贷款总额20.57%[73][74] - 票据贴现229.46亿元，较上年末增长13.74%，占客户贷款总额6.23%[73][75] - 公司类贷款总额为2926.12亿元，占贷款总额79.43%，较上年末上升2.42个百分点[113] - 零售贷款总额为757.94亿元，占贷款总额20.57%，较上年末下降2.42个百分点[114] - 抵押贷款占比最大，2025年6月末为34.18%，金额达1259.11亿元人民币[120] - 前十大单一借款人贷款总额为215.57亿元人民币，占贷款总额的5.85%[122] 资产质量与风险指标 - 不良贷款率1.12%，较上年末下降0.02个百分点[16] - 拨备覆盖率252.8%，较上年末提升11.48个百分点[16] - 不良贷款率1.12%，较上年末下降0.02个百分点[24] - 拨备覆盖率252.80%，较上年末提升11.48个百分点[24] - 关注类贷款迁徙率49.22%，次级类贷款迁徙率64.35%[22] - 公司整体不良贷款率从2024年末的1.14%微降至2025年6月末的1.12%[115] - 制造业不良贷款率显著改善，从2.24%降至1.27%，不良贷款额从90.94亿元人民币降至62.61亿元人民币[115] - 房地产业不良贷款率从2.07%降至1.89%，不良贷款额从47.68亿元人民币略降至46.48亿元人民币[115] - 贷款减值准备从2024年末的93.47亿元人民币增至2025年6月末的104.46亿元人民币，增长11.76%[128] - 拨备覆盖率从2024年末的241.32%提升至2025年6月末的252.80%，增加11.48个百分点[128] - 逾期3年以上贷款从2024年末的1.53亿元人民币增至2025年6月末的3.42亿元人民币[125] - 青岛市贷款占比从51.27%降至49.20%，但不良贷款率从1.48%升至1.68%[118] - 重组贷款金额为191,958千元，占贷款总额0.05%，较上年末上升0.01个百分点[134][135] - 不良贷款总额为41.32亿元，不良贷款率1.12%，较上年末下降0.02个百分点[109][111] 资本充足率及相关指标 - 核心一级资本充足率9.05%，较上年末下降0.06个百分点[16] - 流动性覆盖率140.01%，较上年末下降63.01个百分点[16] - 加权平均净资产收益率15.75%（年化），同比上升0.41个百分点[15] - 公司资本充足率为13.52%，较上年末下降0.28个百分点；核心一级资本充足率为9.05%，下降0.06个百分点[137][140] - 母公司层面资本充足率为13.02%，下降0.34个百分点；核心一级资本充足率为8.45%，下降0.10个百分点[140][143] - 杠杆率为5.68%，较上年末下降0.11个百分点，高于4%监管要求[143][144] - 风险加权资产总额为439,949,947千元，其中信用风险加权资产412,005,991千元[140] - 一级资本净额为46,277,922千元，调整后表内外资产余额为815,021,161千元[140][144] - 未分配利润为8,828,605千元，较上年末增加2,133,426千元[140] - 市场风险加权资产为6,684,704千元，较上年末大幅增加3,925,245千元[140] 现金流量表现 - 经营活动产生的现金流量净额-0.566亿元人民币，同比下降101.16%[14] - 经营活动产生的现金流量净额为-5661.6万元，同比减少49.27亿元[99] - 投资活动产生的现金流量净额为-126.69亿元，同比减少205.40亿元[99] - 筹资活动产生的现金流量净额为38.19亿元，同比增加24.38亿元[99] 各业务线分部表现 - 公司银行业务分部营业收入为362.37亿元，占总收入47.29%，同比上升1.96个百分点[103] - 零售银行业务分部营业收入为167.55亿元，占总收入21.87%，同比下降4.99个百分点[103] - 金融市场业务分部营业收入为201.29亿元，占总收入26.27%，同比上升3.16个百分点[103] - 零售银行业务营业收入16.75亿元，占公司营业收入21.87%[184] - 公司银行业务营业收入36.24亿元，同比增长12.14%，占公司总营收47.29%[190] - 金融市场业务营业收入20.13亿元，同比增幅22.22%，占公司总营收26.27%[195] 公司银行业务详情 - 公司存款余额2,285.50亿元，较上年末增长163.97亿元（增幅7.73%），其中活期存款余额869.31亿元（增长4.65%），定期存款余额1,416.19亿元（增长9.71%）[190] - 公司贷款余额2,926.12亿元，较上年末增加302.58亿元（增幅11.53%），占贷款总额79.43%[191] - 公司客户总数28.90万户，较上年末增长1.36万户（增幅4.94%），有贷户12,801户（增长10.27%）[192] - 战略客户1,332户，较上年末增长177户（增幅15.32%），日均存款增长157.09亿元，贷款余额增长260.40亿元[192] - 交易银行业务中收2.62亿元，同比增长6,811.75万元（增幅35.04%）[193] - 国际结算业务量107.93亿美元，同比增长20.06亿美元（增幅22.83%）[194] - 供应链融资余额177.16亿元，较上年末增长37.39亿元（增幅26.75%）[194] - 债务融资工具发行82支，金额531.43亿元，同比增长4.59亿元[199] - 并购贷款余额92.30亿元，较上年末增长14.68亿元，增幅18.91%[199] 零售银行业务详情 - 零售存款余额2,375.11亿元，较上年末增长177.14亿元，增幅8.06%，平均成本率2.20%[185] - 零售贷款余额（不含信用卡）671.24亿元，较上年末下降7.65亿元，降幅1.13%，平均收益率4.12%[185] - 个人消费贷款余额184.58亿元，较上年末下降16.63亿元，降幅8.27%[186] - 零售客户保有资产规模3,655.15亿元，较上年末增长195.93亿元，增幅5.66%[186] - 中高端客户总量45.79万户，较上年末增长3.05万户，增幅7.14%，保有资产规模3,173.70亿元，占比86.83%[186] - 私人银行客户数较上年末增长13.41%，管理资产规模增长10.21%[188] - 养老主题存款产品"幸福陪伴"销售金额超7亿元[182] - 卫生健康客群贷款余额74.95亿元，较上年末增长1.51亿元，增幅2.06%[182] 金融市场业务详情 - 其他债权融资产品（含应计利息）余额10.38亿元，较上年末下降28.52亿元，降幅73.32%[197] - 发行同业存单余额885.06亿元，占同业负债的62.33%，占负债总额的13.02%[197] - 人民币同业存款余额192.78亿元，其中定期存款26.95亿元（占比13.98%），活期存款165.83亿元（占比86.02%）[197] - 资产托管规模2,029.05亿元，较上年末增加578.93亿元，增幅39.92%[198] - 新增公募基金托管产品4只，托管规模15.19亿元[198] 投资与证券组合 - 证券投资总额为2315.19亿元人民币，其中政府及中央银行债券占比24.43%（565.53亿元），政策性银行债券占比12.90%（298.64亿元），同业及其他金融机构债券占比34.03%（787.83亿元），企业实体债券占比28.64%（663.19亿元）[154] - 以摊余成本计量的金融投资总额1204.03亿元人民币[84] - 政府及中央银行债券投资383.92亿元人民币，政策性银行债券投资195.03亿元人民币[84] - 衍生品投资名义金额683.58亿元人民币，利率互换资产公允价值2456.3万元，负债公允价值-2285.9万元[152] - 信贷承诺余额1017.36亿元人民币[157] 子公司表现 - 青银金租总资产190.35亿元，净资产25.15亿元，营业收入3.47亿元，净利润2.19亿元[168] - 青银理财总资产22.54亿元，净资产20.71亿元，营业收入2.25亿元，净利润1.19亿元[168] - 青银金租制造业类业务投放占比达49.70%，期末余额占比33.82%较上年末提高6.90个百分点[173] - 青银金租省外业务余额占比达34.99%较上年末提高9.81个百分点[173] - 青银金租直租业务余额27.12亿元占比15.75%较上年末提高2.38个百分点[173] - 青银理财客户总数315.38万户较上年末增长5.30%[175] - 青银理财发行理财产品228只募集金额2451.38亿元，手续费及佣金收入3.88亿元[175] 专项贷款业务 - 公司科技金融贷款余额312.25亿元较上年末增长53.87亿元增幅20.85%[178] - 绿色贷款余额516.09亿元较上年末增长142.60亿元增幅38.18%[179] - 蓝色贷款余额192.26亿元较上年末增长24.44亿元增幅14.56%[179] - 普惠贷款余额487.96亿元，较上年末增长37.07亿元，增幅8.22%，不良率0.97%，加权平均利率3.44%[180] - 涉农贷款余额442.36亿元，较上年末增长76.63亿元，增幅20.95%[180] 股东权益与投资 - 股东权益470.84亿元人民币，同比增长4.86%[97] - 归属于母公司股东权益合计为4607.81亿元，较上年末增加144.57亿元[100] - 公司对中国银联等三家被