收入和利润（同比） - 公司2025年上半年净利息收入为536.18亿元人民币，同比增长12.19%[17] - 公司2025年上半年净利润为315.21亿元人民币，同比增长16.25%[17] - 营业收入76.58亿元，同比增长6.31亿元（8.97%）[27] - 净利润31.52亿元，同比增长4.41亿元（16.25%）[27] - 归属于母公司股东的净利润30.65亿元，同比增长4.24亿元（16.05%）[27] - 公司营业收入76.58亿元，同比增长8.97%[37] - 利息净收入53.62亿元，同比增长12.19%[39] - 投资净收益14.02亿元同比增加2.08亿元增长17.42%[67] - 子公司青银金租净利润为2.19亿元人民币[196] 成本和费用（同比） - 手续费及佣金净收入8.07亿元，同比下降1.24亿元（13.28%）[36] - 手续费及佣金净收入8.07亿元同比减少1.24亿元下降13.28%，理财业务手续费收入3.88亿元同比减少1.28亿元下降24.81%[64][66] - 公司信用减值损失为22.32亿元人民币，同比增长16.29%[73] - 发放贷款和垫款信用减值损失为16.06亿元人民币，同比增长19.05%[73] - 利息支出59.88亿元同比减少2.24亿元下降3.60%，计息负债平均成本率1.91%同比下降0.34个百分点[53] 利息收入 - 利息收入113.50亿元，同比增长3.27%[46] - 发放贷款和垫款利息收入74.14亿元，同比增长2.83%[48] - 金融投资利息收入28.43亿元，同比增加1.73亿元增长6.50%，金融投资平均余额同比增加344.96亿元增长20.75%[51] - 存拆放同业及买入返售资产利息收入4.04亿元，同比增加0.25亿元增长6.49%[52] 利息支出 - 吸收存款利息支出41.13亿元同比减少0.24亿元下降0.58%，存款平均成本率1.86%同比下降0.27个百分点[54] - 公司定期存款平均余额1342.70亿元利息支出13.65亿元平均成本率2.05%，同比成本率下降0.44个百分点[56] - 个人定期存款平均余额1980.22亿元利息支出24.77亿元平均成本率2.52%，同比成本率下降0.41个百分点[56] - 同业存拆放及卖出回购款利息支出4.68亿元同比减少1.68亿元下降26.47%[58] - 已发行债券利息支出10.89亿元同比减少1.24亿元下降10.24%[59] 资产质量 - 不良贷款率1.12%，较2024年末下降0.02个百分点[20] - 拨备覆盖率252.80%，较2024年末提升11.48个百分点[20] - 关注类贷款迁徙率49.22%（未年化），较2024年末上升1.71个百分点[22] - 不良贷款率1.12%，较上年末下降0.02个百分点[27] - 拨备覆盖率252.80%，较上年末提高11.48个百分点[27] - 贷款总额3684.06亿元人民币，不良贷款总额41.32亿元人民币，不良贷款率1.12%[122] - 不良贷款率较上年末下降0.02个百分点至1.12%，其中次级类贷款占比上升0.01个百分点至0.34%，可疑类贷款占比下降0.08个百分点至0.13%，损失类贷款占比上升0.05个百分点至0.65%[124] - 批发和零售业不良贷款率1.64%，制造业不良贷款率1.27%，房地产业不良贷款率1.89%[129] - 山东省贷款占比100%，不良贷款率1.12%；其中青岛市贷款占比49.20%，不良贷款率1.68%[131] - 未逾期贷款占比98.76%，金额3638.41亿元人民币；逾期3年以上贷款占比0.09%，金额3.42亿元人民币[138] - 贷款减值准备为104.46亿元，较上年末增加10.99亿元，增长11.76%[142] - 拨备覆盖率为252.80%，较上年末提高11.48个百分点[142] - 贷款拨备率为2.84%，较上年末提高0.10个百分点[142] - 贷款减值准备期初余额为93.47亿元，期末余额为104.46亿元[144] - 本期计提贷款减值准备16.06亿元，核销7.31亿元，收回已核销贷款2.39亿元[144] - 重组贷款金额为1.92亿元，占总贷款比例0.05%，较上年末上升0.01个百分点[149] 资产负债规模 - 总资产达74,302.75亿元人民币，较2024年末增长7.69%[19] - 客户贷款总额为36,840.58亿元人民币，较2024年末增长8.14%[19] - 资产总额7430.28亿元，较上年末增长530.65亿元（7.69%）[27] - 客户贷款总额3684.06亿元，较上年末增长277.16亿元（8.14%）[27] - 客户存款总额4661.40亿元，较上年末增长341.16亿元（7.90%）[27] - 资产总额为7430.28亿元人民币，较上年末增长7.69%[76] - 发放贷款和垫款为3592.16亿元人民币，较上年末增长8.02%，占总资产48.34%[78][79] - 负债总额从6450.63亿元增至6959.44亿元，增加508.80亿元，增长7.89%[98] - 吸收存款达4763.15亿元，较上年末增加328.90亿元，增长7.42%，占负债总额68.44%[101] - 客户存款总额达4661.4亿元人民币，较上年末增长7.9%[103] - 股东权益470.84亿元，较上年末增长4.86%（增加21.84亿元）[108] 贷款结构 - 公司贷款为2696.66亿元人民币，较上年末增长11.35%，占客户贷款总额73.20%[81][82] - 个人贷款为757.94亿元人民币，较上年末下降3.25%，占客户贷款总额20.57%[81][83] - 票据贴现为229.46亿元人民币，较上年末增长13.74%，占客户贷款总额6.23%[81][84] - 公司类贷款占比79.43%，金额2926.12亿元人民币；零售贷款占比20.57%，金额757.94亿元人民币[127] - 抵押贷款占比34.18%，金额1259.11亿元人民币；信用贷款占比21.95%，金额808.85亿元人民币[134] - 前十大单一借款人贷款合计215.57亿元人民币，占贷款总额5.85%[136] - 发放贷款和垫款总额为3684.06亿元[149] 存款结构 - 公司存款余额2285.50亿元，较上年末增加163.97亿元，增长7.73%[101] - 个人存款余额2375.11亿元，较上年末增加177.14亿元，增长8.06%[101] - 个人存款占比50.95%（2375.11亿元），同比上升0.07个百分点；公司存款占比49.03%（2285.5亿元），下降0.08个百分点[103] 投资业务 - 以摊余成本计量的金融投资为1160.85亿元人民币，较上年末增长18.95%[78] - 金融投资总额从2556.55亿元增至2800.75亿元，增长244.19亿元或9.55%[87] - 以公允价值计量且变动计入当期损益的金融投资达682.07亿元，较上年末增加42.21亿元，增长6.60%[89] - 以公允价值计量且变动计入其他综合收益的金融投资达957.83亿元，较上年末增加17.08亿元，增长1.82%[92] - 以摊余成本计量的金融投资达1160.85亿元，较上年末增加184.91亿元，增长18.95%[95] - 证券投资总额为231,519,301千元，其中同业及其他金融机构债券占比最高达34.03%[171] 资本充足率 - 核心一级资本充足率9.05%，较2024年末下降0.06个百分点[20] - 资本充足率为13.52%，较上年末下降0.28个百分点[151] - 核心一级资本充足率为9.05%，较上年末下降0.06个百分点[151] - 核心一级资本净额从2024年末的37,637,729千元增至2025年6月30日的39,817,313千元，增长5.8%[155] - 风险加权资产总额从2024年末的413,212,378千元增至2025年6月30日的439,949,947千元，增长6.5%[155] - 核心一级资本充足率从2024年末的9.11%降至2025年6月30日的9.05%，下降0.06个百分点[155] - 资本充足率从2024年末的13.80%降至2025年6月30日的13.52%，下降0.28个百分点[155] - 杠杆率从2024年末的5.79%降至2025年6月30日的5.68%，下降0.11个百分点[160][163] - 一级资本净额从2024年末的44,097,546千元增至2025年6月30日的46,277,922千元，增长4.9%[163] 流动性 - 流动性覆盖率140.01%，较2024年末下降63.01个百分点[20] - 现金及存放中央银行款项为331.96亿元人民币，较上年末下降32.46%[78] - 存放同业及其他金融机构款项为108.32亿元人民币，较上年末增长209.91%[78] - 向中央银行借款达388.97亿元，较上年末增加106.57亿元，增长37.74%[100] - 同业及其他金融机构存放款项达170.66亿元，较上年末增加47.11亿元，增长38.13%[100] - 同业存放款项170.66亿元，较上年末增长38.13%（增加47.11亿元）[104] - 卖出回购金融资产款320.33亿元，较上年末下降9.78%（减少34.71亿元）[105] - 向中央银行借款388.97亿元，较上年末增长37.74%（增加106.57亿元）[106] - 已发行债券1047.12亿元，较上年末增长6.04%（增加59.6亿元）[107] - 经营活动现金流量净额-0.57亿元，同比减少49.27亿元[111] - 现金及存放中央银行款项从49153266千元降至33196367千元，降幅32.46%[187] - 存放同业及其他金融机构款项从3495177千元增至10832004千元，增幅209.91%[187] - 买入返售金融资产从7496541千元增至12975160千元，增幅73.08%[187] - 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融负债从699788千元增至1206126千元，增幅72.36%[187] 业务线表现 - 公司银行业务收入占比47.27%（36.2亿元），同比上升1.29个百分点[115] - 零售银行业务税前利润占比14.45%（52.14亿元），同比下降4.48个百分点[116] 子公司表现 - 子公司青银金租净利润为2.19亿元人民币[196] - 制造业类业务投放占比达到49.70%[199] - 制造业类业务余额占比为33.82%，较上年末提高6.90个百分点[199] - 直租业务余额27.12亿元，余额占比15.75%，较上年末提高2.38个百分点[199] - 省外业务余额占比达34.99%，较上年末提高9.81个百分点[199] - 公司成功发行首期金融债券，发行总额为10亿元[199] 其他财务数据 - 加权平均净资产收益率（年化）15.75%，同比提升0.41个百分点[20] - 利息净收入占比70.02%，同比提高2.01个百分点[37][38] - 生息资产平均余额6294.10亿元，同比增长15.89%[43] - 净利差1.73%，同比下降0.09个百分点[43] - 净利息收益率1.72%，同比下降0.05个百分点[43] - 公司贷款平均余额2567.45亿元，平均收益率4.44%[50] - 个人贷款平均收益率4.12%，同比下降0.89个百分点[50] - 应收利息从26538千元增至29177千元，增长9.94%[188][190] - 抵债资产总额为969.01万元，计提减值准备351.91万元，抵债资产净值为617.10万元[139] - 未分配利润从2024年末的6,695,179千元增至2025年6月30日的8,828,605千元，增长31.9%[155] - 利率互换名义金额从2024年末的80,740,732千元降至2025年6月30日的68,358,105千元，下降15.3%[174] - 衍生金融资产公允价值从2024年末的55,310千元降至2025年6月30日的24,563千元，下降55.6%[174] - 信贷承诺余额为1017.36亿元人民币[181] - 交易净损益从21847千元增至60179千元，增幅175.46%[185] - 其他经营净收益从101087千元降至26311千元，降幅73.97%[185] - 其他综合收益税后净额从1185367千元降至12257千元，降幅98.97%[185] 审计与治理 - 公司2025年上半年财务报告已分别由安永华明会计师事务所和安永会计师事务所根据中国及国际审阅准则完成审阅[5] - 公司第九届董事会第十七次会议于2025年8月28日召开，应出席董事14名，实际出席董事14名[5] - 公司2025年度境内审计机构为安永华明会计师事务所（特殊普通合伙），签字会计师许旭明、洪晓冬[15] - 公司2025年度境外审计机构为安永会计师事务所，办公地址中国香港鲗鱼涌英皇道979号太古坊一座27楼[15] 公司基本信息 - 公司A股证券简称青岛银行，证券代码002948，在深圳证券交易所上市[9] - 公司H股股份简称青岛银行，股份代号3866，在香港联合交易所有限公司上市[9] - 公司注册地址中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼，邮政编码266061[9] - 公司办公地址中国山东省青岛市崂山区秦岭路6号，邮政编码266061[9] - 公司董事会秘书张巧雯，联系电话+86 40066 96588转6，电子信箱ir@qdbankchina.com[10] - 公司证券事务代表王鑫宇，联系电话+86 40066 96588转6，电子信箱ir@qdbankchina.com[10]