根据您提供的财报关键点，我已严格按照要求，将内容按单一主题进行分组。以下是归类结果： 净利息收入表现 - 2025年第三季度净利息收入为152.33亿美元，2025年前九个月净利息收入为443.46亿美元，较2024年同期的417.01亿美元增长6.3%[7] - 2025年前九个月净利息收入为443.46亿美元，同比增长6.3%（2024年为417.01亿美元）[8] - 2025年第三季度净利息收入为152.33亿美元，环比增长3.8%（第二季度为146.70亿美元），同比增长9.1%（2024年第三季度为139.67亿美元）[8] - 2025年前九个月净利息收入为443.46亿美元，较2024年同期的417.01亿美元增长6.3%[10] - 2025年第三季度净利息收入为152.33亿美元，环比第二季度的146.70亿美元增长3.8%，同比2024年第三季度的139.67亿美元增长9.1%[10] - 2025年第三季度净利息收入为153.87亿美元，环比增长3.9%，同比增长9.0%；净息差为2.01%，环比扩大7个基点[14] - 2025年第三季度净利息收入为153.87亿美元，环比第二季度的148.15亿美元增长3.9%[16] - 2025年前九个月净利息收入为447.9亿美元，较2024年同期的421.66亿美元增长6.2%[16] - 公司2025年第三季度净利息收入为153.87亿美元，环比增长3.9%（第二季度为148.15亿美元）[17] - 公司2025年前九个月净利息收入为447.9亿美元，较2024年同期的421.66亿美元增长6.2%[19] - 全球市场业务2025年前九个月净利息收入为39.4亿美元，较2024年同期的23.49亿美元大幅增长67.7%[19] - 消费银行业务2025年前九个月净利息收入为262.19亿美元，较2024年同期的245.93亿美元增长6.6%[19][20] - 全球银行业务净利息收入为93.73亿美元，较2024年同期的99.65亿美元下降5.9%[26] - 2025年第三季度净利息收入为14.84亿美元，较第二季度的12.67亿美元增长17%[28] 非利息收入表现 - 2025年第三季度非利息收入为128.55亿美元，2025年前九个月非利息收入为375.71亿美元，较2024年同期的348.39亿美元增长7.8%[7] - 2025年前九个月非利息收入为375.71亿美元，同比增长7.8%（2024年为348.39亿美元）[8] - 2025年前九个月非利息收入为375.71亿美元，较2024年同期的348.39亿美元增长7.8%[10] - 公司2025年第三季度非利息收入为128.55亿美元，环比增长9.0%（第二季度为117.93亿美元）[17] - 公司2025年前九个月非利息收入为375.71亿美元，其中投资和经纪服务收入为146.56亿美元，较2024年同期的130.53亿美元增长12.3%[19] - 全球财富与投资管理部净收入为32.65亿美元，较2024年同期的30.92亿美元增长5.6%[24] - 全球财富与投资管理部总收入为182.65亿美元，较2024年同期的169.27亿美元增长7.9%[24] - 美林财富管理业务收入为152.22亿美元，较2024年同期的140.59亿美元增长8.3%[25] - 美国银行私人银行收入为30.43亿美元，较2024年同期的28.68亿美元增长6.1%[25] - 全球银行业务投资银行费用收入为27.69亿美元，较2024年同期的24.68亿美元增长12.2%[26] - 全球银行业务总投行费用为27.69亿美元，同比增长12.2%[27] - 总商业贷款收入为65.92亿美元，同比下降10.6%[27] - 全球交易服务收入为80.68亿美元，同比增长3.3%[27] - 2025年前九个月销售和交易总收入为163.51亿美元，较2024年同期的147.01亿美元增长11%[29] - 固定收益、外汇和大宗商品业务2025年前九个月收入为97.62亿美元，较2024年同期的89.07亿美元增长10%[29] - 股票业务2025年前九个月收入为65.89亿美元，较2024年同期的57.94亿美元增长14%[29] - 2025年前九个月投资银行费用为21.81亿美元，较2024年同期的20.16亿美元增长8%[28] 总营收与净利润表现 - 2025年第三季度总营收（扣除利息费用后）为280.88亿美元，2025年前九个月总营收为819.17亿美元，较2024年同期的765.40亿美元增长7.0%[7] - 2025年第三季度总收入（扣除利息支出后）为280.88亿美元，环比增长6.1%（第二季度为264.63亿美元）[8] - 2025年前九个月总营收（扣除利息费用后）为823.61亿美元，较2024年同期的770.05亿美元增长7.0%[16] - 全球市场业务2025年第三季度净收入为62.24亿美元，环比增长4.1%（第二季度为59.80亿美元）[17] - 消费者银行业务2025年第三季度净收入为111.66亿美元，环比增长3.3%（第二季度为108.13亿美元）[17] - 全球市场部门2025年前九个月净收入为187.88亿美元，较2024年同期的169.72亿美元增长11%[28] - 全球银行业务净收入为57.38亿美元，较2024年同期的59.97亿美元下降4.3%[26] - 2025年第三季度净利润为84.69亿美元，2025年前九个月净利润为229.81亿美元，较2024年同期的204.67亿美元增长12.3%[7] - 2025年前九个月净利润为229.81亿美元，同比增长12.3%（2024年为204.67亿美元）[8] - 2025年第三季度净利润为84.69亿美元，环比增长18.9%（第二季度为71.16亿美元），同比增长22.8%（2024年第三季度为68.96亿美元）[8] - 公司2025年第三季度净收入为84.69亿美元，环比增长19.0%（第二季度为71.16亿美元）[17] - 公司2025年前九个月净利润为229.81亿美元，较2024年同期的204.67亿美元增长12.3%[19] - 消费银行业务2025年前九个月净利润为89.41亿美元，较2024年同期的79.38亿美元增长12.7%[19][20] - 2025年前九个月“所有其他”部门总营收为负50.76亿美元，净亏损为8700万美元[30] 信贷损失拨备与资产质量 - 2025年第三季度信贷损失拨备为12.95亿美元，2025年前九个月拨备总额为43.67亿美元[7] - 2025年前九个月信贷损失拨备为43.67亿美元，与2024年同期的43.69亿美元基本持平[8] - 公司2025年第三季度信贷损失拨备为12.95亿美元，环比下降18.7%（第二季度为15.92亿美元）[17] - 信贷损失拨备为7亿美元，同比增长1.0%[27] - 2025年第三季度信贷损失拨备为12.95亿美元，较2024年同期的15.42亿美元下降16.0%[42] - 2025年第三季度总不良贷款和止赎资产为54.7亿美元，较上季度的61.04亿美元下降10.4%，占总资产的0.16%[35] - 商业不良贷款和租赁从第二季度的34.17亿美元大幅减少至第三季度的28.16亿美元，降幅为17.6%[35] - 消费者不良贷款和租赁从第二季度的25.64亿美元微降至第三季度的25.31亿美元[35] - 逾期30天或以上但仍计息的贷款总额从第二季度的60.47亿美元增至第三季度的65.4亿美元[35] - 逾期90天或以上但仍计息的贷款总额从第二季度的17.51亿美元增至第三季度的20.98亿美元[35] - 商业可保留批评风险敞口从第二季度的279.04亿美元降至第三季度的263.32亿美元，占比从3.98%降至3.67%[35] - 可提取批评利用风险敞口为226.37亿美元，占比5.55%，同比下降11.9%[27] - 不良贷款、租赁和止赎资产为23.95亿美元，占比0.62%，同比下降13.8%[27] 净冲销表现 - 2025年第三季度总净冲销额为13.67亿美元，净冲销率为0.47%，低于第二季度的15.25亿美元和0.55%[37] - 消费者贷款净冲销额从第二季度的10.59亿美元（0.90%）降至第三季度的9.78亿美元（0.82%）[37] - 商业贷款净冲销额从第二季度的4.66亿美元（0.29%）显著降至第三季度的3.89亿美元（0.23%）[37] - 信用卡贷款净冲销额从第二季度的9.54亿美元（3.82%）降至第三季度的8.8亿美元（3.46%）[37] - 截至2025年9月30日的九个月总净冲销额为43.44亿美元，净冲销率为0.52%，较2024年同期的45.65亿美元和0.58%有所改善[38] - 信用卡业务净冲销额最高，为28.35亿美元，净冲销率为3.78%，略高于2024年同期的27.82亿美元和3.73%[38] - 商业房地产净冲销额大幅下降至4.45亿美元，净冲销率为0.90%，显著低于2024年同期的7.47亿美元和1.41%[38] - 消费者银行部门净冲销额为35.84亿美元，净冲销率为1.51%，与2024年同期的35.07亿美元和1.50%基本持平[38] - 信用卡净冲销率为3.78%，略高于2024年同期的3.73%[21] 贷款损失准备金 - 截至2025年9月30日，贷款和租赁损失准备金总额为132.52亿美元，占未偿还贷款和租赁总额的1.14%，低于2024年同期的132.51亿美元和1.24%[39] - 信用卡产品的信用损失准备金高达72.72亿美元，占未偿还贷款的7.12%，低于2024年同期的74.92亿美元和7.43%[39] - 商业房地产的信用损失准备金下降至10.45亿美元，占未偿还贷款的1.56%，低于2024年同期的12.87亿美元和1.88%[39] - 美国小企业商业贷款的信用损失准备金为14亿美元，高于2024年同期的12亿美元[39] - 贷款和租赁损失准备金与年度化净冲销额的比率为2.44倍，高于2024年9月30日的2.17倍[39] 非利息支出与效率 - 2025年第三季度非利息支出为173.37亿美元，2025年前九个月非利息支出为522.90亿美元，较2024年同期的500.25亿美元增长4.5%[7] - 2025年前九个月非利息支出为522.90亿美元，同比增长4.5%（2024年为500.25亿美元）[8] - 2025年第三季度效率比率为61.39%，较第二季度的64.58%改善319个基点[16] - 消费银行业务2025年前九个月效率比为52.25%，较2024年同期的53.50%有所改善[20] - 2025年第三季度效率比为62.59%，较第二季度的63.63%有所改善[28] 每股收益与回报率 - 2025年第三季度摊薄后每股收益为1.06美元，2025年前九个月摊薄后每股收益为2.85美元，较2024年同期的2.40美元增长18.8%[7] - 2025年第三季度普通股每股收益为1.08美元，环比增长20.0%（第二季度为0.90美元）[8] - 2025年第三季度平均资产回报率为0.98%，平均普通股股东权益回报率为11.53%[7] 贷款与租赁总额 - 截至2025年9月30日，贷款和租赁净额为1.15万亿美元，较2024年同期的1.06万亿美元增长8.5%[11] - 公司2025年第三季度期末贷款总额为11659亿美元，环比增长1.6%（第二季度为11470.56亿美元）[17] - 公司2025年9月30日总贷款和租赁额为11659亿美元，较2024年同期10758亿美元增长8.4%[19] - 2025年第三季度末总贷款和租赁额为1.1659万亿美元，较2024年同期的1.0758万亿美元增长8.4%[32] - 总贷款和租赁额从2024年第三季度的1.06万亿美元增长至2025年第三季度的1.15万亿美元，增幅为8.8%[33] - 2025年第三季度末总贷款和租赁为1967.59亿美元，较第二季度末的1873.57亿美元增长5%[28] 存款总额 - 截至2025年9月30日，总存款为2.00万亿美元，较2024年同期的1.93万亿美元增长3.7%[11] - 公司2025年第三季度期末存款总额为20022.08亿美元，环比下降0.5%（第二季度为20116.13亿美元）[17] - 公司2025年9月30日总存款额为20022.08亿美元，较2024年同期19303.52亿美元增长3.7%[19] - 2025年第三季度末总存款为9649.3亿美元，较2024年同期的1.10467万亿美元下降12.7%[30] - 总平均存款余额为6035.91亿美元，同比增长13.1%[27] - 全球银行业务期末存款额为6408.01亿美元，较2024年同期的5569.53亿美元增长15.1%[26] - 消费者银行总平均存款余额为9489.83亿美元，较2024年同期的9466.40亿美元略有增长[21] 贷款构成（商业与消费者） - 2025年第三季度商业贷款总额为6901.34亿美元，较2024年同期的6155.49亿美元增长12.1%[32] - 2025年第三季度消费者贷款总额为4757.66亿美元，较2024年同期的4602.51亿美元增长3.4%[31] - 消费者贷款总额在2025年第三季度达到4728亿美元，较2024年同期的4581亿美元增长3.2%[33] - 商业贷款总额在2025年第三季度为6802亿美元，较2024年同期的6016亿美元增长13.1%[33] - 美国商业贷款为4292.02亿美元，较2024年同期的3795.63亿美元增长13.1%[32] - 非美国商业贷款为1487.07亿美元，较2024年同期的1277.38亿美元增长16.4%[32] - 美国商业贷款从2024年第三季度的3917亿美元增至2025年第三季度的4433亿美元，增长13.2%[33] - 非美国商业贷款从2024年第三季度的1254亿美元增至2025年第三季度的1545亿美元，增长23.2%[33] - 商业房地产贷款从2024年第三季度的694亿美元降至2025年第三季度的665亿美元，下降4.2%[33] - 2025年第三季度住宅抵押贷款为2354.29亿美元，较2024年同期的2278.42亿美元增长3.3%[31] - 2025年第三季度信用卡贷款为1021.09亿美元，较2024年同期的1008.41亿美元增长1.3%[31] - 美国商业平均贷款为2407.25亿美元，同比增长5.5%[27] - 全球银行业务平均贷款和租赁额为3850.62亿美元，较2024年同期的3725.16亿美元增长3.4%[26] - 全球财富与投资管理部平均贷款和租赁额为2384.57亿美元，较2024年同期的2222.60亿美元增长7.3%[24] - 总平均贷款和租赁为3850.62亿美元，同比增长3.4%[27] 商业信贷敞口 - 总商业信贷利用敞口从2024年9月的7170亿美元增至2025年9月的7957亿美元，增长11.0%[34] - 总商业信贷承诺敞口从2024年9月的1.26万亿美元增至2025年9月的1.38万亿美元，增长8.9%[34] - 资产管理和基金行业利用敞口从2024年9月的1103亿美元增至2025年9月的1460亿美元，增长32.4%[34] - 金融公司行业利用敞口从2024年9月的718亿美元增至2025年9月的851亿美元，增长18.5%[34] 资产与资本状况 - 截至2025年9月30日，公司总资产为3.40万亿美元，较2024年同期的3.32万亿美元增长2.