收入和利润（同比环比） - 2025年第三季度净利润为6790万美元，环比增长1510万美元（29%），同比增长1680万美元（33%）[1] - 2025年第三季度稀释后每股收益为0.57美元，环比和同比均增长0.12美元（27%）[1] - 2025年前九个月净利润为1.75亿美元，同比增长4690万美元（36%），稀释后每股收益为1.51美元，同比增长34%[2] - 2025年前九个月净收入为1.75亿美元，较2024年同期的1.28亿美元增长36.5%[54] 净利息收入与净息差 - 2025年第三季度净利息收入为2.25亿美元，环比增长1780万美元（9%），同比增长4510万美元（25%）[1] - 2025年第三季度净利息收入为2.254亿美元，环比增加1780万美元（9%），较2024年同期增加4510万美元（25%）[22][23] - 2025年第三季度净利息收入为2.25亿美元，较2024年同期的1.80亿美元增长25.0%[54] - 公司净利息收入（税收等价）从2025年第二季度的2.11081亿美元增至第三季度的2.28836亿美元，季度增长8.4%[56] - 2025年前九个月净利息收入为6.23亿美元，同比增长1.1亿美元（21%）[2] - 截至2025年9月30日的九个月净利息收入（税收等价）为6.333亿美元，较去年同期的5.252亿美元增长20.6%[63] - 2025年第三季度净息差（税后等价基础）为3.39%，环比上升18个基点，同比上升56个基点[1] - 净息差（税收等价）为3.39%，环比上升18个基点，较2024年同期上升56个基点[22][25] - 公司净息差（税收等价）从2025年第二季度的3.21%扩大至第三季度的3.39%，增长18个基点[56] - 2025年前九个月净息差为3.21%，同比上升51个基点[35][36][38] - 净息差（税收等价）为3.21%，较去年同期的2.70%上升51个基点[63] 贷款组合表现 - 截至2025年9月30日，贷款组合为187.91亿美元，较上季度增加2.58亿美元（年化增长6%）[1] - 截至2025年9月30日，贷款组合总额为187.91亿美元，本季度增长2.582亿美元（年化增长率6%），其中其他商业贷款增长1.473亿美元（增幅4%）[8] - 2025年前九个月贷款组合有机增长4.54亿美元（3%），总增长15.29亿美元（9%）[2] - 扣除收购影响，贷款组合自上年同期第三季度以来有机增长5.35亿美元（增幅3%），商业房地产贷款在过去十二个月增长4.81亿美元（增幅4%）[8] - 截至2025年9月30日，贷款总额为187.91亿美元，较2024年12月31日的172.62亿美元增长8.8%[53] - 公司总贷款平均余额从2025年第二季度的181.61亿美元增至第三季度的186.78亿美元，季度增长2.8%[56] - 总贷款平均余额增长7.2%至180.448亿美元，利息收入增长12.8%至7.926亿美元，平均收益率上升29个基点至5.87%[63] - 截至2025年9月30日，总贷款应收款增长9.4%至188.337亿美元，较2024年12月31日增长9.0%[67] - 商业地产贷款余额增长9.0%至79.040亿美元，较2024年12月31日增长9%[67] - 土地、地块及其他建设贷款余额增长24.3%至16.817亿美元，较2024年12月31日增长24%[67] - 农业贷款余额增长16.1%至11.899亿美元，较2024年12月31日增长16%[67] 存款表现 - 截至2025年9月30日，总存款为218.71亿美元，较上季度增加2.42亿美元（年化增长4%）[1] - 截至2025年9月30日，总存款为218.719亿美元，环比增加2.424亿美元（年化4%），较2024年末增加13.24亿美元（6%）[17] - 无息存款为66.744亿美元，环比增加8070万美元（年化5%），较2024年末增加5.38亿美元（9%），占存款总额的31%[17] - 截至2025年9月30日，总存款额为218.71亿美元，较2024年12月31日的205.47亿美元增长6.4%[53] 成本和费用（同比环比） - 2025年第三季度非利息支出总额为1.677亿美元，环比增长1266万美元（8%），同比增长2311万美元（16%）[30] - 2025年第三季度非利息支出为1.68亿美元，较2024年同期的1.45亿美元增长15.9%[54] - 2025年第三季度薪酬及员工福利支出为9650万美元，环比增长210万美元（2%），同比增长1142万美元（13%）[30] - 2025年第三季度其他支出为3310万美元，环比增长868万美元（36%），同比增长727万美元（28%），主要受730万美元收购相关费用驱动[31] - 2025年前九个月非利息支出总额为4.742亿美元，同比增长3672万美元（8%），薪酬及员工福利支出为2.82296亿美元，同比增长2699万美元（11%）[41][43] - 2025年第三季度所得税费用为1740万美元，环比增长500万美元（40%），同比增长620万美元（56%），实际税率为20.4%[32] - 2025年前九个月所得税费用为3870万美元，同比增长1430万美元（58%），实际税率为18.1%[45] 资产质量与信贷风险 - 截至2025年9月30日，不良资产总额为5430万美元，较上一季度增长570万美元（增幅12%），较上年同期第三季度增长2620万美元（增幅93%），占子公司资产的0.19%[9] - 截至2025年9月30日，总不良资产为5431.2万美元，较2024年12月31日的2778.6万美元增长95%[69] - 2025年第三季度末，商业和工业贷款不良资产为2416.5万美元，较2024年12月31日的206.9万美元大幅增加1067%[69] - 2025年第三季度末，农业贷款不良资产为540.8万美元，较2024年12月31日的233.5万美元增长132%[69] - 截至2025年9月30日，早期逾期贷款（30-89天）为3950万美元，占贷款总额的0.21%，较上一季度减少1490万美元，较上年同期第三季度减少1670万美元[10] - 截至2025年9月30日，逾期30-89天的贷款总额为3952.4万美元，较2024年12月31日的3222.8万美元增长23%[70] - 2025年第三季度末，逾期30-89天的商业地产贷款为1142.4万美元，较2024年12月31日的790.4万美元增长45%[70] - 本季度信贷损失拨备费用为770万美元，其中贷款信贷损失费用520万美元，收购相关未支取贷款承诺信贷损失费用250万美元[11] - 2025年前九个月信贷损失拨备为3570万美元，同比增长1600万美元（81%），其中1670万美元与收购相关[44] - 2025年第三季度信贷损失拨备为766万美元，较2025年第二季度的2027万美元下降62.2%[54] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失拨备占未偿还贷款总额的1.22%，与2025年6月30日持平，高于2024年9月30日的1.19%[11] - 信贷损失拨备余额在2025年9月30日为2.291亿美元，本季度增加230万美元，年内增加2300万美元[9] - 本季度净冲销额为290万美元，上一季度为160万美元，上年同期第三季度为280万美元，其中包含180万美元的存款透支净冲销[14] - 2025年前九个月净冲销总额为635.4万美元，而2024年同期为872.8万美元，下降27%[72] - 2025年前九个月，商业和工业贷款净冲销额为655万美元，而2024年同期为1272万美元，下降48%[72] - 2025年前九个月，1-4家庭贷款净回收额为19.2万美元，而2024年同期为净冲销94万美元[72] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入为3535万美元，环比增加240万美元（7%），较2024年同期增加64.8万美元（2%）[27] - 2025年第三季度非利息收入为3535万美元，较2024年同期的3470万美元增长1.9%[54] - 服务费及其他费用为2150万美元，环比增加110万美元（5%），住宅贷款销售利得为500万美元，环比增加75.4万美元（18%）[27] 收益率与融资成本 - 贷款收益率在当前季度为5.97%，环比上升11个基点，较2024年同期上升28个基点[23] - 总融资成本（含无息存款）为1.58%，环比下降5个基点，较2024年同期下降21个基点[24] - 2025年前九个月贷款收益率为5.87%，同比上升29个基点；总融资成本为1.63%，同比下降18个基点[36][37] - 商业贷款平均余额季度增长3.1%，收益率从5.83%升至5.94%[56] - 总生息资产平均收益率从2024年同期的4.52%提升至2025年第三季度的4.86%[60] - 商业贷款平均余额增长7.6%至147.804亿美元，利息收入增长12.9%至6.452亿美元，平均收益率上升28个基点至5.84%[63] - 总生息资产平均余额增长1.5%至263.531亿美元，利息收入增长9.2%至9.334亿美元，平均收益率上升34个基点至4.74%[63] - 定期存款账户平均成本从2024年同期的4.16%下降至2025年第三季度的3.48%[60] - 核心存款平均成本从2024年同期的1.37%下降至2025年第三季度的1.23%[60] - 付息负债总成本从2024年同期的1.79%下降至2025年第三季度的1.58%[60] - 总核心存款平均余额增长3.9%至210.245亿美元，但利息支出下降4.8%至1.956亿美元，平均成本率下降12个基点至1.24%[63] 其他财务数据 - 联邦住房贷款银行（FHLB）预付款为8.95亿美元，环比减少3.6亿美元（29%），较2024年第三季度减少9.05亿美元（50%）[18] - 有形普通股权益为24.26亿美元，环比增加7980万美元（3%），较2024年末增加3.04亿美元（14%）[20] - 2025年前九个月效率比为63.12%，较去年同期的68.98%有所改善[47] - 截至2025年9月30日，总资产为290.16亿美元，较2024年12月31日的279.03亿美元增长4.0%[53] - 截至2025年9月30日，股东权益为36.08亿美元，较2024年12月31日的32.24亿美元增长11.9%[53] - 2025年前九个月总利息收入为9.23亿美元，较2024年同期的8.43亿美元增长9.5%[54] - 公司总资产平均余额从2024年同期的277.96亿美元增至2025年第三季度的289.87亿美元，同比增长4.3%[60] - 公司股东权益平均余额从2024年同期的32.04亿美元增至2025年第三季度的35.81亿美元，同比增长11.8%[60] 业务活动与收购 - 公司于2025年10月1日完成对总资产31.11亿美元的Guaranty的收购[2]