收入和利润（同比环比） - 第三季度摊薄后每股收益为0.91美元，环比增长3%，同比增长17%[6] - 净利息收入为15.25亿美元，环比增长2%，同比增长7%；净息差为3.13%，连续第七个季度扩大[1][7][8] - 非利息收入为7.81亿美元，环比增长4%，同比增长10%；剔除特定项目后为7.89亿美元，环比增长7%[6][9][10] - 净利润为6.49亿美元，环比增长3%，同比增长13%[43] - 稀释后每股收益为0.91美元，环比增长3%，同比增长17%[43] - 净利息收入为15.2亿美元，环比增长2%，同比增长7%[43] - 非利息收入为7.81亿美元，环比增长4%，同比增长10%[43] - 净利息收入为15.2亿美元，环比增长2%，同比增长7%[49] - 非利息收入为7.81亿美元，环比增长4%，同比增长10%[49] - 净收入为6.49亿美元，环比增长3%，同比增长13%[49] - 净利息收入环比增长1.7%至15.2亿美元，同比增长7.0%[50] - 净收入为6.49亿美元，环比增长3.3%，同比增长13.3%[50] - 2025年第三季度净利润为6.49亿美元，相比2024年同期的5.73亿美元增长13.3%[53] - 2025年前九个月净利润为17.91亿美元，相比2024年同期的16.94亿美元增长5.7%[53] - 2025年第三季度净利息收入（FTE）为15.25亿美元，环比增长1.7%（从15亿美元），同比增长6.9%（从14.27亿美元）[76] - 2025年第三季度非利息收入为7.81亿美元，环比增长4.1%（从7.5亿美元），同比增长9.8%（从7.11亿美元）[76] - 2025年第三季度税前利润（FTE）为8.42亿美元，环比增长3.6%（从8.13亿美元），同比增长14.7%（从7.34亿美元）[76] 成本和费用（同比环比） - 效率比率为54.9%，经调整后为54.1%，同比改善180个基点[1] - 非利息支出（剔除特定项目和递延薪酬）为12.53亿美元，环比增长2%（2000万美元），同比增长3%（3800万美元）[15][16] - 信贷损失拨备为1.97亿美元，环比增长14%，同比增长23%[43] - 信贷损失拨备为1.97亿美元，环比增长14%，同比增长23%[49] - 信贷损失拨备为1.97亿美元，环比增长13.9%，同比增长23.1%[50] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1.97亿美元，环比增长13.9%（从1.73亿美元），同比增长23.1%（从1.6亿美元）[76] - 2025年第三季度非利息支出为12.67亿美元，环比增长0.2%（从12.64亿美元）[76] 各条业务线表现 - 资本市场费用环比大幅增长28%至1.15亿美元；财富和资产管理收入环比增长9%至1.81亿美元[1][9][11] - 资产管理规模达到770亿美元，同比增长12%[1] - 管理资产规模达6810亿美元，环比增长4%，同比增长7%[43] - 管理资产规模达770亿美元，环比增长5%，同比增长12%[44] - 消费者与小企业银行业务是最大贡献部门，2025年第三季度税前利润为6.65亿美元，占总额的79%[76] - 公司与其它部门2025年第三季度税前亏损为1.45亿美元，亏损额环比收窄49%（从2.84亿美元）[76] - 商业银行业务2025年第三季度税前利润为2.51亿美元，环比下降34.6%（从3.84亿美元）[76] - 财富与资产管理业务2025年第三季度税前利润为7100万美元，环比增长9.2%（从6500万美元）[76] - 公司在2025年第一季度调整了报告结构，将部分业务银行客户关系从商业银行业务移至消费者与小企业银行业务[77] 贷款和资产表现 - 平均投资组合贷款和租赁额为1233.26亿美元，同比增长6%，为两年多来最高年增长率[1] - 平均生息资产总额为1935亿美元，环比基本持平，同比下降1%[17] - 平均投资组合贷款和租赁总额为1233亿美元，环比基本持平，同比增长6%[17][18] - 平均证券资产为545.92亿美元，环比下降3%，同比下降4%[17][19] - 期末证券资产为526.8亿美元，环比下降4%，同比下降7%[20][22] - 贷款和租赁平均余额为1239.93亿美元，同比增长6%[43] - 平均贷款和租赁额为1239.93亿美元[47] - 平均总资产为2117.7亿美元[47] - 总贷款和租赁组合同比增长5.5%至1231.3亿美元[51] - 投资组合贷款和租赁总额从2024年9月的1166.68亿美元增长至2025年9月的1231.30亿美元，增加约64.62亿美元或5.5%[52] - 总贷款和租赁平均余额为1239.93亿美元，较2024年同期的1174.15亿美元增长5.6%[54] - 2025年前三季度总贷款和租赁平均余额为1231.47亿美元，较2024年同期的1174.66亿美元增长4.8%[57] - 2025年第三季度总平均投资组合贷款和租赁为1233.26亿美元，较2024年第三季度的1168.26亿美元增长5.6%[59] - 2025年第三季度商业和工业贷款平均余额为541.70亿美元，较2024年第三季度的516.15亿美元增长4.9%[59][62] - 2025年第三季度间接担保消费贷款平均余额为177.29亿美元，较2024年第三季度的156.80亿美元增长13.1%[59][62] - 2025年第三季度太阳能安装贷款平均余额为43.55亿美元，较2024年第三季度的39.90亿美元增长9.1%[59][62] - 商业和工业贷款平均余额为541.96亿美元，但收益率从2024年同期的7.15%下降至6.20%[54] - 消费贷款平均余额为480.93亿美元，收益率为5.90%，较2024年同期的5.68%上升22个基点[57] - 信用卡贷款收益率为14.44%，较2024年同期的13.53%上升91个基点[57] - 消费者贷款同比增长6.9%至487.07亿美元[51] 存款和融资表现 - 平均存款总额为1647.54亿美元，环比增长1%，同比下降1%[23][24] - 期末贷款与核心存款比率为75%，低于前一季度的76%和去年同期的71%[24] - 平均批发融资为218.21亿美元，环比下降3%，同比下降7%[25] - 总存款为1665.69亿美元，环比增长1.4%，但同比下降1.1%[51] - 总存款从2024年9月的1683.40亿美元下降至2025年9月的1665.69亿美元，减少约17.71亿美元或1.1%[52] - 其他短期借款同比激增256.5%至50.77亿美元[51] - 长期债务同比下降20.0%至136.77亿美元[51] - 长期债务从2024年9月的170.96亿美元减少至2025年9月的136.77亿美元，下降约34.19亿美元或20.0%[52] - 总计息负债平均余额为1430.96亿美元，成本率为2.77%，较2024年同期的3.38%下降61个基点[54] - 有息核心存款平均余额为1212.75亿美元，成本率为2.38%，较2024年同期的2.97%下降59个基点[54] 信贷质量 - 净冲销比率升至1.09%，而上一季度为0.45%，去年同期为0.48%[1] - 当前季度净核销总额为3.39亿美元，净核销率环比上升64个基点至1.09%[27] - 当前季度信贷损失拨备总额为1.97亿美元，期末总信贷损失准备金占投资组合贷款和租赁总额的1.96%，环比下降13个基点[26] - 当前季度不良贷款总额为7.68亿美元，不良贷款率为0.62%，环比下降8个基点[30] - 当前季度不良资产总额为8.01亿美元，不良资产率为0.65%，环比下降7个基点[30] - 当前季度商业净核销率为1.46%，环比上升108个基点；消费者净核销率为0.52%，环比下降4个基点[27][29] - 信贷损失准备金对不良贷款的覆盖率增至314%，对不良资产的覆盖率增至302%[26] - 净坏账冲销额为3.39亿美元，年化占平均贷款组合的1.09%[47] - 2025年第三季度总损失冲销额为3.82亿美元，显著高于2025年第二季度的1.94亿美元[62] - 2025年第三季度商业和工业贷款净损失冲销额为2.74亿美元，远高于2025年第二季度的6900万美元[62] - 2025年第三季度总净损失冲销额为3.39亿美元，是2025年第二季度1.39亿美元的约2.4倍[62] - 净损失冲销率（年化）在2025年第三季度上升至1.09%，显著高于前几个季度的0.45%-0.48%[63][64] - 商业和工业贷款净损失冲销率（年化）在2025年第三季度大幅上升至2.01%，而前一季度为0.51%[63] - 信用卡贷款净损失冲销率（年化）保持在较高水平，2025年第三季度为3.70%[63] - 2025年第三季度总净损失冲销额为3.39亿美元，远高于第二季度的1.39亿美元[64] - 信贷损失拨备总额在2025年第三季度末为24.16亿美元，低于第二季度末的25.58亿美元[64] - 不良资产总额在2025年第三季度末为8.05亿美元，较第二季度末的9.13亿美元有所改善[64] - 信贷损失拨备占投资组合贷款和租赁的比率在2025年第三季度末为1.96%，低于第二季度末的2.09%[64] - 非应计投资组合贷款和租赁总额占投资组合贷款和租赁的比率在2025年第三季度末为0.62%，低于第二季度末的0.70%[64] - 商业和工业贷款的非应计余额在2025年第三季度末为3.93亿美元，低于第二季度末的4.60亿美元[64] - 太阳能安装贷款的非应计余额在2025年第三季度末为2200万美元，低于第二季度末的2600万美元[64] 资本管理和股东回报 - 有形普通股权益回报率为17.3%；有形账面价值每股增长7%至21.66美元[1][3] - 第五三银行在本季度完成了3亿美元的股票回购[3] - 期末普通股权一级资本比率为10.54%，环比下降4个基点[31] - 公司在2025年第三季度回购了3亿美元普通股，期末流通股减少约690万股[31] - 季度现金股息上调0.03美元至每股0.40美元，增幅为8%[31] - 普通股权一级资本比率（CET1）为10.54%，环比下降4个基点，同比下降21个基点[43] - 2025年第三季度宣布的普通股现金股息为2.69亿美元，优先股现金股息为3700万美元[53] - 2025年第三季度因股票补偿计划产生的净股票交易影响为2300万美元[53] - 2025年第三季度回购库存股价值3.03亿美元，前九个月总计回购5.29亿美元[53] - 2025年第三季度赎回优先股价值3.50亿美元[53] - 2025年9月30日普通股一级资本（CET1）比率为10.54%，低于2024年9月30日的10.75%[60] - 2025年9月30日风险加权资产为1674.15亿美元，较2024年9月30日的1606.04亿美元增长4.2%[60] - 2025年第三季度平均总资产中股东权益占比为10.02%，高于2024年第三季度的9.47%[60] 其他财务数据 - 当前季度有效税率为22.6%，上一季度为22.2%，去年同期为21.3%[32] - 证券投资平均余额为532.44亿美元，收益率从2025年第二季度的3.29%微降至3.25%[54] - 2025年前三季度净息差（FTE）为3.10%，较2024年同期的2.88%上升22个基点[57] - 净息差（完全纳税等价）为3.13%，环比上升1个基点，同比上升23个基点[43] - 2025年第三季度净息差（FTE）为3.13%，较2024年同期的2.90%上升23个基点[54] - 总资产从2024年9月的2143.18亿美元略微下降至2025年9月的2129.03亿美元，减少约14.15亿美元或0.7%[52] - 有形普通股权益同比增长4.6%至210.7亿美元[51] - 管理资产（AUC）达6810亿美元[47] - 总调整后收入（FTE）为23.14亿美元，较上季度增长3.5%[74] - 净利息收入为15.2亿美元，较上季度增长1.7%[73] - 净息差（FTE）为3.13%，较上季度上升1个基点[73] - 调整后税前拨备前净收入为10.61亿美元，较上季度增长5.9%[74] - 平均有形普通股本回报率（不包括AOCI）为14.2%，较上季度上升30个基点[74] - 调整后效率比为54.1%，较上季度改善110个基点[74] - 有形普通股本（不包括AOCI）为175.9亿美元，有形资产比率为8.29%[73] - 每股有形账面价值（不包括AOCI）为26.61美元，较上季度增长1.2%[73] - 利息收入（FTE）为25.24亿美元，利息支出为9.92亿美元[73] - 平均生息资产为1935亿美元，净利息收益率差（FTE）为2.41%[73]