根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是分组结果： 净利润与每股收益 - 第三季度净利润为1160万美元，摊薄后每股收益0.38美元；调整后净利润为1200万美元，摊薄后每股收益0.39美元[2] - 2025年前九个月归属于普通股股东的净收入为2971.4万美元，较2024年同期的2158.1万美元增长37.7%[40] - 2025年前九个月稀释后每股收益为1.06美元，较2024年同期的0.77美元增长37.7%[40] - 2025年第三季度调整后稀释每股收益为0.39美元，较2024年同期的0.28美元增长39.3%[49] 净利息收入 - 净利息收入为3410万美元，环比增长160万美元或5.1%[2][8] - 净利息收入为3409.1万美元，较上季度的3245.2万美元增长4.8%[36] - 2025年第三季度净利息收入为3409.1万美元，较2024年同期的2559.9万美元增长33.2%[40] - 2025年前九个月净利息收入为9675.1万美元，较2024年同期的7522.6万美元增长28.6%[40] - 净利息收入从2024年第三季度的2.56亿美元增长至2025年第三季度的3.41亿美元[41] - 2025年前九个月净利息收入为9.68亿美元，高于2024年同期的7.52亿美元[43] - 2025年前九个月净利息收入为9675.1万美元，相比2024年同期的7522.6万美元增长29%[47] - 2025年第三季度净利息收入为3409.1万美元，较2025年第二季度的3245.2万美元增长5.1%[48] - 2025年前九个月净利息收入总计9675.1万美元，较2024年同期的7522.6万美元增长28.6%[48] 利息收入与支出 - 利息收入为7360万美元，环比增加440万美元[9] - 存款利息支出在2025年第三季度为3460万美元，较2025年第二季度的3250万美元增加210万美元（环比增长6.5%），较2024年同期的3420万美元增加42.8万美元（同比增长1.3%）[13] - 2025年第三季度总利息收入为7363.3万美元，其中贷款利息收入为6003.8万美元，占比81.5%[40] - 2025年第三季度总利息支出为3954.2万美元，其中存款利息支出为3461.5万美元，占比87.5%[40] 贷款表现与构成 - 总贷款增长6880万美元，年化增长率为6.6%[2] - 截至2025年9月30日，总贷款总额为42.1554亿美元，较2025年6月30日的41.45799亿美元增加6880万美元（年化增长率6.6%），较2024年同期的36.8559亿美元增加5.29亿美元（增长14.4%）[19] - 总贷款为42.14554亿美元，较上季度的41.45799亿美元增长1.7%[36] - 贷款净额从2024年9月的36.29亿美元增至2025年9月的41.50亿美元，增长14.4%[39] - 贷款总额平均余额从2024年9月的37.22亿美元增至2025年9月的41.33亿美元[41] - 2025年第三季度核心贷款收益率为5.66%，高于上季度的5.59%[47] 存款表现与构成 - 总存款增长5600万美元，年化增长率为5.2%；核心存款增长9210万美元，年化增长率为11.5%[2] - 截至2025年9月30日，总存款为42.92764亿美元，较2025年6月30日的42.36742亿美元增加5600万美元（年化增长率5.2%），较2024年同期的37.47442亿美元增加5.453亿美元（增长14.6%）[21] - 存款总额为42.92764亿美元，较上季度的42.36742亿美元增长1.3%[36] - 总存款从2024年9月的37.47亿美元增至2025年9月的42.93亿美元，增长14.5%[39] - 无息交易存款从2024年9月的7.10亿美元增至2025年9月的7.94亿美元[41] 净息差与贷款成本 - 净息差（完全税收等价基础）为2.63%，较上一季度上升1个基点[2][8] - 总贷款成本在2025年第三季度为3.19%，较2025年第二季度的3.16%上升3个基点，但较2024年同期的3.58%下降39个基点[18] - 净息差为2.63%，较上季度的2.62%上升1个基点[36] - 净息差从2024年第三季度的2.24%扩大至2025年第三季度的2.63%[41] - 2025年第三季度核心净息差为2.52%，较上季度的2.49%有所提升[47] 信贷损失拨备与资产质量 - 贷款和租赁的信用损失准备金在2025年第三季度为90万美元，相比2025年第二季度的200万美元减少了110万美元（环比下降55%），而2024年同期为0美元[14] - 年化净贷款冲销额占平均贷款的比例为0.03%[2] - 不良资产占总资产的比例为0.19%[2] - 年化净冲销额占平均贷款的比例为0.03%，而2025年第二季度为0.00%，2024年同期为0.10%[23] - 贷款损失拨备占总贷款的比例为1.34%，与上季度持平[36] - 不良资产占总资产的比例为0.19%，与上季度持平[36] - 2025年第三季度信贷损失拨备为110万美元，较2025年第二季度的200万美元下降45.0%[40] - 2025年前九个月信贷损失拨备为440万美元，而2024年同期为145万美元[44] - 截至2025年9月30日，信贷损失准备金为5639万美元，占贷款的1.34%[44] - 2025年第三季度净冲销额为27.5万美元，远低于2024年同期的93.1万美元[44] - 2025年第三季度信贷损失拨备为110万美元，其中贷款和租赁拨备为90万美元，表外信贷敞口拨备为20万美元[45] - 2025年前九个月信贷损失拨备总额为460万美元，相比2024年同期的135万美元增长241%[45] - 2025年第三季度不良贷款为999.1万美元，占总贷款的0.24%，与上一季度0.24%持平[45] - 2025年第三季度关注/特别提及风险评级贷款为4064.2万美元，较上季度的5328.2万美元下降24%[45] - 2025年第三季度次级风险评级贷款为5807.4万美元，较上季度的4498.6万美元增长29%[45] 非利息收入 - 非利息收入在2025年第三季度为210万美元，较2025年第二季度的360万美元下降160万美元（环比下降44.4%），但较2024年同期的150万美元增加53.9万美元（同比增长35.9%）[16] - 2025年前九个月非利息收入为776.7万美元，较2024年同期的483.5万美元增长60.6%[40] 非利息支出与效率 - 非利息支出在2025年第三季度为2000万美元，较2025年第二季度的1890万美元增加100万美元（环比增长5.3%），较2024年同期的1580万美元增加420万美元（同比增长26.6%）[17] - 效率比为54.7%，调整后效率比为53.2%[2] - 2025年前九个月非利息支出为5703.3万美元，较2024年同期的4648.8万美元增长22.7%[40] - 2025年前九个月调整后非利息支出为5470.8万美元，年化后占平均资产的1.42%[48] - 2025年第三季度调整后效率比率为53.2%，较2024年同期的57.2%改善400个基点[48] 资本充足率与资本状况 - 每股有形账面价值为14.93美元，年化增长率为20.0%[2] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为4.975亿美元，较2025年6月30日的4.763亿美元增加2120万美元（年化增长17.6%），较2024年同期的4.522亿美元增加4530万美元（增长10.0%）[25] - 截至2025年9月30日，普通股一级资本充足率为9.08%，而2025年6月30日为9.03%，2024年9月30日为9.79%[30] - 总风险资本比率为14.12%，较上季度的14.17%下降0.05个百分点[37] - 普通股一级风险资本比率为9.08%，较上季度的9.03%上升0.05个百分点[37] - 有形普通股权益与有形资产之比为7.71%，较上季度的7.40%上升0.31个百分点[37] - 留存收益从2024年9月的3.02亿美元增至2025年9月的3.39亿美元[39] - 股东权益从2024年9月的4.52亿美元增至2025年9月的4.97亿美元，增长10.0%[39] - 次级债券从2024年9月的7957.4万美元增至2025年9月的1.09亿美元[39] - 2025年9月30日有形普通股权益与有形资产比率为7.71%，较2024年9月30日的8.17%有所下降[48] - 2025年第三季度平均有形普通股权益回报率为10.50%，高于2024年同期的7.43%[48] 资产与资产增长 - 总资产为53.59994亿美元，较上季度的52.96673亿美元增长1.2%[36] - 总资产从2024年9月的46.92亿美元增长至2025年9月的53.60亿美元，增幅为14.2%[39] - 可售证券从2024年9月的6.65亿美元增至2025年9月的8.26亿美元，增长24.3%[39] - 现金及现金等价物从2024年9月的1.92亿美元降至2025年9月的1.32亿美元，下降31.3%[39] - 商誉从2024年9月的262.6万美元大幅增至2025年9月的1198.2万美元[39] - 其他无形资产从2024年9月的16.3万美元增至2025年9月的716.0万美元[39] - 总资产从2024年9月的47.04亿美元增长至2025年9月的53.72亿美元[41] - 总生息资产平均余额从2024年9月的45.96亿美元增至2025年9月的52.23亿美元[41] 拨备前净收入与回报率 - 2025年第三季度拨备前净收入为1613.7万美元，年化回报率为平均资产的1.19%[47] - 2025年前九个月拨备前净收入为4665万美元，相比2024年同期的3318.8万美元增长41%[47] - 2025年第三季度调整后平均资产回报率为0.88%，高于2024年同期的0.75%[49] - 2025年第三季度调整后平均股东权益回报率为9.77%，较2024年同期的7.96%有所提升[49] - 2025年第三季度调整后平均有形普通股权益回报率为10.86%，高于2024年同期的8.36%[49]