根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润 - 公司第三季度净收入为7190万美元，稀释后每股收益为0.95美元，年化平均资产回报率为0.82%[3] - 2025年第三季度净利润为7185.1万美元，较第二季度的6876.6万美元增长4.5%[23] - 2025年第三季度净收入为7185.1万美元，同比增长17.0%[30] - 2025年前九个月净收入为1.99093亿美元，同比增长22.0%[30] - 2025年第三季度平均资产回报率为0.82%，较2024年同期的0.69%有所提升[32] - 2025年第三季度平均股东权益回报率为9.5%，高于2024年同期的8.8%[32] 净利息收入与净息差 - 净息差（税收等价基础）环比增长0.07%至3.00%，净利息收入环比增长400万美元，同比增长1600万美元或7%[4] - 2025年第三季度净利息收入为2.50112亿美元，较第二季度的2.46119亿美元增长1.6%[23] - 2025年第三季度净利息收入为2.5369亿美元，环比增长1.7%（上季度为2.4953亿美元），同比增长6.6%（去年同期为2.3802亿美元）[25] - 2025年第三季度净息差为3.00%，环比上升7个基点（上季度为2.93%），同比上升22个基点（去年同期为2.78%）[25] - 2025年前九个月净利息收入为7.3982亿美元，同比增长7.7%（去年同期为6.8690亿美元）[28] - 2025年前九个月净息差为2.92%，同比上升23个基点（去年同期为2.69%）[28] - 2025年第三季度净息差为3.00%，高于2024年同期的2.78%[32] 存款与融资成本 - 无息活期存款季度内减少4.88亿美元，占存款总额的30%；但较去年同期增加9.9亿美元[4] - 存款平均成本环比下降0.09%至2.38%，存款即期收益率环比下降0.06%至2.31%[4] - 2025年第三季度净息差受益于有利的融资结构，平均无息存款（NIDDA）占存款总额比例上升，当季增加2.1亿美元，同时平均有息负债减少5.26亿美元[17] - 2025年第三季度平均有息负债成本降至3.52%，较上一季度的3.57%下降5个基点[17] - 2025年第三季度平均有息存款付息率降至3.40%，较2025年第二季度的3.48%下降8个基点[17] - 2025年第三季度平均联邦住房贷款银行（FHLB）预付款付息率升至3.94%，较第二季度的3.79%上升15个基点[17] - 2025年第三季度计息负债平均余额为228.067亿美元，成本率3.52%，环比余额下降2.3%，成本率下降5个基点[25] - 2025年第三季度无息存款平均余额为82.034亿美元，环比增长2.6%（上季度为79.939亿美元）[25] 贷款与资产 - 总贷款季度内减少2.31亿美元，贷存比降至82.8%[4] - 截至2025年9月30日，贷款总额为237.02494亿美元，较2025年6月30日的239.33527亿美元减少约2.31亿美元[21] - 截至2025年9月30日，总存款为286.18287亿美元，较2025年6月30日的286.45941亿美元基本持平[21] - 2025年第三季度贷款平均余额为235.337亿美元，收益率5.53%，环比余额下降1.5%，收益率下降2个基点[25] - 2025年第三季度总生息资产平均余额为337.313亿美元，收益率5.38%，环比余额下降1.0%，收益率持平[25] - 2025年前九个月贷款平均余额为237.882亿美元，收益率5.52%，同比余额下降2.1%，收益率下降32个基点[28] - 2025年前九个月总生息资产平均余额为338.752亿美元，收益率5.37%，同比余额下降0.5%，收益率下降39个基点[28] - 截至2025年9月30日，贷款与存款比率为82.8%，低于2024年同期的87.6%[32] 信贷质量与拨备 - 贷款损失准备金占总贷款的比率稳定在0.93%，对商业贷款子组合的覆盖率为1.35%[4][8] - 商业房地产风险敞口占总贷款的28%，占风险资本的185%，低于同业中位水平[6] - 第三季度信贷损失拨备为1160万美元，低于前一季度的1570万美元[4][10] - 截至2025年9月30日，不良贷款占总贷款比例为1.60%，较2024年12月31日的1.03%上升[32] 资本充足率 - 普通股一级资本充足率为12.5%，有形普通股权益与有形资产比率增至8.4%[7] - 每股有形账面价值增至39.27美元，同比增长8%[7] - 截至2025年9月30日，有形普通股每股账面价值为39.27美元，同比增长7.5%[32][37] - 截至2025年9月30日，公司一级杠杆率为9.0%，远高于5.0%的资本充足要求[36] 其他财务数据 - 截至2025年9月30日，公司总资产为351亿美元[15][21] - 2025年第三季度生息资产收益率保持稳定，为5.38%，投资证券的税收等效收益率从第二季度的5.06%升至5.13%[17] - 2025年第三季度基本每股收益为0.96美元，稀释后每股收益为0.95美元[30]