净利润与每股收益 - 2025年第三季度净利润为4.576亿美元，较2024年同期增长3%[4] - 2025年第三季度稀释后每股收益为2.30美元，较2024年同期的2.23美元增长3%[4] - 九个月净收入为12.709亿美元，同比下降19%[6] - 第三季度净收入为4.576亿美元，同比下降2%[6] - 2024年净利润为20.311亿美元，较2023年的11.073亿美元增长83.4%[8] - 2025年前三季度净利润为12.709亿美元，摊薄后每股收益为6.34美元[8] 总收入与构成（同比/环比） - 九个月总收入（FTE）为59.791亿美元，同比下降6%[6] - 第三季度总收入（FTE）为20.309亿美元，同比增长3%[6] - 2024年总营收（FTE）为83.222亿美元，较2023年的68.31亿美元增长21.8%[8] - 2024年全年总营收（GAAP）为82.904亿美元，2025年第三季度总营收（GAAP）为20.254亿美元[28] 服务费收入 - 九个月服务费收入为37.104亿美元，同比增长6%[6] - 第三季度服务费收入为12.655亿美元，同比增长6%[6] - 2024年资产服务信托、投资及其他服务费总额为27.118亿美元，较2023年的24.619亿美元增长10.2%[8] - 财富管理信托投资及其他服务费收入从2023年的189.99亿美元增长至2024年的209.5亿美元[10] 净利息收入 - 九个月净利息收入（FTE）为17.852亿美元，同比增长9%[6] - 第三季度净利息收入（FTE）为5.963亿美元，同比增长5%[6] - 2024年净利息收入（FTE）为22.089亿美元，较2023年的20.395亿美元增长8.3%[8] - 2025年第二季度净利息收入（GAAP）为6.105亿美元，第三季度为5.908亿美元[28] 其他营业收入 - 九个月其他营业收入为1.677亿美元，同比下降85%[6] - 第三季度其他营业收入为6060万美元，同比下降46%[6] - 2024年第二季度其他营业收入为9.247亿美元，显著高于其他季度约6000万美元的水平[8] 成本与费用 - 2024年非利息支出为56.339亿美元，较2023年的52.842亿美元增长6.6%[8] - 2025年第三季度总费用为12.655亿美元，较2024年同期的11.966亿美元增长5.8%[8] 利润率与回报率 - 2025年第三季度平均普通股回报率为14.8%，高于2024年同期的15.4%[4] - 2025年第三季度税前利润率（FTE）为30.8%，高于2024年同期的30.8%[4] - 公司整体税前利润（FTE）从2023年的8.71亿美元增至2024年的8.774亿美元[10] - 财富管理部门税前利润（FTE）从2023年的9.835亿美元增至2024年的12.131亿美元[10] - 2024年全年税前利润（GAAP）为26.595亿美元，2025年第三季度税前利润（GAAP）为6.195亿美元[28] - 2024年全年税前利润率（GAAP）为32.1%，2025年第三季度税前利润率（GAAP）为30.6%[32] - 2024年全年税后利润率（GAAP）为24.5%，2025年第三季度税后利润率（GAAP）为22.6%[32] 收入结构比例 - 2025年第三季度非利息收入占总收入（FTE）比例为70.6%，略低于2024年同期的71.2%[4] - 2025年第三季度信托费用占总收入（FTE）比例为62.3%，高于2024年同期的60.6%[4] - 2024年全年非利息收入占总收入比例（GAAP）为73.7%，2025年第三季度该比例为70.8%[32] - 2024年全年信托费用占总收入比例（GAAP）为57.0%，2025年第三季度该比例升至62.5%[32] 资本与流动性比率 - 2025年第三季度标准化普通股一级资本比率为12.4%，与2024年同期持平[4] 股息与股东回报 - 2025年第三季度宣布的普通股每股股息为0.80美元，高于前几个季度的0.75美元[4] 每股账面价值与市价 - 2025年第三季度末每股账面价值为63.83美元，高于2024年同期的59.85美元[4] - 2025年第三季度末股票市价为134.60美元，远高于2024年同期的90.03美元[4] 资产总额与变化 - 总资产从2024年9月30日的1557.538亿美元增长9%至2025年9月30日的1702.633亿美元[12] - 总资产从2023年的1426.5亿美元增长至2024年第四季度的1577.2亿美元，增幅约为10.6%[14] 生息资产 - 总生息资产增长11%，从2024年9月30日的1427.311亿美元增至2025年9月30日的1590.794亿美元[12] - 总生息资产从2023年的1308.0亿美元增长至2024年第四季度的1458.2亿美元，增幅约为11.5%[14] 计息负债 - 总计息负债增长8%，从2024年9月30日的1157.425亿美元增至2025年9月30日的1255.536亿美元[12] - 总计息负债从2023年的1087.3亿美元增长至2024年第四季度的1225.8亿美元，增幅约为12.7%[14] 存款 - 总利息收入存款增长11%，从2024年9月30日的990.085亿美元增至2025年9月30日的1099.087亿美元[12] - 非计息存款从2023年的177.2亿美元降至2024年第四季度的163.0亿美元，降幅约为8.0%[14] 特定资产项目变化 - 联邦储备及其他央行存款增长21%，从2024年9月30日的408.483亿美元增至2025年9月30日的493.289亿美元[12] - 可供出售债务证券增长16%，从2024年9月30日的283.119亿美元增至2025年9月30日的328.892亿美元[12] - 贷款增长2%，从2024年9月30日的419.503亿美元增至2025年9月30日的429.494亿美元[12] - 可供出售债务证券从2023年的243.6亿美元增至2024年第四季度的330.2亿美元，增幅约为35.6%[14] - 持有至到期债务证券从2023年的222.3亿美元略降至2024年第四季度的221.3亿美元，降幅约为0.4%[14] - 贷款和租赁从2023年的421.8亿美元微降至2024年第四季度的415.0亿美元，降幅约为1.6%[14] - 现金及存放银行和央行款项从2023年的17.7亿美元降至2024年第四季度的11.6亿美元，降幅约为34.5%[14] 股东权益 - 股东权益总额从2023年的115.0亿美元增长至2024年第四季度的127.1亿美元，增幅约为10.5%[14] - 其他累计综合收益（亏损）从2023年的-13.5亿美元改善至2024年第四季度的-6.7亿美元[14] 资产结构比例（占平均总资产） - 联邦储备和其他中央银行存款占平均总资产比例从2023年的21.9%上升至2024年第四季度的27.7%[16] - 可供出售债务证券占平均总资产比例从2023年的17.1%上升至2024年第四季度的21.9%[16] - 持有至到期债务证券占平均总资产比例从2023年的17.9%下降至2024年第四季度的14.7%[16] - 贷款和租赁占平均总资产比例从2023年的29.6%下降至2024年第四季度的27.5%[16] 负债与权益结构比例（占平均总负债和权益） - 总计息负债占平均总负债和权益比例从2023年的76.2%上升至2024年第四季度的77.6%[16] - 储蓄、货币市场和其他计息存款占平均总负债和权益比例从2023年的16.9%上升至2024年第四季度的18.8%[16] - 其他借款占平均总负债和权益比例从2023年的7.2%下降至2024年第四季度的4.6%[16] - 总股东权益占平均总负债和权益比例从2023年的8.1%上升至2024年第四季度的8.4%[16] 生息资产收益率与负债成本率 - 2024年总生息资产平均收益率为7.29%，而2025年第三季度降至6.12%[19] - 总计息负债平均成本率从2024年的6.72%下降至2025年第三季度的5.26%[19] - 储蓄、货币市场和其他存款平均成本率从2024年的3.66%降至2025年第三季度的3.16%[19] 净息差与净利差 - 净息差从2024年的1.64%改善至2025年第三季度的1.70%[19] - 净利差从2024年的0.57%扩大至2025年第三季度的0.86%[19] - 2024年全年净息差（GAAP）为1.62%，2025年第三季度净息差（GAAP）为1.68%[32] 特定资产/负债平均余额与利率 - 2025年第三季度证券回购协议平均余额为217.12亿美元，平均利率为3.84%[19] - 2025年第三季度贷款和租赁平均余额为5.59亿美元，平均收益率为5.59%[19] - 2025年第三季度联邦基金售出和证券回购协议平均利率为4.41%（剔除净额结算影响）[19] - 高级票据平均余额从2024年的6.28亿美元降至2025年第三季度的5.50亿美元[19] - 可供出售债务证券平均余额从2024年的5.37亿美元降至2025年第三季度的4.60亿美元[19] 信贷损失拨备 - 2024年末贷款和租赁损失拨备为2.061亿美元，较2023年末的2.204亿美元下降6.5%[21] - 2024年全年信贷损失拨备净释放300万美元，而2023年为计提2450万美元[21] - 2025年第三季度末贷款和租赁损失拨备为2.241亿美元，较同年第二季度的2.073亿美元增长8.1%[21] - 2025年第三季度信贷损失拨备净释放1700万美元，而同年第二季度为计提1650万美元[21] - 2024年第四季度信贷损失准备释放1050万美元，而2025年第三季度释放1700万美元[8] - 2020年1月1日采纳ASU 2016-13时，公司增加信贷损失拨备1370万美元[21] 贷款核销与不良资产 - 2024年净核销额为1130万美元，年化净核销率占平均贷款和租赁总额的0.03%[21] - 2025年第三季度末不良贷款和租赁资产为7880万美元，较同年第二季度的9280万美元下降15.1%[21] - 2025年第三季度末不良资产占贷款和租赁总额及OREO的比例为0.18%，低于同年第二季度的0.21%[21] - 2025年第三季度末贷款损失拨备对不良贷款的覆盖率为2.1倍，高于同年第二季度的1.9倍[21] 资产管理规模（AUM） - 2024年第四季度总资产管理规模（AUM）为1,610.4亿美元，较2023年第四季度的1,434.5亿美元增长12.3%[23] - 2024年第四季度资产服务AUM为1,159.7亿美元，财富管理AUM为450.7亿美元[23] - 2024年第四季度股票配置AUM为903.1亿美元，固定收益配置AUM为217.5亿美元[23] - 2024年第四季度现金及其他资产AUM为313.3亿美元，证券借贷抵押品AUM为176.5亿美元[23] - 2024年第四季度WM全球家族办公室AUM为170.2亿美元，AUC为802.4亿美元[23] - 2024年第三季度总AUM达到1,772.7亿美元，较第四季度的1,610.4亿美元环比增长10.1%[23] 托管/管理资产规模（AUC/A） - 2024年第四季度总托管/管理资产规模（AUC/A）为16,788.0亿美元，较2023年第四季度的15,404.9亿美元增长9.0%[23] - 2024年第四季度资产服务AUC/A为12,214.0亿美元，财富管理AUC/A为1,135.2亿美元[23] - 2024年第三季度总AUC/A达到18,247.6亿美元，较第四季度的16,788.0亿美元环比增长8.7%[23] 非GAAP指标使用说明 - 公司使用完全应税等价（FTE）这一非GAAP指标来呈现净利息收入等财务数据，以利于同业比较[26][27] - 公司使用完全应税等价额（FTE）非GAAP指标进行财务衡量，以利于比较[30][31] - 净息差计算基于税收调整等效基础的非GAAP财务衡量指标[18] 税务指标 - 2024年全年有效税率（GAAP）为24.5%，2025年第三季度有效税率（GAAP）为26.1%[32] 投资证券损益 - 2024年第二季度投资证券净损失为1.894亿美元，而第一季度及之后季度接近盈亏平衡[8]