收入和利润表现 - 第三季度净收入为14.29亿美元，同比增长16.7%，环比增长11.3%[3] - 第三季度净利润为2.11亿美元，同比增长33.4%，环比增长36.3%[3] - 第三季度摊薄后每股收益为1.84美元，同比增长37.3%[3] - 公司第三季度非GAAP净收入为14.29亿美元，同比增长16.7%[7] - 公司第三季度非GAAP税前利润为3.03亿美元，同比增长28.4%[7] - 公司第三季度非GAAP净利润为2.24亿美元，同比增长27.4%[7] - 公司第三季度税前利润为8929.1万美元，同比大幅增长113.6%[21] - GAAP净收入为14.294亿美元，较去年同期的12.247亿美元增长16.7%[33] 成本和费用 - 薪酬和福利费用为8.40亿美元，同比增长17.0%[5] - 利息支出为2.05亿美元，同比下降18.3%[5] - 信贷损失拨备为831.6万美元，同比增长57.3%[5] - 薪酬和福利费用为8.398亿美元，占GAAP净收入的58.0%，与去年同期占比持平[33] - 第三季度信贷损失准备金拨备为831.6万美元[27] 业务部门表现：投资银行与交易 - 投资银行业务收入为3.23亿美元，同比增长33.0%，环比增长38.6%[5] - 投资银行业务收入为3.17亿美元，同比增长33.8%[21] - 交易业务收入为1.807亿美元，同比增长41.5%，其中自营交易收入1.167亿美元，增长58.5%[21] 业务部门表现：资产与财富管理 - 资产管理部门收入为4.31亿美元，同比增长12.7%，环比增长6.9%[5] - 资产管理收入为4.314亿美元，较上年同期增长12.8%，主要受私人客户集团收入增长15.1%的推动[15][17] - 全球财富管理净收入为9.074亿美元，较上年同期增长9.7%，税前利润为3.427亿美元，增长13.6%[15] - 全球财富管理总客户资产达5440.10亿美元，较上年同期增长9.6%，其中收费型客户资产为2191.78亿美元，增长14.9%[17] - 全球财富管理净利息收入为2.573亿美元，较上年同期增长6.9%[15] 业务部门表现：机构业务 - 机构业务部门第三季度净收入为5.00亿美元，同比增长34.4%[9] - 机构业务部门第三季度运营贡献为8929万美元，同比增长113.6%[9] - Stifel Financial Corp. 第三季度净收入为5.004亿美元，同比增长34.4%[21] 净利息收入与息差 - 利息收入为4.82亿美元，同比下降5.7%[5] - 合并净利息收入为2.763亿美元，净息差为3.16%，高于去年同期的2.596亿美元和3.09%，也高于上季度的2.703亿美元和3.10%[29] - 总生息资产平均余额为349.804亿美元，利息收入为4.815亿美元，平均收益率为5.51%，低于去年同期的5.108亿美元和6.08%的收益率[29] - 总计贷款平均余额为216.596亿美元，利息收入为3.165亿美元，平均收益率为5.85%，低于去年同期的6.28%[29] - 总付息负债平均余额为306.828亿美元，利息支出为2.052亿美元，平均成本率为2.67%，低于去年同期的3.39%[29] - Stifel Bancorp净利息收入为2.536亿美元，净息差为3.27%，高于去年同期的2.378亿美元和3.17%[31] - Stifel Bancorp总生息资产平均余额为310.03亿美元，利息收入为4.435亿美元，平均收益率为5.72%，低于去年同期的6.26%[31] - 存款平均余额为284.455亿美元，利息支出为1.88亿美元，平均成本率为2.64%，低于去年同期的3.34%[29][31] 盈利能力指标 - 公司第三季度税前利润率为20.0%，同比提升230个基点[9] - 公司非GAAP税前利润率为21.2%，同比提升200个基点[11] - 公司非GAAP普通股有形回报率为24.3%，同比提升480个基点[11] - 所得税前利润率为21.2%，较去年同期的19.2%提升200个基点[33] 资本状况 - 公司一级资本为42.670亿美元，较上年同期增长2.6%，风险加权资产为242.351亿美元，增长4.5%[13] - 公司普通股一级资本比率（CET1）为14.8%，较上年同期的15.0%有所下降[13] - 净资本为5.158亿美元，较上一季度大幅增长35.1%，超额净资本为4.851亿美元，增长36.0%[13] - 宣布的普通股每股现金股息为0.46美元，同比增长9.5%[3] 资产与贷款 - 公司总资产为416.87亿美元，同比增长7.1%[11] - Stifel Bancorp 总资产为326.15亿美元，较上年同期增长7.2%[23] - Stifel Bancorp 总贷款净额为216.347亿美元，同比增长4.9%[23] - 贷款组合中住宅房地产贷款占比最高，达90.859亿美元，占组合的34%[25] - 投资组合以CLO为主，达64.23亿美元，占投资组合的78%[25] - 信贷损失准备金总额为1.642亿美元，占持有投资贷款的0.78%[23][27] 存款与现金 - Stifel Bancorp总存款为301.38亿美元，较上年同期增长7.2%，其中直接财富管理存款大幅增长319.6%至4.28亿美元[19] - 财富管理总现金为423.43亿美元，较上年同期增长9.2%，货币市场共同基金余额增长37.5%至155.38亿美元[19] - 第三方商业国库存款为35.13亿美元，较上年同期大幅增长58.6%[19] 其他财务信息 - 公司普通股有形账面价值为每股34.99美元，同比增长4.1%[11] - 截至2025年9月30日，商誉和无形资产相关的平均递延所得税为8720万美元[36] - 截至2024年9月30日，商誉和无形资产相关的平均递延所得税为7790万美元[36] - 截至2025年6月30日，商誉和无形资产相关的平均递延所得税为8430万美元[36] - 公司于2025年10月22日发布第三季度财报，监管资本金额和比率为估计值[36] - 公司在2024年第一季度开始将某些商业国库存款转移至第三方银行[36] - 公司使用非GAAP财务指标作为补充信息，并提供与GAAP指标的调节表[40] - 前瞻性陈述基于各种假设，实际结果可能因风险和不确定性而存在重大差异[39] - 本财务补充信息应结合公司于2025年10月22日发布的第三季度财报一起阅读[41]