收入和利润表现 - 2025年第三季度归属于普通股股东的净利润为1830万美元，每股摊薄收益0.79美元，同比增长48.7%，超出分析师共识预期0.71美元[3][4] - 2025年第三季度净利润为1829.7万美元，环比大幅增长284.3%[39] - 2025年第三季度净收入为1829.7万美元，环比大幅增长284.3%，但每股基本收益为0.80美元，低于去年同期的0.74美元[45] - 2025年第三季度调整后每股收益为0.77美元，高于第二季度的0.70美元和2024年同期的0.75美元[54] - 2025年第三季度归属于普通股股东的净利润为1829.7万美元，显著高于第二季度的476.2万美元和2024年同期的1230.1万美元[54] - 截至2025年9月30日的九个月，非利息收入总额为1960万美元，同比增加320万美元，增长19.7%[27] - 2025年第三季度非利息收入为818.3万美元，环比增长33.2%，同比增长58.0%[45] - 2025年第三季度非利息收入为818.3万美元，高于第二季度的614.3万美元和2024年同期的517.8万美元[56] - 九个月非利息收入增长部分得益于业务合并中先前收购贷款的534千美元回收款[27] 净利息收入与息差 - 净息差提升至3.60%，较2025年第二季度的3.44%和2024年第三季度的3.13%分别上升16和47个基点[4][12] - 2025年第三季度净利息收入为5360万美元，较2025年第二季度的4820万美元和2024年第三季度的4020万美元有所增长[12] - 2025年第三季度净利息收入为5362.9万美元，环比增长11.2%[39] - 2025年第三季度净利息收入为5362.9万美元，环比增长11.3%，同比增长33.6%[45] - 净利息收入为5362.9万美元，环比增长11.2%（上季度为4820.6万美元），同比增长33.6%（去年同期为4016.9万美元）[48] - 2025年第三季度净利息收入为5362.9万美元，高于第二季度的4820.6万美元和2024年同期的4016.9万美元[56] - 税收等价净息差为3.60%，环比上升0.16个百分点（上季度为3.44%），同比上升0.47个百分点（去年同期为3.13%）[48] - 2025年第三季度税后等效净息差为3.60%，环比增长16个基点[39] 贷款与存款表现 - 贷款总额增至48亿美元，较2024年12月31日的44亿美元增长3.781亿美元（8.5%），但剔除收购影响后有机贷款组合下降5330万美元（1.2%）[4] - 存款总额增至53亿美元，较2024年12月31日的47亿美元增长6.528亿美元（13.9%），剔除收购影响后有机存款增长3300万美元（年化2.8%）[4] - 2025年9月30日总贷款净额为48.21134亿美元，较上季度下降0.2%[39] - 贷款总额（扣除未实现收入）在2025年第三季度末为48.21亿美元，与上季度（48.33亿美元）基本持平，但较去年同期（44.32亿美元）增长8.8%[43] - 2025年9月30日总存款为53.4272亿美元，较上季度下降2.0%[39] - 总存款在2025年第三季度末为53.43亿美元，较上季度（54.50亿美元）下降2.0%，但较去年同期（47.07亿美元）增长13.5%[43] - 贷款总额平均余额为48.042亿美元，环比增长1.7%（上季度为47.246亿美元），同比增长9.0%（去年同期为44.06亿美元），收益率6.30%[48] 成本与费用 - 截至2025年9月30日的九个月，非利息支出总额为1.164亿美元，同比增加2970万美元，增长34.3%[30] - 2025年第三季度非利息支出为3800万美元，较第二季度减少980万美元，下降20.54%[28] - 2025年第三季度非利息支出为3798.2万美元，环比下降20.5%，但较去年同期（2995.9万美元）增长26.8%[45] - 2025年第三季度非利息支出为3798.2万美元，低于第二季度的4779.8万美元，但高于2024年同期的2995.9万美元[56] - 并购相关支出在九个月内增加1140万美元，主要与William Penn收购相关的1120万美元费用有关[30] - 九个月内薪资和福利支出增加1090万美元，部分归因于280万美元的股权激励费用[31] - 九个月内软件许可和使用成本增加250万美元，部分用于新增William Penn分支机构的许可[33] - 九个月内占用费用增加160万美元，主要由于新增零售点的运营成本[34] - 2025年第二季度并购费用高达1101.1万美元，远高于第三季度的23.3万美元和2024年同期的10.9万美元[54] - 并购费用在第三季度减少1080万美元，主要因第二季度发生的William Penn收购相关1120万美元费用不再产生[29] - 平均存款成本为2.37%，较2025年第二季度和2024年第三季度分别下降2个和31个基点[17] - 总利息支出为3.3237亿美元，成本率为2.82%，环比下降0.07个百分点（上季度为2.89%），同比下降0.48个百分点（去年同期为3.30%）[48] 资产与运营效率 - 核心效率比率改善至58.80%，较2025年第二季度的62.56%和2024年第三季度的64.89%有所提升[4][10] - 2025年第三季度核心效率比为58.8%，较第二季度的62.6%和去年同期的64.9%有所改善[35] - 2025年第三季度核心效率比为58.80%，低于第二季度的62.56%和2024年同期的64.89%，表明运营效率提升[56] - 2025年第三季度总资产平均余额为63.85751亿美元，环比增长5.8%[39] - 截至2025年9月30日，公司总资产为62.67亿美元，较上季度（63.55亿美元）下降1.4%，但较去年同期（55.27亿美元）增长13.4%[43] - 总生息资产平均余额增至59.308亿美元，环比增长5.1%（上季度为56.43亿美元），同比增长15.6%（去年同期为51.306亿美元）[48] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.14%，较上季度0.32%显著提升[39] - 2025年第三季度年化平均有形普通股回报率为11.95%，高于第二季度的4.05%和2024年同期的11.69%[55] - 2025年第三季度平均有形股东权益为6.32058亿美元，高于第二季度的5.29843亿美元和2024年同期的4.31103亿美元[55] 信贷质量 - 信贷损失拨备收益为43.4万美元，净冲销额为9.1万美元，占平均贷款总额的比例小于0.002%[19] - 2025年第三季度信贷损失拨备为-43.4万美元，上季度为226.9万美元[39] - 2025年第三季度信贷损失拨备为-43.4万美元（收益），而上一季度为拨备226.9万美元[45] - 2025年9月30日不良贷款率为0.37%，较上季度0.38%略有改善[39] - 贷款信用损失准备期末余额为3733.7万美元，较上季度末的3761.5万美元略有下降[50] - 本季度贷款净冲销额为91万美元（冲销131万美元，收回40万美元），上季度为净冲销811万美元[50] - 不良资产总额为2730.3万美元，较上季度的2803.2万美元减少72.9万美元[50] 资本状况与股东权益 - 2025年9月30日一级资本充足率为10.4%，较上季度下降0.2个百分点[41] - 股东权益在2025年第三季度末为7.96亿美元，较上季度（7.76亿美元）增长2.7%，较去年同期（5.73亿美元）大幅增长39.0%[43] - 有形普通股权益为6.44117亿美元，环比增长3.3%（上季度为6.23704亿美元）[52] - 有形账面价值每股为27.96美元，环比增长2.7%（上季度为27.22美元），同比增长6.1%（去年同期为26.36美元）[52] - 加权平均流通股数从2024年第三季度的1661.2657万股增长至2025年第三季度的2300.5504万股[54] - 现金及现金等价物在2025年第三季度末为2.57亿美元，较上季度（3.37亿美元）显著下降23.7%[43] 并购活动 - 宣布以现金和股票交易方式收购1st Colonial Bancorp, Inc.，交易价值近1.01亿美元[6] - 宣布收购Cumberland Advisors，其截至2025年6月30日的年化收入为900万美元，将带来约33亿美元的新增管理资产[6]