根据您的要求，我已将提供的所有关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 收入和利润表现 - 净收入为1700万美元，摊薄后每股收益为0.82美元；调整后收益为1810万美元，合每股0.87美元[7] - 2025年第三季度净利息收入为5100万美元，环比增长2%，同比增长36%[9][10] - 2025年第三季度净利息收入为5100.8万美元，较2024年同期的3752.1万美元增长36.0%[37] - 2025年第三季度净收入为1701.5万美元，相比2024年同期的净亏损9570.7万美元实现扭亏为盈[37] - 2025年第三季度稀释后每股收益为0.82美元，相比2024年同期的每股亏损6.05美元大幅改善[37] - 2025年前九个月净收入为4213.3万美元，相比2024年同期的净亏损7661.9万美元显著好转[37] - 净利息收入在2025年第三季度达到5.22亿美元，较2024年同期的3.88亿美元增长34.4%[38] - 2025年前九个月净利息收入达15.2亿美元，较2024年同期的11.25亿美元增长35.1%[43] - 2025年前九个月净利息收入为1.484亿美元，较2024年同期的1.086亿美元大幅增长36.7%[36] - 2025年前九个月净利息收入为1.48429亿美元，较2024年同期的1.08599亿美元增长36.7%[61] - 2025年前九个月净收入为4213.3万美元，而2024年同期为净亏损7661.9万美元，业绩显著改善[36] - 2025年第三季度基本每股收益为0.73美元，而2024年第四季度因投资损失导致每股亏损6.05美元[36] - 2025年第三季度经调整后每股收益为0.87美元，2024年同期为0.58美元[59] - 2025年前九个月经调整后收益为4353.2万美元，2024年同期为2176.2万美元[59] - 2025年第三季度净利息收入为5100.8万美元，环比增长2.1%[61] - 2025年第三季度税前拨备前净收入为2362.4万美元，环比下降3.4%[61] - 2025年前九个月税前拨备前净收入为6937万美元，而2024年同期为亏损9760.9万美元[61] 成本和费用 - 非利息支出为3760万美元，其中包括65.5万美元的债务清偿损失和13.2万美元的并购相关成本[7] - 效率比率为58.21%[7] - 2025年第三季度非利息支出为3763.7万美元，较2024年同期的3576.7万美元增长约5.2%[36] - 2025年前九个月非利息支出为1.097亿美元，较2024年同期的1.071亿美元小幅增长2.4%[36] - 总存款平均成本从2024年9月的2.14%降至2025年9月的1.91%[38] - 付息存款成本从2024年9月的2.58%降至2025年9月的2.31%[38] - 货币市场存款平均余额从2024年9月的10.47亿美元降至2025年9月的9.82亿美元，成本从2.95%降至2.50%[38] - 定期存款平均余额稳定在14.3亿美元左右，成本从2024年9月的4.22%微降至2025年9月的3.99%[38] - 资金成本从2024年前九个月的2.39%降至2025年同期的2.00%[43] - 效率比率从2024年第三季度的70.32%改善至2025年第三季度的58.21%[57] - 2025年第三季度非利息支出为3763.7万美元，环比增长5.2%[61] - 2025年前九个月非利息支出为1.09697亿美元，较2024年同期的1.07124亿美元增长2.4%[61] 非利息收入表现 - 非利息收入为1030万美元，其中包括61.1万美元的负MSR估值调整[7] - 投资服务和信托活动收入为405.9万美元，环比增长10%，同比增长19%[12] - 财富管理业务推动非利息收入同比增长19.0%[6] - 2024年第四季度投资证券出现重大净损失1.40182亿美元，导致该季度非利息收入总额为负13.0388亿美元[36] - 2025年前九个月非利息收入总额为3063.8万美元，而2024年同期为亏损9908.4万美元，实现扭亏为盈[36] - 2025年第三季度非利息收入为1025.3万美元，与上季度基本持平[61] - 2025年前九个月非利息收入为3063.8万美元，而2024年同期为亏损9908.4万美元[61] 资产与负债规模 - 年化贷款增长率为3.5%，总存款较上一季度增长1.7%[7] - 2025年第三季度总资产为62.5亿美元，较2025年第二季度的61.6亿美元增长0.9亿美元，但较2024年同期的65.5亿美元减少3亿美元[18] - 2025年第三季度投资贷款净额为44.2亿美元，较2025年第二季度增长3840万美元（0.9%），较2024年同期增长9090万美元（2.1%）[19] - 2025年第三季度投资证券为11.8亿美元，较2025年第二季度减少5940万美元，较2024年同期大幅减少4.474亿美元[20] - 2025年第三季度总存款为54.8亿美元，较2025年第二季度增长9090万美元（1.7%），较2024年同期增长1.103亿美元（2.1%）[22] - 2025年第三季度无息存款为9.581亿美元，较2025年第二季度增长4740万美元，较2024年同期增长4040万美元[22] - 2025年第三季度借款总额为9800万美元，较2025年第二季度减少1430万美元，较2024年同期大幅减少4.277亿美元[23] - 2025年第三季度股东权益为6.06056亿美元，较2025年第二季度增长1700万美元，较2024年同期增长4380万美元[24] - 总资产从2024年9月30日的65.52亿美元下降至2025年9月30日的62.50亿美元，降幅约为4.6%[35] - 总存款从2024年9月30日的53.69亿美元增长至2025年9月30日的54.79亿美元，增幅约为2.0%[35] - 投资贷款净额从2024年9月30日的42.75亿美元微增至2025年9月30日的43.68亿美元，增幅约为2.2%[35] - 可供出售债务证券从2024年9月30日的16.23亿美元下降至2025年9月30日的11.76亿美元，降幅约为27.5%[35] - 现金及现金等价物从2024年9月30日的2.02亿美元增长至2025年9月30日的2.72亿美元，增幅约为34.6%[35] - 短期借款从2024年9月30日的4.11亿美元大幅减少至2025年9月30日的0美元[35] - 未计息存款从2024年9月30日的9.18亿美元增长至2025年9月30日的9.58亿美元，增幅约为4.4%[35] - 留存收益从2024年9月30日的2.06亿美元增长至2025年9月30日的2.45亿美元，增幅约为18.5%[35] - 累计其他综合损失从2024年9月30日的5884万美元收窄至2025年9月30日的4938万美元[35] - 2025年9月30日总存款额为547.90亿美元，较2024年同期的536.87亿美元增长2.1%[37] - 贷款平均余额从2024年9月的43.12亿美元增至2025年9月的43.93亿美元，收益率稳定在5.85%左右[38] - 总生息资产平均余额从2024年9月的61.68亿美元降至2025年9月的58.08亿美元，但收益率从4.84%升至5.48%[38] - 公司总资产从2024年9月30日的65.525亿美元降至2025年9月30日的62.498亿美元[49] 净息差与盈利能力指标 - 净息差（税收等价）为3.57%，核心净息差扩大1个基点至3.50%[7] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为1.09%，相比2024年同期的-5.78%大幅提升[37] - 净息差在2025年第三季度为3.57%，较2024年同期的2.51%显著改善106个基点[38] - 2025年第三季度年化平均有形股本回报率为14.08%，显著高于2024年同期的-82.78%[51] - 2025年第三季度净息差（税后等价）为3.57%，高于2024年同期的2.51%[53] - 2025年第三季度贷款收益率（税后等价）为5.85%，与上一季度5.81%基本持平[55] 信贷质量 - 信用损失费用从第二季度1210万美元下降至140万美元[26][27] - 净冲销额从第二季度19万美元大幅上升至1530万美元，净冲销率从0.02%上升至1.38%[26][27] - 信贷损失拨备从6580万美元下降至5190万美元，拨备覆盖率从1.50%下降至1.17%[26][28] - 不良贷款从3720万美元下降至3000万美元，不良贷款率从0.85%下降至0.68%[26][27] - 特别关注贷款从9900万美元下降至8100万美元，降幅18%[27] - 分类贷款从1.27亿美元上升至1.40亿美元，增幅10%[27] - 第三季度确认了1460万美元的商业房地产单笔信贷冲销[27] - 信贷损失费用为210万美元，主要用于支持有机贷款增长[28] - 非应计贷款余额从3670万美元下降至2870万美元[29] - 不良资产从4060万美元下降至3390万美元，不良资产率从0.66%下降至0.54%[26][27] - 信贷损失拨备在2025年6月30日为6580万美元，高于2025年9月30日的5190万美元[35] - 2025年第三季度信贷损失费用为168.7万美元，较2024年同期的129.1万美元上升30.7%[36] - 2025年前九个月信贷损失费用为1570.8万美元，较2024年同期的749.1万美元激增109.7%[36] - 2025年第三季度信贷损失费用为213.2万美元，较上一季度的1188.9万美元下降82.1%[37] - 2025年第三季度净冲销额为1533.2万美元，净冲销率为1.38%，显著高于2024年同期的0.16%[37] - 2025年9月30日不良贷款率为0.68%，高于2024年同期的0.51%[37] 资本状况与资本活动 - 有形账面价值每股24.96美元，增长4.3%[7] - 公司于2025年7月30日赎回全部6500万美元次级票据，并于2025年7月29日发行5000万美元高级定期票据[23] - 截至2025年9月30日，公司一级杠杆率为9.73%，普通股一级资本充足率为11.10%，总资本充足率为13.08%[24] - 2025年初至9月30日，公司以平均每股27.44美元回购203,802股普通股，总成本560万美元，当前回购计划剩余额度940万美元[25] - 2025年9月30日普通股权一级资本比率为11.10%，高于2024年同期的9.91%[37] - 有形普通股权益比率从2024年9月30日的7.22%上升至2025年9月30日的8.36%[49] - 有形账面价值从2024年9月30日的22.43美元增至2025年9月30日的24.96美元[49] 业务线表现 - 商业和工业贷款同比增长10.9%[6]