根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。归类结果如下： 净利润和每股收益 - 2025年第三季度净利润为890万美元，同比增长35.9%[6][7] - 2025年第三季度净收入为885.4万美元，较2024年同期的651.6万美元增长35.9%[25] - 2025年前九个月净收入为2351.6万美元，较2024年同期的1755.7万美元增长34.0%[25] - 2025年第三季度基本每股收益为0.64美元，较2024年同期的0.48美元增长33.3%[25] 净利息收入 - 2025年第三季度净利息收入为2.6901亿美元，较2024年同期的2.1589亿美元增长24.6%[24] - 2025年前九个月净利息收入为7.6521亿美元，较2024年同期的6.3082亿美元增长21.3%[24] - 净利息收入在第三季度同比增长24.6%，从2159万美元增至2690万美元，净息差从2.71%扩大至3.40%[35] - 前三季度净利息收入同比增长21.3%，从6308万美元增至7652万美元，净息差从2.68%扩大至3.22%[36] 贷款利息收入 - 2025年第三季度贷款利息收入为4101.3万美元，较2024年同期的3687.3万美元增长11.2%[24] - 2025年前九个月贷款利息收入为11.7615亿美元，较2024年同期的10.8666亿美元增长8.2%[24] - 贷款总额同比增长3.8%，从25.5亿美元增至26.5亿美元，收益率从5.78%升至6.19%[35] - 前三季度贷款平均余额从25.6亿美元增至26.2亿美元，收益率从5.66%提升至6.00%[36] - 贷款总额增长至117.615亿美元，收益率从5.66%提升至6.00%[38] - 剔除摊销/增值影响后，第三季度贷款核心收益率为6.09%，仍高于去年同期的5.62%[37] 存款利息支出 - 2025年第三季度存款利息支出为1506万美元，较2024年同期的1694.7万美元下降11.1%[24] - 2025年前九个月存款利息支出为4.3861亿美元，较2024年同期的4.8714亿美元下降10.0%[24] - 付息负债总成本在第三季度从3.21%下降至2.83%，主要因储蓄存款成本从2.78%降至2.46%以及定期存款成本从3.75%降至3.34%[35] - 付息负债平均余额从58.639亿美元降至52.457亿美元，付息成本从3.16%降至2.84%[38] - 定期存款平均余额从18.423亿美元降至15.852亿美元，成本从3.71%降至3.40%[38] - NOW账户和储蓄存款平均余额从30.291亿美元降至28.009亿美元，成本从2.71%降至2.40%[38] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入为435.7万美元，较2024年同期的396万美元增长10.0%[24] - 2025年前九个月非利息收入为1245.4万美元，较2024年同期的1162.2万美元增长7.2%[24] 贷款信用损失拨备 - 2025年第三季度贷款信用损失拨备为557万美元，较2024年同期的282万美元增长97.5%[24] - 2025年前九个月贷款信用损失拨备为2029万美元，较2024年同期的598万美元增长239.3%[24] 税前收入 - 2025年第三季度税前收入为1123.4万美元，较2024年同期的810.9万美元增长38.5%[25] - 2025年前九个月税前收入为2969.2万美元，较2024年同期的2204.6万美元增长34.7%[25] 非利息支出 - 2025年第三季度总非利息支出为1973.9万美元，较2024年同期的1742.5万美元增长13.3%[25] - 2025年第三季度数据加工支出为110.9万美元，较2024年同期的33.9万美元激增227.1%[25] 净利息收益率和息差 - 净利息收益率为3.40%，同比上升69个基点[7] - 2025年第三季度净息差为3.40%，较2024年同期的2.71%上升69个基点[31] - 净息差从2.68%扩大至3.22%，增长了54个基点[38] - 净利息收入对应的平均资产利差从2.01%扩大至2.58%[38] 资产和贷款规模 - 总贷款净额达26.6亿美元，同比增长4.9%（增加1.23亿美元）[7][11] - 截至2025年9月30日贷款净额为26.32668亿美元，较2024年同期的25.12852亿美元增长4.8%[27] - 截至2025年9月30日，贷款总额为26.58亿美元，较2024年同期的25.35亿美元增长4.9%[31] 存款规模 - 总存款达27.5亿美元，同比增长2.5%（增加6710万美元）[7][8] - 截至2025年9月30日总存款为27.51911亿美元，较2024年同期的26.84813亿美元增长2.5%[28] 资产和收益回报率 - 2025年前九个月年化平均资产回报率为0.94%，较2024年同期的0.71%上升32个基点[31] - 2025年前九个月年化平均股本回报率为8.99%，较2024年同期的7.28%上升171个基点[31] 效率比率 - 效率比率改善至63.11%，去年同期为67.98%[7] 资产质量 - 不良贷款总额为520万美元，占贷款总额的0.19%[7][12] - 2025年第三季度不良贷款率为0.19%，高于2024年同期的0.11%[32] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为2748万美元，覆盖不良贷款的比率为532.98%[32] 贷款组合构成 - 商业房地产贷款占贷款组合的51.0%，其中工业地产占比最高，为10.4%[13] 资本比率 - 一级杠杆比率为8.74%，去年同期为8.04%[7][16] 股息信息 - 2025年第三季度宣布每股现金股息为0.2275美元，同比增长2.8%[17] - 截至2025年9月30日的九个月股息支付率为38.64%，去年同期为50.99%[18] 总资产 - 截至2025年9月30日总资产为33.90752亿美元，较2024年同期的33.89185亿美元基本持平[27] - 截至2025年9月30日，公司总资产为33.91亿美元[29] 股东权益和留存收益 - 2025年第三季度总股东权益为3.6178亿美元，较2024年第四季度的3.3521亿美元增长7.9%[29] - 2025年第三季度留存收益为2.5118亿美元，较2024年同期的2.3047亿美元增长9.0%[29] - 公司股东权益在第三季度从3.29亿美元增长至3.57亿美元，增幅为8.8%[35] - 2025年第三季度有形账面价值为每股19.71美元，较2024年同期的17.72美元增长11.2%[31] 生息资产 - 总生息资产平均余额从31.8亿美元微降至31.7亿美元，但收益率从5.27%提升至5.62%[35] - 总生息资产平均余额增长至128.978亿美元，收益率从5.17%提升至5.42%[38] 投资证券 - 应税证券投资平均余额从4.2亿美元增至4.5亿美元，收益率从2.03%显著上升至2.54%[35] - 应税投资证券平均余额为8.403亿美元，收益率从1.87%提升至2.47%[38] - 免税投资证券平均余额为2.24亿美元，收益率从2.03%微升至2.22%[38] 其他资产和借款 - 售出联邦基金及其他资产平均余额从1.97亿美元大幅减少至5610万美元，收益率从5.76%降至4.08%[35] - 其他借款平均余额为6.927亿美元，成本为4.18%[38]