收入和利润 - 第三季度归属于公司的净收入为1480万美元，摊薄后每股收益0.35美元，低于第二季度的2300万美元和每股0.55美元[2] - 拨备前净收入为3360万美元，较第二季度的3590万美元减少220万美元，下降6.3%[4] - 2025年第三季度归属于公司的净利润为1475.6万美元，核心净利润为1642.5万美元[29][30] - 2025年第三季度核心拨备前净收入为3576.5万美元[29] - 2025年第三季度核心净收入为1642.5万美元，核心平均资产回报率为0.64%[21] - 2025年第三季度资产回报率为0.57%，核心资产回报率为0.64%[30] - 2025年第三季度净资产收益率为6.21%，核心净资产收益率为6.91%[30] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为0.57%，低于第二季度的0.90%[20] 净利息收入与净息差 - 净利息收入为9420万美元，较第二季度的9050万美元增加370万美元，增长4.1%[4] - 净息差为3.92%，高于第二季度的3.81%[3] - 净利息收入在2025年第三季度为9415.2万美元，较第二季度的9047.9万美元增长4.0%[19] - 2025年第三季度净息差为3.92%，较第二季度的3.81%上升11个基点[20] - 2025年第三季度净利息收入为94.152百万美元，较上季度90.479百万美元增长4.1%，较去年同期80.999百万美元增长16.3%[35] - 2025年前九个月净利息收入为270.535百万美元，较去年同期238.322百万美元增长13.5%[36] - 2025年第三季度净息差为3.92%，较上季度3.81%上升11个基点，较去年同期3.49%上升43个基点[35] - 2025年前九个月净息差为3.83%，较去年同期3.52%上升31个基点[36] 资产与投资 - 总资产为104亿美元，较第二季度的103亿美元增加7550万美元，增长0.7%[3] - 投资证券为23亿美元，较第二季度的20亿美元增加3.368亿美元，增长17.1%[3] - 总资产在2025年9月30日达到104.10亿美元，较2025年6月30日的103.35亿美元增长0.7%[19] - 总投资在2025年9月30日为23.08亿美元，较2025年6月30日的19.71亿美元增长17.1%[19] - 2025年9月30日总资产为104.102亿美元，较2024年12月31日的99.017亿美元增长5.1%[31] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券公允价值为21.22亿美元，较2024年12月31日的14.37亿美元增长47.7%[55] - 2025年前九个月平均生息资产超出平均计息负债的差额为2.114十亿美元，较去年同期1.742十亿美元增长21.4%[36] 贷款组合 - 总贷款为69亿美元，较第二季度的72亿美元减少2.474亿美元，下降3.4%[3] - 总贷款在2025年9月30日为69.42亿美元，较2025年6月30日的71.89亿美元下降3.4%[19] - 截至2025年9月30日，投资贷款总额为69.42亿美元，较2025年6月30日的71.83亿美元下降3.4%[55][57] - 2025年第三季度贷款组合平均余额为69.464亿美元，利息收入为1.214亿美元，收益率为6.93%[34] - 2025年前九个月贷款组合平均余额为7.079十亿美元，收益率为6.89%，较去年同期7.08%下降19个基点[36] - 截至2025年9月30日，商业房地产投资贷款为25.63亿美元，较2024年9月30日的24.62亿美元增长4.1%[57] 存款 - 总存款为83亿美元，较上季度减少560万美元，下降0.1%；核心存款为62亿美元，增加5940万美元，增长1.0%[3] - 截至2025年9月30日，总存款为83.01亿美元，较2024年12月31日的78.55亿美元增长5.7%[55] - 截至2025年9月30日，公司总存款为83.01亿美元，较2024年12月31日的78.55亿美元增长5.7%[71] - 2025年第三季度总存款平均余额为6.481十亿美元，成本率为2.41%，较去年同期成本率2.99%下降58个基点[35] - 2025年第三季度货币市场存款平均余额为1.919十亿美元，成本率为3.72%，较去年同期4.34%下降62个基点[35] - 2025年第三季度国内存款为57.33亿美元，较2024年第四季度的52.78亿美元增长8.6%[71] - 来自委内瑞拉的境外存款在2025年9月30日为18.82亿美元，与2024年同期基本持平[71] 信贷质量与拨备 - 不良资产总额为1.399亿美元，较第二季度的9790万美元增加4200万美元，上升42.9%[4] - 信贷损失拨备为1460万美元，较第二季度的610万美元增加850万美元，大幅上升140.9%[4] - 不良资产占总资产比率在2025年9月30日为1.34%，高于2025年6月30日的0.95%[20] - 2025年第三季度信贷损失拨备为1460万美元，其中贷款信用损失拨备为1530万美元[26][29] - 截至2025年9月30日，总不良资产为1.399亿美元，较2025年6月30日的9787万美元增长43%[64] - 2025年9月30日的不良贷款总额为1.243亿美元，较上一季度增长50.7%[64] - 2025年第三季度非应计贷款总额为1.229亿美元，较第二季度的8129万美元增长51.2%[64] - 截至2025年9月30日，被归类为“特别提及”或“次级”的贷款总额为4.662亿美元，较2024年同期的1.906亿美元增长144.6%[67] - 商业地产非业主占用类不良贷款在2025年第三季度增至437.4万美元，而第二季度为102.2万美元[64] - 多户住宅地产贷款在2025年9月30日首次出现不良，金额为701.8万美元[64] - 2025年第三季度平均不良贷款与平均总贷款比率为1.30%，较上季度1.35%及去年同期1.54%有所改善[35] 非利息收入 - 2025年第三季度非利息收入总额为1729.1万美元，而2024年同期为亏损4768.3万美元，主要由于证券投资组合重新定位造成6848.4万美元净损失[40][41] - 2025年第三季度证券净收益为120.3万美元，而2024年同期为净损失6848.4万美元，该损失主要源于2024年第三季度启动的投资组合重新定位[40][41] - 2025年第三季度衍生品净损失为138.3万美元，主要与TBA MBS衍生品合约的未实现损失有关，而2024年同期无衍生品损失[40][43] - 2025年第三季度其他非利息收入为117.3万美元，较2024年同期的401.2万美元显著下降，2025年前九个月包含约280万美元的非经常性项目[40][44] 非利息支出 - 2025年第三季度非利息支出总额为7783.5万美元，略高于2024年同期的7620.8万美元[48] - 2025年第三季度薪酬与员工福利支出为3509.4万美元，占总非利息支出的45.1%，与2024年同期的45.9%占比相近[48] - 2025年第三季度专业服务与其他费用为1599.7万美元，占总支出的20.6%，高于2024年同期的18.0%[48] - 2025年第三季度其他房地产持有及收回资产费用净额为21.5万美元，显著低于2024年同期的553.5万美元[48] - 2025年第三季度其他运营费用为742.5万美元，占总支出的9.4%，高于2024年同期的4.1%[48] - 2025年第三季度效率比率为69.84%，核心效率比率为67.96%[30] - 2025年第三季度非经常性非利息支出为197.7万美元，主要包括贷款估值损失和抵押业务缩减成本[29] - 2025年第三季度其他房地产资产估值费用为50万美元，较2024年同期的570万美元下降91.2%[51] - 2025年第三季度与Amerant Mortgage相关的费用为210万美元，较2024年同期的390万美元下降46.2%[53] 资本管理与股东回报 - 公司于2025年第三季度以约1000万美元回购了487,657股A类普通股，加权平均价格为每股20.51美元[23] - 2025年第三季度每股现金股息为0.09美元，季度股息支付总额为380万美元[24] - 2024年9月27日公司完成公开发行8,684,210股A类普通股，每股公开发行价格为19.00美元[25] - 截至2025年9月30日，有形普通股权益为9.213亿美元，较2024年12月31日的8.662亿美元增长6.4%[31] - 有形普通股权益比率从2024年9月30日的8.51%上升至2025年9月30日的8.87%[31] - 2025年9月30日每股有形账面价值为22.32美元，高于2024年9月30日的20.87美元[31] - 贷款存款比在2025年9月30日为83.63%，较2025年6月30日的86.55%下降[20] 投资证券收益 - 2025年第三季度债务证券平均余额为19.738亿美元，利息收入为2415万美元，收益率为4.85%[34] - 2025年第三季度交易性债务证券平均余额为1.194亿美元，利息收入为167万美元，收益率为5.53%[34] - 2025年前九个月可供出售债务证券平均余额为1.741十亿美元，收益率为4.92%，较去年同期4.36%上升56个基点[36] 业务调整与一次性项目 - 2024年第三季度投资组合重组导致税前净损失6850万美元，并在2024年第四季度产生额外810万美元损失[32] - 2025年第三季度出售一笔不良贷款产生损失90万美元，该贷款出售时未偿余额为3040万美元[32] - 2024年第四季度出售323笔商业目的抵押贷款组合产生损失1260万美元，该组合余额约为7140万美元[32] - 待售贷款总额从2024年9月30日的5.978亿美元大幅下降至2025年9月30日的0美元，主要因休斯顿交易完成[60] - 截至2025年9月30日，公司无持有待售贷款，而2024年9月30日持有待售贷款包括与休斯顿交易相关的553.9百万美元[55][59] - 2025年前九个月平均待售贷款余额为361万美元，较2024年同期的3528万美元大幅下降90%[37] 其他财务数据 - 2025年第三季度向商业存款人提供的收益抵免为350万美元，较2025年第二季度的260万美元增长34.6%[52] - 截至2025年9月30日，衍生资产总公允价值为4080万美元，较2024年9月30日的5230万美元下降22.0%[58] - 截至2025年9月30日，Amerant Mortgage全职员工人数为5人[27]