收入和利润表现 - 2025年7-9月营业收入为33.51亿元人民币，同比下降0.22%[5] - 2025年1-9月营业收入为110.13亿元人民币，同比增长5.03%[5] - 2025年7-9月归属于母公司股东的净利润为9.27亿元人民币，同比增长13.90%[5] - 2025年1-9月归属于母公司股东的净利润为39.92亿元人民币，同比增长15.54%[5] - 2025年1-9月扣除非经常性损益后归属于母公司股东的净利润为39.63亿元人民币，同比增长17.54%[5] - 2025年前三季度，归属于母公司股东的净利润为39.92亿元，同比增长15.54%[25] - 2025年前三季度，营业收入为110.13亿元，同比增长5.03%[25] - 营业收入为110.13亿元人民币，较2024年同期的104.86亿元增长5.04%[53] - 净利润为41.25亿元人民币，较上年同期的35.60亿元增长15.8%[55] - 归属于母公司股东的净利润为39.92亿元人民币，较上年同期的34.55亿元增长15.5%[55] - 2025年7-9月基本每股收益为0.12元/股，同比增长20.00%[5] - 2025年1-9月基本每股收益为0.65元/股，同比增长18.18%[5] - 基本每股收益为0.65元人民币，较上年同期的0.55元增长18.2%[57] 收入构成 - 2025年前三季度，利息净收入为81.39亿元，同比增长12.00%[25] - 利息净收入为81.39亿元人民币，较2024年同期的72.67亿元增长12.00%[53] - 手续费及佣金净收入为12.32亿元人民币，较2024年同期的12.77亿元下降3.52%[53] - 投资收益为18.98亿元人民币，较2024年同期的10.03亿元增长89.31%[53] 成本和费用 - 信用减值损失为31.60亿元人民币，较2024年同期的31.00亿元增长1.94%[53] - 成本收入比从2024年末的34.95%显著改善至2025年9月末的27.37%[12] 资产质量与风险管理 - 不良贷款率从2024年末的1.14%改善至2025年9月末的1.10%[12] - 拨备覆盖率从2024年末的241.32%显著提升至2025年9月末的269.97%[12] - 截至2025年9月末，不良贷款率为1.10%，较上年末下降0.04个百分点[26] 资本充足率 - 资本充足率从2024年末的13.80%下降至2025年9月末的13.14%[12] - 核心一级资本充足率从2024年末的9.11%下降至2025年9月末的8.75%[12] 资产与负债规模 - 2025年9月30日资产总额为7655.71亿元人民币，较2024年末增长10.96%[5] - 2025年9月30日负债总额为7184.17亿元人民币，较2024年末增长11.37%[5] - 截至2025年9月末，公司总资产为7,655.71亿元，较上年末增长10.96%[24] - 截至2025年9月末，公司总负债为7,184.17亿元，较上年末增长11.37%[24] - 资产总计为7655.71亿元人民币，较2024年末的6899.63亿元增长10.96%[46][50] - 归属于母公司股东权益合计为461.03亿元人民币，较2024年末的439.32亿元增长4.94%[50] - 未分配利润为95.23亿元人民币，较2024年末的66.95亿元增长42.25%[50] 贷款业务 - 客户贷款总额从2024年末的3406.90亿元增长10.16%至2025年9月末的3752.98亿元[13] - 公司类贷款从2024年末的2623.54亿元增长14.56%至2025年9月末的3005.60亿元[13] - 截至2025年9月末，客户贷款总额为3,752.98亿元，较上年末增长10.16%[24] - 发放贷款和垫款为3655.96亿元人民币，较2024年末的3325.54亿元增长9.94%[46] - 截至2025年9月末，绿色贷款余额为548.30亿元，较上年末大幅增长46.80%[29] - 截至2025年9月末，普惠贷款余额为501.43亿元，较上年末增长11.21%[30] 存款业务 - 客户存款总额从2024年末的4320.24亿元增长11.50%至2025年9月末的4817.27亿元[13] - 截至2025年9月末，客户存款总额为4,817.27亿元，较上年末增长11.50%[24] - 吸收存款为4911.51亿元人民币，较2024年末的4434.26亿元增长10.76%[48] 现金流量 - 2025年1-9月经营活动产生的现金流量净额为130.55亿元人民币，同比下降43.36%[5] - 经营活动产生的现金流量净额为130.55亿元人民币，较上年同期的230.50亿元下降43.4%[60] - 投资活动所用的现金流量净额为286.55亿元人民币，较上年同期的51.77亿元支出扩大453.4%[62] - 筹资活动产生的现金流量净额为67.61亿元人民币，上年同期为净支出46.75亿元[62] - 吸收存款净增加497.03亿元人民币，较上年同期的421.30亿元增长18.0%[60] - 发放贷款和垫款净增加357.03亿元人民币，较上年同期的319.66亿元增长11.7%[60] - 向中央银行借款净增加182.04亿元人民币，较上年同期的101.03亿元增长80.2%[60] - 期末现金及现金等价物余额为222.75亿元人民币，较上年同期的287.77亿元下降22.6%[64] 盈利能力指标 - 平均总资产回报率从2024年末的0.68%提升至2025年9月末的0.76%[12] 流动性指标 - 流动性覆盖率从2024年末的203.02%下降至2025年9月末的146.10%[12] 股东信息与股权结构 - 报告期末普通股股东总数46,057户[33] - 香港中央结算（代理人）有限公司为第一大股东，持股比例为21.46%，持股数量为1,248,808,894股[33] - 意大利联合圣保罗银行为第二大股东，持股比例为17.50%，持股数量为1,018,562,076股[33] - 青岛国信产融控股（集团）有限公司为第三大股东，持股比例为11.66%，持股数量为678,801,743股[33] - 青岛海尔产业发展有限公司持股比例为9.15%，其中持有有限售条件股份数量为409,693,339股[33] - 青岛国信产融控股计划增持股份，目标使其合计持股比例达到19.00%至19.99%[38] - 截至报告期末，青岛国信产融控股已通过港股通增持H股24,178,500股，占股份总数的0.42%[39] - 青岛海尔产业发展有限公司、青岛海尔空调电子有限公司及海尔智家股份有限公司同属海尔集团，存在一致行动关系[34] - 报告期末A股股东45,914户，H股登记股东143户[34] - 意大利联合圣保罗银行持有1,015,380,976股H股，另有3,181,100股H股代理于香港中央结算名下[34]