收入和利润（同比环比） - 2025年1-9月营业净收入为251,282百万元，同比下降0.52%[6] - 2025年1-9月税前利润为135,089百万元，同比增长0.76%[6] - 2025年1-9月归属于本行股东的净利润为113,772百万元，同比增长0.52%[6] - 2025年7-9月营业净收入为81,359百万元，同比增长2.11%[6] - 2025年7-9月归属于本行股东的净利润为38,842百万元，同比增长1.04%[6] - 2025年1-9月营业净收入2512.82亿元，同比下降0.52%[13] - 2025年1-9月归属于股东净利润1137.72亿元，同比增长0.52%[13] - 2025年1-9月归属于本行股东的净利润为113,772百万元，较2024年同期113,184百万元增长0.52%[47] - 2025年1-9月税前利润为135,089百万元，与2024年同期的134,074百万元基本持平[51] 净利息收入 - 2025年1-9月净利息收入1600.42亿元，同比增长1.74%，占营业净收入63.69%[13][16] - 2025年1-9月净利息收入为1600.42亿元人民币，同比增长1.74%[17] - 2025年第三季度净利息收入为539.57亿元人民币，环比增长1.63%[18] - 2025年1-9月净利息收入为160,042百万元，较2024年同期157,298百万元增长1.74%[47] 非利息收入 - 2025年1-9月非利息净收入为912.40亿元人民币，同比下降4.27%[19] - 2025年1-9月财富管理手续费及佣金收入为206.70亿元人民币，同比增长18.76%[20] 成本和费用 - 2025年1-9月经营费用为828.33亿元人民币，同比增长0.80%[21] - 2025年1-9月信用减值损失为333.51亿元人民币，同比下降8.24%[22] 资产质量 - 报告期末不良贷款余额674.25亿元，不良贷款率0.94%[14] - 报告期末拨备覆盖率405.93%，较上年末下降6.05个百分点[14] - 公司不良贷款余额为674.25亿元，较上年末增加18.15亿元，不良贷款率为0.94%[29] - 公司关注贷款余额为1,018.47亿元，较上年末增加127.67亿元，关注贷款率为1.43%[29] - 公司逾期贷款余额为958.64亿元，较上年末增加39.89亿元，逾期贷款率为1.34%[29] - 贷款和垫款总额为6,769.85亿元，不良贷款率为0.91%，关注贷款率为1.41%，逾期贷款率为1.31%[32] - 公司新生成不良贷款480.03亿元，不良贷款生成率（年化）为0.96%，同比下降0.06个百分点[34] - 公司处置不良贷款476.39亿元，其中常规核销164.22亿元，现金清收49.62亿元，不良资产证券化243.61亿元[34] - 贷款损失准备余额为2,621.23亿元，拨备覆盖率为426.89%，贷款拨备率为3.87%[35] - 零售贷款中，信用卡贷款不良率最高，为1.74%，关注贷款率为4.63%[32] 贷款业务 - 报告期末贷款总额71362.85亿元，较上年末增长3.60%[13] - 截至报告期末公司贷款总额为31503.44亿元人民币，较上年末增长10.01%[24] - 公司贷款和垫款总额为67,698.52亿元，较2024年末的65,477.20亿元有所增加[30] - 贷款和垫款总额从6,632,548百万元增至6,873,462百万元，增长3.6%[49] - 制造业贷款余额为7,003.75亿元，不良贷款率为0.45%[30] 存款业务 - 截至报告期末客户存款总额为95186.97亿元人民币，较上年末增长4.64%[25] - 截至报告期末活期存款占客户存款比例为49.08%[25] - 客户存款从9,195,329百万元增至9,608,951百万元，增长4.5%[50] 净息差与收益率 - 2025年1-9月净利差1.77%，净利息收益率1.87%，同比分别下降10和12个基点[16] - 2025年1-9月净利息收益率为1.87%，同比下降12个基点[17] - 2025年1-9年化平均总资产收益率1.22%，同比下降0.11个百分点[13] - 年化后归属于本行普通股股东的加权平均净资产收益率为13.96%，下降1.42个百分点[6] 资本充足率 - 集团高级法下资本充足率为17.59%，一级资本充足率为16.25%，核心一级资本充足率为13.93%，较上年末分别下降1.46、1.23和0.93个百分点[38][39] - 集团杠杆率为8.22%，较上年末下降0.24个百分点[39] - 核心一级资本净额为10,638.36亿元，较上年末增长3.99%[39] - 高级法下核心一级资本充足率为13.71%，较上年末下降1.13个百分点[40][41] - 高级法下一级资本充足率为16.09%，较上年末下降1.44个百分点[40][41] - 高级法下资本充足率为17.40%，较上年末下降1.77个百分点[40][41] 零售业务 - 公司管理零售客户总资产（AUM）余额为165,975.23亿元，较上年末增长11.19%[45] - 公司零售客户总数2.20亿户，较上年末增长4.76%[45] - 私人银行客户数量为191,418户，较上年末增长13.20%[45] 房地产相关业务 - 房地产相关承担信用风险的业务余额为3,563.61亿元，较上年末下降4.74%[27] - 房地产相关不承担信用风险的业务余额为1,794.48亿元，较上年末下降19.50%[27] - 房地产业贷款余额为2,806.23亿元，占总贷款比例4.15%，不良贷款率为4.24%，较上年末下降0.50个百分点[27] - 个人住房贷款加权平均抵押率为40.29%，较上年末上升3.14个百分点[33] - 一、二线城市新发放个人住房贷款额占新发放总额的91.21%，期末余额占比为87.98%[33] 资产与负债 - 报告期末总资产为12,644,075百万元，较上年末增长4.05%[6] - 归属于本行股东权益为1,267,285百万元，较上年末增长3.37%[6] - 归属于公司股东权益为12,672.85亿元，较上年末增长3.37%[26] - 未分配利润为6,949.35亿元，较上年末增长9.60%[26] - 报告期末资产总额126440.75亿元，较上年末增长4.05%[13] - 公司总资产从2024年12月31日的12,152,036百万元增长至2025年9月30日的12,644,075百万元，增长4.0%[49][50] - 未分配利润从583,638百万元增至694,935百万元，增长19.1%[50] 每股指标 - 归属于本行普通股股东的每股净资产为43.21元，较上年末增长4.22%[6] - 2025年1-9月基本及稀释每股收益为4.43元，较2024年同期4.41元增长0.45%[47] 现金流量 - 2025年1-9月经营活动产生的现金流量净额为176,134百万元，同比下降38.68%[6] - 2025年1-9月经营活动产生的现金流量净额为176,134百万元，较2024年同期的287,233百万元下降38.7%[51] - 2025年1-9月投资活动产生的现金流量净额为流出325,479百万元，较2024年同期的流出121,505百万元增加167.8%[52] - 2025年1-9月筹资活动产生的现金流量净额为流出142,646百万元，而2024年同期为流入6,216百万元[52] 流动性风险 - 公司2025年第三季度流动性覆盖率均值为161.58%，较上季度提升1.75个百分点[53] - 公司2025年第三季度末流动性覆盖率时点值为178.41%[53] - 合格优质流动性资产为2,648,457[54] - 流动性覆盖率为161.58%[54] - 预期现金流出总量为3,066,344[54] - 预期现金流入总量为1,425,874[54] - 现金净流出量为1,640,470[54] - 零售存款及小企业客户存款折算后为397,703，占折算前数值4,485,458的约8.9%[54] - 无抵质押批发融资折算后为1,763,509，占折算前数值4,896,641的约36.0%[54] - 业务关系存款折算后为654,719，占折算前数值2,651,644的约24.7%[54] - 非业务关系存款折算后为1,093,900，占折算前数值2,230,107的约49.1%[54] - 合格优质流动性资产由现金、央行准备金及符合规定的一二级债券构成[57] 其他业务 - 报告期末优先股股东总数为24户，中国移动通信集团持股1.06亿股，占比38.55%[11][12] - 子公司资管业务总规模合计为4.59万亿元，较上年末增长2.59%[45]