根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是归类结果： 净利润与每股收益 - 第三季度净利润为1.376亿美元，同比增长8.1%；稀释后每股收益为1.45美元，同比增长8.2%[2][9] - 2025年前九个月净利润为4.029亿美元，同比增长15.4%；稀释后每股收益为4.23美元，同比增长14.9%[4][19] - 2025年前九个月基本每股收益为4.23美元，较2024年同期的3.68美元增长14.9%[71] - 2025年第三季度摊薄后每股收益为1.45美元，高于2024年同期的1.34美元[103] - 2025年第三季度净利润为1.37556亿美元，年初至今净利润为4.02936亿美元[103] - 2025年年初至今调整后摊薄每股收益为4.23美元，高于2024年同期的3.74美元[103] - 截至2025年9月30日的三个月调整后净收入为1.376亿美元[104] - 截至2025年9月30日的年度累计调整后净收入为4.03亿美元[104] 净利息收入与净息差 - 第三季度净息差（税后等价基准）为3.24%，同比上升29个基点[4][11] - 2025年第三季度净利息收入为2.734亿美元，较2024年同期的2.617亿美元增长4.5%[70] - 2025年第三季度税收等价净息差为3.24%，较2024年同期的2.95%上升29个基点[71] - 2025年第三季度净利息收入为2.734亿美元，净息差为3.23%[78] - 净利息收入同比增长至8.065亿美元，净息差从2.85%扩大至3.18%[82] - 净息差在2025年第三季度环比扩大至3.23%，连续三个季度上升[86] - 2025年前九个月净利息收入总计8.065亿美元，高于2024年同期的7.587亿美元[105] - 2025年第三季度净利息收入为2.734亿美元，高于2024年同期的2.617亿美元[105] 利息收入与利息支出 - 2025年第三季度总利息收入为3.981亿美元，较2024年同期的4.179亿美元下降4.7%[70] - 2025年第三季度总利息支出为1.247亿美元，较2024年同期的1.562亿美元下降20.2%[70] - 2025年第三季度贷款利息收入为3.294亿美元，较2024年同期的3.375亿美元下降2.4%[70] - 2025年第三季度存款利息支出为9597万美元，较2024年同期的1.078亿美元下降11.0%[70] 资产收益率与负债成本 - 2025年第三季度总生息资产平均余额为3354.297亿美元，收益率为4.71%[78] - 2025年第三季度总计息负债平均余额为207.249亿美元，成本率为2.39%[78] - 2025年第三季度包含不计息存款的总资金成本为1.64%[79] - 2025年第三季度投资证券收益率受2.877百万美元净溢价摊销影响，收益率为2.19%[78][79] - 总生息资产平均余额从355.526亿美元降至338.815亿美元，但收益率从4.56%提高至4.67%[82] - 总贷款平均余额从222.379亿美元降至220.066亿美元，收益率从5.89%微升至5.92%[82] - 投资证券平均余额从121.614亿美元降至108.036亿美元，收益率从2.07%升至2.15%[82] - 计息负债总成本从2.68%下降至2.39%[82] - 包括不计息存款在内的总资金成本从1.87%降至1.65%[83] - 投资证券收益率在2025年第三季度为2.19%，连续四个季度上升[86] - 其他借款平均余额从39.608亿美元降至26.571亿美元，成本从4.79%降至4.44%[82] - 2025年第三季度仓库购买计划贷款平均余额为12.17579亿美元，收益率为6.31%[78] 贷款组合构成与变化 - 贷款总额为220.28亿美元，较2024年9月30日减少3.531亿美元[23][24] - 截至2025年9月30日，总贷款为220.277亿美元，较2024年同期的223.809亿美元下降1.6%[66] - 截至2025年9月30日，总贷款组合为220.28亿美元，较上季度（221.97亿美元）下降0.8%[92] - 商业和工业贷款为18.79亿美元，占总贷款组合的8.5%，较上季度（18.97亿美元）下降0.9%[92] - 仓库购买计划贷款为12.78亿美元，占总贷款组合的5.8%，较上季度（12.87亿美元）下降0.7%[92] - 1-4家庭住宅贷款为74.62亿美元，占总贷款组合的33.9%，较上季度（75.31亿美元）下降0.9%[92] - 商业地产贷款为57.97亿美元，占总贷款组合的26.3%，较上季度（58.28亿美元）下降0.5%[92] - 建筑、土地开发和其他土地贷款为28.65亿美元，占总贷款组合的13.0%，较上季度（28.73亿美元）略有下降[92][94] - 在建筑贷款中，商业建筑和其他类别占比最高，为14.59亿美元，占建筑贷款总额的50.9%[94] - 非业主占用的商业地产贷款主要集中在休斯顿（10.99亿美元）和达拉斯（9.35亿美元）都会统计区[95] - 截至2025年9月30日，仓库购买计划贷款为12.782亿美元[66] - 截至2025年9月30日，待售贷款为1.13亿美元[66] 存款表现 - 第三季度存款增加3.087亿美元，环比增长1.1%，年化增长率为4.5%[2][4][24] - 非计息存款为95亿美元，占总存款的34.3%[4] - 截至2025年9月30日，总存款为277.821亿美元，较2024年同期的280.876亿美元下降1.1%[66] - 截至2025年9月30日，总存款为277.82亿美元，较上季度（274.73亿美元）增长1.1%[92] - 贷存比从2025年6月30日的80.8%改善至2025年9月30日的79.3%[92] - 2025年第三季度非计息需求存款平均余额为94.51153亿美元[78] 资产质量与信贷损失拨备 - 不良资产保持在低位，占季度平均生息资产的0.36%[2][4][25] - 信贷损失拨备为3.773亿美元，不包括仓库购买计划贷款的总贷款拨备率为1.64%[4][26] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失备抵金为3.396亿美元，占总贷款的1.54%，而2025年6月30日为3.461亿美元（1.56%），2024年9月30日为3.544亿美元（1.58%）[27] - 2025年第三季度净冲销额为650万美元，高于2025年第二季度的300万美元和2024年同期的550万美元[28] - 2025年前九个月净冲销额为1220万美元，略高于2024年同期的1200万美元[29] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失拨备为3.396亿美元[66] - 截至2025年9月30日，不良资产总额为1.19563亿美元，较2024年同期的8992.3万美元增长33.0%[100] - 2025年第三季度不良资产占平均生息资产比率为0.36%，高于2024年同期的0.25%[100] - 2025年第三季度净冲销额为645.8万美元，年化后占平均贷款比率为0.12%，高于上一季度的0.05%[100] - 贷款信用损失拨备总额为3.39626亿美元，占贷款总额的1.54%，低于2024年同期的1.58%[100] - 农业类不良资产显著增加至1708万美元，较2024年同期的268.6万美元增长536.0%[100] - 商业房地产类不良资产下降至1147.1万美元，较2024年同期的3280.3万美元减少65.0%[100] - 1-4家庭住宅类不良资产增至5724.1万美元，较2024年同期的3666万美元增长56.1%[100] - 2025年首九个月累计净冲销额为1217.9万美元，与2024年同期的1196.6万美元基本持平[100] - 非应计贷款从2024年第三季度的8396.9万美元上升至2025年第三季度的1.05529亿美元，增长25.7%[100] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金占剔除仓库购买计划贷款后总贷款的比率为1.64%，略低于2024年同期的1.68%[105] 非利息支出与效率比率 - 2025年第三季度效率比率为44.06%，较2024年同期的46.87%改善281个基点[71] - 2025年第三季度非利息支出为1.386亿美元，与上一季度基本持平[105] - 2025年第三季度效率比率（不包括资产和证券出售的净损益等）为44.06%，低于2024年同期的46.87%[105] - 2025年前九个月非利息支出总计4.175亿美元，低于2024年同期的4.29亿美元[105] - 2025年前九个月效率比率（不包括资产和证券出售的净损益等）为44.85%，显著低于2024年同期的49.25%[105] 资本状况与回报率 - 年化第三季度平均资产回报率为1.44%，平均有形普通股权益回报率为13.43%[2][4][9] - 2025年9月30日普通股权一级资本比率为17.53%，较2024年同期的15.84%上升169个基点[71] - 2025年第三季度平均总资产为381.29863亿美元，资产回报率（未调整）为1.44%[103] - 截至2025年9月30日的三个月平均普通股回报率（未调整）为7.18%[104] - 截至2025年9月30日的三个月平均有形普通股回报率为13.43%[104] - 截至2025年9月30日的年度累计平均普通股回报率（未调整）为7.08%[104] - 截至2025年9月30日的年度累计平均有形普通股回报率为13.36%[104] - 截至2025年9月30日，公司期末有形股本与有形资产比率为11.81%，高于2024年同期的10.36%[105] - 2024年年初至今资产回报率（未调整）为1.16%，调整后为1.18%[103] 股东权益与资产 - 截至2025年9月30日，股东权益为76.649亿美元，较2024年同期的73.612亿美元增长4.1%[66] - 截至2025年9月30日，其他借款为24亿美元，较2024年同期的39亿美元下降38.5%[66] - 截至2025年9月30日，投资证券为102.325亿美元，较2024年同期的113.008亿美元下降9.5%[66] - 截至2025年9月30日，现金及存放同业款项为17.661亿美元，较2024年同期的22.099亿美元下降20.1%[66] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的税后未实现损失为1570万美元[67] - 股东权益从72.740亿美元增至75.839亿美元[82] - 截至2025年9月30日的股东权益为76.649亿美元[104] - 截至2025年9月30日的有形股东权益为41.066亿美元[104] - 截至2025年9月30日的平均股东权益为76.58亿美元[104] - 截至2025年9月30日的有形账面价值为每股43.23美元[104] - 公司有形资产从2024年9月30日的365.407亿美元下降至2025年9月30日的347.721亿美元[105] - 公司有形股东权益从2024年9月30日的37.867亿美元增长至2025年9月30日的41.066亿美元[105] 借款与资本管理 - 第三季度借款减少5亿美元[4] - 2025年股票回购计划下，公司以每股66.62美元的加权平均价格回购了299,318股普通股[31] - 公司宣布2025年第四季度现金股息为每股0.60美元，较上季度增加0.02美元，增幅为3.45%[30] 收购活动 - 公司同意收购西南 bancshares，后者截至2025年6月30日总资产为23.54亿美元，总贷款为18.9亿美元，总存款为21.29亿美元[32] - 基于2025年9月29日收盘价65.97美元，对西南 bancshares 的总收购对价估值约为2.689亿美元[33] - 公司同意收购美国银行控股公司，后者截至2025年6月30日总资产为25.53亿美元，总贷款为17.98亿美元，总存款为22.93亿美元[34] - 基于2025年7月16日收盘价72.40美元，对美国银行控股公司的总收购对价估值约为3.215亿美元[35] 其他财务数据 - 2025年前九个月净收入为4.029亿美元，较2024年同期的3.493亿美元增长15.4%[71] - 2025年前九个月贷款折扣应计收益（非PCD）为734.3万美元，同比下降24.5%[72] - 2025年前九个月证券净应计收益为150.9万美元，同比下降10.2%[72] - 2025年第三季度有效税率为21.9%[72] - 2025年第三季度加权平均稀释后流通股数为95,093千股[103] - 2024年第三季度记录与合并相关的费用（税后）为50千美元，而2025年同期为49千美元[103] - 2024年第三季度记录证券出售或增值净收益（税后）为-177千美元[103] - 2024年年初至今与合并相关的信贷损失拨备（税后）为7162千美元[103] - 2024年年初至今FDIC特别评估（税后）为2807千美元[103] 公司规模与网点 - 截至2025年9月30日，公司在德克萨斯州和俄克拉荷马州拥有283家全方位服务银行网点，总资产为383.3亿美元[39][40] 方法论说明 - 公司使用非GAAP财务指标评估业绩，包括排除并购相关费用等影响的指标[102]