净利润表现 - 2025年第三季度净利润为540万美元，较2024年同期的420万美元增长27.6%，摊薄后每股收益为0.38美元，增长26.7%[2] - 2025年第三季度净利润为540万美元，同比增长120万美元或27.6%[28] - 2025年前九个月净利润为1530万美元，同比增长300万美元或24.1%[37] - 九个月净收入为1.532亿美元，同比增长24.1%[58] - 2025年第三季度净收入为5.404亿美元，较2024年同期的4.235亿美元增长约27.6%[61] - 基本每股收益为1.07美元，同比增长23.0%[58] 净利息收入 - 净利息收入为1560万美元，较上一季度增长70万美元（年化17.9%），较去年同期增长240万美元（18.6%）[3] - 2025年第三季度净利息收入为1560万美元，同比增长240万美元或18.6%[29] - 2025年前九个月净利息收入同比增长760万美元或20.7%[38] - 公司净利息收入在2025年第三季度达到1560万美元，较2024年同期的1316万美元增长18.6%[52] - 九个月净利息收入为4.462亿美元，同比增长20.7%[58] - 第三季度净利息收入为1560万美元，同比增长18.6%[58] - 2025年第三季度净利息收入为15.6亿美元，较2024年同期的13.156亿美元增长约18.6%[61] - 2025年第三季度净利息收入为1560万美元，较2024年同期的1315.6万美元增长18.6%[70] 净息差与利息收益率/成本 - 净利息边际（税后等效，非GAAP）连续第六个季度扩大至2.73%，高于2025年第二季度的2.70%和2024年第三季度的2.30%[3] - 2025年第三季度年化净息差（税后等价）为2.73%，较2024年同期的2.30%有所提高[30] - 2025年第三季度计息负债成本为3.37%，较上年同期的3.86%下降49个基点[31] - 公司2025年第三季度年化净息差为2.72%，相比2024年同期的2.30%上升了42个基点[52] - 2025年第三季度净息差为2.72%，较2024年同期的2.30%上升42个基点[61] - 净息差从2024年第三季度的2.30%提升至2.72%，增加了42个基点[70] - 贷款利息收入从2024年前三季度的7140万美元增至2025年同期的7633万美元，平均收益率从5.24%升至5.42%[66] - 生息资产总利息收入从2024年前三季度的8226万美元增至2025年同期的8421万美元，平均收益率从4.88%升至5.03%[66] - 付息存款利息支出从2024年前三季度的4148万美元降至2025年同期的3673万美元，平均成本从3.75%降至3.35%[66] - 总计息负债利息支出从2024年前三季度的4516万美元降至2025年同期的3947万美元，平均成本从3.83%降至3.41%[66] - 净利息收入（GAAP）从2024年前三季度的3698万美元增至2025年同期的4462万美元，净息差从2.20%扩大至2.66%[66] - 总生息资产平均余额为22.75亿美元，利息收入为2898.5万美元，收益率为5.06%[70] - 总计息负债平均余额为15.71亿美元，利息支出为1334.5万美元，成本率为3.37%[70] - 贷款总额平均余额为19.12亿美元，利息收入为2622.9万美元，收益率从5.33%上升至5.44%[70] - 付息存款平均余额为14.91亿美元，利息支出为1242.4万美元，成本率从3.80%下降至3.31%[70] 贷款总额与构成 - 总存款达19.7亿美元，最近一个季度增长7190万美元（年化15.0%）；贷款净额达19.4亿美元，季度增长2120万美元（年化4.4%）[3] - 2025年前九个月新贷款承诺额为32.73亿美元，较2024年同期的26.75亿美元增长22.4%[3] - 公司总贷款净额从2024年第三季度的18.426亿美元增长至2025年第三季度的19.381亿美元，增幅为5.2%[52] - 净贷款为19.184亿美元，较2024年12月31日增长3.5%，较2023年9月30日增长5.2%[55] - 2025年第三季度末总贷款净额为193.8108亿美元，较2024年同期末184.2598亿美元增长约5.2%[61] - 贷款总额从2024年3月的182.088亿美元增长至2025年9月的193.334亿美元，增长约6.2%[63] - 商业房地产贷款占总贷款比例从2024年3月的51.5%上升至2025年9月的54.7%[63] - 投资者房地产贷款余额从2024年3月的69.242亿美元增至2025年9月的77.041亿美元，增长约11.3%[63] - 建筑与开发贷款从2024年3月的15.148亿美元增至2025年9月的19.344亿美元，增长约27.7%[63] - 总贷款净额平均余额从2024年前三季度的18.22亿美元增至2025年同期的18.83亿美元，增长0.61亿美元[66] - 2025年第三季度平均贷款较2024年同期增加9380万美元[31] 存款总额与构成 - 公司总存款从2024年第三季度的19.362亿美元微增至2025年第三季度的19.688亿美元，增长1.7%[52] - 总存款为19.688亿美元，较2024年12月31日增长4.0%，较2023年9月30日增长1.7%[55] - 2025年第三季度末总存款为196.8828亿美元，较2024年同期末193.615亿美元增长约1.7%[61] - 总存款从2024年3月的190.099亿美元波动至2025年9月的196.883亿美元[63] - 无息活期存款占比从2024年3月的21.3%上升至2025年9月的22.7%[63] - 大额存单（≥25万美元）余额从2024年3月的35.577亿美元略降至2025年9月的33.78亿美元[63] - 经纪存款从2024年3月的30.606亿美元微降至2025年9月的30.196亿美元[63] - 核心客户存款从2024年9月的165.591亿美元增至2025年9月的166.662亿美元[63] - 付息存款总额平均余额从2024年前三季度的14.76亿美元微降至2025年同期的14.67亿美元[66] - 总借款从2024年3月的10.173亿美元降至2025年9月的8.085亿美元，减少约20.5%[63] 资产与股东权益 - 总资产为23.2亿美元，较2024年12月31日增长8960万美元（4.0%），较2024年9月30日增长5020万美元（2.2%）[5] - 股东权益增至2.597亿美元，较2024年9月30日增长1660万美元（6.8%）；每股账面价值为18.27美元，增长7.0%[12] - 公司股东权益从2024年第三季度的2.431亿美元上升至2025年第三季度的2.597亿美元，增长6.8%[52] - 公司总资产从2024年第三季度的22.744亿美元增长至2025年第三季度的23.245亿美元，增幅为2.2%[52] - 总资产为23.245亿美元，较2024年12月31日增长4.0%，较2023年9月30日增长2.2%[55] - 股东权益为2.597亿美元，较2024年12月31日增长5.3%，较2023年9月30日增长6.8%[55] - 2025年第三季度末总资产为232.4544亿美元，较2024年同期末227.4363亿美元增长约2.2%[61] - 2025年第三季度末普通股每股账面价值为18.27美元，高于2024年同期末的17.07美元[61] 盈利能力比率 - 公司2025年第三季度年化平均资产回报率为0.94%，高于2024年同期的0.73%[52] - 公司2025年第三季度年化平均股本回报率为8.31%，相比2024年同期的7.00%有所提升[52] - 公司效率比率从2024年第三季度的58.3%改善至2025年第三季度的55.6%[52] - 2025年第三季度年化平均资产回报率为0.94%，高于2024年同期的0.73%[61] - 2025年第三季度年化平均股本回报率为8.31%，高于2024年同期的7.00%[61] - 2025年第三季度效率比为55.6%，较2024年同期的58.3%有所改善[61] 资本充足率 - 银行总风险基础资本比率为16.6%，一级风险基础资本比率为15.5%，均远高于监管要求[15] - 公司总风险资本比率（GAAP）为16.6%，一级资本比率（GAAP）为15.5%[74] - 调整后总风险资本比率（Non-GAAP）为16.0%，调整后一级资本比率（Non-GAAP）为14.9%[74] - 杠杆比率（GAAP）为12.7%，调整后杠杆比率（Non-GAAP）为12.0%[74] - 截至2025年9月30日，公司总风险资本为3.10亿美元，一级资本为2.90亿美元[74] 贷款信用损失准备 - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为1970万美元，占未摊销收入净贷款总额的1.02%[18] - 公司贷款信用损失拨备占总贷款的比例为1.02%，与2024年同期的1.00%基本持平[52] - 贷款损失拨备为106万美元，而去年同期为回收66.7万美元，变化-259.5%[58] 流动性与非利息收支 - 公司流动性头寸（现金、无负担证券和可用担保借款能力之和）为8.267亿美元，占总资产的35.6%[8] - 2025年前九个月非利息支出增加170万美元或7.3%[43] - 九个月非利息收入为167万美元，同比下降16.3%[58] 非自用办公物业贷款 - 截至2025年9月30日，非自用办公物业贷款承诺总额为1.03581亿美元，其中弗吉尼亚州占67.6%[25] - 非自用办公物业贷款中75.0%（约7.7691亿美元）的到期日在2029年及以后[27] 平均余额与利息收支明细 - 总生息资产平均余额从2024年前三季度的22.49亿美元微降至2025年同期的22.41亿美元[66] - 应税证券平均余额从2024年前三季度的2.57亿美元降至2025年同期的2.26亿美元，利息收入从386万美元降至351万美元[66] - 在其他银行的计息存款平均余额从2024年前三季度的1.69亿美元降至2025年同期的1.30亿美元，利息收入从696万美元降至434万美元[66]