收入和利润 - 净利息收入在九个月内从5.13亿美元增至6.23亿美元，增长21.4%[10] - 2025年九个月净收入为1.75亿美元，较2024年同期的1.28亿美元增长36.5%[10] - 非利息收入在九个月内从9690万美元增至1.01亿美元，增长4.2%[10] - 2025年第三季度净利润为6790万美元，较2024年同期的5105万美元增长33.1%[16] - 2025年前九个月净利润为1.75249亿美元，较2024年同期的1.2839亿美元增长36.5%[18] - 2025年前九个月净利息收入为6.22974亿美元，较上年同期5.13189亿美元增长21.4%[10] - 2025年前九个月净利润为1.75249亿美元，较上年同期1.2839亿美元增长36.5%[10] - 公司2025年九个月期间来自客户合同的收入为7254万美元，2024年同期为6997.3万美元[99] - 2025年前九个月净收入为1.75249亿美元，较2024年同期的1.2839亿美元增长36.5%[164] 成本和费用 - 非利息支出在九个月内从4.38亿美元增至4.74亿美元，增长8.4%[10] - 2025年前九个月其他费用总额为8298.4万美元，其中并购费用为1079.3万美元，咨询及外部服务费用为1529.1万美元[161] - 2025年九个月总租赁费用为993.6万美元，其中经营租赁成本为429.1万美元[138] - 2025年前九个月，公司确认LIHTC投资的摊销费用为1901.8万美元，同时确认税收抵免及其他税收优惠为2357.6万美元[152] - 抵押贷款服务权期末账面价值为1172.8万美元，九个月内因摊销减少105.5万美元[143] 信贷损失拨备 - 信贷损失拨备在九个月内从1977万美元增至3574万美元，增长80.8%[10] - 2025年前九个月信贷损失拨备为3573.7万美元，较2024年同期的1977.2万美元增长80.7%[20] - 2025年前九个月总信用损失拨备为3573.7万美元，显著高于2024年同期的1977.2万美元[74] - 2025年前九个月贷款组合的信用损失拨备为2935.5万美元，高于2024年同期的2113.8万美元[74] - 2025年前九个月表外敞口的信用损失拨备为638.2万美元，而2024年同期为负拨备136.6万美元[74] - 2025年第三季度贷款组合的信用损失拨备为519.2万美元，低于2024年同期的698.1万美元[74] - 2025年第三季度表外敞口的信用损失拨备为246.4万美元，高于2024年同期的102.4万美元[74] - 截至2025年9月30日，表外信用风险敞口的信用损失准备金为2680万美元，较2024年12月31日的2041.9万美元有所增加[72] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失准备金为2.29077亿美元，高于2024年12月31日的2.06041亿美元[121] - 贷款信用损失准备金总额从2024年9月30日的205,170千美元增至2025年9月30日的229,077千美元，增长11.7%[123] - 2025年前九个月，由于收购BOID，公司计提了14,594千美元的信用损失准备金[123] 贷款组合表现 - 贷款总额从172.62亿美元增至187.91亿美元，增长8.9%[9] - 截至2025年9月30日，贷款总额为187.91亿美元，较2024年12月31日的172.618亿美元有所增长[121] - 截至2025年9月30日，总贷款应收款为18,790,986千美元，较2024年12月31日的17,261,849千美元增长8.9%[125] - 2025年前九个月贷款净增加额为4.58595亿美元[20] - 逾期及非应计贷款总额从2024年12月31日的58,850千美元增至2025年9月30日的92,423千美元，增幅达57.1%[125] - 2025年前九个月，总核销额为11,276千美元，其中其他消费贷款核销额最高，为7,162千美元[123] - 2025年前九个月，非应计贷款的利息冲回额为1,025千美元，远高于2024年同期的163千美元[125] - 消费贷款通常在逾期超过120天时被核销[51] 贷款组合构成与信用质量 - 贷款组合分为住宅房地产、商业房地产、其他商业贷款、房屋净值贷款和其他消费贷款[45][52] - 公司对住宅、房屋净值和其他消费贷款的主要信用质量指标是逾期天数状态，分为正常履约、逾期30至89天以及不生息和逾期90天或以上[64] - 商业房地产和商业贷款的主要信用质量指标是内部风险评级系统，包括正常、关注、次级以及可疑或损失类贷款[64] - 截至2025年9月30日，商业房地产贷款总额为120.45亿美元，其中97.5%（117.46亿美元）为合格级，1.4%（16.99亿美元）为次级[133] - 截至2025年9月30日，其他商业贷款总额为34.51亿美元，年内至今核销额为275.5万美元，贷款组合中0.9%（7370万美元）为可疑/损失级[133] - 截至2025年9月30日，住宅房地产贷款总额为19.26亿美元，其中99.3%（19.14亿美元）为正常履约，0.4%（815.8万美元）为非应计或逾期90天以上[135] - 截至2025年9月30日，房屋净值贷款总额为9.80亿美元，年内至今核销额为9000美元，贷款组合中0.4%（343.9万美元）为非应计或逾期90天以上[135] - 截至2025年9月30日，其他消费贷款总额为3.87亿美元，年内至今核销额为582.8万美元[135] - 住宅房地产贷款总额为18.59亿美元，其中正常履约贷款为18.45亿美元，占比99.2%[136] - 其他消费贷款总额为3.89亿美元，其中正常履约贷款为3.84亿美元，占比98.8%[136] - 与2024年12月31日相比，商业房地产贷款总额从109.64亿美元增长至120.45亿美元，增幅为9.9%[133][134] 贷款修改 - 2025年第三季度，为面临财务困难的借款人提供的贷款修改总额为9,314千美元，其中其他商业贷款占8,664千美元[128] - 2025年前九个月，商业地产贷款的修改涉及加权平均利率降低3.00%和期限延长1年4个月[129] - 截至2025年9月30日的九个月内，商业房地产贷款修改的加权平均利率降低0.77%，期限延长1年；其他商业贷款加权平均利率降低2.19%，期限延长1年[130] - 截至2025年9月30日，过去12个月内修改并在期内出现支付违约的贷款余额为13.6万美元（其他商业贷款）和22万美元（商业房地产贷款）[130] - 截至2025年9月30日，过去12个月内修改的贷款总额为1771.9万美元，其中97.9%（1743.1万美元）为正常履约，1.6%（28.8万美元）为非应计贷款[131] 存款与借款 - 存款总额从205.47亿美元增至218.71亿美元，增长6.4%[9] - 截至2025年9月30日，公司总存款为218.70949亿美元，其中计息存款为151.96508亿美元，无息存款为66.74441亿美元[9] - 公司于2024年第一季度偿还了其在2023年第一季度获得的联邦储备银行定期融资计划借款[92] - 自2020年3月26日起，美联储将准备金要求比率降至零，因此截至2025年9月30日的必需准备金余额为0美元[33] 投资证券 - 截至2025年9月30日，总债务证券的摊余成本为73.317亿美元，公允价值为68.058亿美元，未实现损失总额为5.283亿美元[105] - 截至2024年12月31日，总债务证券的摊余成本为79.512亿美元，公允价值为72.138亿美元，未实现损失总额为7.384亿美元[106] - 可供出售债务证券中，住宅抵押贷款支持证券的未实现损失最大，2025年9月30日为1.987亿美元[105] - 持有至到期债务证券中，州和地方政府证券的未实现损失最大，2025年9月30日为2.034亿美元[105] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券总额为41.758亿美元，公允价值为39.162亿美元，持有至到期债务证券总额为31.559亿美元，公允价值为28.896亿美元[108] - 2025年前九个月，可供出售债务证券的销售和赎回收益为1.207亿美元，而2024年同期为2.508亿美元[111] - 2025年前九个月，持有至到期债务证券的赎回收益为1436万美元，而2024年同期为850万美元[111] - 截至2025年9月30日，处于未实现亏损状态的可供出售债务证券公允价值总额为38.089亿美元，未实现损失总额为2.609亿美元[113] - 与2024年12月31日相比，2025年9月30日处于未实现亏损状态的可供出售债务证券总数从662只减少至617只，总未实现损失从4.113亿美元收窄至2.609亿美元[113][115] - 截至2025年9月30日，公司未对任何可供出售债务证券记录信用损失准备金，因价值下跌主要与利率和市场利差变化有关，而非信用损失[117] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券投资组合中的州和地方政府证券摊销成本为15.931亿美元，其中绝大多数为投资级[118] - 公司未对持有至到期债务证券记录信用损失准备金，因预计信用损失微不足道[120] - 2025年9月30日可供出售债务证券的公允价值总额为39.618亿美元，较2024年12月31日的42.88851亿美元下降7.6%[176][177] - 2025年9月30日住宅抵押贷款支持证券公允价值为21.04053亿美元，较2024年12月31日的23.55516亿美元下降10.7%[176][177] - 2025年9月30日商业抵押贷款支持证券公允价值为9.79154亿美元，较2024年12月31日的10.27919亿美元下降4.7%[176][177] 现金流与股东权益 - 2025年前九个月经营活动产生的现金流量净额为2.50905亿美元，较2024年同期的1.5604亿美元增长60.8%[20] - 2025年前九个月现金股息宣告总额为1.15984亿美元（每股0.99美元）[18] - 股东权益从32.24亿美元增至36.08亿美元，增长11.9%[9] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为36.08288亿美元，较2024年同期的32.4505亿美元增长11.2%[16][18] - 2025年前九个月通过收购发行股票价值2.04987亿美元，显著高于2024年同期的9238.5万美元[18] - 截至2025年9月30日，现金及现金等价物为8.54244亿美元，较2024年同期的9.87833亿美元下降13.5%[21] - 其他综合收益在九个月内从1.12亿美元增至1.16亿美元，增长4.1%[14] - 2025年前九个月其他综合收益为1.16406亿美元，略高于2024年同期的1.11807亿美元[18] - 截至2025年9月30日，累计其他综合亏损为1.9289亿美元，较2024年12月31日的3.09836亿美元改善了37.8%[162] - 2025年九个月经营租赁现金流出为323.4万美元，融资租赁现金流出为296.3万美元[139] 每股收益 - 2025年前九个月基本每股收益为1.51美元，较2024年同期的1.14美元增长32.5%[164] - 2025年前九个月基本每股收益为1.51美元，较上年同期1.14美元增长32.5%[10] 收购活动 - 公司于2025年4月30日完成对Bank of Idaho Holding Co.及其全资子公司Bank of Idaho的收购[30] - 公司于2025年4月30日以总对价2.04988亿美元收购了Bank of Idaho Holding Co. (BOID)，其中支付现金2000美元并发行5,029,102股公司普通股[192] - 收购BOID产生的商誉为7008.3万美元，核心存款无形资产为1975.8万美元，预计寿命10年[195] - 收购BOID相关的费用为912.8万美元，计入其他费用[197] - 从2025年4月30日至9月30日，收购业务的总收入约为2569.1万美元，净亏损约为793.1万美元[198] - 假设收购于2024年1月1日完成，公司2025年前九个月的备考净收入为1.74479亿美元，较备考的2024年同期1.37907亿美元增长27%[198] - 公司于2025年10月1日完成对Guaranty Bancshares的收购，初步价值为5.59978亿美元[199] - 截至2025年9月30日，被收购方Guaranty的总资产为31.1125亿美元，总贷款为21.50382亿美元，总存款为27.07539亿美元[199] - 公司为收购发行了11,375,648股普通股给Guaranty原股东[199] 利率风险管理 - 公司使用利率上限合约管理可变利率借款的利率风险，并将其指定为现金流量套期[95] - 公司使用利率互换合约管理固定利率债务证券的利率风险，并将其指定为公允价值套期[95] - 公司于2024年第四季度终止原有公允价值对冲合约，支付了1982.5万美元终止费[158] - 截至2025年9月30日，公司利率互换合约名义本金为16.305亿美元，资产衍生品公允价值为151.1万美元，加权平均支付利率为3.68%[159] - 2025年前九个月，公允价值对冲关系对投资证券利息收入的影响为：利率互换贡献82.5万美元，可供出售债务证券贡献777.6万美元[159] - 2025年9月30日利率互换资产公允价值为151.1万美元，较2024年12月31日的928.7万美元大幅下降83.7%[176][177] 资产与负债公允价值 - 公司所有以公允价值计量的资产和负债均使用重大可观察输入值（第二层级），未使用重大不可观察输入值（第三层级）[176][177] - 公司对其它房地产拥有权和抵押依赖贷款采用非重复性计量，并归类于公允价值层级的第三层级[179][180] - 截至2025年9月30日，非重複性计量的资产公允价值总额为129.4万美元，较2024年12月31日的205.2万美元下降37%[182] - 截至2025年9月30日，贷款应收款净额的账面价值为185.619亿美元，公允价值为188.0847亿美元，使用重大不可观察输入值（第三级）计量[191] - 截至2025年9月30日，持有至到期债务证券的账面价值为31.55901亿美元，公允价值为28.89641亿美元，使用可观察输入值（第二级）计量[191] - 截至2025年9月30日，金融负债（定期存款、FHLB借款等）的账面价值总额为63.34692亿美元，公允价值总额为63.56195亿美元[191] - 收购的BOID贷款公允价值为10.75232亿美元，其总本金和合同利息为10.80765亿美元[196] 其他资产与负债 - 总资产从2024年12月31日的279.03亿美元增长至2025年9月30日的290.16亿美元，增长4.0%[9] - 截至2025年9月30日，公司总资产为290.15627亿美元，较2024年末279.02987亿美元增长4.0%[9] - 公司商誉净额期末为11.21亿美元，九个月内因收购和调整增加7008.3万美元[140] - 截至2025年9月30日，公司持有的历史商誉减值费用为4015.9万美元[140] - 公司选择绕过2025年和2024年年度商誉减值测试的定性评估，直接进行商誉减值评估[86] - 截至2025年9月30日，公司租赁负债总额为5.98亿美元，其中经营租赁负债为4.14亿美元，融资租赁负债为1.84亿美元[138] - 公司合并的可变利益实体总资产为2.03亿美元，总负债为9879.1万美元[149] - 公司对LIHTC合伙企业的权益投资账面价值在2025年9月30日为2.215亿美元，较2024年12月31日的2.031亿美元增长9.1%[150] - 截至2025年9月30日，公司未来与LIHTC投资相关的未拨付或有权益承诺总额为9456.5万美元，其中2025年剩余部分为3021.4万美元[150] -