收入和利润表现 - 2025年第三季度净利息收入为1.11亿美元，较去年同期的1.01亿美元增长约9.8%[20] - 2025年前九个月净利息收入为3.24亿美元，较去年同期的2.95亿美元增长约10.1%[20] - 2025年第三季度净利润为4716万美元，较去年同期的3822万美元增长约23.3%[21] - 2025年前九个月净利润为1.37亿美元，较去年同期的1.13亿美元增长约21.8%[21] - 2025年第三季度净利润为4715.8万美元，较2024年同期的3821.7万美元增长23.4%[23] - 2025年前九个月净利润为1.374亿美元，较2024年同期的1.1279亿美元增长21.8%[23] - 2025年第三季度净收入为4715.8万美元，较2024年同期的3821.7万美元增长23.4%[152] - 2025年前九个月净收入为1.37434亿美元，较2024年同期的1.1279亿美元增长21.8%[152] - 2025年三季度银行业务段净利息收入及非利息收入为1.42亿美元，较2024年同期的1.38亿美元增长2.9%[201] - 2025年三季度银行业务段净利润为4716万美元，较2024年同期的3822万美元增长23.4%[201] - 银行部门九个月净收入为1.374亿美元，同比增长21.8%，从2024年的1.1279亿美元增至2025年的1.3743亿美元[202] - 九个月总合并收入为4.96154亿美元，较2024年的4.80876亿美元增长3.2%[202] - 九个月利息收入为4.07648亿美元，较2024年的3.89352亿美元增长4.7%[202] - 九个月其他收入总额为8850.6万美元，较2024年的9152.4万美元下降3.3%[202][204] - 九个月其他服务收入为1040万美元，较2024年的850万美元增长22.4%[204] - 九个月借记卡费用收入为1930万美元，与2024年的1936.2万美元基本持平[204] - 九个月数据处理费用为3308.1万美元，较2024年的3011.4万美元增长9.9%[202] 每股收益 - 2025年第三季度基本每股收益为2.93美元，较去年同期的2.37美元增长约23.6%[21] - 2025年前九个月基本每股收益为8.53美元，较去年同期的6.99美元增长约22.0%[21] - 2025年第三季度基本每股收益为2.93美元，较2024年同期的2.37美元增长23.6%[152] - 2025年前九个月基本每股收益为8.53美元，较2024年同期的6.99美元增长22.0%[152] 成本和费用 - 2025年前九个月支付利息8.6491亿美元，较2024年同期的9.5288亿美元减少9.2%[29] - 2025年前九个月支付联邦所得税2428万美元，较2024年同期的1901万美元增长27.7%[29] - 2025年第三季度其他无形资产摊销费用为24.8万美元，较2024年同期28.7万美元下降13.6%[114][115] - 2025年前九个月其他无形资产摊销费用为79.5万美元，较2024年同期92.7万美元下降14.2%[114][115] - 2025年前九个月，公司总租赁成本为195.7万美元，其中包含一笔52.4万美元的租户改善津贴[128] - 2025年前九个月，公司确认的股权激励费用为550万美元，较2024年同期的490万美元增长12.2%[161] - 2025年前九个月，补充高管退休计划（SERP）总费用为113万美元，较2024年同期的166.5万美元下降32.1%[165] - 九个月利息支出为8326.3万美元，较2024年的9477.8万美元下降12.2%[202] 贷款表现 - 贷款总额从78.17亿美元增长至79.93亿美元，增幅约2.2%[17] - 截至2025年9月30日，贷款总额的摊余成本为7,992,753千美元，较2024年12月31日的7,817,128千美元增长2.3%[57] - 商业房地产贷款从2024年12月31日的1,994,332千美元增长至2025年9月30日的2,126,156千美元，增幅为6.6%[57] - 商业房地产贷款在2025年9月30日的总额为2,126,156千美元，较2024年12月31日的1,994,332千美元增长6.6%[72][74] - 建筑商业房地产贷款组合在2025年9月30日总额为335,487千美元，其中近70.3%（235,995千美元）为2024年及2025年新发放贷款[72] - 住宅商业房地产贷款组合在2025年9月30日总额为712,510千美元，其中“通过”评级贷款占比98.6%（702,578千美元）[72] - 截至2025年9月30日，消费者贷款总额为1,860,866千美元，其中“正常”级别贷款为1,857,452千美元（约99.8%）[78] - 住宅房地产抵押贷款总额为1,397,361千美元，非应计（Nonperforming）贷款为13,456千美元（约0.96%）[78] - 截至2025年9月30日，消费者贷款总额为35.95474亿美元，其中不良贷款为1812万美元，不良率约为0.50%[79] - 2025年9月30日，住宅房地产抵押贷款总额为13.46543亿美元，其中不良贷款为1228.1万美元，不良率约为0.91%[79] - 2025年9月30日，住宅房地产房屋净值信贷额度总额为2.03459亿美元，其中不良贷款为93.3万美元，不良率约为0.46%[79] 贷款质量与风险 - 截至2025年9月30日，不良贷款总额为90,571千美元，较2024年12月31日的69,932千美元显著增加29.5%[61][62] - 商业、金融和农业类不良贷款从2024年12月31日的24,241千美元大幅增加至2025年9月30日的46,013千美元，增幅达89.8%[61][62] - 截至2025年9月30日，逾期贷款总额为4,769.9万美元，占总贷款摊余成本7.9928亿美元的6.0%[67] - 截至2025年9月30日，有6,970万美元的非应计贷款在合同本金和利息支付方面是正常的[68] - 2025年9月30日商业贷款组合中，关注类贷款（Special Mention）总额为67,121千美元，占总贷款的1.5%[73] - 2025年9月30日商业贷款组合中，次级类（Substandard）和可疑类（Doubtful）贷款总额分别为73,346千美元和1,558千美元，合计占比1.7%[73] - 2025年前九个月商业贷款总冲销额为352千美元，显著低于2024年同期商业、金融和农业贷款与商业房地产贷款冲销额之和（4,605千美元）[72][73][74] - 2025年前九个月，消费者贷款总冲销额为1113.8万美元[79]，而2024年同期总冲销额为1372.1万美元[80]，同比减少约18.8% - 2025年第三季度，公司总净核销额为205.7万美元，较2024年同期465.3万美元大幅下降55.8%[111] - 2025年前九个月，公司总净核销额为384.7万美元，较2024年同期711.6万美元下降45.9%[111] 贷款修改与困境贷款 - 截至2025年9月30日的九个月内，公司贷款修改总额为4818.9万美元，占融资类别总额的0.60%[91] - 商业、金融和农业贷款在2025年九个月的修改金额最大，为3156.5万美元，占其类别总额的2.65%[91] - 2025年九个月，商业房地产贷款修改金额为1281万美元，占其类别总额的0.60%[91] - 2025年九个月，组合期限延长和利率降低的修改金额为990.6万美元[91] - 2025年九个月，期限延长修改金额为2722.7万美元[91] - 2025年第三季度，对困境贷款修改的加权平均利率降低幅度为3.99%，高于2024年同期的2.27%[93][94] - 2025年前九个月，对困境贷款修改的加权平均利率降低幅度为3.26%，高于2024年同期的1.92%[96][97] - 2025年前九个月，对困境贷款修改的加权平均期限延长为1.4年，略低于2024年同期的1.5年[96][97] - 截至2025年9月30日，在过去12个月内修改的困境贷款中，有773.2万美元（占总额2818.5万美元的27.4%）已逾期90天或以上[99] - 2025年第三季度，修改后再次违约的贷款摊销成本基础总额为164.4万美元[101] 信贷损失准备金 - 2025年前九个月贷款损失准备金为763.9万美元，较2024年同期的1060.8万美元下降28.0%[28] - 2025年三季度信贷损失拨备为403万美元，较2024年同期的532万美元减少24.2%[201] - 九个月信贷损失拨备为763.9万美元，较2024年的1060.8万美元下降28%[202] - 截至2025年9月30日，管理层对经济情景的权重设定为"最可能"情景占50%，"温和衰退"情景占50%[108] - 截至2025年9月30日，定性调整金额为220万美元，较2024年12月31日的120万美元增加了100万美元[109] - 截至2025年9月30日，针对飓风"海伦"影响，公司计提了76万美元的准备金[109] - 截至2025年9月30日，针对几项特殊用途抵押贷款计划，公司计提了110万美元的准备金，这些计划的总贷款额为2.25亿美元[109] - 截至2025年9月30日，公司总贷款损失拨备（ACL）期末余额为9175.8万美元，较2024年同期8723.7万美元增长5.2%[111] 投资证券表现 - 投资证券总额从11.01亿美元下降至9.27亿美元，降幅约15.8%[17] - 公司2025年9月30日投资证券公允价值为8.177亿美元，较2024年12月31日的9.966亿美元下降18.0%[42] - 2025年9月30日投资证券未实现损失总额为5473.8万美元，其中美国政府资助实体资产支持证券占3841.1万美元[42][43] - 2025年9月30日处于未实现亏损状态的证券价值为6.748亿美元，其中6.048亿美元（89.6%）已亏损超过12个月[43] - 公司确认其投资证券未发生信用减值损失，也无须计提ACL[44] - 截至2025年9月30日，可供出售债务证券投资组合的摊余成本总额为871,467千美元，公允价值为818,713千美元[46] - 2025年前九个月证券投资净购买额为8.722亿美元，而2024年同期为净购买210万美元[28] - 2025年第三季度累计其他综合收益增加581.1万美元，主要源于债务证券未实现收益[149] - 2025年前九个月累计其他综合收益增加2047.9万美元，主要源于债务证券未实现收益[150] 存款与借款 - 总存款从81.44亿美元增长至83.30亿美元，增幅约2.3%[18] - 2025年前九个月存款净增加22.2034亿美元，较2024年同期的17.092亿美元增长30.0%[29] - 截至2025年9月30日，公司回购协议借款总额为7810万美元，较2024年12月31日的9040万美元下降13.6%[132] - 公司于2025年9月全额赎回1.75亿美元的次级票据，截至2025年9月30日无次级债务未偿还[136][138] - 2025年前九个月偿还次级票据1.9亿美元，而2024年同期无此项还款[29] 现金流表现 - 2025年前九个月经营活动产生的净现金为1.401亿美元，较2024年同期的1.296亿美元增长8.1%[28] - 2025年前九个月投资活动产生的净现金为984.1万美元，而2024年同期为净流出5216.9万美元[28] - 公司2025年前九个月融资活动净现金使用为9160.5万美元，较2024年同期的9403.9万美元略有改善[29] 其他财务数据 - 2025年第三季度其他综合收益为581.1万美元，较2024年同期的3377万美元下降82.8%[23] - 2025年前九个月综合收益总额为1.579亿美元，较2024年同期的1.443亿美元增长9.4%[23] - 截至2025年9月30日，公司留存收益为10.626亿美元，较2024年底的9.776亿美元增长8.7%[25] - 2025年9月30日现金及现金等价物为2.189亿美元，较2024年同期的2.0169亿美元增长8.5%[29] - 2025年前九个月投资可负担住房税收抵免额为1335.8万美元，较2024年同期的808万美元增长65.3%[28] - 截至2025年9月30日，可负担住房税收抵免投资额为7125.1万美元，较2024年12月31日的6607.7万美元增长7.8%[119] - 2025年第三季度，公司确认来自可负担住房税收抵免投资的税收抵免和其他收益为290万美元，较2024年同期270万美元增长7.4%[120] - 2025年前九个月，公司确认来自可负担住房税收抵免投资的税收抵免和其他收益为850万美元，较2024年同期790万美元增长7.6%[120] - 截至2025年9月30日，公司其他房地产资产（OREO）总额为63.8万美元，较2024年12月31日的93.8万美元下降32.0%[122] - 截至2025年9月30日，公司托管的已出售抵押贷款为18.3亿美元，较2024年12月31日的18.6亿美元下降1.6%[123] - 2025年前九个月，抵押贷款服务权（MSRs）的摊销额为130.2万美元，服务费收入为360万美元[125] - 截至2025年9月30日，公司使用权资产（ROU asset）为1590万美元，租赁负债为1730万美元[127] - 2025年前九个月，养老金计划净收益为213.6万美元，而2024年同期因结算利得影响为714.5万美元收益[164] 公允价值计量 - 截至2025年9月30日，按公允价值计量的投资证券总额为832,343千美元，其中以Level 2分类的证券占比最高，为809,838千美元[169] - 截至2025年9月30日，Level 3资产中公司债务证券和权益证券的公允价值分别为687.5万美元和62.1万美元[169][174] - 截至2025年9月30日，抵押贷款持有待售的公允价值为345.1万美元，较2024年12月31日的555万美元下降37.8%[169] - 2025年9月30日总贷款及应收款项净额公允价值为77.84亿美元，较2024年12月31日的75.95亿美元增长2.5%[193][195] - 2025年9月30日现金及货币市场工具公允价值为2.19亿美元，较2024年12月31日的1.61亿美元增长36.0%[193][195] 衍生工具与表外项目 - 截至2025年9月30日，与商业贷款相关的利率互换名义本金为1340万美元，较2024年12月31日的1540万美元下降13.0%[142] - 利率互换名义金额从2024年12月31日的1544.5万美元下降至2025年9月30日的1343.6万美元，降幅为13.0%[144] - 利率锁定承诺金额从2024年12月31日的420万美元增长至2025年9月30日的700万美元，增幅为66.7%[147] - Visa诉讼相关互换协议负债公允价值从2024年12月31日的10.3万美元增长至2025年9月30日的26.9万美元，增幅为161.2%[148] 股权投资 - 2025年前九个月，按公允价值计量的股权投资录得51,000美元收益，而2024年同期收益为120万美元[55] - 2025年第三季度，按净资产值计量的股权投资录得110万美元收益，高于2024年同期的857,000美元[56] - 2025年前九个月，公司购买了4,940股FHLB股票，账面价值为494,000