根据您的要求，我已将提供的财报关键点按照单一主题进行分组。以下是归类结果： 财务数据关键指标变化：收入和利润 - 净利息收入在第三季度从1580万美元增至1869万美元，增长18.2%；前九个月从4665万美元增至5374万美元，增长15.2%[21] - 净利润在第三季度从271万美元增至363万美元，增长34.0%；前九个月从635万美元增至1011万美元，增长59.2%[24] - 第三季度基本每股收益从0.35美元增至0.47美元，增长34.3%；前九个月从0.81美元增至1.30美元，增长60.5%[24] - 2025年第三季度净利润为363万美元，较2024年同期的270.9万美元增长34.0%[28] - 2025年前九个月净利润为1010.6万美元，较2024年同期的634.5万美元增长59.3%[28][31] - 2025年第三季度净收入可供普通股股东分配为363万美元，基本每股收益为0.47美元，稀释后每股收益为0.46美元[96] - 2025年前九个月净收入可供普通股股东分配为1010.6万美元，基本每股收益为1.30美元，稀释后每股收益为1.29美元[96] - 净利息收入增长288.6万美元，增幅18.3%，主要由于利息和股息收入增加107.4万美元及利息支出减少181.2万美元[153][154] - 净收入增长92.1万美元，增幅34.0%，达到363万美元[153] - 2025年前九个月净利润为1010.6万美元，较2024年同期的635万美元增长376.1万美元，增幅达59.3%[164] - 净利息收入增长至5373.5万美元，较2024年同期增加708.7万美元，增幅15.2%，主要得益于利息和股息收入增加353万美元及利息支出减少356万美元[164][165] 财务数据关键指标变化：成本和费用 - 贷款信用损失准备金在第三季度为6.2万美元，相比去年同期的27.7万美元下降77.6%[21] - 薪金和员工福利费用在第三季度从989万美元增至1119万美元，增长13.1%[24] - 2025年前九个月贷款损失准备金为114.2万美元，较2024年同期的55.4万美元增长106.1%[31] - 信贷损失拨备大幅减少21.5万美元至6.2万美元，降幅77.6%[153][157] - 非利息支出增加111.7万美元至1838.7万美元，增幅6.5%，主要由薪资和员工福利增加130万美元驱动[153][160] - 所得税拨备增加79.7万美元至132.6万美元，实际税率从16.3%升至26.8%[153][161] - 信贷损失拨备增至114.2万美元，较2024年同期的55.4万美元增加58.8万美元，增幅106.1%，主要由贷款增长驱动[164][168] - 非利息支出增至5331.9万美元，增加171万美元（3.3%），主要因薪资和员工福利增加162万美元以及软件订阅费增加50.3万美元[164][171] - 所得税拨备增至270.8万美元，较2024年同期增加136.5万美元，增幅101.6%，实际税率从17.5%升至21.1%[164][172] 资产与负债 - 总资产从2024年12月31日的21.03亿美元增至2025年9月30日的21.198亿美元，增长0.8%[16] - 贷款净额从15.038亿美元增至15.4亿美元，增长2.4%[16] - 总存款从16.812亿美元增至17.522亿美元，增长4.2%[18] - 截至2025年9月30日，公司现金及现金等价物为2951.5万美元，较2024年同期的4218.9万美元下降30.0%[34] - 截至2025年9月30日，股东权益总额为1.86486亿美元，较2024年同期的1.7773亿美元增长4.9%[28][29] - 截至2025年9月30日，低收入住房税收抵免项目投资总额为615.4万美元，较2024年12月31日的675.9万美元下降8.9%[39] - 截至2025年9月30日，低收入住房税收抵免项目的未偿付融资义务为18.4万美元，较2024年12月31日的21.5万美元下降14.4%[39] - 截至2025年9月30日，未偿付递延合同应付款为1564.6万美元，较2024年12月31日的1779.2万美元下降12.1%[40] - 截至2025年9月30日，公司其他长期债务总额为6016万美元[91] - 截至2025年9月30日，公司总资产为21.2亿美元，较2024年12月31日的21.0亿美元增加1672万美元，增幅0.8%[126] - 贷款净额为15.4亿美元，较2024年12月31日的15.0亿美元增加3623万美元，增幅2.4%[126][130] - 可供出售证券为2.7992亿美元，较2024年12月31日的2.9259亿美元减少1267万美元，降幅4.3%[126][127] - 总存款增加7095万美元，总借款减少6165万美元，导致总负债为19.3亿美元，仅增加499万美元，增幅0.3%[126] - 股东权益增加1172万美元，增幅达6.7%[126] - 存款总额从2024年12月31日的16.81228亿美元增至2025年9月30日的17.52179亿美元，增长7095万美元，增幅4.2%[138] - 总借款从2024年12月31日的2.00079亿美元下降至2025年9月30日的1.38428亿美元，减少6165万美元，降幅30.8%[140] - 股东权益从2024年12月31日的1.7477亿美元增至2025年9月30日的1.8649亿美元，增加1172万美元，增幅6.7%[142] 贷款组合表现 - 贷款总额从2024年12月31日的15.20646亿美元增至2025年9月30日的15.57771亿美元，增加了3712.5万美元[66] - 商业房地产贷款从2024年12月31日的9.16783亿美元增至2025年9月30日的9.43137亿美元，增加了2635.4万美元[66] - 信贷损失准备金总额从2025年7月1日的1773万美元微增至2025年9月30日的1774万美元[68] - 2025年第三季度，贷款冲销总额为8万美元，回收总额为0.8万美元[68] - 截至2025年9月30日，贷款信用损失总准备金余额为1774万美元，较2025年1月1日的1685万美元增长5.3%[69] - 2025年前九个月，贷款信用损失准备金计提总额为101.2万美元，其中商业地产贷款计提55.1万美元，占比最高[69] - 2025年第三季度，贷款核销总额为13.7万美元，其中商业地产贷款核销3.3万美元，消费贷款核销7.1万美元[69] - 截至2024年9月30日，贷款信用损失总准备金余额为1713万美元，较2024年1月1日的1644万美元增长4.2%[71] - 2024年前九个月，贷款回收总额为8.1万美元，其中商业贷款回收6.6万美元，为主要来源[71] - 截至2025年9月30日，贷款组合总额为15.57771亿美元，其中“通过”类别贷款占比98.4%，达15.33311亿美元[73] - 商业地产贷款总额为6.70403亿美元，是贷款组合中最大的单一类别[72] - 住宅1-4家庭贷款总额为1.49119亿美元，其中2023年发放的贷款占比最高，为1.47488亿美元[72] - 2025年第三季度，消费贷款当前期间总核销额为7.1万美元[72] - 农业贷款总额为1.54857亿美元，其中“通过”类别贷款占比95.7%，达1.48453亿美元[72] - 截至2025年9月30日，贷款总额为15.577亿美元，较2024年12月31日的15.206亿美元增长2.4%[77] - 2025年9月30日，逾期30-89天的贷款总额为784.9万美元，较2024年12月31日的1027.7万美元减少23.6%[77] - 2025年9月30日，逾期90天及以上的贷款总额为215.6万美元，较2024年12月31日的62.3万美元增长246.1%[77] - 2025年9月30日，不良贷款（Nonaccrual Loans）总额为196.6万美元，较2024年12月31日的322.7万美元减少39.1%[77] - 2025年9月30日，农业贷款（Agricultural）逾期30天以上的总额为410万美元，是逾期情况最严重的贷款类别[77] - 2024年12月31日，正常类贷款（Pass）总额为15.052亿美元，占贷款组合总额的99.0%[75] - 2024年12月31日，关注类贷款（Special Mention）总额为579.6万美元，占贷款组合总额的0.4%[75] - 2024年12月31日，次级类贷款（Substandard）总额为964万美元，占贷款组合总额的0.6%[75] - 2024年12月31日，商业房地产贷款（Commercial Real Estate）总额为6.460亿美元，是最大的单一贷款类别[74] - 2025年9月30日，以现金基础收到的不良贷款利息支付为24.7万美元，较2024年12月31日的52.2万美元减少52.7%[77] - 商业地产贷款增加2636万美元，商业贷款总额增加1950万美元，房屋净值贷款增加911万美元，是贷款增长的主要驱动力[130] - 九个月内贷款总发起额为4.3343亿美元，其中住宅1-4家庭贷款发起额2.0348亿美元，商业贷款发起额9935万美元，商业地产贷款发起额9699万美元[131] - 总不良资产为420.8万美元，较2024年12月31日的389.5万美元有所增加，占总资产的比率从0.19%微升至0.20%[134] - 总不良贷款为412.2万美元，占总贷款的比率为0.26%，较2024年12月31日的0.25%略有上升[134] - 商业房地产贷款总额从2024年12月31日的6.45962亿美元增长至2025年9月30日的6.70403亿美元，占贷款组合比例从42.5%增至43.0%[135] - 商业房地产投资组合的平均贷款价值比范围在32%至48%之间[135] - 多户住宅贷款是商业房地产中最大的类别，达1.21031亿美元，占总商业房地产贷款的18.06%[135] - 2025年前九个月，公司为财务困难借款人修改了10笔贷款，总摊余成本为152万美元[83] - 2025年第三季度，公司修改了4笔贷款，总摊余成本为41万美元[83] 投资证券 - 投资证券总摊余成本为2.99963亿美元，总公允价值为2.7992亿美元，未实现损失总额为2038万美元[60] - 美国国债 obligations 摊余成本为4864.9万美元，公允价值为4486.5万美元，未实现损失为378.4万美元[60] - 市政 obligations 摊余成本为1.27736亿美元，公允价值为1.17089亿美元，未实现损失为1065.5万美元[60] - 抵押贷款支持证券和抵押贷款债务证券在12个月或更长时间的未实现损失为576.3万美元，涉及公允价值7558.3万美元的证券[63] - 截至2025年9月30日，有252只证券处于未实现亏损状态，而2024年12月31日为284只[65] - 公司确认证券价值下跌与信贷损失无关，主要原因是利率和市场利差变化，因此未对可供出售证券记录ACL[65] - 截至2025年9月30日，可供出售证券的未实现损失余额为1477万美元，较2025年7月1日的1785.8万美元改善308.8万美元[95] - 截至2025年9月30日，美国国债 obligations 按公允价值计量的总额为4486.5万美元，全部为Level 1输入[111] - 截至2025年9月30日，市政 obligations 按公允价值计量的总额为1.17089亿美元，全部为Level 2输入[111] 存款与借款活动 - 2025年9月30日货币市场存款为4.51亿美元，较2024年12月31日的3.67亿美元增长22.8%[89] - 截至2025年9月30日，公司存款总额为17.52亿美元，较2024年12月31日的16.81亿美元增长4.2%[89] - 货币市场存款大幅增加8370万美元，而无息支票存款增加985万美元[138] - 未投保存款估计约为3.397亿美元，占存款总额的19%，与2024年12月31日的比例持平[139] - 公司于2025年10月1日赎回了全部1.5亿美元未偿付的5.50%固定转浮动利率次级票据[48] - 公司提取了1500万美元的信贷额度用于上述赎回，该贷款期限两年，利率为华尔街日报公布的最优惠利率减0.50%[48] - 2025年10月1日，公司赎回了全部1500万美元的5.50%固定转浮动利率次级票据[141] - 公司可用借款能力在2025年9月30日约为5.084亿美元，较2024年12月31日的4.04亿美元有所增加[176][177] 其他业务收入与费用 - 抵押银行业务净收入在第三季度从260万美元增至293万美元，增长12.5%[21] - 其他综合收益在第三季度为419万美元，相比去年同期的785万美元下降46.6%[25] - 2025年第三季度抵押贷款服务费为118万美元，较2024年同期的127万美元下降6.8%[86] - 2025年前九个月抵押贷款服务费为369万美元，较2024年同期的384万美元下降4.0%[86] - 截至2025年9月30日，抵押贷款服务权的公允价值为2047万美元，较2024年12月31日的2037万美元略有增加[88] - 截至2025年9月30日，与贷款服务相关的托管余额为2106万美元，较2024年12月31日的1008万美元增长109%[87] - 2025年9月30日抵押贷款服务权期末余额为1513万美元，当季度资本化金额为47万美元[88] - 2025年第三季度其他综合收益（税后）为308.8万美元，其中税前的证券未实现收益为419.1万美元[95] - 2025年前九个月其他综合收益（税后）为537.6万美元，其中税前的证券未实现收益为730.6万美元[95] - 2025年第三季度衍生品工具实现净收益13.2万美元，而2024年同期为净收益11.8万美元[99] - 2025年前九个月衍生品工具实现净损失3.1万美元，而2024年同期为净收益5.1万美元[99] - 截至2025年9月30日，利率锁定承诺的衍生品名义金额为1934.9万美元，公允价值为负债4.5万美元[99] - 非经常性公允价值计量的抵押贷款净额从2024年12月31日的9.6万美元下降至2025年9月30日的3万美元[114] - 利率锁定承诺的成交率预期范围为85%至96%[115] - 利率锁定承诺期末余额从2024年9月的-40万美元变为2025年9月的-45万美元[116] - 2025年第三季度利率锁定承诺当期持有未实现损失为6.2万美元[116] - 2025年前九个月利率锁定承诺当期持有未实现收益为5.8万美元[116] - 抵押贷款及收回不动产的公允价值评估采用10%至30%的折现率[115] - 总贷款公允价值从2024年12月的146.651亿美元增至2025年9月的152.334亿美元[118] - 抵押服务权公允价值从2024年12月的2037万美元微增至2025年9月的2046.5万美元[118] - 定期存款公允价值从2024年12月的46.125亿美元降至2025年9月的45.165亿美元[118] - FHLB预付款及其他借款公允价值从2024年12月的14.1057亿美元大幅降至2025年9月的7925.4万美元[118] - 截至2025年9月30日止三个月，商品销售收入及相关费用均为250万美元，净影响为零，同比2024年同期均为265.2万美元[40] - 截至2025年9月30日止九个月，商品销售收入及相关费用均为761.2万美元，净影响为零，同比2024年同期的657万美元增长15.9%[40] - 非利息收入减少26.6万美元至471.7万美元，降幅5.3%，主因是人寿保险现金退保价值增值减少[158][159] - 抵押贷款银行业务净收入增长32.4万美元，抵押贷款出售额从5102万美元增至6826万美元[159] - 非利息收入增至1354万美元，增长33.6万美元（2.5%），主要因抵押银行业务净收入增加78.1万美元，其中抵押贷款销售额从1.478