总收入与利润表现 - 公司第三季度总收入为2.414亿美元，同比增长1440万美元，增幅6.3%[143] - 公司前三季度总收入为7.059亿美元，同比增长5320万美元，增幅8.2%[144] - 公司第三季度净收入为2758.8万美元[193] - 公司九个月累计净收入为4673.5万美元[194] 分业务线收入表现 - 第三季度商户卡费用收入为1.785亿美元，同比增长670万美元，增幅3.9%[146] - 前三季度商户卡费用收入为5.261亿美元，同比增长2710万美元，增幅5.4%[147] - 第三季度资金转账服务收入为4100万美元，同比增长710万美元，增幅21.0%[148] - 前三季度资金转账服务收入为1.177亿美元，同比增长2340万美元，增幅24.8%[149] - 第三季度设备收入为360万美元，同比增长30万美元，增幅10.2%[152] - 前三季度设备收入为990万美元，同比增长70万美元，增幅7.0%[153] 部门财务表现 - Merchant Solutions部门2025年第三季度收入为1.619亿美元，同比增长310万美元或2.0%[177]，前九个月收入为4.768亿美元，同比增长1890万美元或4.1%[178] - Merchant Solutions部门2025年第三季度调整后EBITDA为2770万美元，同比下降90万美元或3.2%[179]，前九个月为8118万美元，同比下降110万美元或1.3%[180] - Payables部门2025年第三季度收入为2520万美元，同比增长300万美元或13.6%[182]，前九个月收入为7410万美元，同比增长870万美元或13.4%[183][184] - Payables部门2025年第三季度调整后EBITDA为350万美元，同比增长150万美元或78.7%[185]，前九个月为1070万美元，同比增长550万美元或106.2%[186] - Treasury Solutions部门2025年第三季度收入为5568万美元，同比增长860万美元[187]，前九个月收入为1.584亿美元，同比增长2670万美元[187] - Treasury Solutions部门第三季度收入为5570万美元，同比增长860万美元（18.2%）[188]，九个月累计收入为1.584亿美元，同比增长2670万美元（20.2%）[189] - Treasury Solutions部门第三季度调整后EBITDA为4670万美元，同比增长570万美元（14.0%）[191]，九个月累计调整后EBITDA为1.347亿美元，同比增长2180万美元（19.3%）[192] 调整后EBITDA表现 - 公司第三季度总调整后EBITDA为5775.9万美元[193] - 公司九个月累计总调整后EBITDA为1.65103亿美元[194] 成本与费用 - 第三季度总运营费用为2.037亿美元，同比增长1470万美元[154] - 前三季度总运营费用为5.981亿美元，同比增长4480万美元[154] 其他财务数据 - 利息支出在2025年第三季度为2250万美元，同比下降80万美元或3.4%[165]，但在2025年前九个月为6870万美元，同比增加290万美元或4.3%[166] - 债务清偿及修改成本在2025年前九个月为1250万美元，同比减少380万美元或44.4%[168] - 其他净收入在2025年第三季度为460万美元，同比增加380万美元或540.5%[169]，在2025年前九个月为670万美元，同比增加470万美元或231.5%[170] - 公司2025年第三季度有效税率为-273.5%，而2024年同期为31.6%[171] 现金流表现 - 九个月经营活动产生的净现金为6316.1万美元，同比增长130万美元[200][201] - 九个月投资活动使用的净现金为1.519亿美元，主要用于企业收购（7740万美元）等[200][202] - 九个月筹资活动提供的净现金为2.886亿美元，主要来自新信贷协议借款10亿美元等[200][203] 资产负债与资本状况 - 公司营运资本从2024年9月30日的3770万美元增至2025年9月30日的8200万美元[198] - 公司现金及现金等价物从2024年9月30日的4110万美元增至2025年9月30日的5700万美元[198] - 截至2025年9月30日，公司未偿还债务总额为10.239亿美元，较2024年12月31日增加7840万美元[204] Treasury Solutions部门运营指标 - Treasury Solutions部门2025年第三季度平均总账户余额为12.484亿美元，同比增长3.477亿美元[187] - Treasury Solutions部门截至2025年9月30日总账户和存款余额为16亿美元[187] 信贷协议与契约遵守情况 - 2024年信贷协议下，未偿还循环贷款和信用证总额超过循环信贷总额35%时，公司总净杠杆率限制为：2025年9月30日至2026年3月31日期间各财季末为6.90:1.00，2026年6月30日及之后各财季末为6.40:1.00[207] - 截至2025年9月30日，公司遵守了2024年信贷协议中的契约[207] - 残余融资信贷安排要求公司维持最低流动性200万美元[209] - 残余融资信贷安排要求公司维持最低有形资产净值500万美元[209] - 残余融资信贷安排要求公司维持最高违约率2.5%[209] - 残余融资信贷安排要求公司维持最高拖欠率5.0%[209] - 残余融资信贷安排要求公司维持最低超额利差比率1.00:1.00[209] - 截至2025年9月30日，公司遵守了残余融资信贷安排中的限制条款[209]